2025國考上海證監(jiān)局申論預(yù)測卷及答案第一部分：歸納概括類（共3題，每題10分，滿分30分）題目一（10分）：閱讀以下材料，概括上海證監(jiān)局在推動(dòng)上市公司治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化方面采取的主要舉措，每條舉措不超過50字。材料：近年來，上海證監(jiān)局聚焦上市公司治理薄弱環(huán)節(jié)，開展系列專項(xiàng)監(jiān)管行動(dòng)。一是強(qiáng)化獨(dú)立董事履職能力，通過定期培訓(xùn)、案例研討等方式提升其專業(yè)判斷能力；二是推動(dòng)股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)化解，對(duì)重點(diǎn)上市公司實(shí)施“一對(duì)一”輔導(dǎo)，要求其完善風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制；三是建立董監(jiān)高履職檔案，將關(guān)聯(lián)交易、信息披露等履職情況納入監(jiān)管評(píng)估體系；四是試點(diǎn)“公司治理觀察員”制度，由行業(yè)專家對(duì)上市公司治理質(zhì)量進(jìn)行第三方評(píng)估；五是聯(lián)合交易所推出“綠色治理”認(rèn)證，對(duì)治理規(guī)范的上市公司給予融資便利。題目二（10分）：閱讀以下材料，歸納上海證監(jiān)局在防范證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面的工作重點(diǎn)，每項(xiàng)重點(diǎn)不超過60字。材料：面對(duì)證券行業(yè)競爭加劇、風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)的形勢，上海證監(jiān)局采取多項(xiàng)措施防控風(fēng)險(xiǎn)。一是加強(qiáng)資本充足率監(jiān)管，要求機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金緩沖區(qū)；二是開展壓力測試，針對(duì)市場波動(dòng)情景測試機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性儲(chǔ)備；三是規(guī)范業(yè)務(wù)創(chuàng)新行為，對(duì)“偽創(chuàng)新”業(yè)務(wù)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控；四是強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)審查，對(duì)重大差錯(cuò)案件進(jìn)行全流程追溯；五是推動(dòng)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，要求其建立數(shù)據(jù)治理標(biāo)準(zhǔn)，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。題目三（10分）：閱讀以下材料，概括上海證監(jiān)局在投資者保護(hù)方面開展的工作，每項(xiàng)工作不超過50字。材料：為提升投資者獲得感，上海證監(jiān)局創(chuàng)新保護(hù)機(jī)制。一是設(shè)立“投資者維權(quán)綠色通道”，縮短糾紛處理周期；二是開展“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)，重點(diǎn)針對(duì)中小投資者普及證券知識(shí)；三是聯(lián)合媒體曝光欺詐發(fā)行案例，形成監(jiān)管震懾；四是推動(dòng)上市公司建立“股東溝通日”制度，要求其定期披露經(jīng)營情況；五是試點(diǎn)“代表人訴訟”模式，降低維權(quán)訴訟成本。第二部分：綜合分析類（共2題，每題15分，滿分30分）題目四（15分）：閱讀以下材料，分析“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”對(duì)證券監(jiān)管工作帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，并提出至少三條應(yīng)對(duì)建議。材料：上海證監(jiān)局推動(dòng)監(jiān)管科技應(yīng)用，探索“監(jiān)管沙盒”機(jī)制，但面臨數(shù)據(jù)孤島、技術(shù)倫理等難題。一方面，大數(shù)據(jù)、人工智能可提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別效率；另一方面，機(jī)構(gòu)利用算法規(guī)避監(jiān)管的現(xiàn)象增多。同時(shí)，監(jiān)管人員數(shù)字素養(yǎng)不足，也制約了技術(shù)應(yīng)用深度。