風(fēng)險控制檢查表（合規(guī)性與技術(shù)性評估模板）引言在當(dāng)前復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)面臨的風(fēng)險類型日益多元，既需應(yīng)對法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范的合規(guī)性要求，也需防范技術(shù)層面的安全漏洞與系統(tǒng)風(fēng)險。本風(fēng)險控制檢查表通過合規(guī)性與技術(shù)性雙維度評估，幫助企業(yè)系統(tǒng)化識別、量化風(fēng)險，推動風(fēng)險管控閉環(huán)管理，適用于企業(yè)日常風(fēng)控監(jiān)測、專項風(fēng)險評估、監(jiān)管合規(guī)審計等場景，為企業(yè)穩(wěn)健運營提供標(biāo)準(zhǔn)化工具支持。一、適用范圍與應(yīng)用場景定期風(fēng)險評估：企業(yè)每季度/年度開展全面風(fēng)險排查時，系統(tǒng)梳理合規(guī)與技術(shù)風(fēng)險點；專項風(fēng)險審查：針對新業(yè)務(wù)上線、系統(tǒng)升級、數(shù)據(jù)遷移等特定場景，聚焦合規(guī)與技術(shù)風(fēng)險專項評估；監(jiān)管合規(guī)應(yīng)對：配合監(jiān)管部門（如網(wǎng)信辦、證監(jiān)會、工信部等）檢查時，快速整理合規(guī)性及技術(shù)性風(fēng)險證據(jù)；內(nèi)部審計支持：內(nèi)部審計部門開展風(fēng)控審計時，作為核心工具記錄評估過程與結(jié)果。二、詳細(xì)操作流程指南（一）評估準(zhǔn)備階段明確評估范圍與目標(biāo)根據(jù)應(yīng)用場景（如年度全面評估或新業(yè)務(wù)專項評估），確定評估范圍（如“2024年Q3全業(yè)務(wù)線數(shù)據(jù)合規(guī)性”“客戶管理系統(tǒng)技術(shù)安全性”）；設(shè)定評估目標(biāo)（如“識別數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險點，保證符合《個人信息保護(hù)法》要求”“排查系統(tǒng)漏洞，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性”）。組建評估團(tuán)隊團(tuán)隊成員需包含：合規(guī)專員（負(fù)責(zé)法律法規(guī)解讀）、技術(shù)工程師（負(fù)責(zé)技術(shù)風(fēng)險檢測）、業(yè)務(wù)部門代表（熟悉業(yè)務(wù)流程）、審計經(jīng)理（負(fù)責(zé)整體協(xié)調(diào)與報告輸出）；明確分工：合規(guī)專員負(fù)責(zé)梳理合規(guī)依據(jù)，技術(shù)工程師負(fù)責(zé)制定技術(shù)檢測方案，業(yè)務(wù)代表提供業(yè)務(wù)流程細(xì)節(jié)，審計經(jīng)理把控評估進(jìn)度與質(zhì)量。收集評估依據(jù)合規(guī)性依據(jù)：國家法律法規(guī)（如《網(wǎng)絡(luò)安全法》《數(shù)據(jù)安全法》《個人信息保護(hù)法》）、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如《金融行業(yè)個人信息安全規(guī)范》）、企業(yè)內(nèi)部制度（如《數(shù)據(jù)安全管理辦法》《系統(tǒng)運維規(guī)范》）；技術(shù)性依據(jù)：國家標(biāo)準(zhǔn)（如《GB/T22239-2019信息安全技術(shù)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)基本要求》）、行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)（如ISO27001）、企業(yè)技術(shù)架構(gòu)文檔（如系統(tǒng)設(shè)計說明書、安全配置基線）。