2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、在（）策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式,

根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)

定不同的費率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品

B.促銷

C.渠道

D.價格

【答案】：D

2、（2016年真題）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資

基金為（）。

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國內(nèi)基金

D.國際基金

【答案】：B

3、L0F基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。

A.中國結(jié)算公司注冊

B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記

C.交易所

D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

【答案】：D

4、我國《證券投資基金法》于（）開始實施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

【答案】：C

5、基金宣傳推介材料要求報送的內(nèi)容不包括（）。

A.基金宣傳推介材料

B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

C.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

【答案】：C

6、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基

金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的,

可以優(yōu)先使用（）予以賠償。

A.備用金

B.賬戶存款

C.風(fēng)險準(zhǔn)備金

D.法定準(zhǔn)備金

【答案】：C

7、（2019年真題）私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品

時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。

A.II.IILIV

B.I、II、IV

C.I、IkIII

D.I、III、IV

【答案】：C

8、（2016年）下列哪一項不屬于基金服務(wù)提供的方式（）

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.上門服務(wù)

D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

【答案】：C

9、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.專業(yè)審慎

D.顧客至上

【答案】：B

10、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人結(jié)構(gòu)

B.基金的投資方向

C.基金的運作方向

D.基金的投資基本要素

【答案】：A

11、（2016年真題）下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是

（）O

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】：D

12、某投資者投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)

生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%,基金份額面值為1元,

則基金凈認(rèn)購金額為（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

【答案】：A

13、關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說法錯誤的是（）

A.通過不同的產(chǎn)品對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價

B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度

C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求

D.能夠促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置

【答案】：B

14、開放式基金合同生效后每（）更新招募說明書。

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.9個月

【答案】：B

15、對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督不包括（）。

A.在監(jiān)督基金投資運作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公

司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問

題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會

B.是否建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部控制體系

C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時

又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立

D.在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項中，是否及時、真實、

準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報告中的托管人報

告中獨立、客觀地發(fā)表意見

【答案】：B

16、采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是（）。

A.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回

B.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變

C.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨

時開放申購和贖回

D.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

【答案】：D

17、（2016年）（）的資金劃付更快一點。

A.貨幣市場基金

B.ETF基金

C.LOF基金

D.QDII基金

【答案】：A

18、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗

位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

A.內(nèi)部控制大綱

B.業(yè)務(wù)操作手冊

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

I）.基本管理制度

【答案】：C

19、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時，可以

認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。

A.8000萬

B.1億

C.9000萬

D.7000萬

【答案】：B

20、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給

基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。

A.固有財產(chǎn)

B.風(fēng)險準(zhǔn)備金

C.基金資產(chǎn)

D.銀行貸款

【答案】：B

21、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型

基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

【答案】：B

22、（2017年真題）關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正

確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列

表并存檔保管

B.公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對

待

C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交

易

D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合

規(guī)和完整性

【答案】：B

23、以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。

A.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策

B.提供市場行情分析咨詢，揭示市場風(fēng)險

C.做好客戶動態(tài)分析

D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求

【答案】：A

24、（2017年）下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購時需要開立相關(guān)賬戶的表述中,

正確的是（）。

A.登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶

B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶

C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶

D.登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶

【答案】：D

25、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美

國波士頓成立。

A.馬薩諳塞投資信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.蘇格蘭美國信托基金

D.美國混合基金

【答案】：A

26、關(guān)于開放式基金的申購，下列表述正確的是（）。

A.投資人遞交申購申請，申購生效

B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購成立

C.投資人全額交付申購款項，申購成立

D.投資人全額交付申購款項，申購生效

【答案】：C

27、基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括

（）。

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.健全性原則

【答案】：D

28、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。

A.提議召開董事會

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、

行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時,

要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時

方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)

事投票通過

【答案】：A

29、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在

公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

【答案】：C

30、在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完

整性原則、（）原則和公平性原則。

A.及時性

B.規(guī)范性

C.易解性

D.易得性

【答案】：A

31、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。

A.合并募集；分開募集

B.現(xiàn)金募集；非現(xiàn)金募集

C.直銷募集；分銷募集

D.場內(nèi)募集；場外募集

【答案】：A

32、（2016年真題）招募說明書的主要披露事項是（）。

A.募集基金的目的和基金名稱

B.風(fēng)險警示內(nèi)容

C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則

D.基金運作方式

【答案】：B

33、下列基金銷售機構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯誤的是

（）O

A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂

C.可以通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)