題目五（15分）：閱讀以下材料，分析“共同富裕”背景下，證券行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)應(yīng)如何平衡“效率”與“公平”的關(guān)系，并提出具體措施。材料：上海證監(jiān)局調(diào)研發(fā)現(xiàn)，部分上市公司過度融資，而科技創(chuàng)新企業(yè)融資難問題突出。在共同富裕目標(biāo)下，證券行業(yè)既要支持頭部企業(yè)做大做強(qiáng)，又要保障中小微企業(yè)融資需求，如何實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置成為關(guān)鍵。第三部分：提出對(duì)策類（共1題，20分）題目六（20分）：閱讀以下材料，針對(duì)“上市公司ESG信息披露質(zhì)量不高”問題，提出三條具體可行的改進(jìn)措施，并說明理由。材料：上海證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，部分上市公司ESG報(bào)告流于形式，數(shù)據(jù)來源單一，缺乏第三方鑒證。盡管監(jiān)管要求強(qiáng)制披露，但企業(yè)普遍存在“重形式、輕實(shí)質(zhì)”傾向，投資者難以通過報(bào)告評(píng)估其可持續(xù)發(fā)展能力。第四部分：應(yīng)用文寫作類（共1題，25分）題目七（25分）：假如你是上海證監(jiān)局工作人員，草擬一份面向轄區(qū)證券公司的《加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理專項(xiàng)監(jiān)管意見》，要求內(nèi)容具體，語言規(guī)范。第五部分：文章論述類（共1題，35分）題目八（35分）：結(jié)合給定材料，圍繞“金融科技監(jiān)管的邊界與平衡”這一主題，自選角度，自擬題目，寫一篇文章。材料：近年來，上海證監(jiān)局鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用金融科技，但同時(shí)強(qiáng)調(diào)“監(jiān)管科技”的重要性。某學(xué)者指出：“金融科技是‘雙刃劍’，監(jiān)管不能因噎廢食，但也不能放任自流?！贝鸢讣敖馕龅谝徊糠郑簹w納概括類題目一答案（10分）：1.定期培訓(xùn)獨(dú)立董事，提升履職能力；2.輔導(dǎo)上市公司化解股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)；3.建立董監(jiān)高履職檔案，強(qiáng)化監(jiān)管評(píng)估；4.試點(diǎn)“公司治理觀察員”制度；5.推出“綠色治理”認(rèn)證，給予融資便利。解析：材料分點(diǎn)闡述監(jiān)管舉措，答案需提煉核心動(dòng)作，如“培訓(xùn)”“輔導(dǎo)”“建立檔案”等，避免冗余描述。題目二答案（10分）：1.加強(qiáng)資本充足率監(jiān)管，設(shè)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金緩沖區(qū)；2.開展壓力測試，防控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；3.規(guī)范業(yè)務(wù)創(chuàng)新，重點(diǎn)監(jiān)控“偽創(chuàng)新”；4.強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)，追溯重大差錯(cuò)案件；5.推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。解析：材料側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)防控措施，答案需聚焦具體手段，如“壓力測試”“內(nèi)控追溯”等，體現(xiàn)專業(yè)性。題目三答案（10分）：1.設(shè)立維權(quán)綠色通道，縮短糾紛處理周期；2.開展金融知識(shí)普及，保護(hù)中小投資者；3.曝光欺詐發(fā)行，形成監(jiān)管震懾；4.推動(dòng)股東溝通日制度，增強(qiáng)信息透明；5.試點(diǎn)代表人訴訟，降低維權(quán)成本。解析：材料強(qiáng)調(diào)保護(hù)投資者，答案需突出服務(wù)性措施，如“綠色通道”“代表人訴訟”等，體現(xiàn)監(jiān)管溫度。第二部分：綜合分析類題目四答案（15分）：機(jī)遇：1.大數(shù)據(jù)提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別效率；2.人工智能優(yōu)化監(jiān)管決策流程；3.監(jiān)管科技降低合規(guī)成本。挑戰(zhàn)：1.數(shù)據(jù)孤島阻礙信息共享；2.算法規(guī)避監(jiān)管需新對(duì)策；3.監(jiān)管人員數(shù)字素養(yǎng)不足。建議：1.