（二）資料收集與梳理階段合規(guī)性資料收集收集企業(yè)內(nèi)部制度文件、業(yè)務(wù)流程文檔、合同協(xié)議（如客戶隱私協(xié)議、供應(yīng)商數(shù)據(jù)安全協(xié)議）、員工培訓(xùn)記錄、合規(guī)自查報告等；調(diào)取監(jiān)管政策原文及解讀文件，保證評估依據(jù)最新有效（如關(guān)注網(wǎng)信辦“App違法違規(guī)收集使用個人信息行為認(rèn)定方法”更新）。技術(shù)性資料收集收集系統(tǒng)架構(gòu)圖、網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D、安全設(shè)備配置清單（防火墻、WAF等）、漏洞掃描報告、滲透測試記錄、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)預(yù)案、訪問控制策略文檔等；獲取系統(tǒng)運行日志（如登錄日志、操作日志、異常流量日志）、安全事件處置記錄（如近6個月入侵檢測告警及處理結(jié)果）。資料分類與整理按合規(guī)性、技術(shù)性兩大維度對資料分類，建立資料清單（見示例），保證評估過程中可快速調(diào)取對應(yīng)依據(jù)與證據(jù)。資料清單示例類別資料名稱版本/日期責(zé)任人合規(guī)性《數(shù)據(jù)安全管理辦法》V2.1-202401合規(guī)專員*技術(shù)性客戶系統(tǒng)漏洞掃描報告20240630技術(shù)工程師*合規(guī)性員工數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)簽到表20240515人力資源部*（三）合規(guī)性評估執(zhí)行階段制定合規(guī)性評估清單依據(jù)收集的合規(guī)依據(jù)，梳理評估項，覆蓋“法律法規(guī)遵循-內(nèi)部制度執(zhí)行-業(yè)務(wù)流程合規(guī)-數(shù)據(jù)合規(guī)”四大核心模塊（具體評估項見“三、合規(guī)性風(fēng)險控制檢查表”）。逐項評估與記錄針對“法律法規(guī)遵循”模塊，核對業(yè)務(wù)操作是否與政策條款一致（如處理個人信息是否取得單獨同意、數(shù)據(jù)出境是否通過安全評估）；針對“內(nèi)部制度執(zhí)行”模塊，檢查制度落地情況（如是否按《權(quán)限管理規(guī)范》執(zhí)行審批流程、員工是否簽署保密協(xié)議）；對每項評估，記錄“評估結(jié)果”（符合/不符合/部分符合）、“問題描述”（如“未對第三方API接口調(diào)用進(jìn)行權(quán)限復(fù)核”）及“證據(jù)編號”（如“合同-2024-005”）。合規(guī)風(fēng)險初步判定對“不符合”項，判定風(fēng)險等級（高/中/低）：高風(fēng)險：違反核心法律法規(guī)（如未履行數(shù)據(jù)安全保護(hù)義務(wù)），可能導(dǎo)致重大行政處罰（如罰款、業(yè)務(wù)下架）；中風(fēng)險：違反一般性監(jiān)管要求或內(nèi)部制度（如培訓(xùn)記錄不全），可能引發(fā)監(jiān)管問詢或內(nèi)部問責(zé)；低風(fēng)險：存在輕微合規(guī)瑕疵（如文檔格式不規(guī)范），可短期內(nèi)整改。（四）技術(shù)性評估執(zhí)行階段制定技術(shù)性評估清單依據(jù)技術(shù)性依據(jù)，梳理評估項，覆蓋“系統(tǒng)安全性-數(shù)據(jù)安全-訪問控制-應(yīng)急響應(yīng)”四大模塊（具體評估項見“三、技術(shù)性風(fēng)險控制檢查表”）。