2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、股票反映的是一種（）關系。

A.所有權

B.債權債務

C.信托

D.擔保

【答案】：A

2、關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。

A.有利于降低投資成本

B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產，有利于保證基金資

產安全

C.有利于維護證券市場穩(wěn)定

D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務

【答案】：B

3、（2020年真題）普通基金的份額登記時間通常是（），QDII

基金的份額登記時間通常是（）。

A.T+1日，T+3日

B.T+1日，T+2日

C.T+1日，T+1日

D.T+2日，T+3日

【答案】：B

4、我國分級基金的認購有如下特點（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

5、公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。

A.可供分配收益

B.基金的投資收益

C.基金財產

D.管理基金的報酬

【答案】：D

6、基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.監(jiān)事會

C.經理層

D.合規(guī)管理部門

【答案】：C

7、（2016年真題）4Ps不包括（）。

A.項目（project）

B.價格（price）

C.促銷（promotion）

D.渠道（place）

【答案】：A

8、（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長

潛力的股票為投資對象。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A

9、保本基金的核心是運用（）投資策略進行基金的操作。

A.消極型

B.積極型

C.組合保險

D.以上都不是

【答案】：C

10、合規(guī)管理部門的獨立性包含的要素有（）。

A.I

B.I、II

C.I、ILIII

D.I、II、III、IV

【答案】：D

11、根據基金銷售適用性要求，開展審慎調查應當優(yōu)先根據

（）O

A.被調查方公開披露的信息

B.專業(yè)機構的研究推薦

C.被調查方的市場影響力

D.被調查方的內部調研報告

【答案】：A

12、（2016年）基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）o

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II

D.I、II、III、IV

【答案】：B

13、（2016年）（）是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

A.系列基金

B.ETF

C.避險策略基金

D.L0F

【答案】：D

14、（2016年真題）據專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必

須取得基金從業(yè)資格的是（）。

A.基金會計、公司出納

B.基金經理、行政經理

C.人事經理、客服坐席

D.資金清算、基金銷售

【答案】：D

15、某基金公司在其門戶網站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金

的宣傳材料以下表述錯誤的是（）O

A.I.II.IV

B.I.II.Ill

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

16、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票

投資比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A

17、（）不屬于封閉式基金的特點。

A.基金份額固定

B.沒有贖回壓力

C.擴展能力較大

D.資金可用于長期投資

【答案】：C

18、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金服務提供的方式？（）

A.電話服務中心

B.郵寄服務

C.上門服務

D.互聯網的應用

【答案】：C

19、（2016年真題）道德與法律的聯系不包括（）。

A.目的一致

B.內容轉化

C.功能互補

D.手段各異

【答案】：D

20、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。

A.是否上市

B.是否具有獨立法人資格

C.規(guī)模大小

D.資金是否公募

【答案】：B

21、關于基金份額持有人大會日常機構，以下表述錯誤的是（）。

A.日常機構有權提請更換基金管理人

B.日常機構有權確定和變更基金的投資范圍

C.日常機構有權提請調整基金托管人的報酬標準

D.日常機構不得直接參與基金的投資管理活動

【答案】：B

22、普通基金凈值公告主要包括（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：A

23、（2016年真題）2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響,

基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是（）。

A.分業(yè)化局面初步顯現

B.放松管制、加強監(jiān)管

C.向多元化發(fā)展

D.互聯網金融與基金業(yè)有效結合

【答案】：A

24、（2017年）關于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是

（）O

A.基金市場上各類中介服務機構受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務

參與基金市場

B.基金托管人對基金投資運作進行監(jiān)督

C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機構是基金的當事人

D.監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施監(jiān)管

【答案】：C

25、（2016年真題）當公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督

察長可以行使的權利？（）

A.及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議

B.對公司運作中存在的問題進行善后工作

C.監(jiān)督整改措施的指定和落實

D.基金公司總經理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當

向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告

【答案】：B

26、（2016年真題）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當

了解并考慮的客戶信息不包括（）。

A.流動性要求

B.投資經驗

C.保證收益率

D.風險承受能力

【答案】：C

27、（2017年真題）基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應遵循的原

則，不包括（）。

A.成本控制原則

B.可操作性原則

C.安全性原則

D.實用性原則

【答案】：A

28、（）是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和

執(zhí)行交易計劃。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.營銷部

【答案】：C

29、我國第一只保本基金是（）。

A.ETF基金

B.南方避險增值基金

C.南方寶元債券基金

D.華安現金富利基金

【答案】：B

30、（2016年）世界上最早的開放式證券投資基金是（）。

A.1943年英國的海外政府信托契約

B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B

31、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩

部最重要的法律。

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問法》