D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

【答案】：C

34、（2017年真題）下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機構(gòu)的說法中，錯誤的

是（）。

A.基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機構(gòu)

B.基金銷售機構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)

C.律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)

D.基金市場服務(wù)機構(gòu)還包含基金評價機構(gòu)

【答案】：A

35、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價。

A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

【答案】：B

36、基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A.基金的募集

B.基金資產(chǎn)的投資運作

C.為投資者爭取最大投資收益

D.基金資產(chǎn)保管

【答案】：D

37、基金管理人應(yīng)在招募說明書中載明收取銷售費用的（）。

A.項目

B.條件和方式

C.費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法

D.以上都是

【答案】：D

38、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請募集基金應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關(guān)文件不包

括（）。

A.基金托管協(xié)議草案

B.基金合同草案

C.發(fā)行公告

D.招募說明書草案

【答案】：C

39、（）是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務(wù)

的實踐不斷發(fā)展、修正變化。

A.基金客戶服務(wù)形式

B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范

C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介

D.基金客戶服務(wù)步驟

【答案】：C

40、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存

款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

A.T；T+l

B.T+l；T+2

C.T+2；T+3

D.T+2；T+4

【答案】：C

41、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌

交易的我國第一只投資基金是（）。

A.淄博基金

B.基金開元

C.基金金泰

D.安泰基金

【答案】：A

42、（2017年真題）關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，下列

說法正確的是（）。

A.普通投資者風(fēng)險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其

中C5為最低類別

B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)無需對其再進(jìn)行風(fēng)險承受

能力調(diào)查

C.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)

進(jìn)行調(diào)查

D.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查

【答案】：D

43、我國對基金公開募集申請實行的是（）。

A.核準(zhǔn)制

B.注冊制

C.公司制

D.契約制

【答案】：B

44、關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是

（）O

A.基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

B.基金注冊登記機構(gòu)負(fù)貢設(shè)立和維護(hù)

C.基金注冊登記機構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

D.基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

【答案】：B

45、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊的文件,

那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為（）

A.2019年2月28日

B.2018年5月31日

C2018年8月31日

I）.2018年3月31日

【答案】：C

46、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括

（）O

A.日常投資決策權(quán)

B.基金投資收益權(quán)

C.基金份額處置權(quán)

D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

【答案】：A

47、（2017年真題）下列關(guān)于道德的描述中，錯誤的是（）。

A.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成

B.道德是一種社會意識形態(tài)

C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和

D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量

【答案】：D

48、（2019年真題）關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確

的是（）。

A.股票和基金的變現(xiàn)能力強，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障

C.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資

工具

【答案】：B

49、（2016年真題）我國債券型基金的認(rèn)購費率通常在（）以下,

貨幣型基金的認(rèn)購費一般為（）。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整數(shù)倍

D.1%；5元的整數(shù)倍

【答案】：B

50、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。

A.I、n、w

B.I、II

C.I、IkIlkIV

D.I.ILIII

【答案】：D

51、關(guān)于基金的合同生效，下列說法錯誤的是。（）

A.中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個

工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。

B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生

的債務(wù)和費用。

D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內(nèi)返還投資者已繳納的款

項，并加計銀行同期存款利息。

【答案】：D

52、能夠進(jìn)行實時套利交易的基金是（）。

A.ETF

B.LOF

C.傘形基金

D.保本基金

【答案】：A

53、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。

A.沒有投資風(fēng)險

B.只適合長期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長期投資

【答案】：C

54、下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。

A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過的基金”

B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投

資獲取高回報率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種

金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)

的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化

解投資風(fēng)險

【答案】：B

55、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

【答案】：D

56、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AT級或相當(dāng)于AT級的短期信用級別及

其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券

【答案】：B

57、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.基金資金清算

B.會計復(fù)核

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運作

【答案】：D

58、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）o

A.I、n、in

B.n、ni、iv

c.i、III、IV

D.i、n、m、iv

【答案】：c

59、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理

人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以

下行為規(guī)范（）。

A.I、II、山、IV

B.I、II

C.I、IV

D.I、ILIII

【答案】：D

60、（2016年）（）至10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通

過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A

61、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中央銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】：A