技術(shù)檢測與驗證系統(tǒng)安全性：通過漏洞掃描工具（如Nessus、AWVS）檢測系統(tǒng)漏洞，驗證補(bǔ)丁更新情況（如“ApacheLog4j2漏洞是否修復(fù)”）；數(shù)據(jù)安全：檢查數(shù)據(jù)加密措施（如傳輸加密是否使用TLS1.3以上版本、存儲加密是否采用AES-256），驗證數(shù)據(jù)備份有效性（如“最近一次備份數(shù)據(jù)是否可成功恢復(fù)”）；訪問控制：測試賬號權(quán)限（如“普通員工是否具備管理員權(quán)限”），驗證多因子認(rèn)證（MFA）啟用情況（如“遠(yuǎn)程登錄是否開啟MFA”）；應(yīng)急響應(yīng)：檢查應(yīng)急預(yù)案完整性（如“是否包含ransomware攻擊處置流程”），驗證應(yīng)急演練記錄（如“2024年上半年系統(tǒng)宕機(jī)演練是否完成”）。技術(shù)風(fēng)險記錄與分級記錄檢測過程、工具版本、結(jié)果數(shù)據(jù)（如“漏洞掃描發(fā)覺3個高危漏洞，編號CVE-2024-”）；參考漏洞危害等級（CVSS評分）及業(yè)務(wù)影響，判定技術(shù)風(fēng)險等級（高/中/低）。（五）風(fēng)險等級綜合判定與報告輸出合規(guī)性與技術(shù)性風(fēng)險匯總整合合規(guī)性、技術(shù)性評估結(jié)果，按風(fēng)險等級（高/中/低）分類統(tǒng)計風(fēng)險點數(shù)量，形成“風(fēng)險匯總表”。風(fēng)險控制檢查報告報告需包含：評估背景、范圍、依據(jù)、方法、風(fēng)險匯總表（按等級排序）、高風(fēng)險項詳細(xì)分析（含問題描述、影響范圍、整改建議）、整改計劃（責(zé)任部門、期限）。報告評審與定稿由審計經(jīng)理*組織評估團(tuán)隊、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、管理層對報告進(jìn)行評審，保證風(fēng)險描述準(zhǔn)確、整改建議可行，最終輸出正式報告。（六）整改方案制定與跟蹤階段制定整改措施針對高風(fēng)險項，明確整改措施（如“漏洞修復(fù)：技術(shù)團(tuán)隊于7個工作日內(nèi)完成補(bǔ)丁部署，并由合規(guī)專員驗證”）、責(zé)任部門（如技術(shù)部、合規(guī)部）、完成期限（如“2024年7月31日前”）；中低風(fēng)險項可納入常態(tài)化管理（如“培訓(xùn)記錄不全：人力資源部*在下次培訓(xùn)后補(bǔ)充歸檔”）。整改跟蹤與驗證建立整改臺賬，記錄整改進(jìn)度（“進(jìn)行中/已完成/延期”）；整改期限到期后，由評估團(tuán)隊對整改效果進(jìn)行驗證（如“現(xiàn)場檢查補(bǔ)丁部署記錄、測試系統(tǒng)漏洞是否修復(fù)”），確認(rèn)閉環(huán)。更新風(fēng)控知識庫將評估中發(fā)覺的典型風(fēng)險、有效整改措施納入企業(yè)風(fēng)控知識庫，形成“風(fēng)險案例庫”，為后續(xù)評估提供參考。三、評估模板表格（含合規(guī)性與技術(shù)性）（一）合規(guī)性風(fēng)險控制檢查表評估模塊評估項評估依據(jù)評估結(jié)果（符合/不符合/部分符合）問題描述（含證據(jù)編號）整改建議責(zé)任部門/人整改期限法律法規(guī)遵循處理個人信息是否取得個人單獨同意，且明確告知處理目的、方式、范圍《個人信息保護(hù)法》第13-14條不符合用戶協(xié)議中未明確“生物識別信息”處理目的（合同-003）修訂用戶協(xié)議，補(bǔ)充生物識別信息處理條款產(chǎn)品部*2024-08-15內(nèi)部制度執(zhí)行是否按《權(quán)限管理規(guī)范》執(zhí)行“三權(quán)分立”（申請、審批、使用分離）公司《權(quán)限管理規(guī)范》V3.0-202301部分符合財務(wù)系統(tǒng)權(quán)限由財務(wù)經(jīng)理*直接審批，未通過系統(tǒng)流程（權(quán)限記錄-012）啟用系統(tǒng)審批流，保留審批日志財務(wù)部、技術(shù)部2024-07-30業(yè)務(wù)流程合規(guī)客戶投訴處理流程是否包含“風(fēng)險提示”環(huán)節(jié)《消費者權(quán)益保護(hù)法》