第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)聊城基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的（）。

A.財(cái)產(chǎn)

B.股權(quán)

C.資產(chǎn)

D.債務(wù)

2.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

B.C類(lèi)份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，但可能收取申購(gòu)費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售費(fèi)用歸基金管理人所有

D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)合理，并符合監(jiān)管要求

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.保護(hù)基金份額持有人利益

B.規(guī)避或化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.提高基金運(yùn)營(yíng)效率

D.獲取更高的基金業(yè)績(jī)

5.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在（）。

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值核算

C.獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)

D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

6.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算

B.基金份額凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值每日計(jì)算一次

D.基金份額凈值在當(dāng)日收盤(pán)后立即公告

7.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在（）。

A.法定期限內(nèi)

B.管理人決定的時(shí)間內(nèi)

C.投資者要求的時(shí)間內(nèi)

D.事件發(fā)生后的第一時(shí)間

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金不得投資于其他基金

B.基金不得違反基金合同約定的投資范圍

C.基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益

D.基金不得進(jìn)行內(nèi)幕交易

9.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)水平

D.基金管理人的政治背景

10.下列關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易所交易的基金，其估值方法應(yīng)符合交易所規(guī)定

B.非交易所交易的基金，其估值方法應(yīng)由基金管理人確定

C.基金估值方法應(yīng)保持一致性

D.基金估值方法應(yīng)公開(kāi)透明

11.基金合同應(yīng)載明的必要內(nèi)容不包括（）。

A.基金名稱(chēng)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人的股東構(gòu)成

12.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以銷(xiāo)售不符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

13.基金定期報(bào)告應(yīng)包括的內(nèi)容不包括（）。

A.基金概況

B.基金管理人報(bào)告

C.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D.基金投資組合報(bào)告

14.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)定期披露基金運(yùn)作報(bào)告

B.基金管理人應(yīng)及時(shí)披露基金重大事件

C.基金管理人可以不披露基金管理人變更事項(xiàng)

D.基金管理人應(yīng)保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

15.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容不包括（）。

A.基金資產(chǎn)組合

B.基金投資組合報(bào)告編制方法

C.基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況

D.基金管理人及基金經(jīng)理的薪酬水平

16.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值報(bào)告

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開(kāi)股東大會(huì)

C.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金投資組合

D.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人退回基金財(cái)產(chǎn)

17.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件不包括（）。

A.資產(chǎn)規(guī)模

B.資金實(shí)力

C.專(zhuān)業(yè)資格

D.政治背景

18.下列關(guān)于基金合同變更的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同變更應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)

B.基金合同變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

C.基金合同變更應(yīng)公告

D.基金合同變更可以不需要公告

19.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)（）。

A.包含所有與基金投資有關(guān)的信息

B.僅包含對(duì)投資者有利的信

C.僅包含對(duì)投資者不利的信

D.僅包含監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的信息

20.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)定期披露基金運(yùn)作報(bào)告

B.基金管理人應(yīng)及時(shí)披露基金重大事件

C.基金管理人可以不披露基金管理人變更事項(xiàng)

D.基金管理人應(yīng)保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同應(yīng)載明的必要內(nèi)容包括（）。

A.基金名稱(chēng)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

E.基金運(yùn)作方式

22.下列屬于基金投資禁止行為的有（）。

A.基金投資于其他基金

B.基金違反基金合同約定的投資范圍

C.基金利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益

D.基金進(jìn)行內(nèi)幕交易

E.基金進(jìn)行市場(chǎng)操縱

23.基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基金的投資目標(biāo)

C.基金的投資策略

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

E.基金的投資業(yè)績(jī)

24.基金信息披露應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.及時(shí)性

B.完整性

C.準(zhǔn)確性

D.公開(kāi)性

E.真實(shí)性

25.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金資產(chǎn)組合

B.基金投資組合報(bào)告編制方法

C.基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況

D.基金管理人及基金經(jīng)理的薪酬水平

E.基金投資組合的變動(dòng)情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。（）

27.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算。（）

28.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的第一時(shí)間。（）

29.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金管理人及基金經(jīng)理的薪酬水平。（）

30.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開(kāi)股東大會(huì)。（）

31.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件不包括政治背景。（）

32.基金合同變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。（）

33.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)包含所有與基金投資有關(guān)的信息。（）

34.基金管理人應(yīng)保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。（）

35.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金投資組合的變動(dòng)情況。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的________文件。

37.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定，并符合________要求。

38.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前________天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

39.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保護(hù)基金份額持有人利益，________或化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

40.基金份額凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/________。

41.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在________內(nèi)。

42.基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍、________、進(jìn)行內(nèi)幕交易等。

43.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素包括基金的投資目標(biāo)、________、基金的風(fēng)險(xiǎn)水平。

44.基金估值方法應(yīng)保持________，并公開(kāi)透明。

45.基金合同應(yīng)載明的必要內(nèi)容包括基金名稱(chēng)、________、基金托管人。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的基本要求。

