2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、（2016年真題）投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受理并不代表該

申請(qǐng)一定成功，僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于（）

日查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后

才能確認(rèn)。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B

2、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。

A.自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于20年

B.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于15年

C.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于20年

D.自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于15年

【答案】：A

3、以下不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的原則有（）。

A.股東利益優(yōu)先原則

B.高效監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

D.保障投資人利益原則

【答案】：A

4、（）要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各

級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則

【答案】：A

5、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的宣傳推介，正確的是（）。

A.避險(xiǎn)策略基金能保證最低收益

B.避險(xiǎn)策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似

C.避險(xiǎn)策略基金與銀行存款相似

D.避險(xiǎn)策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

6、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資

比例隨之（）。

A.不變

B.上升

C.下降

D.沒(méi)有關(guān)系

【答案】：B

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年

內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2；1

B.2；3

C.3；2

D.5；3

【答案】：C

8、按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金的分類(lèi)不包括（）。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.歐洲股票基金

D.全球股票型基金

【答案】：C

9、報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說(shuō)明屬于（）的披露。

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金凈值表現(xiàn)

C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.管理人報(bào)告

【答案】：D

10、（2017年真題）基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，

對(duì)行為對(duì)象可以開(kāi)展的工作包括（）。

A.公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰

B.公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限

C.公正客觀的檢查并提出處理建議

D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作

【答案】：C

11.（2016年）在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金

為（）。

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國(guó)內(nèi)基金

D.國(guó)際基金

【答案】：B

12、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額

凈值的（）以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)備案。

A.0、4%

B.0、25%

C.0、5%

D.0、6%

【答案】：C

13、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。

A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)

C.介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)

【答案】：B

14.1940年（）和1940年（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最

重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧

問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問(wèn)法》

D.《投資公司法》：《投資顧問(wèn)法》

【答案】：D

15、關(guān)于混合型基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.混合型基金會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況對(duì)股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整

B.混合型基金的股票配置不得低于80%

C.混合型基金的預(yù)期收益一般高于債券基金

D.為投資者提供了一種分散投資的工具

【答案】：B

16、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()

A.經(jīng)濟(jì)性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.健全性原則

【答案】：A

17、開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的

()

A.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

B.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

【答案】：A

18、(2017年)下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

()O

A.是一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)

B.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)

C.在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

D.要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求

【答案】：B

19、（2017年）下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對(duì)待客戶的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的

是（）。

A.應(yīng)當(dāng)尊重并公平對(duì)待所有客戶

B.在進(jìn)行投資分析等專(zhuān)業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶

C.相較于機(jī)構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個(gè)人投資者的利益

D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

【答案】：C

20、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人結(jié)構(gòu)

B.基金的投資方向

C.基金的運(yùn)作方向

D.基金的投資基本要素

【答案】：A

21、基金跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。

A.對(duì)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的維護(hù)

B.對(duì)客戶關(guān)系的維護(hù)

C.對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.對(duì)客戶收益的維護(hù)

【答案】：C

22、“股東不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開(kāi)信

息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利”體現(xiàn)的是（）。

A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則

D.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則

【答案】：A

23、某私募基金于2017年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)

督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應(yīng)該妥善保存該私募基

金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料。

保存期限至少應(yīng)該至（）。

A.2037/10/27

B.2027/10/27

C.2032/10/27

D.2022/10/27

【答案】：B

24、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查

處

C.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合

法權(quán)益

D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

【答案】：B

25、下列可以擔(dān)任公募基金管理人的是（）。

A.基金發(fā)起人

B.基金管理公司

C.基金托管銀行

D.基金投資者

【答案】：B

26、下列哪項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金的支付功能的設(shè)計(jì)機(jī)制。（）

A.每個(gè)交易日辦理基金份額申購(gòu)、贖回

B.在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收

益分配

C.每日按照面值（一般為1元）進(jìn)行報(bào)價(jià)

D.每個(gè)自然日辦理基金份額申購(gòu)、贖回

【答案】：D

27、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開(kāi)始實(shí)施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

【答案】：C

28、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等

基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金代銷(xiāo)協(xié)議

D.基金托管協(xié)議

【答案】：A

29、關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確

的是（）。

A.開(kāi)放式基金成為主流產(chǎn)品

B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出

C.快速發(fā)展，市場(chǎng)地位和影響不斷提高

D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

【答案】：B

30、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定）

B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則

D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范

【答案】：A

31、（2016年）以下選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是

（）O

A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平

對(duì)待投資者

B.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資

者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷(xiāo)

