2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，資產管理人應

當向符合條件的特定客戶銷售資產管理計劃。這里的特定客戶是指委

托投資單個資產管理計劃初始金額不低于（）萬元人民幣。

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：A

2、基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金

半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要

登載在指定報刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：D

3、證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括

（）O

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.綜合性

【答案】：D

4、（2017年）ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要表現在

（）。

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.I

D.I、II.III

【答案】：D

5、在現階段，居民理財的兩大主要方式是（）

A.商鋪與實業(yè)投資

B.外匯投資與股權投資

C.貨幣儲蓄與投資

D.P2P與眾籌

【答案】：C

6、不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應

當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C

7、（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定市假日

時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收

益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的

每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.偏離度公告

【答案】：C

8、（2017年）根據《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金份額持

有人大會議事規(guī)則的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，

方可召開

B.持有人大會召開過程中，經全體參會的基金份額持有人申請，可就

未經公告的事項進行臨時表決

C.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額

持有人大會有關事項

D.基金份額持有人大會應當以現場方式召開

【答案】：C

9、基金持有人與基金管理人之間是（）關系。

A.投資

B.中介服務

C.信托

D.控股

【答案】：C

10、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

【答案】：B

11、避險策略基金將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D

12、（），也稱”結構性的早期干預和解決方案“，其精髓在于

金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以

便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

A.公開監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.適度監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

【答案】：D

13、（）是基金綃售的“售前服務”。

A.介紹基金產品費率信息

B.提供投資咨詢建議

C.開展投資者風險教肓

D.向客戶介紹信息查詢

【答案】：C

14、基金投資跟蹤與評價的核心是（）o

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

I）.建立應急處理措施的管理制度

【答案】：C

15、（2016年真題）證券投資基金依據法律形式進行的分類中，我國

的證券投資基金主要是（）。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.對沖基金

【答案】：B

16、股票基金按投資市場分類不包括（）。

A.國內股票基金

B.國外股票基金

C.全球股票基金

D.混合股票基金

【答案】：D

17、（2016年）封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B

18、（2021年真題）某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基

金產品，其中A基金是其今年主推的明星產品，所以某公司決定優(yōu)先

將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關于某公司的

做法，以下描述最恰當的是（）。

A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產

B.某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動

C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利

D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略

【答案】：A

19、基金銷售協(xié)議的內容包括（）。

A.I、in、iv

B.I、n、in、iv

c.i、n、in

D.i、n

【答案】：B

20、根據基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指

引（試行）》，其產品至少分為（）五個等級。

A.RLR2、R3、R4和R5

B.C1、C2、C3、C4和C5

C.K1、K2、K3、K4和K5

D.S1、S2、S3、S4和S5

【答案】：A

21、基金管理人的合規(guī)管理主要涉及（）等內容。

A.風險控制

B.公司治理

C.投資管理

D.以上都是

【答案】：D

22、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實

保護投資人及相關當事人合法權益。

A.保護投資人

B.規(guī)范證券投資基金活動

C.促進資本市場的健康發(fā)展

D.促進證券投資基金的健康發(fā)展

【答案】：B

23、（2017年真題）開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）

內，應將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書

摘要登載在指定報刊上。

A.60日

B.150

C.45日

D.30日

【答案】：C

24、公開募集基金份額登記機構由（）和中國證監(jiān)會認定的其

他機構擔任。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資人

D.基金核算機構

【答案】：A

25、（）是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠

清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以

確保營銷策略具有針對性。

A.易入原則

B.可測原則

C.成長原則

I）.識別原則

【答案】：D

26、關于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。

A.用戶密碼定期更換

B.數據庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管

C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務操作

D.信息技術系統(tǒng)應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數據保管等安全措施

【答案】：C

27、（2016年）基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應

報經（）審議批準后傳達給全體員工。

A.股東大會

B.合規(guī)與風險管理委員會

C.董事會

D.合規(guī)管理部門

【答案】：C

28、公司員工違反忠實義務的行為不包括（）。

A.欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實

C.對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責的行為

【答案】：D

29、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用

性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。

A.商業(yè)秘密

B.內幕信息

C.客戶資料

D.保密信息

【答案】：A

30、LOF基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C

31、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1

年半，對應的贖回費率為1.50%,假設贖回當日基金單位凈值為

1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.18065.625

B.18079.625

C.18099.375

D.18142.375

【答案】：C

32、基金募集期限自（）起計算。

A.基金份額發(fā)售前兩天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前一天

D.基金份額發(fā)售第二天

【答案】：B

33、（2017年真題）《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于

（）O

A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務

B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務

C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務

D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務

【答案】：A

34、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”

