第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試題庫不準(zhǔn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪種行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》中規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者口頭承諾保本保息

B.提供獨立的基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.未披露關(guān)聯(lián)方關(guān)系即銷售關(guān)聯(lián)方基金產(chǎn)品

D.在基金宣傳材料中明確標(biāo)注“無風(fēng)險投資”

答案：________

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于多少小時？（）

A.20小時

B.30小時

C.40小時

D.50小時

答案：________

3.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

答案：________

4.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，以下哪項表述是正確的？（）

A.基金管理費在基金申購時一次性收取

B.基金托管費通常由基金份額持有人承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費適用于所有類型的基金產(chǎn)品

D.基金贖回費僅用于支付基金管理人的報酬

答案：________

5.基金信息披露中，“重要提示”部分的主要目的是什么？（）

A.推廣基金產(chǎn)品

B.提醒投資者注意投資風(fēng)險

C.展示基金歷史業(yè)績

D.說明基金投資策略

答案：________

6.下列哪項指標(biāo)不屬于基金風(fēng)險的衡量標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.基金規(guī)模

答案：________

7.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)通過哪種方式確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級？（）

A.填寫風(fēng)險測評問卷

B.口頭承諾

C.朋友推薦

D.機構(gòu)強制指定

答案：________

8.下列哪種行為可能違反《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.向合格投資者推薦分級基金

B.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示即銷售基金產(chǎn)品

C.在基金宣傳材料中說明投資收益

D.提供基金投資相關(guān)的投資建議

答案：________

9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

答案：________

10.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項表述是錯誤的？（）

A.基金投資于股票、債券等金融工具

B.基金投資于未上市企業(yè)股權(quán)

C.基金投資于期貨、期權(quán)等衍生工具

D.基金投資于貨幣市場工具

答案：________

11.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪種行為屬于《證券投資基金銷售管理辦法》中規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者提供基金業(yè)績歷史數(shù)據(jù)

B.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示即銷售基金產(chǎn)品

C.在基金宣傳材料中說明投資策略

D.提供獨立的基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

答案：________

12.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于多少小時？（）

A.30小時

B.40小時

C.50小時

D.60小時

答案：________

13.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險最高？（）

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.股票型基金

答案：________

14.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，以下哪項表述是正確的？（）

A.基金管理費由基金托管人承擔(dān)

B.基金托管費在基金申購時一次性收取

C.基金銷售服務(wù)費僅適用于股票型基金

D.基金贖回費由基金管理人承擔(dān)

答案：________

15.基金信息披露中，“重要提示”部分的主要目的是什么？（）

A.推廣基金產(chǎn)品

B.提醒投資者注意投資風(fēng)險

C.展示基金歷史業(yè)績

D.說明基金投資策略

答案：________

16.下列哪項指標(biāo)不屬于基金風(fēng)險的衡量標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.貝塔系數(shù)

B.夏普比率

C.資本市場線

D.基金規(guī)模

答案：________

17.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)通過哪種方式確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級？（）

A.口頭承諾

B.填寫風(fēng)險測評問卷

C.朋友推薦

D.機構(gòu)強制指定

答案：________

18.下列哪種行為可能違反《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.提供基金投資相關(guān)的投資建議

B.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示即銷售基金產(chǎn)品

C.在基金宣傳材料中說明投資收益

D.向合格投資者推薦分級基金

答案：________

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會？（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

答案：________

20.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項表述是錯誤的？（）

A.基金投資于期貨、期權(quán)等衍生工具

B.基金投資于股票、債券等金融工具

C.基金投資于未上市企業(yè)股權(quán)

D.基金投資于貨幣市場工具

答案：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列哪些行為屬于《證券投資基金銷售管理辦法》中規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者口頭承諾保本保息

B.提供獨立的基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.未披露關(guān)聯(lián)方關(guān)系即銷售關(guān)聯(lián)方基金產(chǎn)品

D.在基金宣傳材料中明確標(biāo)注“無風(fēng)險投資”

E.向投資者提供虛假的基金業(yè)績數(shù)據(jù)

答案：________

22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪些內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金宣傳材料中充分披露？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的風(fēng)險等級

C.基金的費用結(jié)構(gòu)

D.基金的歷史業(yè)績

E.基金的投資策略

答案：________

23.下列哪些指標(biāo)屬于基金風(fēng)險的衡量標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.資本市場線

E.基金規(guī)模

答案：________

24.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)通過哪些方式確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級？（）

A.填寫風(fēng)險測評問卷

B.口頭承諾

C.朋友推薦

D.機構(gòu)強制指定

E.提供投資經(jīng)驗證明

答案：________

25.下列哪些行為可能違反《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.向合格投資者推薦分級基金

B.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示即銷售基金產(chǎn)品

C.在基金宣傳材料中說明投資收益

D.提供基金投資相關(guān)的投資建議

E.向非合格投資者銷售高風(fēng)險基金產(chǎn)品

答案：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理費通常由基金份額持有人承擔(dān)。（）

27.基金托管費通常由基金管理人承擔(dān)。（）

28.基金銷售服務(wù)費僅適用于股票型基金。（）

29.基金贖回費僅用于支付基金管理人的報酬。（）

30.基金信息披露中，“重要提示”部分的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險。（）

31.基金投資者在簽署基金合同前，無需確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級。（）

32.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，可以不說明基金的投資范圍。（）

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會。（）

34.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，可以不說明基金管理費的計算方法。（）

35.基金信息披露中，“重要提示”部分的主要目的是推廣基金產(chǎn)品。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于______小時。

