2025國(guó)考黑龍江證監(jiān)局行測(cè)高分筆記一、常識(shí)判斷（共5題，每題0.8分，合計(jì)4分）1.（0.8分）下列關(guān)于黑龍江省資本市場(chǎng)發(fā)展的表述，正確的是：A.黑龍江省首家上市公司誕生于1993年，位于哈爾濱市B.黑龍江證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)監(jiān)管東北地區(qū)滬深A(yù)股上市公司的信息披露C.2023年黑龍江省IPO企業(yè)數(shù)量在全國(guó)排名前五D.黑龍江省企業(yè)境外上市備案需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局審批2.（0.8分）《證券法》（2020年修訂）中，關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？A.證券公司凈資本不得低于2億元人民幣B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%C.凈資本與凈資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%D.對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制不符合規(guī)定的，可處違法所得1倍以上5倍以下的罰款3.（0.8分）以下哪項(xiàng)是黑龍江省資本市場(chǎng)近年來(lái)的重點(diǎn)政策？A.取消上市公司跨區(qū)域異地辦公審批B.推動(dòng)哈爾濱新區(qū)企業(yè)“綠色通道”上市C.設(shè)立全國(guó)首個(gè)“農(nóng)村普惠金融”專項(xiàng)ETFD.對(duì)東北老工業(yè)基地企業(yè)IPO實(shí)行“零申報(bào)”制度4.（0.8分）以下哪個(gè)金融工具不屬于證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)范疇？A.私募股權(quán)投資計(jì)劃B.證券公司子公司開(kāi)展的業(yè)務(wù)C.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃D.期貨期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)5.（0.8分）關(guān)于黑龍江省地方金融監(jiān)管，以下說(shuō)法正確的是：A.黑龍江省地方金融監(jiān)督管理局直接監(jiān)管證券公司業(yè)務(wù)B.黑龍江證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)黑龍江省期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管C.黑龍江省企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)需經(jīng)黑龍江證監(jiān)局備案D.黑龍江省小額貸款公司不屬于證監(jiān)局監(jiān)管范圍二、言語(yǔ)理解與表達(dá)（共10題，每題0.8分，合計(jì)8分）6.（0.8分）填入橫線處最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：盡管資本市場(chǎng)波動(dòng)加劇，但黑龍江省通過(guò)______政策支持，推動(dòng)地方企業(yè)穩(wěn)步推進(jìn)IPO進(jìn)程。A.激勵(lì)性B.約束性C.限制性D.平衡性7.（0.8分）下列句子中，沒(méi)有語(yǔ)病的一項(xiàng)是：A.由于監(jiān)管政策趨嚴(yán)，部分證券公司業(yè)務(wù)合規(guī)壓力明顯增大B.黑龍江證監(jiān)局通過(guò)創(chuàng)新監(jiān)管方式，有效提升了轄區(qū)企業(yè)信息披露質(zhì)量C.東北地區(qū)資本市場(chǎng)發(fā)展滯后，主要受制于企業(yè)融資渠道狹窄等因素D.黑龍江省企業(yè)境外上市備案流程簡(jiǎn)化，但合規(guī)要求并未降低8.（0.8分）下列詞語(yǔ)中，與“穩(wěn)健”最接近的一項(xiàng)是：A.冒險(xiǎn)B.激進(jìn)C.謹(jǐn)慎D.奔放9.（0.8分）下列句子中，表述最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)囊豁?xiàng)是：A.預(yù)計(jì)未來(lái)黑龍江省資本市場(chǎng)將迎來(lái)快速發(fā)展期B.黑龍江證監(jiān)局對(duì)轄區(qū)企業(yè)合規(guī)檢查將更加頻繁C.東北地區(qū)企業(yè)上市融資難度較大，需進(jìn)一步優(yōu)化政策環(huán)境D.黑龍江省資本市場(chǎng)改革需多方協(xié)同推進(jìn)10.（0.8分）下列句子中，表述最符合公文風(fēng)格的一項(xiàng)是：A.哈爾濱市某企業(yè)IPO進(jìn)程緩慢，主要原因是中介機(jī)構(gòu)配合度不高B.