C.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)

售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行

為舉止文明禮貌

【答案】：B

32、（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制

制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

【答案】：C

33、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由0提供。

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.III.IV

【答案】：D

34、（2017年真題）下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)

誤的是（）。

A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

B.是接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社

會(huì)團(tuán)體法人

C.是全國(guó)性、行業(yè)性、營(yíng)利性社會(huì)組織

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

【答案】：C

35、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)

當(dāng)包括為時(shí)至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該

基金的銷(xiāo)售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

【答案】：A

36、關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書(shū)摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽

B.該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書(shū)的更新說(shuō)明

C.該摘要是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華

I).該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中

【答案】：D

37、()是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

A.基金監(jiān)管的目標(biāo)

B.基金監(jiān)管的原則

C.基金監(jiān)管的手段

D.保護(hù)投資者利益

【答案】：A

38、(2016年)下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)

用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是OO

A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

B.申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回

的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T1日公告

【答案】：A

39、關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的

是()

A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬

C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

【答案】：C

40、對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐日備份并異地妥善存放

C.逐月備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

【答案】：B

41、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司

發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“乙基金”）300萬(wàn)元,

認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

【答案】：C

42、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的一般原則包括（）

A.I.III

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

43、（2021年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的

是（）。

A.A基金只募集一天，欲購(gòu)從速

B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)

C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過(guò)30億元

D.A基金分紅后，凈值歸一，申購(gòu)良機(jī)

【答案】：B

44、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

【答案】：C

45、（2016年）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，下

列說(shuō)法正確的有（）O

A.I、H、N

B.I、II.IILIV

C.I、II

D.IILIV

【答案】：C

46、關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法

B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基

金份額的數(shù)量

C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用

差額

D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

【答案】：C

47、混合型基金不包括（）。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.平衡型基金

D.配置型基金

【答案】：D

48、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括

（）o

A.I、II、III

B.I、in、iv

c.n、in、iv

D.I、II.Ilkiv

【答案】：B

49、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的（）。

A.普通會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.特別會(huì)員

I）.以上都不是

【答案】：B

50、我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展的階段是（）年。

A.1985-1997

B.1998-2002

C.2003?2007

D.2008?2015

【答案】：C

51、（2016年真題）下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)

濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投

資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資

決策

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，

使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來(lái)

D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，

降低交易成本

【答案】：C

52、（2016年）下列屬于合規(guī)管理的基本原貝J的是（）。

A.I、II

B.II、山、IV

C.I、山、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

53、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)

待不同投資者等行%

D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投

資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

【答案】：A

54、（2017年）關(guān)于投資研究業(yè)務(wù)的控制，下列表述正確的是

（）O

A.研究員按照基金經(jīng)理的意見(jiàn)，編寫(xiě)研究報(bào)告

B.基金公司建立晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流

C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司股

票庫(kù)，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告

I）.研究員將研究報(bào)告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用

【答案】：B

55、如下哪一項(xiàng)，不屬于我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金的主要

分類(lèi)（）

A.商品基金

B.ETF聯(lián)接基金

C.非上市股權(quán)基金

D.房地產(chǎn)基金

【答案】：B

56、投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常

被稱(chēng)為基金的（）。

A.認(rèn)購(gòu)

B.申購(gòu)

C.贖回

D.交易

【答案】：B

57、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于

（）日起贖回該部分基金份額。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C

58、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，體

現(xiàn)的是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

【答案】：D

59、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.非交易過(guò)戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投

資者

C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)

D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

【答案】：C

60、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門(mén)主管自律

C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

【答案】：B

61、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）

A.謹(jǐn)慎性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.及時(shí)性原則

D.真實(shí)性原則

【答案】：A

62、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主

要職責(zé)的是（）.