62、關(guān)于私募基金銷售行為，以下說法錯誤的是（）。

A.私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

B.私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損

失或者承諾最低收益

C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失

D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益,

但符合條件的銀行代銷機構(gòu)可以向投資者承諾本金保證

【答案】：D

63、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。

A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗

B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.在6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.取得基金從業(yè)資格

【答案】：D

64、（）是指公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得

接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向

任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客

戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利

益輸送。

A.股東誠信與合作原則

B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

C.公平對待原則

D.制衡原則

【答案】：C

65、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。

A.是一種長期投資工具

B.投資收益低于股票

C.主要功能是分散投資

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

【答案】：B

66、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是（）。

A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B.基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一

種間接投資工具

C.通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風(fēng)險的投資品種

D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險相對適中，收益則高于

股票

【答案】：D

67、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

68、（2020年真題）某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是

（）O

A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買

入以待股價高漲

B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢

分析

C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)

收集的公開信息進(jìn)行投資決策

D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時，就打壓股價,

等對方賣出時再低價買入

【答案】：D

69、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終貢任

的是（）。

A.董事長

B.董事會

C.獨立董事

D.總經(jīng)理

【答案】：B

70、下列情形中，督察長需要向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出

機構(gòu)報告的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、ILIII

D.I、II、III、IV

【答案】：C

71、對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回

費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

【答案】：A

72、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金：基

金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生

效日為2018年6月1日。

A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人

B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人

C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人

D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人

【答案】：C

73、基金管理人既應(yīng)當(dāng)載明收取銷售費用的項目、條件和方式，又應(yīng)

當(dāng)載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法的是（）。

A.基金合同、招募說明書

B.基金合同、公告

C.招募說明書、公告

D.基金合同、招募說明書、公告

【答案】：C

74、以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。

A.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見

B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由

公司承擔(dān)

C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會議

D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作

【答案】：B

75、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保

存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C

76、按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（）。

A.外匯市場

B.藝術(shù)品市場

C.票據(jù)市場

D.黃金市場

【答案】：B

77、（2017年）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件不包括（）。

A.完善的內(nèi)部控制

B.完善的風(fēng)險管理制度

C.有效的投資研究團(tuán)隊

I）.健全的治理結(jié)構(gòu)

【答案】：C

78、關(guān)于L0F份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。

A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

D.漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行

【答案】：C

79、（2016年真題）目前國際上各證券監(jiān)管機構(gòu)、交易所、會計師事

務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用（）標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B

80、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎

經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點指的是（）。

A.合法性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.審慎性原則

【答案】：D

81、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿

10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布

日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

【答案】：D

82、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下

說法錯誤的是（）。

A.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式

B.基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格

保密

C.基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)

險承受能力進(jìn)行調(diào)查

D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案,

并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)管理

【答案】：B

83、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達(dá)到準(zhǔn)予

注冊規(guī)模的（）以上。

A.25%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：D

84、（2020年真題）某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其

微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超2096”的營銷文案且未載明

歷史業(yè)績。該表述存在（）。

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

C.投資合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

【答案】：B

85、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。

A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)

