第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試59及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向合格投資者宣傳基金產(chǎn)品的非公開信息

B.在基金宣傳材料中明確承諾基金收益

C.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

D.限制基金銷售費(fèi)用，提高基金凈值

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.查閱基金份額凈值

D.決定基金投資策略

3.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是？

（）

A.運(yùn)用多種貨幣政策工具進(jìn)行投資

B.風(fēng)險(xiǎn)較低，流動(dòng)性好

C.適合短期投資和現(xiàn)金管理

D.通常不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

4.基金信息披露中，"T+0"指的是什么？

（）

A.基金交易當(dāng)日即可贖回

B.基金交易次日即可贖回

C.基金交易當(dāng)日即可分紅

D.基金交易次日即可分紅

5.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為具有較高風(fēng)險(xiǎn)和較高預(yù)期收益？

（）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.保本型基金

6.基金投資組合管理中，"分散投資"的主要目的是？

（）

A.提高基金凈值增長(zhǎng)率

B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.增加基金規(guī)模

D.減少管理費(fèi)用

7.基金銷售適用性中，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估因素？

（）

A.收入水平

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.基金規(guī)模

D.投資目的

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述不包括？

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金管理人權(quán)限

D.基金托管人費(fèi)用

9.下列關(guān)于基金募集的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是？

（）

A.基金募集需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.基金募集期限一般為2個(gè)月

C.基金募集期間可暫停申購(gòu)

D.基金募集規(guī)模需達(dá)到1億元

10.基金份額凈值計(jì)算公式中，分子部分指的是？

（）

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負(fù)債

C.基金凈資產(chǎn)

D.基金份額總數(shù)

11.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括哪些內(nèi)容？

（）

A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

D.以上都是

12.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是？

（）

A.降低基金管理成本

B.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

C.提高基金運(yùn)作效率

D.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

13.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是？

（）

A.可投資境外證券市場(chǎng)

B.需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.不受外匯管制

D.投資范圍僅限于A股市場(chǎng)

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供宣傳材料時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須明確披露？

（）

A.基金歷史業(yè)績(jī)

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.基金銷售費(fèi)用

D.基金管理人姓名

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述不包括？

（）

A.基金封閉期

B.基金存續(xù)期

C.基金開放期

D.基金贖回期

16.基金投資組合中，"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)"主要指？

（）

A.基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.基金份額交易風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人更換風(fēng)險(xiǎn)

D.基金投資虧損風(fēng)險(xiǎn)

17.基金銷售適用性中，"合格投資者"的標(biāo)準(zhǔn)通常包括？

（）

A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元

B.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

C.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

18.基金信息披露中，"招募說(shuō)明書"的主要目的是？

（）

A.向基金投資人介紹基金情況

B.報(bào)告基金運(yùn)作業(yè)績(jī)

C.評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.分析基金投資策略

19.基金管理人內(nèi)部控制的目的是？

（）

A.提高基金業(yè)績(jī)

B.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

C.降低管理費(fèi)用

D.增加基金規(guī)模

20.基金投資組合中，"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"主要指？

（）

A.市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)

B.個(gè)別證券風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守以下哪些規(guī)定？

（）

A.向基金投資人提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息

B.不得承諾收益

C.不得進(jìn)行虛假宣傳

D.不得挪用基金份額贖回款

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括？

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金管理人權(quán)限

D.基金托管人費(fèi)用

23.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括哪些內(nèi)容？

（）

A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

D.基金管理人報(bào)告

24.基金投資組合管理中，"分散投資"的主要方法包括？

（）

A.投資多種證券

B.投資多個(gè)行業(yè)

C.投資多種基金類型

D.投資多個(gè)市場(chǎng)

25.基金銷售適用性中，評(píng)估基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素包括？

（）

A.收入水平

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資目的

D.基金規(guī)模

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述通常包括？

（）

A.基金封閉期

B.基金存續(xù)期

C.基金開放期

D.基金贖回期

27.基金信息披露中，"招募說(shuō)明書"的主要內(nèi)容包括？

（）

A.基金募集信息

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金持有人權(quán)利

28.基金投資組合中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括？

（）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供宣傳材料時(shí)，必須明確披露哪些信息？

（）

A.基金銷售費(fèi)用

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.基金歷史業(yè)績(jī)