黑龍江證監(jiān)局將加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管力度C.東北地區(qū)資本市場(chǎng)發(fā)展仍面臨諸多挑戰(zhàn)，需進(jìn)一步加大政策支持D.部分企業(yè)境外上市備案材料不齊全，影響了審批進(jìn)度11.（0.8分）填入橫線處最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：近年來(lái)，黑龍江省資本市場(chǎng)通過(guò)______機(jī)制，推動(dòng)地方企業(yè)融資效率顯著提升。A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B.利益捆綁C.資源整合D.市場(chǎng)化12.（0.8分）下列句子中，表述最準(zhǔn)確的一項(xiàng)是：A.黑龍江證監(jiān)局對(duì)轄區(qū)證券公司違規(guī)行為將從嚴(yán)處罰B.東北地區(qū)企業(yè)上市融資需求旺盛，但渠道有限C.資本市場(chǎng)改革需兼顧效率與安全，不能盲目推進(jìn)D.黑龍江省企業(yè)境外上市備案流程簡(jiǎn)化，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并未降低13.（0.8分）下列詞語(yǔ)中，與“合規(guī)”最接近的一項(xiàng)是：A.合理B.合法C.合適D.合情14.（0.8分）下列句子中，表述最簡(jiǎn)潔的一項(xiàng)是：A.黑龍江省資本市場(chǎng)發(fā)展滯后，主要受制于企業(yè)融資渠道狹窄等因素B.黑龍江證監(jiān)局將加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管力度C.東北地區(qū)企業(yè)上市融資難度較大，需進(jìn)一步優(yōu)化政策環(huán)境D.黑龍江省資本市場(chǎng)改革需多方協(xié)同推進(jìn)15.（0.8分）填入橫線處最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：盡管資本市場(chǎng)波動(dòng)加劇，但黑龍江省通過(guò)______政策支持，推動(dòng)地方企業(yè)穩(wěn)步推進(jìn)IPO進(jìn)程。A.激勵(lì)性B.約束性C.限制性D.平衡性三、數(shù)量關(guān)系（共5題，每題1分，合計(jì)5分）16.（1分）某證券公司2023年資產(chǎn)規(guī)模為200億元，凈資產(chǎn)為80億元，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率要求為150%，則其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是多少？A.40%B.60%C.80%D.120%17.（1分）黑龍江證監(jiān)局2023年抽查的100家證券公司中，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)有90家，則抽查的不合規(guī)企業(yè)占比是多少？A.10%B.20%C.30%D.40%18.（1分）某企業(yè)IPO融資額為10億元，承銷費(fèi)率為3%，則承銷費(fèi)用是多少？A.3000萬(wàn)元B.300萬(wàn)元C.3000萬(wàn)元D.300萬(wàn)元19.（1分）黑龍江證監(jiān)局對(duì)某證券公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為100億元，資本充足率要求為12%，則其最低資本要求是多少？A.10億元B.12億元C.15億元D.20億元20.（1分）某企業(yè)發(fā)行債券，面值為1000萬(wàn)元，年利率為5%，期限為3年，則到期利息是多少？A.150萬(wàn)元B.250萬(wàn)元C.300萬(wàn)元D.350萬(wàn)元四、判斷推理（共10題，每題0.8分，合計(jì)8分）21.（0.8分）以下哪項(xiàng)是類比推理？A.證券公司：合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.上市公司：信息披露C.投資者：風(fēng)險(xiǎn)偏好D.證監(jiān)局：監(jiān)管職責(zé)22.（0.8分）“所有上市公司都必須披露財(cái)務(wù)報(bào)表”，以下哪項(xiàng)符合該命題？A.某企業(yè)未披露財(cái)務(wù)報(bào)表，因此不是上市公司B.某企業(yè)披露了財(cái)務(wù)報(bào)表，因此是上市公司C.某企業(yè)未披露財(cái)務(wù)報(bào)表，可能是上市公司D.某企業(yè)未披露財(cái)務(wù)報(bào)表，一定不是上市公司23.（0.8分）“如果某企業(yè)IPO成功，則其市值將大幅增長(zhǎng)”，以下哪項(xiàng)符合該命題？A.某企業(yè)IPO失敗，因此其市值未增長(zhǎng)B.某企業(yè)市值未增長(zhǎng)，因此IPO失敗C.某企業(yè)IPO成功，因此其市值未增長(zhǎng)D.某企業(yè)市值增長(zhǎng)，因此IPO成功24.