C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

【答案】：D

86、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對

公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險評估

C.控制活動

D.信息溝通

【答案】：B

87、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為（）。

A.9：15-11:30和13:00-15:00

B.920-11:30和13:00-15:00

C9：30-11：30和13:00-15:30

D.9:3071:30和13:00-15:00

【答案】：D

88、（2016年）下列屬于基金巨額贖回的是（）o

A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%

B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

【答案】：A

89、關(guān)于中國證監(jiān)會依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法

正確的是（）。

A.I.IV

B.II.III.IV

C.III.IV

D.I.II.III

【答案】：D

90、（2016年）基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.不得片面夸大過往業(yè)績

C.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

D.不限制以個人名義接受投資者的款項

【答案】：D

91、（2017年）下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。

A.一般無特定存續(xù)期限

B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

C.基金份額可以在證券交易所交易

D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回

【答案】：A

92、基金管理公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于

（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以

上。

A.1000；5

B.1000；10

C.3000；5

D.3000；10

【答案】：D

93、基金管理人以及取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，可以依法辦

理開放式基金份額的（）。

A.場內(nèi)買賣、申購和贖回

B.份額登記、申購和贖回

C.認(rèn)購、申購和贖回

D.認(rèn)購、場內(nèi)買賣

【答案】：C

94、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有

人享有的權(quán)利。

A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會

C.分享基金財產(chǎn)收益

D.隨時查閱基金資產(chǎn)狀況

【答案】：D

95、股票基金按投資市場分類不包括（）。

A.國內(nèi)股票基金

B.國外股票基金

C.全球股票基金

D.混合股票基金

【答案】：D

96、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）o

A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐

行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立

基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

【答案】：D

97、以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是（）。

A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等

C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等

D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等

【答案】：B

98、下列不屬于道德特征的是（）。

A.道德具有差異性

B.道德具有繼承性

C.道德具有約束性

D.道德具有抽象性

【答案】：D

99、（2017年）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述

錯誤的是（）。

A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B.基金、股票和債券都是直接投資工具

C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品

D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】：B

100、不屬于產(chǎn)品審枇委員會所議事項的是（）。

A.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級

B.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)

C.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

D.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險

【答案】：B

101、目前，我國的基金均為（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：A

102、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)

行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：B

103、下列可視為合咯投資者的是（）。

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：C

104、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監(jiān)督報告

D.基金份額持有信息

【答案】：A

105、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系

B.具有流通性

C.投資收益與風(fēng)險大小

D.所籌資金的投向

【答案】：B

106、基金管理人運用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履

行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括（）。

A.I、II.IlkIV

B.I

C.I、ILIII

D.I、Il

【答案】：A

107、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）

B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

C.基金信息披露編報規(guī)則

D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范

【答案】：A

108、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形

而取得的財產(chǎn)和收益，歸入（）。

A.固有財產(chǎn)

B.清算財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)

D.債務(wù)財產(chǎn)

【答案】：C

109、（2018年真題）在基金募集、運作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的

當(dāng)事人包括（）.

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III.IV

D.I、n、iv

【答案】：D

110、巨額贖回風(fēng)險是（）所特有的一種風(fēng)險。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.分級基金

D.L0F基金

【答案】：B

11k（2019年真題）中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括

（）O

A.沒收違法所得

B.罰款

C.撤銷基金從業(yè)資格

D.出具紀(jì)律處分決定書

【答案】：D

112、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮

到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

【答案】：C

113、（2020年真題）投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應(yīng)的

贖回費率為0.5%,贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到

的凈贖回金額是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C

114、（）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報

刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益

率。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.工作日的收益公告

【答案】：B

115、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。

A.經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展與完善

B.確保信息收集、處理和報告正確性的控制

C.法律法規(guī)的頒布及實施

D.公司規(guī)章制度的制定與實施

【答案】：B

116.（2017年）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在加強基金從業(yè)人員職業(yè)道德

教育中，下列措施正確的是（）。

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.n、m、N

【答案】：C

117、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.001

C.0.01

D.0.0001

【答案】：B

118、（）是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)

管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

D.違規(guī)管理

【答案】：B

119、基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的

客戶信息不包括（）。

A.風(fēng)險承受能力

B.保證收益率

C.投資經(jīng)驗

D.流動性要求

【答案】：B

120、（2016年）下列哪一項不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）

A.投資規(guī)模大小

B.有無確定的到期日

C.收益率的預(yù)測難易

D.投資風(fēng)險不同

【答案】：A

121、（2017年）關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的

是（）。

A.I、H、III

B.I、III、W

c.II、in、iv

D.I、II、III、IV

【答案】：B

122、甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過程中，為提高基金募

集規(guī)模，對其直銷客戶采用先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費

標(biāo)準(zhǔn)，同時向乙基金銷售展業(yè)費的方式支付賬外費用。關(guān)于上述行為，

以下說法錯誤的是（）。

A.甲公司對直銷客戶變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷售費用管理規(guī)定

B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為

C.甲公司向乙機構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費用屬于商業(yè)賄賂

D.甲公司應(yīng)當(dāng)對銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)各檢查

【答案】：A

123、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不

包括（）。

A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)