第24條符合--客服部*-數(shù)據(jù)合規(guī)數(shù)據(jù)跨境傳輸是否通過國家網(wǎng)信部門安全評估或符合標(biāo)準(zhǔn)合同要求《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》第4條不符合海外業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過郵件直接傳輸，未使用加密通道（日志-2024-008）部署數(shù)據(jù)跨境傳輸專用通道，啟用加密協(xié)議技術(shù)部*2024-08-31（二）技術(shù)性風(fēng)險控制檢查表評估模塊評估項評估依據(jù)評估結(jié)果（符合/不符合/部分符合）問題描述（含證據(jù)編號）整改建議責(zé)任部門/人整改期限系統(tǒng)安全性Web應(yīng)用是否部署WAF（Web應(yīng)用防火墻），并攔截SQL注入、XSS等常見攻擊《GB/T22239-2019》第8.2.1條不符合官網(wǎng)WAF規(guī)則未更新，存在XSS漏洞（漏洞掃描報告-005）更新WAF規(guī)則庫，開啟XSS實時攔截技術(shù)部*2024-07-25數(shù)據(jù)安全核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否定期備份（每日全量+增量），且備份數(shù)據(jù)異地存儲公司《數(shù)據(jù)備份管理制度》V2.2-202302部分符合增量備份任務(wù)于2024年6月15日失?。▊浞萑罩?021）修復(fù)備份腳本，增加備份失敗告警機(jī)制技術(shù)部*2024-07-20訪問控制敏感系統(tǒng)（如數(shù)據(jù)庫）是否禁止遠(yuǎn)程root/super管理員直接登錄公司《系統(tǒng)安全配置基線》V1.0-202301不符合測試數(shù)據(jù)庫允許root遠(yuǎn)程登錄（配置文件-018）禁止root遠(yuǎn)程登錄，創(chuàng)建普通運維賬號技術(shù)部*2024-07-18應(yīng)急響應(yīng)是否在6個月內(nèi)完成一次網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急演練，且記錄演練效果《網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急預(yù)案》第5.3條不符合上次演練時間為2023年10月（演練記錄-009）2024年8月組織ransomware攻擊專項演練安全運營中心*2024-08-30四、使用要點與風(fēng)險提示（一）評估團(tuán)隊專業(yè)性保障合規(guī)性評估需由熟悉行業(yè)監(jiān)管政策的專員負(fù)責(zé)，避免因?qū)φ呃斫馄顚?dǎo)致風(fēng)險誤判；技術(shù)性評估需由具備相關(guān)資質(zhì)（如CISSP、CISP）的工程師執(zhí)行，保證檢測工具使用、漏洞識別的準(zhǔn)確性。（二）評估依據(jù)動態(tài)更新安排專人跟蹤法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)更新（如訂閱“國家網(wǎng)信辦政策庫”“工信部標(biāo)準(zhǔn)公示”），每季度更新評估依據(jù)清單，避免使用過期標(biāo)準(zhǔn)。（三）整改閉環(huán)管理高風(fēng)險項整改需制定“短期+長期”計劃：短期（1個月內(nèi)）消除直接風(fēng)險，長期（3個月內(nèi)）完善制度或技術(shù)架構(gòu)；建立整改復(fù)核機(jī)制，對延期整改項需說明原因并升級至管理層，保證風(fēng)險不累積。（四）保密與權(quán)限控制評估報告、風(fēng)險數(shù)據(jù)等敏感信息需加密存儲，僅限評估團(tuán)隊、管理層及責(zé)任部門查閱；外部審計或監(jiān)管檢查時，可脫敏提供評估結(jié)果（如隱去具體系統(tǒng)名稱、數(shù)據(jù)量），避免商業(yè)信息泄露