D.《投資公司法》；《投資顧問法》

【答案】：D

32、關于基金銷售機構建立的客戶投訴處理體系，以下表述錯誤的是

（）O

A.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

B.準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音

C.設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

D.根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即

向所在機構報告

【答案】：B

33、基金銷售（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的

過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產

品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.適用性

D.服務性

【答案】：C

34、()年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基

金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先

鋒。

A.2000

B.2002

C.2001

D.2003

【答案】：B

35、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之

一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的()。

A.教育背景

B.投資規(guī)模

C.風險偏好

D.對投資資金流動性和安全性的要求

【答案】：A

36、世界上第一只開放式公司型基金是()。

A.蘇格蘭美國投資信托

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.馬薩諸塞金融服務公司

【答案】：B

37、根據有關規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括

()O

A.參與分配清算后的剩余基金財產

B.基金份額處置權

C.基金投資收益權

D.日常投資決策權

【答案】：D

38、滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資行為是（）。

A.證券公司承銷的開放式基金認購

B.封閉式基金（網上發(fā)售）認購

C.ETF基金證券認購

D.ETF基金場內現金認購

【答案】：C

39、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下

列說法錯誤的是（）。

A.注冊資.本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒有違法記錄

C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人

民幣

I）.設立基金管理公亙，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任

高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員不少于

10人

【答案】：D

40、（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組

合由其他基金組成。

A.分級基金

B.混合基金

C.傘形基金

D.基金中基金

【答案】：D

41、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。

A.20年期

B.15年期

C.10年期

D.5年期

【答案】：D

42、（）是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管

理制度的綱要和總攬。

A.內部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門規(guī)章

D.業(yè)務操作手冊

【答案】：A

43、根據銷售適用性原則，確定發(fā)行產品的風險等級是（）所

議事項。

A.風險控制委員會

B.投資決策委員會

C.產品審批委員會

D.運營估值委員會

【答案】：C

44、投資合規(guī)性風險不包括（）。

A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫

B.基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關法律法規(guī)和公司

規(guī)章的行為

D.利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者

明示、暗示他人相關交易活動

【答案】：C

45、中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內，不得到與原工作業(yè)

務直接相關的機構任職。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

46、（2017年真題）下列關于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說法中,

正確的是（）。

A.II、山、IV

B.I、in、iv

c.I、n、in

D.i、n、iv

【答案】：c

47、（2017年）基金銷售機構應當具備的準入條件不包括（）。

A.完善的內部控制

B.完善的風險管理制度

C.有效的投資研究團隊

D.健全的治理結構

【答案】：C

48、下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。

A.I、II

B.I、HI、IV

c.n.Ill

D.i、n、in、iv

【答案】：c

49、（），中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內機構投資者境外

證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進入全球投資時代。

A.2007年7月

B.2007年8月

C.2008年7月

D.2008年8月

【答案】：A

50、（）實現對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數據支持和集中管理。

A.自助式前臺系統(tǒng)

B.后臺管理系統(tǒng)

C.監(jiān)管系統(tǒng)

D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：B

51、基金銷售機構應當在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起（）個

工作日內，向其經營活動所在地證監(jiān)局報備

A.20

B.15

C.10

D.5

【答案】：D

52、對證券投資基金的說法錯誤的是（)O

A.是一種長期投資工具

B.投資收益低于股票

C.主要功能是分散投資

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險

【答案】：B

53、下列均為債券類金融資產的是()。

A.基金、國債期貨

B.城投債、限售股

C.可轉債、票據

D.現金、定期分紅藍籌股

【答案】：C

54、()會導致ETF總份額的減少。

A.風險套利

B.溢價套利

C.折價套利

D.無風險套利

【答案】：C

55、下列選項沒有規(guī)定基金銷售機構人員銷售行為規(guī)范的文件是

()O

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《中國證券投資基金業(yè)協會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

C.《證券投資基金銷售行為準則》

D.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

【答案】：C

56、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()

A.社會各界持續(xù)監(jiān)督

B.崗前與崗位職業(yè)道德教育

C.自我改造與自我完善

I).中國基金業(yè)協會自律與樹立基金職業(yè)道德典型

【答案】：C

57、()是基金業(yè)協會的執(zhí)行機構。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)事會

