2025年國(guó)考河北證監(jiān)局無(wú)領(lǐng)導(dǎo)小組討論達(dá)成共識(shí)的方法與技巧一、情境模擬題（共3題，每題10分，總分30分）要求：結(jié)合河北證監(jiān)局的監(jiān)管職能和區(qū)域金融特點(diǎn)，在模擬場(chǎng)景中運(yùn)用協(xié)商技巧達(dá)成共識(shí)。題目1（10分）：情境：河北證監(jiān)局近期發(fā)現(xiàn)，區(qū)域內(nèi)部分上市公司在IPO過程中存在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)“美化”行為，但涉及金額較小，尚未達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)。部分監(jiān)管人員主張“批評(píng)教育”即可，部分認(rèn)為應(yīng)“從嚴(yán)處理”并納入重點(diǎn)關(guān)注名單。作為小組討論成員，請(qǐng)結(jié)合《上市公司信息披露管理辦法》和河北省地方金融風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，討論如何形成統(tǒng)一監(jiān)管意見。答案解析：1.明確分歧點(diǎn)：小組成員需首先梳理核心爭(zhēng)議——處罰力度的差異。主張“批評(píng)教育”者可能考慮監(jiān)管資源有限、避免過度干預(yù)；主張“從嚴(yán)處理”者可能強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)公平和風(fēng)險(xiǎn)警示。2.依據(jù)法規(guī)達(dá)成共識(shí)：-引用《證券法》中“信息披露真實(shí)性”原則，指出“美化財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)”屬于違法行為，需從輕處罰但必須定性。-結(jié)合河北省中小微企業(yè)占比較高的情況，建議“分級(jí)監(jiān)管”：對(duì)首次違規(guī)且金額輕微者以“批評(píng)教育+整改期限”為主，對(duì)屢次或金額較大者納入重點(diǎn)關(guān)注。3.協(xié)商技巧應(yīng)用：-妥協(xié)法：提出“雙軌制”——對(duì)初犯者采用教育整改，對(duì)情節(jié)較重者增加審計(jì)強(qiáng)制要求；-利益綁定：強(qiáng)調(diào)嚴(yán)厲處理能增強(qiáng)市場(chǎng)震懾，長(zhǎng)遠(yuǎn)看可減少監(jiān)管成本。得分點(diǎn)：法規(guī)引用準(zhǔn)確（3分）、分級(jí)監(jiān)管方案合理（4分）、協(xié)商技巧運(yùn)用得當(dāng)（3分）。題目2（10分）：情境：河北證監(jiān)局接到舉報(bào)，某區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌公司通過“關(guān)聯(lián)方交易”轉(zhuǎn)移利潤(rùn)，但交易對(duì)手方為“空殼公司”。部分成員主張直接移送公安部門，部分認(rèn)為應(yīng)先“約談掛牌公司”。結(jié)合河北自貿(mào)區(qū)（正定片區(qū)）金融創(chuàng)新試點(diǎn)政策，討論如何高效協(xié)同處理。答案解析：1.明確監(jiān)管邏輯：-關(guān)聯(lián)方交易本身不違法，但若配合空殼公司轉(zhuǎn)移利潤(rùn)，涉嫌“財(cái)務(wù)造假”，需區(qū)分處理層級(jí)：若金額巨大，直接移送公安；若情節(jié)輕微，則側(cè)重掛牌公司監(jiān)管。2.政策結(jié)合：-引用河北自貿(mào)區(qū)“監(jiān)管沙盒”政策，建議先采取“穿透式核查”——通過工商、稅務(wù)數(shù)據(jù)交叉驗(yàn)證，避免誤傷創(chuàng)新企業(yè)。3.協(xié)同方法：-建立“三步走”方案：初步核查→掛牌公司約談（若屬實(shí)）→重大案件移送公安；-強(qiáng)調(diào)跨部門協(xié)作，需聯(lián)合河北省稅務(wù)局、公安經(jīng)偵等部門。得分點(diǎn)：政策結(jié)合巧妙（4分）、協(xié)同流程清晰（3分）、監(jiān)管平衡性體現(xiàn)（3分）。題目3（10分）：情境：河北證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在推銷“養(yǎng)老理財(cái)”時(shí)夸大收益，導(dǎo)致投資者虧損。部分成員主張“嚴(yán)懲機(jī)構(gòu)”，部分認(rèn)為應(yīng)“加強(qiáng)投資者教育”。結(jié)合河北省老齡化率（居全國(guó)前列）特點(diǎn)，討論如何形成綜合解決方案。答案解析：1.雙軌并行策略：-機(jī)構(gòu)端：依據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，對(duì)“虛假宣傳”處以罰款并納入“黑名單”；-投資者端：在石家莊、秦皇島等老齡化較重城市開展“防非養(yǎng)老理財(cái)”專題宣傳。2.