建立監(jiān)管數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，打破孤島；2.制定算法監(jiān)管規(guī)則，明確合規(guī)底線；3.開展監(jiān)管人員數(shù)字培訓(xùn)，提升技能。解析：機(jī)遇與挑戰(zhàn)需結(jié)合材料，建議需針對(duì)性，如“數(shù)據(jù)共享平臺(tái)”呼應(yīng)“數(shù)據(jù)孤島”問題。題目五答案（15分）：平衡關(guān)系：1.效率：支持頭部企業(yè)通過資本市場做大做強(qiáng)；2.公平：保障中小微企業(yè)融資渠道暢通；3.機(jī)制：優(yōu)化資源配置，避免資本過度集中。措施：1.設(shè)立專項(xiàng)基金，定向支持科技創(chuàng)新企業(yè)；2.完善多層次資本市場，降低企業(yè)上市門檻；3.強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，提升募投項(xiàng)目質(zhì)量。解析：結(jié)合“共同富?！北尘埃胧┬杓骖櫰髽I(yè)做大與資源普惠，如“專項(xiàng)基金”“多層次市場”等。第三部分：提出對(duì)策類題目六答案（20分）：措施一：強(qiáng)制第三方鑒證，提升報(bào)告可信度理由：企業(yè)自行披露易流于形式，第三方鑒證可增強(qiáng)客觀性，符合國際標(biāo)準(zhǔn)。措施二：建立ESG評(píng)分體系，量化披露質(zhì)量理由：通過評(píng)分引導(dǎo)企業(yè)重視實(shí)質(zhì)性內(nèi)容，避免“漂綠”行為，便于投資者比較。措施三：納入監(jiān)管考核，壓實(shí)企業(yè)主體責(zé)任理由：將ESG信息披露與行政處罰掛鉤，倒逼企業(yè)提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。解析：措施需可操作，理由需邏輯自洽，如“第三方鑒證”直接回應(yīng)“缺乏鑒證”問題。第四部分：應(yīng)用文寫作類題目七答案（25分）：上海證監(jiān)局關(guān)于加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理專項(xiàng)監(jiān)管意見各證券公司：為規(guī)范投資者適當(dāng)性管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)提出以下要求：一、完善投資者分類標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)指標(biāo)；二、強(qiáng)化產(chǎn)品銷售監(jiān)測，禁止“保本保收益”宣傳；三、加強(qiáng)從業(yè)人員培訓(xùn)，確保履職合規(guī)；四、建立異常行為預(yù)警機(jī)制，及時(shí)處置違規(guī)交易；五、每季度報(bào)送適當(dāng)性自查報(bào)告，監(jiān)管將進(jìn)行抽查。請(qǐng)各公司于XX日前提交整改方案，逾期未達(dá)要求將依法采取行政措施。解析：格式規(guī)范，內(nèi)容分層，措施具體，符合監(jiān)管文件風(fēng)格。第五部分：文章論述類題目八答案（35分）：標(biāo)題：金融科技監(jiān)管：在創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)間尋求平衡金融科技浪潮下，監(jiān)管如何把握邊界成為行業(yè)焦點(diǎn)。上海證監(jiān)局的實(shí)踐表明，監(jiān)管既要防止“一刀切”，也要避免“真空期”。首先，金融科技監(jiān)管需動(dòng)態(tài)調(diào)整。算法推薦、跨境支付等新興領(lǐng)域，監(jiān)管應(yīng)采取“監(jiān)管沙盒”模式，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下鼓勵(lì)創(chuàng)新。上海證監(jiān)局聯(lián)合交易所試點(diǎn)的“綠色治理”認(rèn)證，正是這一理念的體現(xiàn)。其次，監(jiān)管科技是關(guān)鍵支撐。大數(shù)據(jù)分析可提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別效率，但需警惕數(shù)據(jù)壟斷問題。某證券公司因未合規(guī)使用用戶數(shù)據(jù)被處罰，警示監(jiān)管需同步完善技術(shù)倫理規(guī)則。然而，過度監(jiān)管亦不可取。某銀行因合規(guī)成本過高暫停創(chuàng)新業(yè)務(wù)，導(dǎo)致用戶體驗(yàn)下降。上海證監(jiān)局的做法是，以行為而非技術(shù)定性監(jiān)管對(duì)象，避免“誤傷”良性創(chuàng)新。平衡之道在于“精準(zhǔn)滴灌”。對(duì)高頻交易等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，監(jiān)管需細(xì)化規(guī)則；對(duì)普惠金融等民生領(lǐng)域