【答案】：C

58、保證公司經營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺

形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的

()O

A.原則

B.目標

C.基本要素

D.機制

【答案】：B

59、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超

過()時，基金管理人應當在2個交易日內向中國證監(jiān)會報告。

A.0.5%

B.0.7%

C.1%

D.以上都不是

【答案】：D

60、下列關于股票基金行業(yè)分類的說法中，錯誤的是（）。

A.同一行業(yè)內的股票往往表現出類似的特性與價格走勢

B.以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金

C.不同行業(yè)在不同經濟周期中的表現不同

D.行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風險相對較低

【答案】：D

61、基金管理人應于基金（）在指定報刊和管理人網站上登載

基金合同生效公告。

A.份額發(fā)售前3日

B.合同生效當天

C.合同生效的次日

D.合同生效前3日

【答案】：C

62、基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報（）備案，并

予以公告。

A.中國證券業(yè)協會

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D

63、（2017年）關于投資研究業(yè)務的控制，下列表述正確的是

（）O

A.研究員按照基金經理的意見，編寫研究報告

B.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流

C.基金經理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股

票庫，并在事后及時補充研究報告

D.研究員將研究報告優(yōu)先提供給某基金經理決策使用

【答案】：B

64、以下選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）

A.協調性

B.專業(yè)性

C.關鍵性

D.獨立性

【答案】：C

65、對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估的評估結果有效

期最長不超過（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

66、非交易過戶不包括（）。

A.轉換

B.司法強制執(zhí)行

C.捐贈

D.繼承

【答案】：A

67、關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。

A.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開

B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參

加，方可召開

C.召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份

額持有人大會相關事項

D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行決

【答案】：A

68、下列不符合行為金融理論研究結果的描述的是（）。

A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

【答案】：A

69、在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務的當事人包括（）。

A.I、II、III

B.I、in、iv

C.IKIII.IV

D.i、n、iv

【答案】：D

70、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A.投資人遞交申購申請，申購成立

B.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效

C.投資人交付申購款項，申購成立

D.投資人交付申購款項，申購生效

【答案】：C

71、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。

A.相同

B.大小無法確定

C.較小

D.較大

【答案】：C

72、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)

一標準來對違規(guī)行光風險進行評估和報告。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

【答案】：C

73、現金替代證券的計算中，下列不屬于證券最新價格的確定原則的

是（）。

A.該證券正常交易時，采用最新成交價

B.該證券正常交易中出現漲停時，采用漲停價格

C.該證券停牌且當日有成交時，采用最新成交價

I）.該證券停牌且當日無成交時，采用前一周收盤價

【答案】：D

74、（2017年真題）關于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份

額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。

A.開放式基金的基金份額的認購

B.開放式基金的基金份額的申購

C.開放式基金的基金份額的登記

D.開放式基金的基金份額的贖回

【答案】：C

75、（2017年真題）某投資者在某ETF基金募集期間內認購了10000

份ETF,基金份額折算日基金資產凈值為100000000000元，折算的基

金份額總額為100010000000份，當日標的指數收盤價為900元，以標

的指數的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資

者折算后的基金份額為（）份。

A.11110.00

B.8999.10

C.900090

D.11122.22

【答案】：A

76、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資

格。

A.I、ILIII

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：D

77、（2017年）在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優(yōu)先使用的信息是

（）O

A.監(jiān)管機構的信息

B.被調查方公開披露的信息

C.第三方獨立機構的信息

D.被調查方提供的非公開信息

【答案】：B

78、（2017年）某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投

資組合保險策略（CPPT）,基金經理將投資債券確定的投資收益的4

倍投資于股票，那么，該基金要仍能實現保本目標，其股票虧損的幅

度要保證在（）以內。

A.25%

B.30%

C.33.33%

D.20%

【答案】：A

79、（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售

優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成長型基金

C.ETF

D.L0F

【答案】：D

80、基金銷售適用性管理制度的必要內容不包含（）。

A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

C.對基金銷售人員進行審慎調查的方式和方法

D.對基金產品進行風險評價的方式和方法

【答案】：C

81、基金管理人的基金交易業(yè)務控制包含（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

82、對（）的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金

銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。

A.基金管理人

B.基金產品

C.基金投資人

D.以上都是

【答案】：D

83、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加,

方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A

84、根據《證券投資基金法》的要求，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自

受理基金募集申請之日起（）個月內作出是否核準的決定。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】：C

