企業(yè)風(fēng)險管理部門職責(zé)說明書一、部門定位企業(yè)風(fēng)險管理部門（以下簡稱“風(fēng)險管理部”）是在企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)下，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)企業(yè)全面風(fēng)險管理工作的核心職能部門。它并非簡單的“救火隊”，而是企業(yè)穩(wěn)健運營的“免疫系統(tǒng)”與“導(dǎo)航系統(tǒng)”。其核心價值在于通過系統(tǒng)化、規(guī)范化的風(fēng)險管理流程，識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控企業(yè)在戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)運營及外部環(huán)境適應(yīng)過程中可能面臨的各類不確定性，從而保護企業(yè)資產(chǎn)安全，保障企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)，提升企業(yè)整體價值與市場競爭力。該部門需保持相對獨立性與客觀性，同時與各業(yè)務(wù)單元及其他職能部門緊密協(xié)作，共同構(gòu)筑企業(yè)風(fēng)險管理的第一道防線與第二道防線，支持第三道防線（內(nèi)部審計）的有效運作。二、核心目標(biāo)風(fēng)險管理部致力于建立健全企業(yè)全面風(fēng)險管理體系，將風(fēng)險管理理念融入企業(yè)文化與日常運營，確保企業(yè)在可接受的風(fēng)險偏好內(nèi)開展業(yè)務(wù)。通過前瞻性的風(fēng)險洞察與有效的風(fēng)險控制，助力企業(yè)在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中把握機遇、規(guī)避陷阱，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展與價值最大化。具體而言，其目標(biāo)包括：保障企業(yè)合規(guī)經(jīng)營，降低損失發(fā)生的可能性與影響程度，提升決策的科學(xué)性與有效性，增強利益相關(guān)者對企業(yè)的信心。三、主要職責(zé)（一）風(fēng)險管理體系建設(shè)與維護風(fēng)險管理部肩負著搭建并持續(xù)優(yōu)化企業(yè)風(fēng)險管理框架的重任。這不僅包括制定和完善覆蓋企業(yè)各層面、各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險管理政策、制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)，確保其與企業(yè)戰(zhàn)略、組織架構(gòu)及業(yè)務(wù)特點相適配，更要推動這些制度規(guī)范在企業(yè)內(nèi)部的知曉與落地。同時，需根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及監(jiān)管要求，定期審視并更新風(fēng)險管理體系，確保其動態(tài)有效性。這其中，協(xié)助企業(yè)管理層確立清晰的風(fēng)險偏好與風(fēng)險容忍度，并將其轉(zhuǎn)化為可執(zhí)行的風(fēng)險限額與控制指標(biāo)，是體系建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。此外，還需牽頭開發(fā)或引進適宜的風(fēng)險管理工具與方法，如風(fēng)險矩陣、情景分析、壓力測試等，并推廣其應(yīng)用。（二）風(fēng)險識別與評估主動識別企業(yè)在經(jīng)營發(fā)展中可能面臨的各類風(fēng)險是風(fēng)險管理部的日常核心工作之一。這要求部門具備敏銳的洞察力，能夠從宏觀環(huán)境、行業(yè)趨勢、市場競爭到企業(yè)內(nèi)部的戰(zhàn)略執(zhí)行、運營流程、財務(wù)狀況、人力資源、信息系統(tǒng)乃至企業(yè)文化等多個維度進行全面掃描。識別工作并非一次性任務(wù)，而應(yīng)是一個持續(xù)動態(tài)的過程，通過建立常態(tài)化的風(fēng)險信息收集渠道，鼓勵全員參與風(fēng)險報告。對于識別出的風(fēng)險，風(fēng)險管理部需組織力量進行定性與定量相結(jié)合的評估，分析其發(fā)生的可能性、潛在影響程度，并據(jù)此確定風(fēng)險等級與優(yōu)先排序，為后續(xù)的風(fēng)險應(yīng)對提供依據(jù)。在此基礎(chǔ)上，編制全面的風(fēng)險清單與風(fēng)險圖譜，繪制企業(yè)的“風(fēng)險地圖”，使管理層能夠直觀掌握企業(yè)的風(fēng)險分布與狀況。（三）風(fēng)險應(yīng)對與控制針對已識別和評估的重要風(fēng)險，風(fēng)險管理部需協(xié)助并指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門制定適宜的風(fēng)險應(yīng)對策略，如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移或風(fēng)險承受，并推動這些策略的有效執(zhí)行。對于需要采取控制措施的風(fēng)險點，部門需會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門共同設(shè)計、優(yōu)化并落實具體的內(nèi)部控制措施，確?？刂苹顒忧度霕I(yè)務(wù)流程，發(fā)揮實效。