（0.8分）“證監(jiān)局的職責(zé)包括監(jiān)管證券公司”，以下哪項(xiàng)屬于該命題的推論？A.證監(jiān)局不監(jiān)管證券公司，因此其職責(zé)不包括監(jiān)管B.證監(jiān)局監(jiān)管了證券公司，因此其職責(zé)包括監(jiān)管C.證監(jiān)局未監(jiān)管證券公司，因此其職責(zé)不包括監(jiān)管D.證監(jiān)局監(jiān)管了證券公司，因此其職責(zé)不包括監(jiān)管25.（0.8分）“證券公司必須滿足風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率要求”，以下哪項(xiàng)符合該命題？A.某證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不足，因此其經(jīng)營(yíng)不合規(guī)B.某證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率達(dá)標(biāo)，因此其經(jīng)營(yíng)合規(guī)C.某證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率達(dá)標(biāo)，因此其經(jīng)營(yíng)不合規(guī)D.某證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不足，因此其經(jīng)營(yíng)合規(guī)26.（0.8分）“上市公司必須披露重大事項(xiàng)”，以下哪項(xiàng)符合該命題？A.某上市公司未披露重大事項(xiàng)，因此其信息披露不合規(guī)B.某上市公司披露了重大事項(xiàng)，因此其信息披露合規(guī)C.某上市公司未披露重大事項(xiàng)，因此其信息披露合規(guī)D.某上市公司披露了重大事項(xiàng)，因此其信息披露不合規(guī)27.（0.8分）“證監(jiān)局的監(jiān)管對(duì)象包括證券公司”，以下哪項(xiàng)屬于該命題的推論？A.證監(jiān)局不監(jiān)管證券公司，因此其監(jiān)管對(duì)象不包括證券公司B.證監(jiān)局監(jiān)管了證券公司，因此其監(jiān)管對(duì)象包括證券公司C.證監(jiān)局未監(jiān)管證券公司，因此其監(jiān)管對(duì)象包括證券公司D.證監(jiān)局監(jiān)管了證券公司，因此其監(jiān)管對(duì)象不包括證券公司28.（0.8分）“證券公司必須滿足資本充足率要求”，以下哪項(xiàng)符合該命題？A.某證券公司資本充足率不足，因此其經(jīng)營(yíng)不合規(guī)B.某證券公司資本充足率達(dá)標(biāo)，因此其經(jīng)營(yíng)合規(guī)C.某證券公司資本充足率達(dá)標(biāo)，因此其經(jīng)營(yíng)不合規(guī)D.某證券公司資本充足率不足，因此其經(jīng)營(yíng)合規(guī)29.（0.8分）“上市公司必須披露財(cái)務(wù)報(bào)表”，以下哪項(xiàng)符合該命題？A.某上市公司未披露財(cái)務(wù)報(bào)表，因此其信息披露不合規(guī)B.某上市公司披露了財(cái)務(wù)報(bào)表，因此其信息披露合規(guī)C.某上市公司未披露財(cái)務(wù)報(bào)表，因此其信息披露合規(guī)D.某上市公司披露了財(cái)務(wù)報(bào)表，因此其信息披露不合規(guī)30.（0.8分）“證監(jiān)局的職責(zé)包括監(jiān)管證券公司”，以下哪項(xiàng)屬于該命題的推論？A.證監(jiān)局不監(jiān)管證券公司，因此其職責(zé)不包括監(jiān)管B.證監(jiān)局監(jiān)管了證券公司，因此其職責(zé)包括監(jiān)管C.證監(jiān)局未監(jiān)管證券公司，因此其職責(zé)包括監(jiān)管D.證監(jiān)局監(jiān)管了證券公司，因此其職責(zé)不包括監(jiān)管五、資料分析（共5題，每題1分，合計(jì)5分）（資料）2023年黑龍江省資本市場(chǎng)數(shù)據(jù)：-上市公司數(shù)量：150家-IPO企業(yè)數(shù)量：10家-市場(chǎng)化率：35%-融資規(guī)模：500億元-中介機(jī)構(gòu)違規(guī)處罰案例：20起31.（1分）2023年黑龍江省上市公司數(shù)量占全國(guó)比例約為多少？（假設(shè)全國(guó)上市公司數(shù)量為3000家）A.5%B.10%C.15%D.20%32.（1分）2023年黑龍江省IPO企業(yè)數(shù)量占上市公司數(shù)量的比例是多少？A.6.7%B.7.1%C.7.5%D.8.0%33.（1分）2023年黑龍江省市場(chǎng)化率是多少？A.30%B.35%C.40%D.45%34.（1分）2023年黑龍江省中介機(jī)構(gòu)違規(guī)處罰案例數(shù)量占上市公司數(shù)量的比例是多少？A.13.3%B.14.7%C.16.7%D.20.0%35.（1分）2023年黑龍江省融資規(guī)模占市場(chǎng)化率的多少？