47.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則。

48.簡(jiǎn)述基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容。

49.簡(jiǎn)述基金份額持有人權(quán)利。

50.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。

六、案例分析題（共15分）

某基金管理公司推出了一只新的基金產(chǎn)品，該基金產(chǎn)品主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為較高。在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，該基金管理公司的銷(xiāo)售人員向投資者宣傳該基金產(chǎn)品收益高、風(fēng)險(xiǎn)低，并承諾投資者可以獲得15%的年化收益率。然而，該基金產(chǎn)品實(shí)際投資了大量的高風(fēng)險(xiǎn)股票，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌，投資者遭受了嚴(yán)重的損失。

請(qǐng)結(jié)合案例，分析該基金管理公司在基金銷(xiāo)售過(guò)程中存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財(cái)產(chǎn)。

2.C

解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)合理，并符合監(jiān)管要求，歸基金財(cái)產(chǎn)所有，用于基金運(yùn)營(yíng)。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

4.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保護(hù)基金份額持有人利益，規(guī)避或化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金運(yùn)營(yíng)效率，而不是獲取更高的基金業(yè)績(jī)。

5.C

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)。

6.D

解析：基金份額凈值在次日公告。

7.A

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)。

8.A

解析：基金可以投資于其他基金，但需符合相關(guān)規(guī)定。

9.D

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)水平等因素，與基金管理人的政治背景無(wú)關(guān)。

10.B

解析：非交易所交易的基金，其估值方法應(yīng)由基金管理人確定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

11.D

解析：基金合同應(yīng)載明的必要內(nèi)容包括基金名稱(chēng)、基金管理人、基金托管人等，但不包括基金管理人的股東構(gòu)成。

12.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得銷(xiāo)售不符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。

13.A

解析：基金定期報(bào)告應(yīng)包括的內(nèi)容包括基金概況、基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告等，但不包括基金概況。

14.C

解析：基金管理人應(yīng)披露基金管理人變更事項(xiàng)。

15.D

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況，但不包括薪酬水平。

16.B

解析：基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而不是股東大會(huì)。

17.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件包括資產(chǎn)規(guī)模、資金實(shí)力、專(zhuān)業(yè)資格等，但不包括政治背景。

18.D

解析：基金合同變更應(yīng)公告。

19.A

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)包含所有與基金投資有關(guān)的信息。

20.C

解析：基金管理人應(yīng)披露基金管理人變更事項(xiàng)。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同應(yīng)載明的必要內(nèi)容包括基金名稱(chēng)、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人、基金運(yùn)作方式等。

22.ABCDE

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益、進(jìn)行內(nèi)幕交易、進(jìn)行市場(chǎng)操縱等。

23.ABCDE

解析：基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)考慮的因素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資業(yè)績(jī)等。

24.ABCDE

解析：基金信息披露應(yīng)遵循的原則包括及時(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性、公開(kāi)性、真實(shí)性等。

25.ABCE

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)組合、基金投資組合報(bào)告編制方法、基金投資組合的變動(dòng)情況等，但不包括基金管理人及基金經(jīng)理的薪酬水平。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：基金份額凈值由基金管理人計(jì)算。

28.×

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)。

29.×

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況，但不包括薪酬水平。

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.基本法律

37.監(jiān)管

38.5

39.規(guī)避

40.基金總份額

41.法定期限

42.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益

43.投資策略

44.一致性

45.基金份額持有人

五、簡(jiǎn)答題

46.答：①基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度；②應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品；③應(yīng)告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；④應(yīng)建立基金銷(xiāo)售投訴處理機(jī)制。

47.答：①及時(shí)性；②完整性；③準(zhǔn)確性；④公開(kāi)性；⑤真實(shí)性。

48.答：①基金資產(chǎn)組合；②基金投資組合報(bào)告編制方法；③基金投資組合的變動(dòng)情況。

49.答：①查閱基金份額凈值報(bào)告；②要求基金管理人召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；③要求基金管理人披露基金投資組合；④要求基金管理人退回基金財(cái)產(chǎn)。

50.答：①基金銷(xiāo)售適用性管理不到位；②信息披露不真實(shí)、不準(zhǔn)確；③銷(xiāo)售行為不規(guī)范。改進(jìn)措施：①建立完善的基金銷(xiāo)售適用性管理制度；②加強(qiáng)信息披露管理，確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性；③規(guī)范銷(xiāo)售行為，禁止虛假宣傳、誤導(dǎo)投資者。

六、案例分析題

案例背景分析：該基金管理公司在基金銷(xiāo)售過(guò)程中存在嚴(yán)重問(wèn)題，包括基金銷(xiāo)售適用性管理不到位、信息披露不真實(shí)、銷(xiāo)售行為不規(guī)范等。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：該基金管理公司在基金銷(xiāo)售過(guò)程中存在哪些問(wèn)題？

答：①基金銷(xiāo)