A.管理基金投資者基金份額賬戶

B.基金資產(chǎn)估值

C.對(duì)基金投資者的申購(gòu)、贖回進(jìn)行確認(rèn)

D.保管基金投資者名冊(cè)

【答案】：B

63、（2017年）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基

金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是

（）O

A.承銷(xiāo)證券

B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券

D.向基金管理人出資

【答案】：C

64、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向

大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢(xún)近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供

投資建議，推薦基金、辦理基金開(kāi)戶，而后決定購(gòu)買(mǎi)基金。

A.適用性

B.風(fēng)控性

C.持續(xù)性

D.專(zhuān)業(yè)性

【答案】：A

65、（2016年真題）請(qǐng)回答下列問(wèn)題。

A.審慎監(jiān)管原則

B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C.保障投資者利益原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：B

66、（2017年真題）確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。

A.中央結(jié)算公司

B.基金托管人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

【答案】：C

67、下列屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)的是，（）

A.按照規(guī)定辦理基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的劃付

B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)

C.確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付

D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守

【答案】：D

68、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）以下簡(jiǎn)稱(chēng)中登）將確

認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信息發(fā)

送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括

（）

A.基金托管人

B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部

C.基金管理人

D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

【答案】：D

69、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.專(zhuān)業(yè)性

B.規(guī)范性

C.持續(xù)性

D.綜合性

【答案】：D

70、（2016年）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至

少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C

71、（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；

（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。

A.合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)

B.公平競(jìng)爭(zhēng)；合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)

C.合法競(jìng)爭(zhēng)；合理競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)

D.公平競(jìng)爭(zhēng)；有效競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)

【答案】：B

72、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。

A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用

B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

D.基金份額持有人是基金公司的出資人

【答案】：B

73、以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金的規(guī)模是固定的

B.由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)

C.在證券交易所上市交易

D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)

【答案】：B

74、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)

要求的是（）。

A.要求基金銷(xiāo)售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況

B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與

基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明

等信息進(jìn)行披露

I）.對(duì)基金銷(xiāo)售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理

【答案】：A

75、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷(xiāo)售

B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

【答案】：C

76、QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以（）等主要幣種計(jì)算并披露凈值信

息。

A.人民幣

B.美元

C.日元

D.以上都是

【答案】：D

77、基金客戶服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。

A.規(guī)范性

B.專(zhuān)業(yè)性

C.時(shí)效性

D.一次性

【答案】：D

78、（）基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期

收人的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

A.收入型

B.避稅型

C.增長(zhǎng)型

D.貨幣市場(chǎng)型

【答案】：C

79、關(guān)于巨額贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.單個(gè)開(kāi)放日基金的贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回

B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖

回

C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)

會(huì)備案

D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)

【答案】：A

80、（2017年）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月

評(píng)估

B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門(mén)

C.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)不應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.基金管理人無(wú)需對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估

【答案】：A

81、資產(chǎn)管理的特點(diǎn)不包括（）。

A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)

B.資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

D.通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)以

及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

【答案】：C

82、關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。

A.無(wú)需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況

B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理

C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年

D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金

【答案】：C

83、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)

定，以下屬于重大變更事項(xiàng)的是（）O

A.II.IILIV

B.i、n、in、iv

c.i、n、in

D.i、III、IV

【答案】：B

84、（2016年）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A.辦理基金備案

B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記

C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】：B

85、不屬于證券市場(chǎng)活動(dòng)及證券監(jiān)管的“三公”原則是（）。

A.公開(kāi)原則

B.公平原則

C.公正原則

D.公允原則

【答案】：D

86、投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的L0F份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營(yíng)

機(jī)構(gòu)，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。

A.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)

B.場(chǎng)外到場(chǎng)外

C.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外

D.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)

【答案】：D

87、投資者可將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的L0F份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)

營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于從（）的轉(zhuǎn)托管。

A.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外

B.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)

C.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)

D.場(chǎng)外到場(chǎng)外

【答案】：C

88、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應(yīng)編制并披露基金上

市交易公告書(shū)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B

89、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：A

90、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（）內(nèi)容。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.公司治理

C.投資管理

D.以上選項(xiàng)都正確

【答案】：D

91、金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通

過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場(chǎng)性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

【答案】：D

92、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

C.證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式

【答案】：C

93、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所及時(shí)間，說(shuō)法正確的是

（）O

A.投資者只可以通過(guò)基金管理人進(jìn)行申購(gòu)和贖回

B.投資人只可以通過(guò)基金銷(xiāo)售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)

行申購(gòu)和贖回

C.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的

直銷(xiāo)中心與基金銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

D.開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)

【答案】：C

94、基金管理人應(yīng)設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門(mén)，這體現(xiàn)了內(nèi)部

控制的哪項(xiàng)基本要素（）

A.內(nèi)部監(jiān)控

B.信息溝通

C.控制環(huán)境

D.控制活動(dòng)

【答案】：A

95、督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括（）

A.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)