成立于（）年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

【答案】：C

35、某投資人投資10000申購某基金，申購費率為L5%,假定申購

當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為（）份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

【答案】：B

36、基金管理人加強合規(guī)文化建設，需要做到（）。

A.I

B.I、II

C.I、IkIII

D.i、n、in、iv

【答案】：D

37、（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散

本國市場外的投資風險的基金。

A.單一國家型股票基金

B.區(qū)域型股票基金

C.國際股票基金

D.國內股票基金

【答案】：C

38、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力

形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

I）.協(xié)調性原則

【答案】：D

39、基金的募集過程不包括（）。

A.申請

B.注冊

C.審核

D.發(fā)售

【答案】：C

40、（2017年真題）對基金投資人進行風險承受能力的調查，應當從

調查結果中至少了解到基金投資人的（）。

A.I、山、IV

B.I、II、III、IV

c.i、n、iv

D.II.in.IV

【答案】：c

41、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）o

A.服務性

B.專業(yè)性

C.一次性

D.持續(xù)性

【答案】：C

42、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財

產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報（）備案。

A.律師事務所；中國證監(jiān)會

B.會計師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會

C.律師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會

D.會計師事務所；中國證監(jiān)會

【答案】：D

43、下列不屬于QDII基金認購程序的是（）。

A.開戶

B.認購

C.確認

D.登記

【答案】：D

44、為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機構初次開

展基金銷售業(yè)務合作，該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會核準

募集注冊批文。以下業(yè)務安排中不符合法律法規(guī)的是（）。

A.A公司和B公司都必須履行反洗錢義務

B.為預熱市場，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳

C.A公司須對B公司進行審慎調查，了解其內部控制和制度流程情況

D.A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議

【答案】：B

45、（2016年真題）該私募基金管理公司通過多種方法設計了多種基

金產品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。

A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介

B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈

值客戶面對面地推薦基金產品

C.通過微博、微信等互聯網方式向非特定對象進行推介

D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介

【答案】：B

46、關于基金托管人的信息披露義務不正確的表述是（）。

A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有

人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人

有權自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網

站上

C.在基金年度報告中出具托管人報告

D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明

【答案】：B

47、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B

48、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依

托互聯網進行基金銷售，該公司基金網于2017年12月10日推出一項

名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g,

是在該公司基金網參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的,

即可獲得相應數量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構對其進行現場檢查

時，發(fā)現以下事實：

A.該公司主要依托互聯網進行基金銷售，所以不可以通過線下的海報

和戶外廣告進行宣傳

B.僅宣傳低風險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，

但不可顯示“安心享受成長”

C.該公司基金宣傳推介資料，應先經該公司負責基金銷售業(yè)務的高級

管理人員和督察長檢查

I）.該公司自行補貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違

規(guī)

【答案】：C

49、（2016年真題）基金監(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括（）。

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

B.《基金經理注冊登記規(guī)則》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

【答案】：C

50、根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)