85、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分

別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超

過其可用自由債券總余額的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

【答案】：A

86、與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金

持有者的權利（）。

A.相對較大

B.相對較小

C.相同

D.無法比較

【答案】：B

87、關于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯誤的是（）。

A.開放式基金可以進行申購贖回

B.開放式基金的基金份額不固定

C.封閉式基金不能進行交易

D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

【答案】：C

88、為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關緊要的信息超載中，基

金臨時信息披露引入（）的概念。

A.臨時性

B.緊急性

C.重大性

D.及時性

【答案】：C

89、()是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠

清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以

確保營銷策略具有針對性。

A.易入原則

B.可測原則

C.成長原則

D.識別原則

【答案】：D

90、基金宣傳推介材料審批報備流程的內容不包括()。

A.報送內容

B.報送形式

C.報送時間

D.報送流程

【答案】：C

91、按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為()。

A.票據承兌市場和貼現市場

B.現貨市場和期貨市場

C.票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

D.貨幣市場和資本市場

【答案】：D

92、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時，以下行為錯誤的是

()O

A.了解客戶的財務狀況、投資風險、流動性要求

B.了解客戶的投資需求和投資目標

C.向所有客戶推薦業(yè)績優(yōu)良的股票基金

D.根據客戶風險承受能力向客戶推薦基金

【答案】：C

93、在原始社會末期，出現了農業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）

開始萌芽。

A.法律

B.社會道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

【答案】：C

94、目前，我國的證券投資基金均為（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：A

95、人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進

行區(qū)分的。

A.資金募集方式

B.運作方式

C.法律形式

D.投資對象

【答案】：D

96、ETF與LUF的區(qū)別不包括（）。

A.申購、贖回的標的不同

B.申購、贖回的場所不同

C.基金投資策略不同

D.基金投資目的不同

【答案】：D

97、基金管理人（）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法

律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不

良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

A.投資合規(guī)性風險

B.信息披露合規(guī)性風險

C.反洗錢合規(guī)性風險

D.銷售合規(guī)性風險

【答案】：B

98、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是

（）O

A.辦理基金備案手續(xù)

B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

D.編制中期和年度基金報告

【答案】：B

99、對基金研究評價機構而言，（）是進行基金評級的基礎。

A.基金的管理人

B.基金的份額

C.基金的分類

D.基金的收益

【答案】：C

100、對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)屬于（）的功能。

A.前臺業(yè)務系統(tǒng)

B.自助式前臺系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

I).應用系統(tǒng)

【答案】：C

101、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括()。

A.I、II、III

B.I、in、iv

c.ni、N

D.i、n

【答案】：c

102、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查，以下表述正確的是

()