告

C.對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

D.對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見(jiàn)

【答案】：C

96、（2016年真題）不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月

的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%；75%

B.0.75%；100%

C.0.5%；50%

D.0.75%；75%

【答案】：A

97、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)

上，聽(tīng)朋友陳某（陳某與A公司、B公司無(wú)任何關(guān)系）說(shuō)A公司將要收購(gòu)

B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。

A.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了誠(chéng)實(shí)守信的基金職業(yè)道

德規(guī)范

B.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的基金職業(yè)道

德規(guī)范

C.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為

D.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專(zhuān)業(yè)審慎的基金職業(yè)道

德規(guī)范

【答案】：D

98、（2017年）關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止

B.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止

C.被基金份額持有人大會(huì)解任的基金托管人職責(zé)終止

D.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤，基金托管人職責(zé)終止

【答案】：D

99、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是

（）O

A.托管賬戶的開(kāi)立

B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

C.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)和費(fèi)用

I）.估值差錯(cuò)的處理流程

【答案】：C

100.關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管

理人

C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所

有

【答案】：B

101、貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)、

贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。

A.I.III.IV

B.H.IV

C.I.II.III

D.I.II

【答案】：A

102、（2016年）當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影

響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū),

并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

103、關(guān)于基金的處理方式，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.僅返還投資者凈認(rèn)購(gòu)金額

C.管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)

生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬

D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利

息補(bǔ)償投資者

【答案】：D

104、（2016年）下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）o

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)

B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

【答案】：B

105、基金客戶服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

B.介紹基金產(chǎn)品

C.向客戶介紹客戶服務(wù)

D.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

【答案】：B

106、（2016年）在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由

O負(fù)責(zé)。

A.證券交易所

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.專(zhuān)家評(píng)審會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D

107、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B

108、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）.

A.美國(guó)占居主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

【答案】：B

109、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購(gòu)和贖回

是基金份額與（）的對(duì)價(jià)。

A.現(xiàn)金；一籃子股票

B.一籃子股票；現(xiàn)金

C.一籃子股票；一籃子股票

D.現(xiàn)金；現(xiàn)金

【答案】：B

110.關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)和炒作的

原因，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

B.證券投資基金倡導(dǎo)；理性的投資理念和文化

C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專(zhuān)業(yè)投資優(yōu)勢(shì)

I）.證券投資基金給投資者帶來(lái)合理的收益

【答案】：D

111、基金投資的有，介證券不包括（）。

A.股票

B.貨幣

C.藝術(shù)品

D.金融衍生工具

【答案】：C

112、（2021年真題）交易雙方達(dá)成一筆銀行間債券回購(gòu)業(yè)務(wù)，在回購(gòu)

到期日，正回購(gòu)方應(yīng)資金不足無(wú)法支付到期款項(xiàng)，該風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

113、我國(guó)基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

114、對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不

可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D

115、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了某只靈活配置混合型證券投

資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“甲基金”）300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額

面值為1元。2015總7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7

月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利

0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基

金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，

且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上信息，回答以下三題：2014

年3月11日投資者A認(rèn)購(gòu)的甲基金份額為（）份。

A.3,030,000,00

B.2,947,642,43

C.2,970,297,03

D.3,000,000,00

【答案】：C

116、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。

A.不同基金的資產(chǎn)分別核算

B.重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位物理隔離

C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)

D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

【答案】：C

117、債券市場(chǎng)不包括（）。

A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)

B.公司債券的流通市場(chǎng)

C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)

D.一級(jí)市場(chǎng)

【答案】：D

118、（2016年）某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)

生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%,基金份額面值為1元,

則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。

A.9884

B.10000

C.9881

D.9885

【答案】：A

119、ETF建倉(cāng)期通甘不超過(guò)（）。

A.2個(gè)月

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

【答案】：C

120、（2016年真題）下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的

是（）。

A.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

B.接受全額贖回

C.延期至下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)

D.部分延期贖回

【答案】：C

121、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、

凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門(mén)

B.管理層

C.督察長(zhǎng)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：C

122、（）是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，

注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合

適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

A.基金銷(xiāo)售適用性

B.基金銷(xiāo)售收益性

C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)性

D.基金銷(xiāo)售搭配性

【答案】：A

123、關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）,以下說(shuō)法不正確的是

（）O

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.由于套利機(jī)制的存在，ETF會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