地域適配性：-考慮河北“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”特征，建議聯(lián)合民政部門建立“養(yǎng)老投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”，對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)承受能力低”的老年人進(jìn)行重點(diǎn)提示。3.共識(shí)技巧：-多數(shù)人說服法：若小組多數(shù)人傾向“嚴(yán)懲機(jī)構(gòu)”，可提出“短期機(jī)構(gòu)監(jiān)管+長(zhǎng)期投資者保護(hù)”的捆綁方案，逐步爭(zhēng)取少數(shù)派認(rèn)同。得分點(diǎn)：地域特點(diǎn)運(yùn)用（3分）、雙軌方案可行（4分）、說服技巧自然（3分）。二、觀點(diǎn)辯論題（共2題，每題15分，總分30分）要求：圍繞河北證監(jiān)局監(jiān)管熱點(diǎn)，就對(duì)立觀點(diǎn)展開辯論并最終統(tǒng)一意見。題目4（15分）：辯論主題：-正方：對(duì)河北轄區(qū)內(nèi)的“互聯(lián)網(wǎng)券商”應(yīng)加強(qiáng)事前審批，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；-反方：應(yīng)推行“沙盒監(jiān)管”，鼓勵(lì)創(chuàng)新。答案解析：1.正方核心論點(diǎn)：-引用《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，指出互聯(lián)網(wǎng)券商易引發(fā)“非法集資”“信息泄露”等風(fēng)險(xiǎn)，河北金融密度較低，需“寧可慢勿亂”。2.反方核心論點(diǎn)：-結(jié)合雄安新區(qū)金融創(chuàng)新需求，提出“分階段監(jiān)管”——初期試點(diǎn)“風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金+動(dòng)態(tài)評(píng)估”，逐步放開。3.共識(shí)路徑：-提出“分類分級(jí)”方案：對(duì)頭部券商采取事前審批，對(duì)初創(chuàng)企業(yè)采用沙盒模式，同時(shí)成立“河北互聯(lián)網(wǎng)券商監(jiān)管聯(lián)盟”共享數(shù)據(jù)。得分點(diǎn)：法規(guī)引用精準(zhǔn)（4分）、創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)平衡（5分）、方案可操作性（6分）。題目5（15分）：辯論主題：-正方：對(duì)河北上市公司ESG報(bào)告應(yīng)強(qiáng)制披露，提升治理水平；-反方：現(xiàn)階段企業(yè)負(fù)擔(dān)重，應(yīng)以自愿為主。答案解析：1.正方核心論點(diǎn)：-引用國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）建議，指出ESG已成為全球投資風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，河北上市公司需“接軌國(guó)際”。2.反方核心論點(diǎn)：-指出河北制造業(yè)占比較高，部分企業(yè)ESG基礎(chǔ)薄弱，強(qiáng)制披露可能影響生存。3.共識(shí)路徑：-提出“過渡期政策”——未來(lái)3年“試點(diǎn)+激勵(lì)”，對(duì)ESG報(bào)告優(yōu)異企業(yè)給予“綠色債券貼息”，逐步推廣。得分點(diǎn)：國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)結(jié)合（4分）、過渡方案人性化（5分）、政策工具多樣性（6分）。三、案例決策題（共1題，25分）要求：基于河北證監(jiān)局真實(shí)案例，小組討論并制定監(jiān)管對(duì)策。題目6（25分）：案例：2024年，河北某P2P平臺(tái)爆雷，涉及投資人超2萬(wàn)人，總金額約15億元。經(jīng)調(diào)查，平臺(tái)實(shí)際控制人通過關(guān)聯(lián)公司“空殼化”資產(chǎn)，涉嫌“非法集資”。但平臺(tái)注冊(cè)時(shí)曾獲得河北地方金融辦的“合規(guī)備案”，部分監(jiān)管人員質(zhì)疑備案程序是否失職。討論任務(wù)：1.如何認(rèn)定備案環(huán)節(jié)的責(zé)任？2.對(duì)后續(xù)處置（投資者救助、平臺(tái)清算）提出方案。答案解析：1.責(zé)任認(rèn)定：-引用《地方金融監(jiān)管條例》，指出備案機(jī)構(gòu)需“穿透核查”關(guān)聯(lián)交易，若僅審查材料未實(shí)地核查，屬失職。建議成立“責(zé)任認(rèn)定小組”，對(duì)地方金融辦、證監(jiān)局進(jìn)行追責(zé)。2.處置方案：-投資者端：設(shè)立“風(fēng)險(xiǎn)處置基金”——省級(jí)財(cái)政兜底30%，平臺(tái)資產(chǎn)處置款補(bǔ)足，優(yōu)先保障普通投資人；-平臺(tái)端：對(duì)實(shí)際控制人采取“財(cái)產(chǎn)凍結(jié)+從業(yè)禁止”，對(duì)關(guān)聯(lián)公司同步調(diào)查。3.共識(shí)技巧：-情感