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

I).H.HLIV

【答案】：B

103、()等后臺管理服務對保障基金的安全運作起著重要的作用。

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、n、iv

【答案】：D

104、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的()將

會是基金銷售機構未來的發(fā)展重點。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

【答案】：C

105、目前不可申請從事基金代理銷售的機構是（）0

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.中介服務機構

【答案】：D

106、（2017年真題）關于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正

確的是（）。

A.股東利益至上

B.風險控制優(yōu)先

C.管理規(guī)模至上

D.業(yè)務發(fā)展為重

【答案】：B

107、（）是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注

冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

A.基金結算專用賬戶

B.基金發(fā)行結算專注賬戶

C.基金銷售專用賬戶

D.基金銷售結算專氏賬戶

【答案】：D

108、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括

（）O

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

【答案】：D

109、（2017年）封閉式基金披露資產凈值和份額凈值頻率是（）。

A.至少每月一次

B.至少每個開放日一次

C.至少每周一次

D.至少每周兩次

【答案】：C

110、債券基金是指主要投資于（）的基金類型。

A.現金

B.債券

C.證券

D.股票

【答案】：B

111、（2016年真題）參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是

（）O

A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代

B.投資者教育沒有固定形式

C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃

D.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者

【答案】：A

112、投資者通過向（）申購和贖回基金份額實現對開放式基金的

買賣。

A.證券交易所

B.商業(yè)銀行

C.基金管理人的直銷中心

D.基金托管人

【答案】：C

113、下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。

A.《基金經理注冊登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

【答案】：B

114、（2017年真題）某基金公司在其門戶網站上發(fā)布新基金宣傳材料,

關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。

A.該材料事先經督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當地

中國證監(jiān)會派出機構備案

B.該材料不得預測基金的投資收益

C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字

D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符

【答案】：A

115、關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是

（）O

A.可以登載基金過去的業(yè)績

B.根據基金過去業(yè)績預測將來業(yè)績

C.在能力允許的范圍內，可以承諾收益或承擔損失

D.可以登載單位的推薦性文字

【答案】：A

116、證券交易所的設立和解散是由（）決定的。

A.中國證券業(yè)協會

B.中國人民銀行

C.國務院

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】：C

117、（2020年真題）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司

網站上公告的信息包含（）。

A.基金合同、托管協議、募集申請報告

B.托管協議、招募說明書、募集申請報告

C.基金合同、托管協議、招募說明書

I）.基金合同、招募說明書、募集申請報告

【答案】：C

118、根據法規(guī)相關要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投

資者，以下說法不正確的是（）。

A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產品

B.A銀行在向普通投資者推薦產品時應錄音或錄像

C.A銀行不接受普通投資者轉化為專業(yè)投資者的申請

D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理

【答案】：C

119、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當

將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。

A.25%

B.75%

C.50%

D.100%

【答案】：A

120、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協會辦理其金備案手續(xù)時

需要報送基本信息，下列說法錯誤的是（）。

A.有限合伙型基金應當報送公司章程

B.應報送主要投資方向的信息

C.采用委托管理方式的，應當報送委托管理協議

D.契約型基金應當報送基金合同

【答案】：A

121、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運作，建立長期激勵約束機制,

推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統(tǒng)一，并以（）利

益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。

A.基金經理

B.基金公司

C.基金持有人

D.基金管理人

【答案】：C

122、關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.在我國，基金的信息披露具有強制性

B.基金信息披露時I'瓦一般是可以事先預見的

C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性

D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

【答案】：C

123、某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產管理計劃,

以下說法正確的是（）。

A.基金公司應當分別以A資產管理計劃和B資產管理計劃為會計核算

主體，獨立建賬，獨立核算

B.為了方便資金劃轉，基金公司應當為AB兩個資產管理計劃開立一個

基金賬戶，但設立兩個不同的交易賬戶

C.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經理分別管理AB資

產管理計劃

D.因AB兩個資產管浬計劃的財產屬于同一委托人，基金公司為提高效

率，應當把AB兩個資產管理計劃合并建賬

【答案】：A

124、關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。

A.可以預測基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字、

C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進行公布

【答案】：D

125、（2016年真題）以下關于基金管理人內部控制有效性原則的說法

中，正確的是（）。

A.內部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內部控制政策與措施

能夠適應基金監(jiān)督的法律要求

B.內部控制有效性要求基金管理人的內部控制制度只針對相關基金管

理人員，無需涉及所有人

C.內部控制有效性原則是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降

低運作成本，提高經濟效益

D.內部控制有效性是指內控制度在必要時可以由高管“繞彎”執(zhí)行

【答案】：A

126、（2020年真題）關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是

（）O

A.可賺取銷售傭金

B.可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務

C.應與基金公司簽訂基金產品銷售協議

D.可代為銷售基金產品

【答案】：B

127、（2019年真題）中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括

（）O

A.沒收違法所得

B.罰款

C.撤銷基金從業(yè)資格

D.出具紀律處分決定書

【答案】：D

128、（2016年）關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）o

A.權益保護教育號召投資者主動參與保護自身權益

B.各國投資者教育機構都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市

場法規(guī)