答案：________

37.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，基金管理費通常按照______的方式計提。

答案：________

38.基金信息披露中，“重要提示”部分的主要目的是______。

答案：________

39.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)通過______確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級。

答案：________

40.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會。

答案：________

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些基本原則？

答案：________

42.結(jié)合《證券投資基金銷售管理辦法》，分析基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，有哪些禁止行為？

答案：________

43.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)如何確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級？請說明具體步驟。

答案：________

44.簡述基金信息披露中“重要提示”部分的主要作用及其包含的內(nèi)容。

答案：________

六、案例分析題（共20分）

45.某基金銷售機構(gòu)在銷售某只股票型基金時，宣傳材料中多次強調(diào)該基金“歷史業(yè)績優(yōu)異，未來將繼續(xù)上漲”，但未充分披露該基金的風(fēng)險等級和投資策略。部分投資者在未了解風(fēng)險的情況下購買了該基金，導(dǎo)致投資虧損。

請分析該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，可能違反哪些法規(guī)？應(yīng)如何改進？

答案：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機構(gòu)不得向投資者口頭承諾保本保息，因此A選項錯誤。B、C、D選項均為合規(guī)行為。

2.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于40小時，因此C選項正確。

3.D

解析：貨幣市場基金主要投資于短期、低風(fēng)險的金融工具，風(fēng)險最低，因此D選項正確。A、B、C選項風(fēng)險依次升高。

4.C

解析：基金銷售服務(wù)費僅適用于C類基金份額，因此C選項正確。A、B、D選項表述錯誤。

5.B

解析：“重要提示”部分的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險，因此B選項正確。A、C、D選項表述錯誤。

6.D

解析：基金規(guī)模不屬于風(fēng)險衡量標(biāo)準(zhǔn)，因此D選項錯誤。A、B、C選項均為風(fēng)險衡量指標(biāo)。

7.A

解析：基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)填寫風(fēng)險測評問卷確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級，因此A選項正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示即銷售基金產(chǎn)品屬于禁止行為，因此B選項錯誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會，因此B選項正確。

10.B

解析：基金投資于未上市企業(yè)股權(quán)屬于私募基金范疇，公募基金不得投資，因此B選項錯誤。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示即銷售基金產(chǎn)品屬于禁止行為，因此B選項錯誤。

12.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于40小時，因此C選項正確。

13.D

解析：股票型基金主要投資于股票，風(fēng)險最高，因此D選項正確。

14.C

解析：基金銷售服務(wù)費僅適用于C類基金份額，因此C選項正確。

15.B

解析：“重要提示”部分的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險，因此B選項正確。

16.D

解析：基金規(guī)模不屬于風(fēng)險衡量標(biāo)準(zhǔn)，因此D選項錯誤。A、B、C選項均為風(fēng)險衡量指標(biāo)。

17.A

解析：基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)填寫風(fēng)險測評問卷確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級，因此A選項正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示即銷售基金產(chǎn)品屬于禁止行為，因此B選項錯誤。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會，因此B選項正確。

20.C

解析：基金投資于未上市企業(yè)股權(quán)屬于私募基金范疇，公募基金不得投資，因此C選項錯誤。

二、多選題

21.A、C、E

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，A、C、E選項屬于禁止行為，因此正確答案為A、C、E。

22.A、B、C、E

解析：基金宣傳材料中應(yīng)當(dāng)充分披露基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險等級、費用結(jié)構(gòu)、投資策略等內(nèi)容，因此A、B、C、E選項正確。

23.A、B、C

解析：標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、夏普比率屬于基金風(fēng)險的衡量標(biāo)準(zhǔn)，因此A、B、C選項正確。

24.A、E

解析：基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)填寫風(fēng)險測評問卷并提供投資經(jīng)驗證明確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級，因此A、E選項正確。

25.B、E

解析：根據(jù)《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示即銷售基金產(chǎn)品屬于禁止行為，向非合格投資者銷售高風(fēng)險基金產(chǎn)品也屬于禁止行為，因此B、E選項正確。

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.×

30.√

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

四、填空題

36.40

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于40小時。

37.每日基金資產(chǎn)凈值

解析：基金管理費通常按照每日基金資產(chǎn)凈值的方式計提。

38.提醒投資者注意投資風(fēng)險

解析：“重要提示”部分的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險。

39.填寫風(fēng)險測評問卷

解析：基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)填寫風(fēng)險測評問卷確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級。

40.10

解析：根據(jù)《證券