第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)財(cái)金通基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠依法行使下列哪項(xiàng)權(quán)利？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓

B.基金份額贖回

C.基金份額轉(zhuǎn)換

D.基金份額分紅

2.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管，主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任

C.評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值

D.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

3.下列哪種基金類(lèi)型不屬于開(kāi)放式基金？

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.股票型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型ETF

4.基金信息披露中，哪項(xiàng)信息屬于重大信息，需要及時(shí)披露？

A.基金季度報(bào)告中的業(yè)績(jī)排名

B.基金投資組合的變更

C.基金管理人的薪酬調(diào)整

D.基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示

5.基金投資中，以下哪項(xiàng)不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化

B.市場(chǎng)流動(dòng)性不足

C.單一基金管理人的操作失誤

D.利率波動(dòng)

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)是不正確的？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的個(gè)人業(yè)績(jī)提成比例

7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些資料？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要

B.基金管理人及基金托管人的財(cái)務(wù)報(bào)表

C.基金投資人的名單

D.基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

8.基金估值時(shí)，如果采用市場(chǎng)法，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致估值增值？

A.市場(chǎng)利率上升

B.基金持有的股票價(jià)格上漲

C.基金贖回?cái)?shù)量增加

D.基金管理人更換基金經(jīng)理

9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.采取一人一票制

B.采取基金份額持有人人數(shù)多數(shù)通過(guò)

C.采取基金份額持有人所持基金份額多數(shù)通過(guò)

D.由基金管理人決定是否召開(kāi)及表決方式

10.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是違反《證券投資基金法》的？

A.依據(jù)基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于非流動(dòng)性資產(chǎn)投資

C.建立健全的投資風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.定期進(jìn)行投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

11.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下哪項(xiàng)是不正確的？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金持有人大會(huì)召開(kāi)費(fèi)

12.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性的約定，以下哪項(xiàng)是不正確的？

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于承擔(dān)基金管理人的民事責(zé)任

C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于非基金用途

D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消

13.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

14.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須遵守的原則？

A.追求短期利益最大化

B.保證基金份額凈值持續(xù)增長(zhǎng)

C.遵守法律法規(guī)和基金合同約定

D.優(yōu)先考慮基金管理人的個(gè)人利益

15.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，以下哪項(xiàng)是不正確的？

A.基金凈值增長(zhǎng)率

B.基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率

C.基金與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的對(duì)比

D.基金管理人的個(gè)人業(yè)績(jī)排名

16.基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，以下哪項(xiàng)是不正確的？

A.贖回價(jià)格的計(jì)算方式

B.贖回申請(qǐng)的辦理流程

C.贖回費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)

D.贖回資金到賬的時(shí)間

17.基金投資中，以下哪項(xiàng)不屬于基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)？

A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.編制基金份額持有人名冊(cè)

C.保存基金財(cái)產(chǎn)的賬冊(cè)和記錄

D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

18.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，以下哪項(xiàng)是不正確的？

A.報(bào)告期內(nèi)基金資產(chǎn)組合的構(gòu)成

B.報(bào)告期內(nèi)前十大重倉(cāng)股的明細(xì)

C.基金投資組合的變動(dòng)情況

D.基金投資人的個(gè)人持倉(cāng)信息

19.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下哪項(xiàng)是不正確的？

A.基金終止的事由

B.基金終止后的財(cái)產(chǎn)清算

C.基金終止后的信息披露

D.基金管理人的個(gè)人責(zé)任免除

20.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.基金持有的資產(chǎn)變現(xiàn)困難

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資比例限制

E.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些資料？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要

B.基金管理人及基金托管人的財(cái)務(wù)報(bào)表

C.基金投資人的名單

D.基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

E.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

23.基金估值時(shí)，如果采用市場(chǎng)法，以下哪些因素會(huì)導(dǎo)致估值增值？

A.市場(chǎng)利率上升

B.基金持有的股票價(jià)格上漲

C.基金贖回?cái)?shù)量增加

D.基金持有的債券到期收益率上升

E.基金管理人更換基金經(jīng)理

24.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪些是正確的？

A.采取一人一票制

B.采取基金份額持有人人數(shù)多數(shù)通過(guò)

C.采取基金份額持有人所持基金份額多數(shù)通過(guò)