定，以下屬于重大變更事項的是（）o

A.II、III、IV

B.i、n、in、iv

c.i、n、in

D.i、III、IV

【答案】：B

51、基金投資者是基金資產的（）。

A.所有者

B.管理者

C.保管者

D.以上都是

【答案】：A

52、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。

A.基金合同期限在5年以上

B.基金份額持有人不少于10000人

C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

D.基金募集金額不低于2億元人民幣

【答案】：B

53、（2020年真題）關于基金管理公司董事會應履行的風險管理職責,

以下表述錯誤的是（）。

A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見

B.授權下設的專門委員會履行相應風險管理和監(jiān)督職責

C.組織實施重大風險的解決方案

D.制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略

【答案】：C

54、崗位責任原則的關鍵因素是（）。

A.權利和義務

B.責任和權力

C.崗位和權利

I）.職責和權限

【答案】：B

55、（2016年）關于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）o

A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務狀況的信

息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經理的管理水

平

B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息,

有利于投資者評價基金經理的管理水平

C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場

透明度

D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投

資者得以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品

【答案】：A

56、下列關于基金管理人的組織架構和職能，說法錯誤的是（）。

A.督察長對有效的風險管理承擔最終責任

B.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任

C.各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人

D.基金經理是相應投資組合風險管理的第一責任人

【答案】：A

57、目前國際上各證券監(jiān)管機構、交易所、會計師事務所和金融服務

與信息供應商等已采用或準備采用（）標準和技術。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDIT

D.ETF

【答案】：B

58、依據《證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引》的規(guī)定，各證監(jiān)局

負責對（）進行日常監(jiān)管。

A.經營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司

B.控股股東注冊地本轄區(qū)內的基金管理公司

C.注冊地在本轄區(qū)內的基金管理公司

D.經營所在地本轄區(qū)內的托管機構

【答案】：A

59、基金管理人（）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法

律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不

良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

A.投資合規(guī)性風險

B.信息披露合規(guī)性風險

C.反洗錢合規(guī)性風險

I）.銷售合規(guī)性風險

【答案】：B

60、對于基金而言，行政監(jiān)管不應直接干預（）的經營管理，

監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。

A.基金市場

B.基金機構內部

C.基金組織

D.基金投資人

【答案】：B

61、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是

()O

A.是否具有股權性

B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

C.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督

D.基金規(guī)模是否固定

【答案】：D

62、(2017年)依據基金銷售適用性原則，下列做法正確的是

()O

A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金

B.向低風險偏好投資人推薦分級8級基金

C.基金產品的風險評價應當每年更新一次

D.把合適的產品賣給合適的投資人

【答案】：D

63、保本基金的投資目標是()。

A.獲得盡可能高的回報

B.使投資風險盡可能低

C.獲得市場平均收益

D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

【答案】：D

64、當基金募集期限屆滿時，以下選頊會導致基金募集失敗的是

()O

A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數198

人

B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數260

人

C.非公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數

198人

D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數260

人

【答案】：C

65、下列不屬于基金注冊登記機構職責的是（）。

A.發(fā)放紅利

B.保管基金投資者名冊

C.基金份額登記

D.監(jiān)督基金管理人運作基金

【答案】：D

66、（2017年）宋先工贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份

額單位凈值為1.350元，贖回費率為0?5%,宋先生贖回時總計付出

贖回費為（）元。

A.86.4

B.135

C.50

D.67.5

【答案】：D

67、基金客戶個性化服務的基礎是（）。

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風險

【答案】：A

68、（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評

價，避免出現合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為，

A.公正性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調性原則

【答案】：B

69、關于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯誤的是（）。

A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理

B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效

【答案】：A

70、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于我國基金

份額持有人享有的權利，下列說法錯誤的是（）。

A.有權參與分配清算后的剩余基金財產

B.有權根據法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大

會

C.有權復制已公開披露或尚未披露但已編制完成的基金財務會計賬簿

D.有權對基金管理人損害其合法權益的行為依法提出訴訟

【答案】：C

71、（2018年真題）關于基金信息披露，以下說法正確的是（）。

A.經全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露

B.基金信息披露的對象是基金的投資人

C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送

D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)