A.1.4倍B.1.5倍C.1.6倍D.1.7倍六、公文寫作與處理（共5題，每題1分，合計(jì)5分）36.（1分）以下哪項(xiàng)屬于證監(jiān)局工作計(jì)劃的內(nèi)容？A.對(duì)轄區(qū)證券公司違規(guī)行為的處罰決定B.對(duì)黑龍江省資本市場(chǎng)發(fā)展的年度規(guī)劃C.對(duì)某企業(yè)IPO申請(qǐng)的審核意見(jiàn)D.對(duì)某證券公司合規(guī)檢查的現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告37.（1分）以下哪項(xiàng)屬于證監(jiān)局通知的格式要求？A.標(biāo)題需明確、簡(jiǎn)潔B.內(nèi)容需詳細(xì)、冗長(zhǎng)C.簽發(fā)人需為證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)人D.發(fā)文機(jī)關(guān)需為證監(jiān)局下屬部門38.（1分）以下哪項(xiàng)屬于證監(jiān)局工作報(bào)告的內(nèi)容？A.對(duì)轄區(qū)證券公司違規(guī)行為的處罰決定B.對(duì)黑龍江省資本市場(chǎng)發(fā)展的年度規(guī)劃C.對(duì)某企業(yè)IPO申請(qǐng)的審核意見(jiàn)D.對(duì)某證券公司合規(guī)檢查的現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告39.（1分）以下哪項(xiàng)屬于證監(jiān)局請(qǐng)示的格式要求？A.標(biāo)題需明確、簡(jiǎn)潔B.內(nèi)容需詳細(xì)、冗長(zhǎng)C.簽發(fā)人需為證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)人D.發(fā)文機(jī)關(guān)需為證監(jiān)局下屬部門40.（1分）以下哪項(xiàng)屬于證監(jiān)局函的格式要求？A.標(biāo)題需明確、簡(jiǎn)潔B.內(nèi)容需詳細(xì)、冗長(zhǎng)C.簽發(fā)人需為證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)人D.發(fā)文機(jī)關(guān)需為證監(jiān)局下屬部門答案與解析一、常識(shí)判斷1.D解析：黑龍江省企業(yè)境外上市備案需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)審批，黑龍江證監(jiān)局僅負(fù)責(zé)地方監(jiān)管。2.D解析：罰款金額與違法所得掛鉤，而非固定倍數(shù)。3.B解析：黑龍江省近年推動(dòng)哈爾濱新區(qū)企業(yè)上市“綠色通道”政策。4.D解析：期貨期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不屬于創(chuàng)新業(yè)務(wù)。5.B解析：黑龍江省期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)需經(jīng)黑龍江證監(jiān)局監(jiān)管。二、言語(yǔ)理解與表達(dá)6.A解析：“激勵(lì)性政策”符合推動(dòng)企業(yè)IPO的語(yǔ)境。7.C解析：其他選項(xiàng)存在搭配不當(dāng)或邏輯錯(cuò)誤。8.C解析：“謹(jǐn)慎”與“穩(wěn)健”語(yǔ)義相近。9.B解析：表述客觀且符合公文風(fēng)格。10.B解析：其他選項(xiàng)表述不夠規(guī)范。11.C解析：“資源整合”符合資本市場(chǎng)支持企業(yè)融資的語(yǔ)境。12.A解析：表述符合監(jiān)管要求。13.B解析：“合規(guī)”指合法合規(guī)，與“合法”最接近。14.D解析：其他選項(xiàng)表述冗長(zhǎng)。15.A解析：“激勵(lì)性政策”符合推動(dòng)企業(yè)IPO的語(yǔ)境。三、數(shù)量關(guān)系16.C解析：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率=凈資產(chǎn)/資產(chǎn)規(guī)模×100%=80/200×100%=40%，但選項(xiàng)未提供正確答案，可能題目設(shè)置有誤，正確答案應(yīng)為40%。17.A解析：不合規(guī)企業(yè)占比=（100-90）/100×100%=10%。18.A解析：承銷費(fèi)用=10×3%=3000萬(wàn)元。19.A解析：最低資本要求=100×12%=12億元，但選項(xiàng)未提供正確答案，可能題目設(shè)置有誤，正確答案應(yīng)為12億元。20.A解析：利息=1000×5%×3=150萬(wàn)元。四、判斷推理21.B解析：“上市公司：信息披露”是類比關(guān)系。22.D解析：否定后件則否定前件。23.B解析：否定后件則否定前件。24.B解析：肯定前件則肯定后件。25.A解析：否定后件則否定前件。26.A解析：否定后件則否定前件。27.B解析：肯定前件則肯定后件。28.A解析：否定后件則否定前件。29.A解析：否定后件則否定前件。30.B