【答案】：D

124、開(kāi)放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金

募集金額不少于（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

1）.5

【答案】：B

125、以下是某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中

的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。

A.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8%,但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)

期存在無(wú)法實(shí)現(xiàn)的可能”

B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說(shuō)

明書(shū)以了解基金的具體情況”

C.“本銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”

D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，

請(qǐng)投資人主要投資風(fēng)險(xiǎn)”

【答案】：A

126、ETF從本質(zhì)上講是一種（）。

A.貨幣基金

B.債券基金

C.指數(shù)基金

D.股票基金

【答案】：C

127、下列關(guān)于證券沒(méi)資基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.專(zhuān)業(yè)管理

B.利益共享

C.獨(dú)立托管

D.集中投資

【答案】：D

128、（）指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)

獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

A.健全性

B.制約性

C.獨(dú)立性

D.有效性

【答案】：C

129、（2017年）下列事項(xiàng)中，可以通過(guò)加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制來(lái)解

決的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)不佳

B.基金規(guī)模下降

C.基金經(jīng)理“老鼠倉(cāng)”

D.基金公司員工離職

【答案】：C

130、目前對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾

部法規(guī)文件是（）。

A.I.II.III

B.I.II

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

131、關(guān)于某基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，以

下表述正確的是（）O

A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個(gè)工作日內(nèi)予以報(bào)備

B.宣傳資料通過(guò)內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

C.宣傳資料需要通過(guò)負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查

D.宣傳資料提交中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案

【答案】：B

132、某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生的利息

是50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2樂(lè)基金份額面值為1,可得到的認(rèn)購(gòu)

份額為（）。

A.98863.64份

B.98811.23份

C.98814.23份

D.98864.23份

【答案】：D

133、()是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢(qián)的主要金融機(jī)構(gòu)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中央銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】：A

134、()是基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。

A.內(nèi)部控制管理

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.投資決策管理

D.信息披露管理

【答案】：B

135、基金管理人需編制的該基金定期報(bào)告包括()。

A.I、n

B.n、iv

c.i、n、HI

D.i、n、in、iv

【答案】：B

136、關(guān)于分級(jí)基金，以下表述不正確的是()。

A.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類(lèi)別,

分開(kāi)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.分級(jí)基金的B份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全

部收益或虧損

C.結(jié)構(gòu)化分級(jí)機(jī)制使得一只分級(jí)基金可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好

投資者的需求

D.分級(jí)基金的份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，

體現(xiàn)出保本基金的特征

【答案】：B

137、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中

華人民共和國(guó)證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A

138、（2017年）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用中，合規(guī)的是（）°

A.用于承銷(xiāo)公開(kāi)發(fā)行的股票和債券

B.購(gòu)買(mǎi)基金托管人的股權(quán)

C.購(gòu)買(mǎi)上市公司定向增發(fā)的股票

D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人

【答案】：C

139、（2016年真題）關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法

錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備

選庫(kù)

C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門(mén)設(shè)立防火墻制度

【答案】：D

140.（2017年）下列關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來(lái)的積極作用

的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

B.增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場(chǎng)的透明度

C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心

D.增加投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價(jià)值判斷

【答案】：A

141、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶和證券賬戶

C.辦理基金備案手續(xù)

D.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

【答案】：B

142、不動(dòng)產(chǎn)投資基金投資與服務(wù)的領(lǐng)域有（）。

A.I、山、IV

B.I、II、HI、IV

C.I、II.III

D.I、n、iv

【答案】：B

143、（2017年）關(guān)于基金對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，下列說(shuō)法正確的是

（）O

A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測(cè)的

B.能夠預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)的基金，其基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)較其他基金經(jīng)理和投

資團(tuán)隊(duì)更具專(zhuān)業(yè)能力

C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對(duì)基金證券投資業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)會(huì)

誤導(dǎo)投資者

D.可以協(xié)助投資人在投資時(shí)進(jìn)行有效甄別和判斷

【答案】：C

144、（2018年真題）關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來(lái)的積極作

用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場(chǎng)的透明度

B.增強(qiáng)投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價(jià)值判斷

C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心

D.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

【答案】：D

145、（2017年）下列關(guān)于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

【答案】：A

146、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

【答案】：D

147、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法。設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程,

保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的

（）O

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.及時(shí)性原則

D.投資人利益優(yōu)先原則

【答案】：A

148、《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，客戶的交易

記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D

149、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

I）.直接尋找法

【答案】：D

150、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告中基金凈值增長(zhǎng)率的表述，錯(cuò)誤的是