C.投資者教育主要包括證券市場基礎知識教育和投資者權益保護教育

D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇

【答案】：C

129、基金管理人應在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在

（）種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

A.一種

B.至少三種

C.至少一種

D.至少兩種

【答案】：C

130、基金持有人與基金管理人之間是（），基金管理人和基金

托管人應該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責。

A.合作關系

B.信托關系

C.代理關系

D.借貸關系

【答案】：B

131、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務

C.違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、中購、贖

回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B

132、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。

A.完善金融體系和社會保障體系

B.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長

C.促進了金融行業(yè)交易成本的降低

D.為中小投資者拓寬投資渠道

【答案】：C

133、基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則（）。

A.IILMV.VI

B.I.III.IV.V.VI

C.I.II.III.IV.V

D.I.II.III.I\/.V.VI

【答案】：A

134、募集機構建立的用于評估的問卷的財務狀況內容方面，其中個人

投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近（）年個人年均收入、

收入中可用于金融投資的比例等信息。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：D

135、基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經

驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內解除對

其采取的有關措施。

A.3日

B.6日

C.7日

D.10日

【答案】：A

136、（2017年真題）基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金

的（）。

A.認購

B.申購

C.開放

D.發(fā)售

【答案】：A

137、下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。

A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數據

B.無需披露最近3年每年的凈值增長率

C.無需披露內部監(jiān)察報告

D.不需要審計

【答案】：A

138、董事會履行的合規(guī)職責不包括（）。

A.審議批準合規(guī)管理的基本制度

B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采

取措施解決

C.決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項

D.建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制

【答案】：B

139、（2021年真題）關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回

B.基金份額在合同期限內固定不變

C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致

D.基金份額凈值固定不變

【答案】：B

140、下列說法中，錯誤的是（）。

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中

國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案

C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務

活動的機構

D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理

的依據

【答案】：C

141、關于基金的宣芍推介，以下不合規(guī)的是（）。

A.客戶經理制作的基金營銷賣點

B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料

C.基金評級機構對基金的評級說明

D.代銷銀行對基金的投資風險提示

【答案】：A

142、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參

加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A

143、（2018年真題）關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的

是（）。

A.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效

B.投資人遞交申購申請，申購成立

C.投資人交付申購款項，申購成立

D.投資人交付申購款項，申購生效

【答案】：C

144、根據內部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務

的分離，下列不需要進行崗位分離的是（）。

A.執(zhí)行崗位與審核崗位

B.授權崗位與執(zhí)行崗位

C.保管崗位與記賬崗位

D.咨詢崗位與審核崗位

【答案】：D

145、基金客戶個性化服務的基礎是（）。

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風險

【答案】：A

146、下列可以從事私募基金的募集活動的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

【答案】：B

147、依據（）不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數）

型基金。

A.投資對象

B.投資目標

C.投資理念

D.運作方式

【答案】：C

148、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。

A.規(guī)范性

B.易解性

C.易得性

D.全面性

【答案】：D

149、世界上第一只公認的證券投資基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

【答案】：A

150、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購、贖

回清單，并通過基金公司官方網站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道

予以公告。

A.I、II

B.I、N

C.I、H、III

D.I、IkIlkIV

【答案】：A

151、（2017年真題）基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起

2日內編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A

152、（2016年）基金投資跟蹤與評價的核心是（）o

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

D.建立應急處理措施的管理制度

【答案】：C

153、（2017年真題）關于基金的信息披露，下列表述正確的是

（）O

A.in、iv

B.I、III

C.II.Ill

D.IKIV

【答案】：c

154、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些

B.基金是獨立的法人機構

C.主要依據基金合同運營基金

D.投資者享有直接管理基金的權利

【答案】：B

155、基金管理人合規(guī)培訓的具體內容不包括（）。

A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

B.公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.基金公司投資決策的依據

【答案】：D

156、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，

錯誤的是（）。

A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定

代扣或收取相關費用

B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用

C.不得對投資者做出盈虧承諾

D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用

【答案】：D

157、（2016年）公開募集基金合同的內容包括（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、n、N