D.基金管理人姓名

30.基金管理人內(nèi)部控制的目的是？

（）

A.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

B.提高基金運(yùn)作效率

C.降低管理費(fèi)用

D.防范操作風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向基金投資人承諾收益。

（）

32.基金合同中，基金管理人的權(quán)利包括決定基金投資策略。

（）

33.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合短期投資和現(xiàn)金管理。

（）

34.基金信息披露中，"T+0"指的是基金交易當(dāng)日即可贖回。

（）

35.基金投資組合管理中，"分散投資"的主要目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（）

36.基金銷售適用性中，合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)通常包括金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元。

（）

37.基金合同中，基金運(yùn)作期限通常包括封閉期和存續(xù)期。

（）

38.基金信息披露中，"招募說(shuō)明書"的主要目的是向基金投資人介紹基金情況。

（）

39.基金投資組合中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)。

（）

40.基金管理人內(nèi)部控制的目的是保障基金財(cái)產(chǎn)安全。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須遵守________和________的規(guī)定。

42.基金合同中，基金管理人的義務(wù)包括________和________。

43.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合________和________。

44.基金信息披露中，"T+0"指的是________。

45.基金投資組合管理中，"分散投資"的主要目的是________。

46.基金銷售適用性中，合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)通常包括________不低于________萬(wàn)元。

47.基金合同中，基金運(yùn)作期限通常包括________和________。

48.基金信息披露中，"招募說(shuō)明書"的主要目的是________。

49.基金投資組合中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指________。

50.基金管理人內(nèi)部控制的目的是________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)需遵守的主要規(guī)定。

52.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括哪些內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，"分散投資"的主要方法有哪些。

54.簡(jiǎn)述基金銷售適用性中，評(píng)估基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素有哪些。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱該基金過去3年收益率達(dá)到20%，且承諾未來(lái)年化收益率為15%。該機(jī)構(gòu)在銷售過程中未向基金投資人充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)，也未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。請(qǐng)分析該機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？并說(shuō)明理由。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，合格投資者可以獲取非公開信息；C選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是基金銷售的基本要求；D選項(xiàng)正確，限制銷售費(fèi)用是合規(guī)行為。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第4條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金份額持有人大會(huì)、查閱基金份額凈值等，但不包括決定基金投資策略，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.A

解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資短期貨幣工具，不運(yùn)用貨幣政策工具，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均正確，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好、適合短期投資、通常不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

4.A

解析："T+0"指的是基金交易當(dāng)日即可贖回，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金交易次日才能贖回；C、D選項(xiàng)與"T+0"無(wú)關(guān)。

5.B

解析：混合型基金同時(shí)投資股票和債券，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型和債券型基金之間，通常被認(rèn)為具有較高風(fēng)險(xiǎn)和較高預(yù)期收益，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低，指數(shù)型基金風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)相關(guān)，保本型基金風(fēng)險(xiǎn)低。

6.B

解析：分散投資的主要目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，分散投資不能直接提高凈值增長(zhǎng)率、增加基金規(guī)模或減少管理費(fèi)用。

7.C

解析：基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估因素包括收入水平、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的等，但不包括基金規(guī)模，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括基金投資范圍、投資策略、基金管理人權(quán)限、基金托管人費(fèi)用等，但不包括基金管理人權(quán)限，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集規(guī)模需達(dá)到1億元，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確，基金募集需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、募集期限一般為2個(gè)月、募集期間可暫停申購(gòu)。

10.C

解析：基金份額凈值計(jì)算公式中，分子部分指的是基金凈資產(chǎn)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，基金總資產(chǎn)、基金總負(fù)債、基金份額總數(shù)均不是分子部分。

11.D

解析：基金定期報(bào)告通常包括基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告、持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告、管理人報(bào)告等，因此D選項(xiàng)正確。

12.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是保障基金財(cái)產(chǎn)安全，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤，聘請(qǐng)托管人不能直接降低管理成本、提高運(yùn)作效率或分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