章制度及業(yè)務(wù)操作流程

B.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度

C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)

等情況

【答案】：D

124、基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險

【答案】：D

125、公募基金具有（）等特征滿足了百姓投資和個人養(yǎng)老儲蓄的

需求。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

126、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合

條件的境內(nèi)基金管理公司和（）,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集

資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A.保險公司

B.證券公司

C.信托公司

D.投資咨詢公司

【答案】：B

127、（）結(jié)合了梁行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售

優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

A.LOF

B.成長型基金

C.ETF

D.收入型基金

【答案】：A

128、下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。

A.II.IV

B.I、山、IV

C.I、II、HI、IV

D.in、iv

【答案】：I）

129、基金管理人的后臺部門不包括（）。

A.市場營銷

B.行政管理

C.人事部

D.信息技術(shù)

【答案】：A

130、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

D.辦理基金備案手續(xù)

【答案】：D

131、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

C.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

【答案】：B

132、對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會

對基金托管人的監(jiān)管措施是（）。

A.責(zé)令整改

B.取消托管資格

C.職責(zé)終止

I）.限制業(yè)務(wù)活動

【答案】：B

133、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在（）日

為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B

134、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是（）。

A.包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查

C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確

D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行

【答案】：D

135、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是

（）O

A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益

B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動

C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息

D.暗不他人從事內(nèi)幕交易活動

【答案】：D

136、某基金銷售機構(gòu)在銷售基金的過程中，以下行為正確的是

（）

A.可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠

B.采取抽獎的方式進(jìn)行基金銷售

C.采用獎勵基金的方法進(jìn)行激勵

I）.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

【答案】：A

137、以下金融市場的參與者中，是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，也

是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道的是（）°

A.金融機構(gòu)

B.政府

C.個人和企業(yè)居民

D.中央銀行

【答案】：A

138、對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)屬于（）的功能。

A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.自助式前臺系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)

【答案】：C

139、（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會、董事會、監(jiān)事會

（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)

調(diào)高效、相互制衡的制度安排。

A.股東誠信與合作原則

B.制衡原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.公司獨立運作原則

【答案】：B

140、（2016年真題）下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。

A.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股

B.基金、國債期貨

C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

D.城投債、限售股

【答案】：C

141、（2016年真題）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是

（）O

A.要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的其

他人不受損失

B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中

C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機構(gòu)和

金融市場的信心

【答案】：D

142、（2021年真題）關(guān)于公募資金對于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意

義，以下表述錯誤的是（）。

A.公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動，合規(guī)保障運營支持制度

建設(shè)體系，有利于市場合理定價

B.公募資金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利

于保障長期投資和理性的投資文化

C.公募資金有不同類型，不同風(fēng)險收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)

新的源泉之一

D.公募資金以不同財務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有

利于上市公司的治理管理

【答案】：D

143、（2017年）下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法中，錯誤

的是（）。

A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人

B.基金反映的是一種信托關(guān)系

C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人

D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

【答案】：C

144、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是

（）O

A.須同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核

C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金

的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處

【答案】：B

145、關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。

A.基金投資者是基金公司的股東

B.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)

C.依據(jù)基金合同成立

D.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司

【答案】：C

146、（2016年真題）《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立

于基金管理人的（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：C

147、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。

A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

【答案】：C

148、（2017年）下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金

財產(chǎn)的是（）。

A.基金收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于

0.5%的贖回費

B.基金不收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低

于0.75%的贖回費

C.基金不收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低

于1.5%的贖回費

D.基金不收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不

低于0.5%的贖回費

【答案】：D

149、（2016年真題）（）年10月28日，十屆全國人大常委會第

五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A

150、（2017年真題）對私募基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理的機構(gòu)是

（）O

A.中國證券登記結(jié)算有限公司

B.中國各證券交易所

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C

151、（2017年真題）關(guān)于基金的年度報告，下列表述錯誤的是

（）O

A.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報并出具托管人報告

B.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實，準(zhǔn)確和完整無法保證或存在

異議，并單獨陳述理由和發(fā)表意見

C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

D.基金年報應(yīng)經(jīng)1/2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)