議

【答案】：C

72、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶資料

C.內幕信息

D.來源不可靠、模棱兩可的信息

【答案】：D

73、增長型基金主要以（）為投資對象的證券。

A.大盤藍籌股

B.公司債

C.政府債券

D.良好增長潛力的股票

【答案】：D

74、基金經理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產品銷售，

私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。

王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得

有行為中的（）。

A.泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從

事相關的交易活動

B.利用職務之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送

C.從事損害基金財產和投資者利益的投資活動

D.泄露內幕信息、從事內幕交易

【答案】：A

75、普通基金凈值公告主要包括（）。

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、n、w

【答案】：C

76、ETF與投資者交換的是（）。

A.基金份額與現金的對價

B.基金份額與一籃子股票

C.股票與現金的對價

D.基金份額與現金

【答案】：B

77、（2016年真題）公開募集基金合同的內容包括（）。

A.I、n、in

B.II.III.IV

C.I、III、IV

D.i、n、iv

【答案】：D

78、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的

是（）。

A.分析基金走勢

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

【答案】：A

79、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成

（）,由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方

式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

A.發(fā)行人的財產

B.托管人的財產

C.獨立的財產

D.管理人的財產

【答案】：C

80、以下選項中，屬于基金客戶服務內容的是（）。

A.II.111.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：C

81、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基

金合同生效3年后，元基金資產凈值低于（）的，基金合同自

動終止。

A.1000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

【答案】：D

82、關于公募基金財產的投資或者活動合規(guī)的是（）。

A.買賣股票或債券

B.承銷證券

C.從事承擔無限責任的投資

D.向基金管理人、基金托管人出資

【答案】：A

83、關于投資者教育基本原則的說法，正確的是()。I,應

有助于監(jiān)管者保護投資者H.不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的

替代HI.模式比較固定.IV.可以找到廣泛適用的投資者教育計劃

V.可以代替投資咨詢

A.I、II

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.111.IV.V

【答案】：A

84、以下關于信托公司資產管理業(yè)務的合格投資者，說法錯誤的是

()O

A.投資一個信托計劃的最低金額不少于200萬元人民幣的自然人、法

人或者依法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提

供相關財產證明的自然人

C.個人收入在最近3年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合

計收入在最近3年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入

證明的自然人

D.能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人

【答案】：A

85、()是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.基金機構內控

C.社會力量監(jiān)督

D.行政監(jiān)管

【答案】：D

86、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.期貨公司

D.基金管理公司

【答案】：A

87、關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）

A.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要依靠他律

B.法律的實施主要靠國家強制力

C.相比法律，道德約束是軟約束

D.相比法律，道德的調整手段更多

【答案】：A

88、基金份額持有人享有的權利有（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.i.n.m.w

【答案】：C

89、基金信息披露形式方面應遵循的基本原則不包括（）。

A.真實性

B.規(guī)范性

C.易得性

D.易解性

【答案】：A

90、以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。

A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管

B.某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經理

C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東

單位不支付薪酬

D.某基金管理公司的大股東不滿意現任基金管理公司總經理的工作能

力，直接撤換并任命新的總經理

【答案】：B

91、（2020年真題）根據《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基

金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可

以設立專業(yè)子公司經營（）。

A.公募基金管理業(yè)務

B.特定客戶資產管理業(yè)務

C.基金托管業(yè)務

I）.投資顧問業(yè)務

【答案】：B

92、（）是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場

提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入

的。

A.可測原則

B.易入原則

C.成長原則

D.利潤原則

【答案】：B

93、基金管理人合規(guī)管理應遵循的基本原則不包括（）

A.專業(yè)性原則

B.獨立性原則

C.公正性原則

D.成本收益原則

【答案】：D

94、基金管理人內部控制的總體目標包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.I、II.III

D.I、n、in、iv

【答案】：C

95、（2017年）負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識

別能力和承擔能力同卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構是

（）O

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.私募基金銷售機構

D.私募基金管理人

【答案】：B

96、（2016年真題）基金管理人授權控制的內容不包括（）。

A.公司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使

相應的職責

B.公司重大業(yè)務的授權可以采取口頭形式，授權書應當明確內容和時

效

C.股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權,

建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行

D.公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋

機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權

【答案】：B

97、下列關于基金銷售機構的銷售策略，說法正確的有（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II.IlkIV

【答案】：D

98、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占、挪用等，證

券投資基金必須由（）保管基金資產。

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人

C.基金持有人

I）.基金托管人

【答案】：D

99、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是（）。

A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金

B.基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售

費用

D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

【答案】：B

100、（2017年真題）QDH基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻

度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次資產凈值和份額凈值

B.一般至少每月披露一次資產凈值和份額凈值

C.一般至少兩周披露一次資產凈值和份額凈值

D.一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值

【答案】：D

101、（2016年）下列情形中，不可以擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高

級管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括（）。

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩

序罪，被判處刑罰的

B.個人所負債務數額較大，到期未清償的

C.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券

公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)

