第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試人數(shù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2023年全國(guó)公募基金管理人的數(shù)量相較2022年增長(zhǎng)了約______個(gè)。

A.15

B.25

C.35

D.45

2.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？

A.混合型基金

B.股票型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪個(gè)指標(biāo)通常不被納入核心評(píng)估體系？

A.投資期限

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.財(cái)務(wù)狀況

D.婚姻狀況

4.基金信息披露中，“基金份額持有人名冊(cè)”屬于______類信息。

A.日常

B.重要

C.定期

D.臨時(shí)

5.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，錯(cuò)誤的是？

A.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次。

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

D.基金份額凈值會(huì)受到市場(chǎng)波動(dòng)、基金管理費(fèi)等多種因素影響。

6.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“不相容職務(wù)分離原則”的范疇？

A.基金投資決策與基金估值核算分離

B.基金份額登記與基金清算分離

C.基金信息披露與基金營(yíng)銷部門分離

D.基金投資研究與基金投資決策合并

7.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售平臺(tái)上直接認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金，這種銷售方式屬于______。

A.代銷

B.自銷

C.直銷

D.分銷

8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括______。

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)通常不屬于其內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的工資水平

10.基金估值核算中，對(duì)于非交易性債權(quán)投資，其估值方法通常采用______。

A.成本法

B.市價(jià)法

C.可變現(xiàn)凈值法

D.推余成本法

11.基金營(yíng)銷宣傳材料中，以下哪種表述是嚴(yán)格禁止的？

A.“預(yù)期年化收益率可達(dá)10%”

B.“投資于本基金，分享經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)紅利”

C.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)穩(wěn)健”

D.“本基金投資于優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股，風(fēng)險(xiǎn)較低”

12.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分主要披露的內(nèi)容是？

A.基金資產(chǎn)凈值和份額

B.基金投資組合及其變動(dòng)

C.基金管理人及基金經(jīng)理情況

D.基金銷售業(yè)績(jī)和費(fèi)用

13.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？

A.向客戶提供專業(yè)的投資建議

B.利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

C.公開(kāi)披露基金未公開(kāi)信息

D.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中遵守法律法規(guī)

14.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告應(yīng)在______內(nèi)公告。

A.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起45日

B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起60日

C.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起90日

D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起30日

15.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

A.10

B.15

C.20

D.30

16.下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是？

A.QDII基金只能投資于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍不受限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的事先審批

D.QDII基金的投資需要遵守外匯管理規(guī)定

17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)______。

A.立即制止

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.通知基金份額持有人

D.向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

18.基金銷售費(fèi)用在扣除相關(guān)成本后，計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得超過(guò)______。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

19.基金募集期間募集的資金，在基金份額持有人繳足前，應(yīng)當(dāng)存放在______。

A.基金托管人指定賬戶

B.基金管理人指定賬戶

C.基金銷售機(jī)構(gòu)指定賬戶

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定賬戶

20.基金投資風(fēng)格通常分為成長(zhǎng)型、價(jià)值型等，以下哪項(xiàng)不屬于常見(jiàn)的基金投資風(fēng)格？

A.平衡型

B.指數(shù)型

C.靈活配置型

D.成長(zhǎng)價(jià)值型

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源包括______。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

22.基金信息披露的禁止性行為包括______。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.欠缺重要信息

D.披露不及時(shí)

E.披露不完整

23.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有______。

A.基金名稱

B.基金管理人、基金托管人

C.基金運(yùn)作方式

D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

E.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回方式

24.基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括______。

A.保證基金資產(chǎn)安全

B.防范和控制風(fēng)險(xiǎn)

C.保障基金運(yùn)作合法合規(guī)

D.提高基金運(yùn)作效率

E.保護(hù)基金份額持有人利益

25.基金營(yíng)銷宣傳材料中，可以包含的內(nèi)容有______。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金的歷史業(yè)績(jī)

E.基金管理人的簡(jiǎn)介

26.基金份額持有人享有的權(quán)利包括______。

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.查閱基金財(cái)產(chǎn)凈值

E.對(duì)基金管理人、基金托管人損害基金利益的行為提起訴訟

27.基金托管人的職責(zé)包括______。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.批準(zhǔn)基金投資