【答案】：D

152、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額

的行為稱作開放式基金的（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.贖回

D.轉(zhuǎn)換

【答案】：C

153、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的

是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提

高風(fēng)險管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重

要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、

行動等相關(guān)事項

【答案】：D

154、關(guān)于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。

A.私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求

B.公募基金可以向不特定對象公開發(fā)行

C.公募基金的監(jiān)管要求標(biāo)準(zhǔn)相對較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴(yán)格

I）.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行

【答案】：C

155、目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)不包括（）。

A.證券投資咨詢機構(gòu)

B.商業(yè)銀行

C.基金評價機構(gòu)

D.保險公司

【答案】：C

156、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的說法

中，正確的有（）。

A.I、H、N

B.I、II.IILIV

C.II、山、IV

D.II、IV

【答案】：A

157、我國第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避險增值基金

C.南方寶元債券基金

D.華安現(xiàn)金富利墓金

【答案】：B

158、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。

A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格

的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止

更為嚴(yán)重的后果

D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為寬松

的規(guī)范

【答案】：D

159、私募基金的，銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴(yán)格

保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機構(gòu)

應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的

記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終

止之日起不得少于（）年。

A.20,15

B.15,10

C.20,10

D.15,15

【答案】：C

160、（2017年）某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于

此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。

A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)?/p>

中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

B.該材料不得預(yù)測基金的投資收益

C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字

D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符

【答案】：A

161、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）

個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊

或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

A.3

B.12

C.6

D.36

【答案】：C

162、下列基金種類中，風(fēng)險等級最高的是（）。

A.債券基金

B.貨幣市場基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：C

163、遇到法定節(jié)假日時，收益公告于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露

（）7日年化收益率。

A.節(jié)假日期間

B.節(jié)假日最后一日

C.節(jié)假日后第一個自然日

D.節(jié)假日前一日

【答案】：B

164、（2016年）在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方

機構(gòu)對基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評價。

A.屬性

B.收益

C.風(fēng)險

D.特點

【答案】：C

165、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括

()

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.H.IV

D.I.III.IV

【答案】：B

166、下列沒有權(quán)利召開基金份額持有人大會的是()。

A.基金托管人

B.基金審計機構(gòu)

C.基金管理人

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

【答案】：B

167、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有

人參加，方可召開。

A.3/4

B.1/3

C.2/3

D.1/2

【答案】：D

168、貨幣市場基金不得投資于()o

A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以內(nèi)的金融債券

D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

【答案】：B

169、（2017年真題）風(fēng)險評估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)

于風(fēng)險評估，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人的風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)對風(fēng)險指標(biāo)做每日、每周及每月

評估

B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險業(yè)績評估小組不能獨立于投資和研究部門

C.基金管理人風(fēng)險評估系統(tǒng)不應(yīng)對基金運作情況進(jìn)行風(fēng)險評估

D.基金管理人無需對外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估

【答案】：A

170、董事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。

A.制定并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項

D.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行年度

評估

【答案】：A

171、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是

（）O

A.不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

B.不在執(zhí)業(yè)活動中先自己或他人牟取不正當(dāng)利益

C.采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D.在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

【答案】：D

172、關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（）。

A.在任意時點保證投資者本金安全

B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

C.產(chǎn)品風(fēng)險較低

D.通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券

【答案】：A

173、（2019年真題）下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構(gòu)主

要職責(zé)的是（）。

A.管理基金投資者基金份額賬戶

B.基金資產(chǎn)估值

C.對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)

D.保管基金投資者名冊

【答案】：B

174、（2016年）下列哪一項屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（）

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為

C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則

I）.提升基金專業(yè)知識水平

【答案】：A

175、（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制

度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

D.適時性

【答案】：C

176、（2020年真題）某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披

露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是

（）O

A.I、H、IV

B.I、II

C.II、IV

D.I、IEIII

【答案】：A

177、客戶甲的風(fēng)險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推

薦高等風(fēng)險基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。

A.誠實守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.客戶至上

D.專業(yè)審慎

【答案】：D

178、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基

金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳

戶的行為。

A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換

B.開放式基金的非交易過戶

C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管

D.開放式基金份額凍結(jié)