人員和國家工作人員

D.對于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產清算之日起未逾3年

的

【答案】：D

102、（2016年真題）基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的

（）發(fā)布基金合同生效公告。

A.當日

B.次日

C.第3日

D.第5日

【答案】：B

103、（2016年）（）是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務

的性質、種類以及相關的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，

是業(yè)務人員上崗操作的指南。

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務操作手冊

D.內控大綱

【答案】：C

104、我國目前只能由（）擔任基金管理人。

A.基金銷售機構

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公亙

【答案】：C

105、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。

A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導

B.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

C.員工自律

D.各部門主管的監(jiān)督檢查

【答案】：A

106、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）

的投資品種。

A.高風險、高收益

B.低風險、低收益

C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

D.基本沒有風險

【答案】：C

107、基金管理人應當在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及

其有關文件，公布上述文件的時間是（）。

A.基金份額發(fā)售的三個工作日前

B.基金份額發(fā)售的三日前

C.基金份額發(fā)售的五日前

D.基金份額發(fā)售的當日

【答案】：B

108、某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產品，其中A

基金是其今年主推的明星產品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機會提供

給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關于某公司的做法，以下描述

最恰當的是（）。

A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產

B.某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動

C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利

I）.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略

【答案】：A

109、（）是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監(jiān)管的保

障。

A.檢查

B.限制交易

C.調查取證

D.行政處罰

【答案】：C

110、關于股票和證券投資基金的表述，正確的是（)o

A.都是所有權憑證

B.反映的都是信托關系

C.均為直接投資工具

D.收益都具有不確定性

【答案】：D

11k（）不是基金信息披露的禁止行為。

A.按規(guī)定時間進行信息披露

B.對客戶承諾收益

C.信息披露文件中的虛假記載

D.對證券投資業(yè)績進行預測

【答案】：A

112、（）是社會最古老、最基本的經濟主體。

A.機構

B.政府

C.農戶

D.居民

【答案】：D

113、（2017年真題）關于基金合同的主要內容，下列說法錯誤的是

（）O

A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式

B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

C.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地

點、費用計算方式

D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

【答案】：B

114、（2017年）下列關于基金年度報告的說法中，錯誤的是（）。

A.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計

B.基金年度報告正文必須登載在指定的報刊上

C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件

D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告

【答案】：B

115、根據《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責

是（）。

A.安全保管基金財產

B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資

【答案】：A

116、證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現在證券投資

基金（）。

A.有助于促進信息的有效利用和傳播，實現資源合理配置

B.有助于發(fā)揮機構投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用

C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導理性的投資文化

D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結構

【答案】：C

117、（2017年）基金銷售人員在從事基金銷售活動時，不合規(guī)的是

（）O

A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料

B.尊重投資者的意愿

C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證

D.公平對待投資者

【答案】：A

118、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的

交易日，開放時間先（）0

A.9:00—11:3013:00—15:00

B.9：00—11：.3013:30—15:00

C.9:30—11:3013:00—15:00

D.9:30—11:3013：.30—15:00

【答案】：C

119、設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）

億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D

120、（）是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期

資金交易的市場。

A.債券市場

B.貨幣市場

C.資本市場

D.股票市場

【答案】：C

121、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現為（）。

A.投資人不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據不同

D.法律主體資格不同

【答案】：A

122、基金銷售人員從事銷售活動的禁止情形包括（）。

A.征得投資者的同意后推介基金

B.引導投資者到基金管理公司的網上交易系統(tǒng)開戶交易

C.根據機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報

D.提示投資者注意投資基金的風險

【答案】：C

123、下列關于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。