D.由基金管理人決定是否召開(kāi)及表決方式

E.基金份額持有人可以委托代理人出席大會(huì)

25.基金投資中，以下哪些屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化

B.市場(chǎng)流動(dòng)性不足

C.單一基金管理人的操作失誤

D.利率波動(dòng)

E.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以暫?；鹉技?。

27.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。

28.開(kāi)放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間區(qū)間內(nèi)申購(gòu)或者贖回的基金。

29.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，只需要披露基金管理費(fèi)。

30.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性的約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于承擔(dān)基金托管人的民事責(zé)任。

31.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

32.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須遵守的原則？

33.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，只需要披露基金凈值增長(zhǎng)率。

34.基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，贖回價(jià)格的計(jì)算方式由基金管理人單方面決定。

35.基金投資中，以下哪項(xiàng)不屬于基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)？

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠依法行使________權(quán)利。

37.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管，主要職責(zé)包括________和________。

38.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，通常包括________、________和________。

39.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性的約定，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、________的固有財(cái)產(chǎn)。

40.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？________

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。（5分）

42.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，通常包括哪些內(nèi)容？（5分）

43.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有哪些區(qū)別？（5分）

44.基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，通常包括哪些內(nèi)容？（5分）

六、案例分析題（共30分）

45.某基金管理人A公司在募集基金時(shí)，宣傳基金預(yù)期收益率為15%，但實(shí)際投資過(guò)程中，由于市場(chǎng)波動(dòng)，基金凈值下跌10%。基金份額持有人B提起訴訟，要求A公司賠償損失。

（1）分析A公司在基金募集期間宣傳預(yù)期收益率是否合規(guī)？（6分）

（2）分析B公司可以采取哪些法律手段維護(hù)自身權(quán)益？（7分）

（3）總結(jié)此類(lèi)案例對(duì)基金管理人的啟示。（7分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠依法行使基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)利。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管，主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜等，但不包括評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值。

3.D

解析：指數(shù)型ETF屬于封閉式基金，其基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金投資組合的變更屬于重大信息，需要及時(shí)披露。

5.C

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素引起的基金風(fēng)險(xiǎn)，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由基金自身原因引起的基金風(fēng)險(xiǎn)。

6.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括基金管理人的個(gè)人業(yè)績(jī)提成比例。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第61條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等資料。

8.B

解析：如果采用市場(chǎng)法，基金持有的股票價(jià)格上漲會(huì)導(dǎo)致估值增值。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，采取基金份額持有人所持基金份額多數(shù)通過(guò)。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于非流動(dòng)性資產(chǎn)投資。

11.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，還包括基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消，但基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得用于承擔(dān)基金管理人的民事責(zé)任。

13.C

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由基金自身原因引起的基金風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守法律法規(guī)和基金合同約定。

15.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，還包括基金凈值增長(zhǎng)率、基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率、基金與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的對(duì)比。

16.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，贖回資金到賬的時(shí)間由基金合同約定。

17.B

解析：基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案等，但不包括編制基金份額持有人名冊(cè)。

18.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，不包括基金投資人的個(gè)人持倉(cāng)信息。

19.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，基金管理人的個(gè)人責(zé)任不免除。

20.C

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金持有的資產(chǎn)變現(xiàn)困難的風(fēng)險(xiǎn)。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資比例限制。

22.AE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第61條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等資料。

23.BD

解析：如果采用市場(chǎng)法，基金持有的股票價(jià)格上漲和基金持有的債券到期收益率上升會(huì)導(dǎo)致估值增值。

24.CE

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，采取基金份額持有人所持基金份額多數(shù)通過(guò)，基金份額持有人可以委托代理人出席大會(huì)。

25.ADE

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素引起的基金風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)和利率波動(dòng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

28.√

29.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，還包括基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金財(cái)產(chǎn)不得用于承擔(dān)基金托管人的民事責(zé)任。

31.√

32.√

33.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，還包括基金凈值增長(zhǎng)率、基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率、基金與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的對(duì)比。

34.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，贖回價(jià)格的計(jì)算方式由基金合同約定。

35.√

四、填空題

36.基金份額轉(zhuǎn)讓

37.安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

38.基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

39.基金托管人

40.宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化

五、簡(jiǎn)答題

41.答：

①按照基金合同的約定，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

②對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理；

③辦理基金財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)；

④辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

⑤按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

⑥保存基金