同時，風(fēng)險管理部需對企業(yè)重大決策、重要投資項目、新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)拓展等提供獨立的風(fēng)險評估意見，作為決策參考，確保風(fēng)險因素得到充分考量。在風(fēng)險事件發(fā)生時，部門應(yīng)協(xié)助相關(guān)部門進行應(yīng)急處置，并參與事后的原因分析與經(jīng)驗總結(jié)，以完善未來的風(fēng)險防控機制。（四）風(fēng)險監(jiān)控與報告建立健全風(fēng)險監(jiān)控機制，對企業(yè)各類風(fēng)險指標(biāo)及關(guān)鍵控制點進行持續(xù)跟蹤與監(jiān)測，是確保風(fēng)險在控的重要手段。風(fēng)險管理部需收集、整理、分析各類風(fēng)險數(shù)據(jù)與信息，判斷風(fēng)險變化趨勢，并對超出預(yù)警閾值的風(fēng)險及時發(fā)出預(yù)警信號，提請管理層及相關(guān)部門關(guān)注并采取措施。定期（如季度、年度）或根據(jù)需要不定期編制全面的風(fēng)險管理報告，向企業(yè)管理層、董事會（或其下設(shè)的風(fēng)險管理委員會）匯報企業(yè)整體風(fēng)險狀況、重大風(fēng)險事件、風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況及效果、風(fēng)險管理體系的運行有效性等，是其重要職責(zé)。報告內(nèi)容應(yīng)力求客觀、準(zhǔn)確、清晰，為高層決策提供有價值的信息支持。（五）風(fēng)險文化建設(shè)與培訓(xùn)風(fēng)險管理的根基在于全員參與，因此，培育和塑造良好的企業(yè)風(fēng)險文化是風(fēng)險管理部不可或缺的職責(zé)。部門需通過多種形式，如內(nèi)部培訓(xùn)、宣傳、案例分享等，普及風(fēng)險管理知識與理念，提升全體員工的風(fēng)險意識和風(fēng)險素養(yǎng)，使“風(fēng)險無處不在，風(fēng)險就在身邊”的觀念深入人心，并鼓勵員工主動識別和報告工作中遇到的風(fēng)險。針對不同層級、不同崗位的員工，設(shè)計并實施差異化的風(fēng)險管理培訓(xùn)計劃，提升其風(fēng)險管理技能，培養(yǎng)一批具備專業(yè)素養(yǎng)的風(fēng)險管理人才，也是部門的長期任務(wù)。（六）溝通與協(xié)調(diào)風(fēng)險管理部在企業(yè)內(nèi)部扮演著重要的溝通者與協(xié)調(diào)者角色。它需要與董事會、高級管理層保持順暢溝通，確保其充分了解企業(yè)風(fēng)險狀況并獲得必要的資源支持。同時，需與各業(yè)務(wù)部門、職能部門建立密切的合作關(guān)系，提供風(fēng)險管理方面的咨詢與指導(dǎo)，協(xié)助其有效管理自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險。在涉及跨部門、跨業(yè)務(wù)的風(fēng)險議題上，承擔(dān)起組織協(xié)調(diào)的責(zé)任，推動形成風(fēng)險管理合力。此外，還需代表企業(yè)與外部監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、合作伙伴及其他利益相關(guān)者就風(fēng)險管理相關(guān)事宜進行必要的溝通與交流。四、與其他部門的協(xié)作關(guān)系風(fēng)險管理部并非孤軍奮戰(zhàn)，其有效運作高度依賴于與企業(yè)內(nèi)部其他部門的緊密協(xié)作。它是風(fēng)險管理政策的制定者與推動者，而各業(yè)務(wù)部門則是風(fēng)險管理的第一道防線，對其業(yè)務(wù)活動中產(chǎn)生的風(fēng)險負有直接管理責(zé)任。風(fēng)險管理部需為業(yè)務(wù)部門提供專業(yè)支持與賦能，而非簡單的監(jiān)督與控制。同時，風(fēng)險管理部應(yīng)與內(nèi)部審計部門保持獨立且協(xié)同的關(guān)系，前者側(cè)重于過程中的風(fēng)險識別、評估與應(yīng)對，后者則側(cè)重于對風(fēng)險管理體系有效性的獨立審計與監(jiān)督。此外，與戰(zhàn)略規(guī)劃、財務(wù)、法務(wù)、人力資源、信息技術(shù)等職能部門也需建立常態(tài)化的溝通與協(xié)作機制，共同將風(fēng)險管理融入企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)。五、對部門人員的基本要求風(fēng)險管理部的從業(yè)人員應(yīng)具備扎實的風(fēng)險管理專業(yè)知識，熟悉相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求及企業(yè)經(jīng)營管理流程。良好的邏輯思維能力、分析判斷能力、溝通協(xié)調(diào)能力、文字表達能力和學(xué)習(xí)能力是必不可少的。同時，還需具備高度的責(zé)任心、客觀公正的職業(yè)操守和敏銳的風(fēng)險洞察力。擁有相關(guān)專業(yè)資格認證或具備特定行業(yè)風(fēng)險管理經(jīng)驗者將更具優(yōu)勢。部門人員應(yīng)持續(xù)關(guān)注風(fēng)險管理領(lǐng)域的最新發(fā)展趨勢與最佳實踐，不斷提升自身專業(yè)素養(yǎng)，以適應(yīng)企業(yè)風(fēng)險管理工作不斷發(fā)展的需求。結(jié)語企業(yè)風(fēng)險管理部門是現(xiàn)代企業(yè)治理結(jié)構(gòu)中不可或缺的組成部分，其職責(zé)的有效履行，對于企業(yè)在日益復(fù)雜和不確定的環(huán)境中實現(xiàn)基業(yè)