A.基金銷售人員在預測所推介基金的未來業(yè)績時，應當客觀、全面、

準確地提供過往業(yè)績信息的原始出處

B.基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、

招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏

C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒

絕投資者的交易要求

D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后,

應及時交所在機構建檔保管，并依法為投資者保守秘密

【答案】：A

124、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務

C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B

125、內部控制的原則不包括（）。

A.獨立性原則

B.互相制約原則

C.有效性原則

D.最大化原則

【答案】：D

126、未經（）批推，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：B

127、增長型基金較收入型基金（）。

A.風險更大

B.風險更小

C.收益更低

D.無法比較

【答案】：A

128、（2017年真題）下列關于基金申購和贖回費用的說法中，正確的

是（）。

A.可按不同的贖回金額設置不同的贖回費率

B.基金銷售機構在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費用銷售基

金，不得給予投資者費率優(yōu)惠

C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應當

歸入基金財產

I）.可按不同的申購時間設置不同的申購費率

【答案】：C

129、（2017年）某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街

海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是

（）O

A.在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述

B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳

C.互聯網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯網語言的宣傳手段

D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇

【答案】：A

130、境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件,

提供復印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。

A.中華人民共和國居民身份證

B.軍官證

C.中華人民共和國護照

D.駕照

【答案】：D

131、下列屬于基金客戶售前服務的是（）。

A.I.II

B.III.IV

C.I.IV

D.I.II.III

【答案】：C

132、基金管理人應當牢固樹立內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員

工的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍。以上描述屬于內

部控制基本要素中的（）。

A.控制環(huán)境

B.信息溝通

C.控制活動

D.內部監(jiān)控

【答案】：A

133、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生

沖突時，應當（）保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A

134、公司內部控制的核心是（），制定內部控制制度要以審慎

經營、防范和化解風險為出發(fā)點。

A.成本控制

B.人員控制

C.風險控制

D.效益控制

【答案】：C

135、（2016年）下列機構中，屬于基金自律組織成員的有（）o

A.I、II、III

B.I、II、HI、IV

c.I、n、in、w、v

D.i、n、in、v

【答案】：A

136、（）是基金監(jiān)管的直接目標。

A.保護投資人合法權益

B.規(guī)范證券投資基金活動

C.規(guī)范監(jiān)管措施

D.促進資本市場的健康發(fā)展

【答案】：B

137、基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括（）。

A.信用風險

B.信息技術風險

C.市場風險

D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內份額的風險

【答案】：D

138、（2017年真題）為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取

的措施是（）。

A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任

B.在公司內部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門

C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風

險

D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信

息披露的全部對外責任

【答案】：B

139、（2017年）下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是

（）O

A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，

可被視為合格投資人

B.投資者轉讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉讓

后的投資人數應不超過300人

C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人

D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查

【答案】：A

140、證券投資基金分散風險機制是（）。

A.以組合投資的方式進行投資運作

B.某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產生的盈利

來彌補

C.基金通過購買一籃子股票，從而分散風險

D.以上都是

【答案】：D

141、關于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。

A.對基金產品進行收益承諾

B.基金營銷應提供持續(xù)的服務

C.應遵守基金銷售的相關規(guī)定

D.營銷人員應廣泛了解和掌握相關基金知識和投資工具

【答案】：A

142、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。

A.I、n、in、iv

B.I、m、iv

c.i、in

D.i、Ikin

【答案】：A

143、關于反洗錢合規(guī)性風險表述錯誤的是（）。

A.違反公平交易原則

B.違反相關法律法規(guī)

C.利用相同身份進行非法資金轉移

D.違反公司內部規(guī)章

【答案】：C

144、（2016年）世界上最早的開放式證券投資基金是（）。

A.1943年英國的海外政府信托契約

B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B

145、關于基金管理公司中風險管理職能部門或崗位的職責，以下表述

錯誤的是（）。

A.識別和評估新產品、新業(yè)務的新增風險、制定控制措施

B.執(zhí)行公司的風險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風險管理制度，并協(xié)同

各業(yè)務部門制定風險管理流程、評估指標

C.對風險進行定性和定量評估，改進風險管理方法、技術和模型，組

織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風險管理信息系統(tǒng)