【答案】：D

158、（2016年真題）設立基金管理公司，股東應當具有經營金融業(yè)務

或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，最近

（）年沒有違法記錄。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D

159、根據《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募

集申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。

A.7日

B.15日

C.3個月

D.6個月

【答案】：D

160、擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應向工商注冊登記所在地的（）派出

機構進行注冊并取得相應資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.證券交易所

D.中國證券登記結算有限責任公司

【答案】：A

161、（）要求內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和

各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

【答案】：A

162、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）

日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D

163、目前，（）對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影

響。

A.日本

B.美國

C.瑞士

D.德國

【答案】：B

164、作為某基金公司基金產品的持有人，以下表述錯誤的是

A.基金公司為張三提供資產管理服務

B.張三和該基金公亙是委托方和受托方的關系

C.張三需支付該基金一定的費用

D.基金公司將保障張三的投資增值

【答案】：D

165、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長于6個月的投資者,

贖回費總額的25%計入基金財產。某基金份額持有人贖回了20000分基

金份額，持有時間為1年，贖回當日基金份額凈值為1.1元，對應的

贖回費率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計入基金財產的贖回費收

入分別為（）

A.21945.14元和41.14元

B.21945元和4125元

C.21945元和13.75元

D.21945元和12.5元

【答案】：C

166、關于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。

A.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據

B.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁

力度

C.基金監(jiān)管活動的依據主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括

中國證券投資基金業(yè)協會的自律規(guī)則

D.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據

【答案】：C

167、關于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。

A.信息披露有利于提高證券市場的效率

B.信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送

C.信息披露有利于投資價值的判斷

D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績的提高

【答案】：D

168、在我國，證券沒資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人

之間的權利義務由（）確定。

A.基金公司章程

B.基金托管協議

C.基金合同

D.基金招募說明書

【答案】：C

169、（2016年）下列哪一項不屬于基金服務提供的方式（）

A.電話服務中心

B.郵寄服務

C.上門服務

D.互聯網的應用

【答案】：C

170、（2016年）某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產

生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%,基金份額面值為1元,

則其認購份額為（）份。

A.9884

B.10000

C.9881

D.9885

【答案】：A

171、長期以來，我國居民的理財方式偏愛（）。

A.投資

B.貨幣儲蓄

C.保險

D.股票

【答案】：B

172、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管

理人規(guī)定的申購費率為1.5%,申購當日基金份額凈值為1.15元，則其

申購份額為（）。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

【答案】：D

173、資產管理行業(yè)對社會和市場經濟的作用不包括（）。

A.給金融市場提供流動性，提高了交易成本

B.為市場經濟體系有效配置資源

C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利

D.對金融資產合理定價

【答案】：A

174、關于基金管理公司變更股東或實際控制人，以下描述正確的是

（）

A.變更持有百分之五以上的股東，應當報中國基金業(yè)協會備案

B.變更公司的實際控制人，應當報國務院證券監(jiān)督1理機構備案

C.變更公司的實際控制人，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準

D.變更持有百分之五以上股權的股東，應當報中國基金業(yè)協會批準

【答案】：C

175、關于基金銷售的審慎調查，下列說法正確的是（）。

A.基金管理人和基金銷售機構，選取一方完成審慎調查

B.基金管理人和基金銷售機構相互進行審慎調查

C.由基金代銷機構牽頭、對基金管理人進行審慎調查

D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構進行審慎調查

【答案】：B

176、基金信息披露的禁止行為包括（）。

A.I、IkIII

B.IkIlkIV

C.I、IV

D.i、n、in、iv

【答案】：D

177、（）調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關

系。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠盡責

D.專業(yè)審慎

【答案】：B

178、（2017年）根據我國相關法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提

交相關收入證明的年齡區(qū)間是（）。

A.20周歲以上

B.18周歲以上

C.18周歲以上不滿20周歲

D16周歲以上不滿18周歲

【答案】：D

179、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義,

下列表述錯誤的是（）。

A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求

B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為,

或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助

C.守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系

D.守法合規(guī)強調的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構

的管理規(guī)范

【答案】：D

180、甲是基金管理公司A的基金經理，甲的朋友乙是上市公司B的董

事長，當B非公開增發(fā)股時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法

是（）。

A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優(yōu)勢，參與

B.增發(fā)的決定

C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金

按較高價格增發(fā)

D.甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與

【答案】：D

181、（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)