C.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

E.基金清算

28.下列關(guān)于基金非公開(kāi)募集的表述，正確的有______。

A.基金募集人數(shù)不得超過(guò)200人

B.基金募集人數(shù)不得超過(guò)500人

C.基金募集期限不得超過(guò)2年

D.基金募集期限不得超過(guò)5年

E.基金投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

29.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容包括______。

A.基金期末投資組合的市值

B.基金期末投資組合的公允價(jià)值

C.持有前10名上市交易的股票明細(xì)及其市值

D.持有前5名非上市交易的投資明細(xì)及其估值金額

E.基金投資組合的變動(dòng)情況

30.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循______。

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開(kāi)透明原則

C.規(guī)范運(yùn)作原則

D.勤勉盡責(zé)原則

E.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)價(jià)格的基礎(chǔ)。（）

32.基金管理人可以同時(shí)管理多個(gè)不同類型的基金。（）

33.基金信息披露只需披露好消息，不需要披露壞消息。（）

34.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（）

35.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分主要披露基金的投資策略和操作情況。（）

36.QDII基金可以投資于境外市場(chǎng)的股票、債券、基金等金融資產(chǎn)。（）

37.基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為有批準(zhǔn)權(quán)。（）

38.基金非公開(kāi)募集的資金，在基金份額持有人繳足前，可以用于基金管理人及其關(guān)聯(lián)方的用途。（）

39.基金投資組合報(bào)告只需披露基金持有上市交易的股票信息。（）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，可以收取評(píng)估費(fèi)用。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)______個(gè)月。

42.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案材料。

43.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開(kāi)______次。

44.基金銷售費(fèi)用在扣除相關(guān)成本后，計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得超過(guò)______。

45.基金投資風(fēng)格通常分為成長(zhǎng)型、價(jià)值型等，以下哪項(xiàng)不屬于常見(jiàn)的基金投資風(fēng)格？______

46.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分主要披露的內(nèi)容是？______

47.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有？______

48.基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括？______

49.基金營(yíng)銷宣傳材料中，可以包含的內(nèi)容有？______

50.基金份額持有人享有的權(quán)利包括？______

五、簡(jiǎn)答題（共30分，第51題10分，第52題10分，第53題10分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性原則”及其重要性。

52.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的步驟。

六、案例分析題（共25分）

某投資者張先生通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)在某銷售平臺(tái)上購(gòu)買了一只股票型基金。基金合同約定，該基金的投資策略為“投資于股票市場(chǎng)，追求長(zhǎng)期資本增值”，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“較高”。在基金運(yùn)作過(guò)程中，該基金投資了一只高風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)業(yè)板股票，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌。張先生認(rèn)為基金管理人違反了基金合同約定的投資策略，并要求基金管理人降低風(fēng)險(xiǎn)，但基金管理人表示該投資符合基金合同約定的投資范圍。張先生遂向基金銷售機(jī)構(gòu)投訴，銷售機(jī)構(gòu)建議張先生通過(guò)基金份額持有人大會(huì)表達(dá)訴求。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中涉及到的基金合同條款。

（2）分析該案例中張先生可以采取的維權(quán)途徑。

（3）總結(jié)該案例對(duì)基金投資者的啟示。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2023年全國(guó)公募基金管理人的數(shù)量相較2022年增長(zhǎng)了約35個(gè)。A、B、D選項(xiàng)數(shù)據(jù)均與統(tǒng)計(jì)結(jié)果不符。

2.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票型基金、混合型基金和指數(shù)型基金。A、B、C選項(xiàng)中的基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。

3.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，通常會(huì)評(píng)估投資者的投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等因素，但不會(huì)評(píng)估投資者的婚姻狀況。A、B、C選項(xiàng)均為評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要指標(biāo)。

4.B

解析：“基金份額持有人名冊(cè)”屬于基金份額持有人信息，屬于重要信息披露內(nèi)容，需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投資者披露。A、C、D選項(xiàng)中的信息分類均不準(zhǔn)確。

5.A

解析：基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)，但申購(gòu)價(jià)格是在基金份額凈值的基礎(chǔ)上加一定的申購(gòu)費(fèi)率計(jì)算的，贖回價(jià)格是在基金份額凈值的基礎(chǔ)上減一定的贖回費(fèi)率計(jì)算的。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

6.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離原則”要求將相互監(jiān)督制約的業(yè)務(wù)相互分離，如基金投資決策與基金估值核算分離、基金份額登記與基金清算分離等。D選項(xiàng)中，基金投資研究與基金投資決策合并，不符合不相容職務(wù)分離原則。

7.C

解析：基金直銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售平臺(tái)上直接認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金，無(wú)需通過(guò)其他中介機(jī)構(gòu)。A、B、D選項(xiàng)中的銷售方式均需要通過(guò)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

8.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金份額持有人大會(huì)、轉(zhuǎn)讓基金份額、查閱基金財(cái)產(chǎn)凈值、對(duì)基金管理人、基金托管人損害基金利益的行為提起訴訟等。D選項(xiàng)不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利。

9.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。D選項(xiàng)不屬于基金運(yùn)作方式的描述范疇。

10.D

解析：基金估值核算中，對(duì)于非交易性債權(quán)投資，其估值方法通常采用推余成本法，即按照債券的初始確認(rèn)金額扣除已攤銷的利息調(diào)整后的金額進(jìn)行估值。A、B、C選項(xiàng)均不是非交易性債權(quán)投資的常用估值方法。

11.A

解析：基金營(yíng)銷宣傳材料中，禁止使用“預(yù)期收益率”、“保證收益率”等詞語(yǔ)，只能使用“業(yè)績(jī)表現(xiàn)”等客觀描述。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