D.對新產品、新業(yè)務進行獨立監(jiān)測和評估，提出風險防范和控制建議

【答案】：A

146、（2016年）在開發(fā)機構大客戶時，有違基金銷售機構人員行為規(guī)范

的是（）。

A.承諾基金經理定期不定期與其保持密切聯系

B.承諾通過財務處理降低收費標準

C.承諾及時地將公開的信息與其溝通

I).承諾定期提供詳盡的投資策略報告

【答案】：B

147、()是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市

場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規(guī)模、購買潛

力等量化指標。

A.可測原則

B.易測原觀

C.識別原則

D.利潤原則

【答案】：A

148、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是

()O

A.對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據客戶的風險偏好進行修改

B.根據銷售需要使汪銷售人員自制的宣傳推介材料

C.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾

D.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料

【答案】：D

149、股東會可以依法行使的職權不包括()。

A.選舉和更換董事，批準董事的報酬事項

B.提交公司的經營方針和投資計劃

C.修改公司章程

D.對公司增加或者減少注冊資本作出決議

【答案】：B

150、證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位是由（）確定。

A.中國證監(jiān)會

B.協(xié)會章程

C.證券投資基金法

D.證券交易所

【答案】：C

151、避險策略基金的分析，如下說法錯誤的是。（）

A.封閉周期越長，投資者承擔的機會成本越高

B.保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率

C.常見的保本比例為70%?100%

D.如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。

【答案】：C

152、（2020年真題）關于投資基金的類別，以下表述正確的包括

（）O

A.II.III

B.H、IV

C.HI、IV

D.I、IV

【答案】：C

153、以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風險自擔

C.利益共享、風險共擔

D.組合投資、分散風險

【答案】：B

154、對于客戶交易終端信息，基金公司應當按照技術規(guī)范對客戶的主

要開戶資料進行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中?；鸸緫敯?/p>

照技術規(guī)范在（）個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，存

量的正常交易類賬戶應在（）個月內完成開戶資料電子化。

A.18；36

B.15；30

C.18；30

D.15；36

【答案】：A

155、法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、

傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現其約束力。這說明，法律與道德

（）O

A.調整手段不同

B.目的不同

C.調整范圍相同

D.功能相互排斥

【答案】：A

156、下列關于私募基金的說法中，不正確的是（）。

A.投資人人數較少

B.運作形式靈活

C.具有外部性

D.不面向公眾發(fā)行

【答案】：C

157、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人權利

B.基金的收益率

C.基金的運作方向

D.基金的投資基本要素

【答案】：B

158、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。

A.本金

B.投資組合現時凈值

C.保本基金到期收益總和

D.安全墊

【答案】：D

159、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。

A.是社會團體法人

B.是自律性組織

C.權力機構為全體會員組成的會員大會

D.理事會成員由證監(jiān)會指定

【答案】：D

160、以下關于基金菅理公司內部風險控制制度的表述中，不正確的是

（）

A.內部控制制度主要由內部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、

業(yè)務操作手冊等部分組成

B.應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性

等原則

C.包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面

D.內部控制制度應合法合規(guī)