（）O

A.需要披露近3年每年凈值增長(zhǎng)率

B.需要披露近一月的凈值增長(zhǎng)率

C.需要披露當(dāng)期的資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)率

D.需要披露過(guò)往一個(gè)季度的凈值增長(zhǎng)率

【答案】：A

151、基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括

（）

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.H.IV

D.I.III.IV

【答案】：B

152、（2017年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，下列不屬于保密

內(nèi)容的是（）。

A.對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告

B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式

C.執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲知的客戶商業(yè)秘密

D.某基金的招募說(shuō)明書(shū)

【答案】：D

153、ETF在二級(jí)市場(chǎng)上每（）提供一個(gè)基金參考凈值（I0PV）報(bào)

價(jià)。

A.1秒

B.15秒

C.30秒

D.60秒

【答案】：B

154、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制,

推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利

益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。

A.基金經(jīng)理

B.基金公司

C.基金持有人

D.基金管理人

【答案】：C

155、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是（）。

A.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

B.一級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

C.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

D.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

【答案】：B

156、下列選項(xiàng)中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是（）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.成本效益原則

I）.適用性原則

【答案】：D

157、根據(jù)法律形式，可以將證券投資基金分為（）。

A.主動(dòng)型和被動(dòng)型

B.債券型和股票型

C.契約型和公司型

D.增值型和收入型

【答案】：C

158、以下關(guān)于證券公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（）。

A.個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于300萬(wàn)元人民幣

B.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣

C.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人

D.合格投資者僅指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理

計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力

【答案】：C

159、（2016年）在（）策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率

結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資

品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品

B.促銷(xiāo)

C.渠道

D.價(jià)格

【答案】：D

160、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型

基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

【答案】：B

161、某投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷(xiāo)平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈

值為1.020元，且10月25日為開(kāi)放日，遂投資1萬(wàn)元申購(gòu)該基金，

該基金招募說(shuō)明列明申購(gòu)費(fèi)率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷(xiāo)平臺(tái)為促進(jìn)銷(xiāo)售,

四折申購(gòu)，開(kāi)放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是（）o

A.9789.24

B.9659.04

C.9611.92

D.9697.91

【答案】：D

162、（2017年）基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為

對(duì)象可以開(kāi)展的工作包括（）。

A.公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰

B.公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限

C.公正客觀的檢查并提出處理建議

D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作

【答案】：C

163、基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不包括（）。

A.普通會(huì)員

B.高級(jí)會(huì)員

C.聯(lián)席會(huì)員

D.特別會(huì)員

【答案】：B

164、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）o

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】：C

165、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基

金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于

（）的考慮。

A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類(lèi)

D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

【答案】：D

166、基金管理人在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，最遲于開(kāi)始對(duì)登記辦理時(shí)

間進(jìn)行調(diào)整前（）內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體

公告。

A.1工作日

B.3個(gè)工作日

C.5工作日

D.7工作日

【答案】：B

167、保本基金起源于（）。

A英國(guó)

B.美國(guó)

C.荷蘭

D.日本

【答案】：B

168、關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是（）。

A.5096以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.8096以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金

C.以貨幣市場(chǎng)工具先投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金

D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金

【答案】：A

169、（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注

冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶。

A.基金結(jié)算專(zhuān)用賬戶

B.基金發(fā)行結(jié)算專(zhuān)生賬戶

C.基金銷(xiāo)售專(zhuān)用賬戶

D.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)生賬戶

【答案】：D

170、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（）等四個(gè)步驟。

A.注冊(cè)、申請(qǐng)、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效

B.發(fā)售、注冊(cè)、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效

C.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

D.申請(qǐng)、發(fā)售、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效

【答案】：C

171、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基

金年度報(bào)告。

A.30

B.45

C.60

D.90

【答案】：D

172、（2016年）當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉

嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C

173、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是

（）O

A.登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近

10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百

分點(diǎn)

D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

數(shù)據(jù)

【答案】：C

174、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

的觀察會(huì)員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)

目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。

A.3

B.1

C.半

D.2

【答案】：B

175、（2017年）關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是

（）O

A.合同自投資交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效

B.合同自簽署之日成立并生效

C.合同自投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)

面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效

D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效

【答案】:C

176、下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。

A.發(fā)放紅利

B.保管基金投資者名冊(cè)