12.C

解析：基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分主要披露基金管理人及基金經(jīng)理情況，包括基金管理人的投資理念、投資策略、基金經(jīng)理的履歷、業(yè)績(jī)等。A、B、D選項(xiàng)中的內(nèi)容分別屬于“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”和“基金投資組合報(bào)告”的內(nèi)容。

13.B

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、泄露基金未公開(kāi)信息、損害基金份額持有人利益等。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員的合規(guī)行為。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起90日內(nèi)公告。A、B、D選項(xiàng)中的時(shí)間均不符合規(guī)定。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。A、B、C選項(xiàng)中的時(shí)間均不符合規(guī)定。

16.D

解析：QDII基金是指投資于境外市場(chǎng)的基金，其投資范圍受到外匯管理規(guī)定的限制。A、B選項(xiàng)中的表述均錯(cuò)誤。C選項(xiàng)中，QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批。D選項(xiàng)表述正確。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即制止。B、C、D選項(xiàng)中的做法均不符合規(guī)定。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售費(fèi)用在扣除相關(guān)成本后，計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得超過(guò)1%。A、C、D選項(xiàng)中的比例均超過(guò)規(guī)定。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間募集的資金，在基金份額持有人繳足前，應(yīng)當(dāng)存放在基金托管人指定賬戶。B、C、D選項(xiàng)中的做法均不符合規(guī)定。

20.B

解析：基金投資風(fēng)格通常分為成長(zhǎng)型、價(jià)值型、平衡型、靈活配置型等，指數(shù)型基金屬于基金產(chǎn)品類型，不屬于基金投資風(fēng)格。A、C、D選項(xiàng)均屬于常見(jiàn)的基金投資風(fēng)格。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.A,B,C,D,E

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C、D、E選項(xiàng)均為基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源。

22.A,B,C,D,E

解析：基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、欠缺重要信息、披露不及時(shí)和披露不完整。A、B、C、D、E選項(xiàng)均為基金信息披露的禁止性行為。

23.A,B,C,D,E

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回方式等內(nèi)容。A、B、C、D、E選項(xiàng)均為基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

24.A,B,C,D,E

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保證基金資產(chǎn)安全、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)、保障基金運(yùn)作合法合規(guī)、提高基金運(yùn)作效率和保護(hù)基金份額持有人利益。A、B、C、D、E選項(xiàng)均為基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)。

25.A,B,C,D,E

解析：基金營(yíng)銷宣傳材料中，可以包含基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、歷史業(yè)績(jī)和基金管理人的簡(jiǎn)介等內(nèi)容。A、B、C、D、E選項(xiàng)均是可以包含的內(nèi)容。

26.A,B,C,D,E

解析：基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金份額持有人大會(huì)、轉(zhuǎn)讓基金份額、查閱基金財(cái)產(chǎn)凈值和對(duì)基金管理人、基金托管人損害基金利益的行為提起訴訟。A、B、C、D、E選項(xiàng)均為基金份額持有人享有的權(quán)利。

27.A,C,D,E

解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值以及基金清算。B選項(xiàng)中，基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)。

28.B,C,E

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金非公開(kāi)募集的基金募集人數(shù)不得超過(guò)200人，基金募集期限不得超過(guò)2年，基金投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A、D選項(xiàng)中的表述均錯(cuò)誤。

29.A,B,C,D,E

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露基金期末投資組合的市值和公允價(jià)值、持有前10名上市交易的股票明細(xì)及其市值、持有前5名非上市交易的投資明細(xì)及其估值金額、基金投資組合的變動(dòng)情況等內(nèi)容。A、B、C、D、E選項(xiàng)均為基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容。

30.A,B,C,D,E

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則、規(guī)范運(yùn)作原則、勤勉盡責(zé)原則和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則。A、B、C、D、E選項(xiàng)均為基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則，需要披露所有與基金相關(guān)的重大信息，包括好消息和壞消息。

34.√

35.√

36.√

37.×

解析：基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)，只有監(jiān)督權(quán)。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金非公開(kāi)募集的資金，在基金份額持有人繳足前，只能用于基金募集目的。

39.×

解析：基金投資組合報(bào)告需要披露基金持有上市交易和未上市交易的投資信息。

40.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，不得收取評(píng)估費(fèi)用。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.3

42.10

43.1

44.1

45.指數(shù)型

46.基金管理人及基金經(jīng)理情況

47.基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回方式

48.保證基金資產(chǎn)安全、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)、保障基金運(yùn)作合法合規(guī)、提高基金運(yùn)作效率、保護(hù)基金份額持有人利益

49.基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、歷史業(yè)績(jī)、基金管理人的簡(jiǎn)介

50.參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金份額持有人大會(huì)、轉(zhuǎn)讓基金份額、查閱基金財(cái)產(chǎn)凈值、對(duì)基金管理人、基金托管人損害基金利益的行為提起訴訟

五、簡(jiǎn)答題（共30分，第51題10分，第52題10分，第53題10分）

51.答：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求基金信息