13.D

解析：QDII基金可投資境外證券市場(chǎng)，需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，不受外匯管制，但投資范圍不僅限于A股市場(chǎng)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供宣傳材料時(shí)，必須明確披露基金投資風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，歷史業(yè)績(jī)、銷售費(fèi)用、管理人姓名可以披露，但不是必須明確披露的內(nèi)容。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述通常包括封閉期、存續(xù)期、開放期，但不包括贖回期，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.B

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指基金份額交易風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，管理人更換風(fēng)險(xiǎn)屬于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，投資虧損風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。

17.D

解析：合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)通常包括金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元、最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元、具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)，因此D選項(xiàng)正確。

18.A

解析：招募說(shuō)明書的主要目的是向基金投資人介紹基金情況，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，定期報(bào)告報(bào)告業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、持有人結(jié)構(gòu)，但不是招募說(shuō)明書的主要目的。

19.B

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目的是保障基金財(cái)產(chǎn)安全，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，內(nèi)部控制不能直接提高業(yè)績(jī)、降低費(fèi)用或增加規(guī)模。

20.A

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于個(gè)別證券風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)屬于管理風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守向基金投資人提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息、不得承諾收益、不得進(jìn)行虛假宣傳、不得挪用基金份額贖回款等規(guī)定，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括基金投資范圍、投資策略、基金管理人權(quán)限、基金托管人費(fèi)用，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：基金定期報(bào)告通常包括基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告、持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告、管理人報(bào)告，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金投資組合管理中，分散投資的主要方法包括投資多種證券、多個(gè)行業(yè)、多種基金類型、多個(gè)市場(chǎng)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：基金銷售適用性中，評(píng)估基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素包括收入水平、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、基金規(guī)模，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

26.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述通常包括封閉期、存續(xù)期、開放期、贖回期，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

27.ABCD

解析：招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容包括基金募集信息、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、持有人權(quán)利，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

28.ABCD

解析：基金投資組合中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

29.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供宣傳材料時(shí)，必須明確披露基金銷售費(fèi)用、投資風(fēng)險(xiǎn)、歷史業(yè)績(jī)、管理人姓名，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

30.ABD

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目的是保障基金財(cái)產(chǎn)安全、防范操作風(fēng)險(xiǎn)、提高運(yùn)作效率，因此ABD選項(xiàng)均正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制不能直接降低管理費(fèi)用。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益，因此該機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第4條，基金管理人的權(quán)利包括決定基金投資策略，因此該說(shuō)法正確。

33.√

解析：貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合短期投資和現(xiàn)金管理，因此該說(shuō)法正確。

34.√

解析："T+0"指的是基金交易當(dāng)日即可贖回，因此該說(shuō)法正確。

35.√

解析：分散投資的主要目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此該說(shuō)法正確。

36.√

解析：合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)通常包括金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，因此該說(shuō)法正確。

37.√

解析：基金合同中，基金運(yùn)作期限通常包括封閉期和存續(xù)期，因此該說(shuō)法正確。

38.√

解析：招募說(shuō)明書的主要目的是向基金投資人介紹基金情況，因此該說(shuō)法正確。

39.√

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)，因此該說(shuō)法正確。

40.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目的是保障基金財(cái)產(chǎn)安全，因此該說(shuō)法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須遵守《證券投資基金法》和《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定。

42.履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

解析：基金管理人的義務(wù)包括履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

43.短期投資，現(xiàn)金管理

解析：貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合短期投資和現(xiàn)金管理。

44.基金交易當(dāng)日即可贖回

解析："T+0"指的是基金交易當(dāng)日即可贖回。

45.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：分散投資的主要目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

46.金融資產(chǎn)，500

解析：合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)通常包括金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元。

47.封閉期，存續(xù)期

解析：基金合同中，基金運(yùn)作期限通常包括封閉期和存續(xù)期。

48.向基金投資人介紹基金情況

解析：招募說(shuō)明書的主要目的是向基金投資人介紹基金情況。

49.市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)。

50.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目的是保障基金財(cái)產(chǎn)安全。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)需遵守的主要規(guī)定。

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守以下主要規(guī)定：

①向基金投資人提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息；

②不得承諾收益；

③不得進(jìn)行虛假宣傳；

④不得挪用基金份額贖回款；

⑤進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；

⑥遵守《證券投資基金法》和《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定。

52.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括哪些內(nèi)容。

答：基金合同中，