假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金

凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放

日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.偏離度公告

【答案】：C

182、（2017年）下列關于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是

（）O

A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產進行重新估值

B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產凈值發(fā)生重大

偏離

C.采用影子定價是％了對基金資產進行重新估值，并使用重新估值后

的份額凈值進行申購贖回

D.采用影子定價是為了更客觀地體現貨幣市場基金的實際收益情況

【答案】：C

183、下列關于基金管理公司獨立運作原則的說法，錯誤的是（）。

A.基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間

是隸屬關系

B.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公

司高管人員

C.不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選

聘

D.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

【答案】：A

184、（2017年真題）下列不屬于基金公司投資者教育活動內容的是

（）O

A.投資理念教育

B.權益保護教育

C.投資決策教育

I）.資產配置教育

【答案】：A

185、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的

（）,并應當歸入基金財產。

A.10%

B.30%

C.25%

D.50%

【答案】：C

186、避險策略基金的最大特點是（）。

A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務

B.其招募說明書中明確引入保本保障機制

C.保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償

付相應損失

I).保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追

償的權利

【答案】：B

187、下列關于基金管理人信息技術系統(tǒng)控制的說法，正確的是

()O

A.I

B.I、II

C.I、IkIll

D.I、II、山、IV

【答案】：D

188、基金公司從專業(yè)角度設立各類專業(yè)委員會，以下關于機制的表述

正確的是()O

A.I、II、III、IV

B.I、n、in

c.n、ni

D.II.in.IV

【答案】：c

189、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料

后，應即時交()建檔保管。

A.監(jiān)管機構

B.監(jiān)控中心

C.所在機構

D.基金托管人

【答案】：C

190、下列有關基金管理公司和代銷機構的宣傳推介材料審批報備流程,

說法錯誤的是（）。

A.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進

行復核

B.基金銷售機構應當根據中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務

C.基金代銷機構可自行印制基金宣傳推介資料

D.基金宣傳推介材料以書面報告報送，并隨附電子文檔

【答案】：C

191、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現在

（）O

A.當需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現溢

價交易現象

B.封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎

C.當需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價

格

D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響

【答案】：D

192、根據《中國證券投資基金業(yè)協會章程》，關于協會會員所享有的

權利了，以下錯誤的是（）。

A.對協會給予的紀律處分提出聽證、陳述和申辯

B.對協會工作提出批評、建議并進行監(jiān)督

C.通過協會向有關部門反映意見和建議

D.選舉和罷免理事、監(jiān)事

【答案】：D

193、基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報

送報告材料，報告材料包括()。

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：A

194、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起()個月

內，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準或不予批準的決定。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D

195、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括

()O

A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任

D.在內部建立完善的信息管理體系

【答案】：C

196、關于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財的優(yōu)勢，以下表述錯誤的是

()O

A.防止市場的過度投機

B.推動市場價值判斷體系的形成

C.倡導理性的投資文化

D.能夠給投資者帶來超額收益

【答案】：D

197、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應當要

堅持（）原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風險最小化

D.利潤最大化

【答案】：A

198、某客服人員向客戶發(fā)送產品收益時，未對客戶郵件地址采用密送

方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務的（）原貝k

A.安全第一

B.客戶至上

C.有效溝通

D.專業(yè)規(guī)范

【答案】：A

199、對非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。

A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失

B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推

介

C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

D.通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告

會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式

向特定對象宣傳推介

【答案】：D

200、為協助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設立履行風

險管理職能的委員會有（）。

A.操作風險委員會

B.股票投資風險委員會

C.信用風險委員會

D.以上都是

【答案】：D

201、（2016年真題）（）是指信息披露義務人將不存在的事實在

基金信息披露文件+予以記載的行為。

A.虛假記載

B.誤導性陳述

C.重大遺漏

D.詆毀他人

【答案】：A

202、（2016年真題）中國證監(jiān)會對基金機構的檢查內容不包括

（）O

A.合規(guī)監(jiān)控

B.內部稽核

C.收益大小

D.行為規(guī)范

【答案】：C

203、以下選項中，【）不是證券投資基金的特點。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風險自擔

C.利益共享、風險共擔

I）.組合投資、分散風險

【答案】：B

204、（2017年真題）下列關于基金管理人反洗錢合規(guī)性風險管理的主

要措施的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人應以監(jiān)控現金支付為主，監(jiān)控銀行轉賬支付為輔

B.基金管理人應對客戶的身份證明材料予以保存

C.基金管理人應規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定

D.基金管理人應從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶

資金劃轉

【答案】：A

205、我國信息披露法規(guī)對信息披露事件“重大性”的界定標準是

（）O

A.I.III

B.I、II

c.I、n、in

D.n、in

【答案】：B

206、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績，可以閱

讀（）。

A.基金凈值公告

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金托管合同

【答案】：A

207、（）是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權基金

B.對沖基金

C.證券投資基金

D.另類投資基金

【答案】：C

208、（）年12月，中國證券協會證券投資基金業(yè)委員會成立。

該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職

能和任務，在中國證券業(yè)協會的領導下開展工作。

A.2003

B.2006

C.2004

D.2007

【答案】：C

209、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應當

包括（）。

A.風險揭示書

B.投資者符合合格投資者條的承諾函

C.投資說明書

D.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷

【答案】：C

210、契約型基金所反映的是（）

A.所有權關系

B.同時具備所有權和債權兩種關系

C.債權債務關系

D.信托關系

【答案】：D

211、風險投資基金又被稱為()o

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.創(chuàng)業(yè)基金

D.對沖基金

【答案】：C

212、基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括()。

A.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標

市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會

B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他

介質的信息

C.遵循銷售利益最大化原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品

風險收益特征的匹配性

D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知

【答案】：C

213、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存

()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

【答案】：B

214、L0F基金場內認購的基金份額登記在()系統(tǒng)。

A.中國結算公司注冊

B.中國結算公司的開放式基金注冊登記

C.交易所

D.中國結算公司的證券登記結算

【答案】：D

215、有效進行合規(guī)培訓管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓

成為基金管理人降低成本的關鍵。

A.系統(tǒng)風險

B.非系統(tǒng)風險

C.操作風險

D.運作風險

【答案】：D

216、傘型結構相對于單一結構具有的優(yōu)勢表現在（）。

A.II.IV

B.I、IV

C.II.III

D.I、III

【答案】：D

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