【答案】：B

179、關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。

A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)

C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

D.投資者以股息形式獲取投資收益

【答案】：C

180、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，

私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。

王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得

有行為中的（）。

A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從

事相關(guān)的交易活動

B.利用職務(wù)之便，方本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送

C.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動

D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易

【答案】：A

18k（2020年真題）某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的

是（）。

A.得知所在機構(gòu)與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關(guān)部

門

B.當(dāng)眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)

重組信息

C.因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制

度

D.應(yīng)邀給其他同行機構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果

【答案】：A

182、在合規(guī)管理的原則中，（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)

對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的

違規(guī)行為。

A.公正性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：B

183、（）,是指保險資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機構(gòu)作為受托人設(shè)

立支持計劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險機構(gòu)等

合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動。

A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)

B.私募基金業(yè)務(wù)

C.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

D.保險資金委托投資業(yè)務(wù)

【答案】：A

184、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名

【答案】：D

185、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的

情形，對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其

他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A.開除職務(wù)

B.監(jiān)管談話

C.出具警示函

I）.記入誠信檔案

【答案】：A

186、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的

實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理

機構(gòu)批準(zhǔn)。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C

187、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券

賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利

益。關(guān)于這一行為以下表述正確的是OO

A.I、in

B.n、in

c.i、n、in、iv

D.i、n、in

【答案】：D

188、（）在基金運作中具有核心作用。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金的出資人

【答案】：B

189、（2017年）下列關(guān)于風(fēng)險管理的說法中，正確的有（）。

A.I.III

B.i、n、in

c.i、n

D.n、in

【答案】：B

190、（2016年真題）關(guān)于ETF,以下說法正確的是（）。

A.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行ETF套

利

B.投資者向基金公亙贖回ETF,獲得現(xiàn)金

C.ETF申購時可使用一籃子股票

D.折價套利會增加ETF的總份額

【答案】：C

191、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計

的（）監(jiān)督

A.事前

B.事后

C.全過程

D.事中

【答案】：C

192、下列選項中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)

則的是（）o

A.I、II、III

B.II.III

C.I、IV

D.I、II、山、IV

【答案】：D

193、以下哪項關(guān)于母本基金的描述是錯誤的（）。

A.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲取潛在的回報

B.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報

C.在任意時間保證投資者本金安全

D.采用投資組合保險策略

【答案】：C

194、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列合規(guī)的是（）。

A.轉(zhuǎn)載財經(jīng)專業(yè)知名人士對本基金的評論及推薦內(nèi)容

B.承諾保底或本金不受損失

C.登載基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

D.預(yù)測基金業(yè)績

【答案】：C

195、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的

交易日，開放時間為（）o

A.9:00-11:30；13:00-15:00

B.9：00-11：30；13:30-15:00

C.9:30-11:30；13:00-15:00

D.9:30-11:30:13:30-15:00

【答案】：C

196、（2016年真題）（）可以臨時指定基金托管人。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司

【答案】：B

197、（2017年）2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份,

持有時間為5個月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手

續(xù)費和可得到的贖回金額分別為（）。

A.50元和9950元

B.54.73元和10945元

C.55元和10945元

D.49.75元和9950.25元

【答案】：A

198、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管

理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯?/p>

份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)

的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5；10

B.10；10

C.10；15

D.15；15

【答案】：D

199、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)在（）內(nèi)選

任新的基金管理人。

A.3個月

B.6個月

C.六十日

D.三十日

【答案】：B

200、下列屬于基金臨時信息披露的“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.影響基金托管人決策

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)

C.對基金管理費、托管費產(chǎn)生重大影響

D.影響基金管理人決策

【答案】：B

201、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是（）。

A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有

人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人

有權(quán)自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)

站上

C.在基金年度報告中出具托管人報告

D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明

【答案】：B

202、以下選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）

A.協(xié)調(diào)性

B.專業(yè)性

C.關(guān)鍵性

D.獨立性

【答案】：C

203、互動交流是基金銷售機構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流

內(nèi)容不包括（）。

A.深入了解客戶的投資