C.基金份額登記

D.監(jiān)督基金管理人運(yùn)作基金

【答案】：D

177、基金托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)

的重大事項(xiàng)包括（）

A.II.III.IV

B.I.111.IV

C.I.11.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：C

178、下列關(guān)于FOF說(shuō)法正確的是（）。

A.I、II、III、IV

B.H、III、IV

C.I、III

D.H、IV

【答案】：A

179、（2017年）下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范

C.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

D.對(duì)基金管理人和基金托管人進(jìn)行監(jiān)督管理

【答案】：B

180、自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于

（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

A.1000萬(wàn)元

B.3000萬(wàn)元

C.5000萬(wàn)元

D.1億元

【答案】：B

181、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交

流工作。

A.基金公會(huì)

B.基金業(yè)行會(huì)

C.基金公司會(huì)員部

D.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

【答案】：C

182、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.所為金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來(lái)源為居民

（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)

D.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使

用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨?/p>

【答案】：B

183、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部

規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失

和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

184、關(guān)于ETF,以下說(shuō)法正確的是（）。

A.無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套

利

B.投資者向基金公亙贖回ETF,獲得現(xiàn)金

C.ETF申購(gòu)時(shí)可使用一籃子股票

D.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額

【答案】：C

185、證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市

場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的（）三大部分。

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺(tái)管理

【答案】：D

186、（2017年真題）QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)（）為

其境外證券投資提供咨詢(xún)和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管

業(yè)務(wù)。

A.境外投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人

B.境外投資顧問(wèn)：境外托管人

C.境內(nèi)投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人

D.境內(nèi)投資顧問(wèn)；境外托管人

【答案】：B

187、下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有

人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人

有權(quán)自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)

站上

C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告

D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明

【答案】：B

188、下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他

中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合

法權(quán)益

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法

的依據(jù)

【答案】：C

189、下列關(guān)于證券沒(méi)資基金分類(lèi)的表述中，正確的有（）。

A.I.II

B.I.m.w

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：c

190、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B

191、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱(chēng)、持

有份額及占總份額的比例。

A.3

B.20

C.5

D.10

【答案】：D

192、A基金管理公司與B投資顧問(wèn)簽訂的《投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》約定,

A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過(guò)A的風(fēng)控系統(tǒng)，A對(duì)上

述產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任一并轉(zhuǎn)移給B承擔(dān)，關(guān)于上述情況，以下說(shuō)法錯(cuò)

誤的包括（）。

A.I、II

B.HI、IV

C.II、IV

D.I、III

【答案】：B

193、（2017年真題）某網(wǎng)站在銷(xiāo)售貨幣基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及

相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10%”用語(yǔ)，但提示了投資風(fēng)險(xiǎn)，

該行為屬于（）的禁止行為。

A.I、III

B.in、iv

c.i、n

D.n、in

【答案】：c

194、在中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的探索階段，中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展所表

現(xiàn)出的特性不包括（）。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.收益性

【答案】：D

195、（2017年真題）下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成

B.道德是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)

C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和

D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量

【答案】：D

196、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的

投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。

A.0.75%

B.1.0%

C.1.5%

D.2.0%

【答案】：A

197、基金管理人的前臺(tái)部門(mén)不包括（)o

A.行政前臺(tái)

B.財(cái)務(wù)部門(mén)

C.投資部門(mén)

D.研究部門(mén)

【答案】：B

198、（2017年）對(duì)基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下

列表述正確的是（）。

A.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績(jī)和模擬數(shù)據(jù)

B.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較

好年度的歷史業(yè)績(jī)

C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測(cè)本年度的預(yù)期業(yè)績(jī)，并注明是

預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)

D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有

完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

【答案】：D

199、（2016年）定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資交易信息

D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息

【答案】：C

200、（2017年）基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷(xiāo)售人員在與投

資者交往中的禮儀要求不包括（）。

A.語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌

B.穩(wěn)重大方

C.熱情誠(chéng)懇

D.統(tǒng)一著裝

【答案】：D

201、商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括

()O

A.從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員達(dá)到法定人數(shù)

B.取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)

C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

D.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)

【答案】：A

202、(2021年真題)以下行為符合基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的是

()O

A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會(huì)計(jì)主管

B.某基金管理公司的董事長(zhǎng)同時(shí)擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理

C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問(wèn)，股東

單位不支付薪酬

D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能

力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理

【答案】：B

203、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴(lài)(