【答案】：B

161、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場

主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.基金行業(yè)自律組織

B.基金機構內部監(jiān)督部分

C.政府基金監(jiān)管機構

D.社會力量監(jiān)督

【答案】：C

162、（）的募集申請應按普通程序注刑。

A.QDII基金

B.混合基金

C.聯接基金

D.分級基金

【答案】：D

163、（2016年）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并

考慮的客戶信息不包括OO

A.流動性要求

B.投資經驗

C.保證收益率

D.風險承受能力

【答案】：C

164、基金W理公司董事會審議事項中必須經2/3以上獨立董事通過的

是（）。

A.I.III

B.I.II.III

C.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

165、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關的權利，也會規(guī)定相應的義務,

而道德往往只規(guī)定義務方面的內容，并不要求對等的權利，這主要說

明了道德和法律（）。

A.調整范圍不同

B.內容結構不同

C.調整手段不同

D.表現形式不同

【答案】：B

166、關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法

錯誤的是（）。

A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度

B.增強投資者信息知情權，有利于投資者價值判斷

C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心

D.切實保護投資者利益，確保投資者資產的保本增值

【答案】：D

167、因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害

的，基金托管人應該（）。

A.不承擔責任

B.承擔全部責任

C.承擔連帶責任

D.承擔一小部分責任

【答案】：A

168、（2016年）下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序（）

A.制定合規(guī)審核機制

B.合規(guī)審核調查

C.合規(guī)審核評價

I）.合規(guī)審核處理

【答案】：D

169、關于基金半年度報告的特點，下列說法錯誤的是。（）

A.半年度報告不要求進行審計

B.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標

C.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告

D.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況

【答案】：C

170、基金管理公司內部控制的總體目標不包括（）。

A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益

C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

D.確保股東獲得投資收益

【答案】：D

171、下列屬于價值型股票的是（）o

A.趨勢增長型股票

B.持續(xù)增長型股票

C.周期型股票

D.藍籌股

【答案】：D

172、下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是（）。

A.貨幣市場

B.證券市場

C.外匯市場

D.黃金市場

【答案】：A

173、關于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.能有效防止信息洪用

C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題

D.有利于提高證券市場的效率

【答案】：C

174、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產必須由獨立于基金管理人的

（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：C

175、根據法律法規(guī)，基金公司可以根據實際情況設立監(jiān)事會或者執(zhí)行

監(jiān)事，監(jiān)事會向（）負責。

A.董事會

B.理事會

C.股東會

D.管理層

【答案】：C

176、關于QDH基金，以下表述正確的是（）。

A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品

B.QDII可以投資貴金屬憑證

C.QDII可以融資購買證券

I）.QDII可以投資房地產抵押按揭

【答案】：A

177、關于交易日ETF基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯

誤的是（）。

A.在交易日內日，每15秒顯示一次最新基金份額參考凈值

B.在交易日內日，及時揭示基金份額參考凈值

C.基金份額凈值通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日揭示

D.基金份額凈值于交易日當日在指定報刊和管理人網站披露

【答案】：C

178、（2016年）公司型基金以（）的投資公司為代表。

A美國

B.英國

C.中國

D.西歐

【答案】：A

179、（2016年）下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）.

A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目

B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相

關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決

問題，可以降低基金公司聲譽風險

C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建

立了完整的投訴處理

【答案】：B

180、傘形基金的優(yōu)點不包括（）。

A.簡化管理

B.降低成本

C.風險較小

D.強大的方、張功能

【答案】：C

181、（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨

幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場具有支配

性的作用。

A.企業(yè)

B.個人居民

C.金融機構

D.政府

【答案】：C

182、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A.基金規(guī)模是否變化

B.基金募集是否為公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否為獨立的法人

【答案】：D

183、L（）卜,基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C

184、基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。

A.電話服務中心

B.互聯網的應用

C.股票投資咨詢專線

D.電子信箱和手機短信

【答案】：C

185、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。以下

說法正確的是（）。

A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費

B.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費

C.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于基金份額凈值的

15%計入基金財產

D.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于基金份額凈值的

25%計入基金財產

【答案】：B

186、基金管理人向役資人提供服務的渠道不包括（）。

A.電話服務中心

B.互聯網的應用

C.股票投資咨詢專線

D.電子信箱和手機短信

【答案】：C

187、下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。

A.基金運作方式

B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

D.從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式

【答案】：B

188、（）以自身名義在中國結算公司上海分公司、深圳分公司分

別開立結算備付金賬戶，用于與中國結算公司之間完成最終不可撤銷

的證券與資金交收。。

A.基金銷售機構

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

【答案】：B

189、下列有關股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（）。

A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融

工具或產品

B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域

C.基金的投資收益與風險介于股票和債券之間

D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯

集起來，形成獨立財產的集合投資方式

【答案】：D

190、QDII基金份額的登記時間通常是（）。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C

191、某投資者持有基金份額變動，需要經（）確認后才有效。

A.注冊登記機構

B.管理人

C.銷售機構

D.托管人

【答案】：A

192、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、

基金合同及其他有關文件。

A.2日

B.3日

C.5日

D.7日

【答案】：B

193、投資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益

與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障（）的合法利益。

A.基金銷售機構

B.基金投資人

C.基金銷售人員

D.基金管理人

【答案】：B

194、基金管理人的最主要職責是負責（）。

A.基金資產的投資運作

B.基金資產清算和會計復核

C.基金資產的保管

D.受托資產管理

【答案】：A

195、投資者甲購入A基金50萬元，3天后，又認購A基金60萬元，

合計110萬元，A基金費率表如下所示，甲需要繳納的認購費為

（）O

A.13043元

B.8800元

C.8730元

D.1320元

【答案】：C

196、基金公司監(jiān)事會行使以下職權（）。

A.I.11

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

197、（）年7月，新的《企業(yè)會計準則》在基金業(yè)得到全面實施,

為基金行業(yè)更為透明準確的信息披露提供了保證。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

【答案】：B

198、基金職業(yè)道德教育的內容主要包括（）。

A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范

B.灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質

C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓基金道德素質

I）.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質

【答案】：A

199、擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應向工商注冊登記所在地的（）派出

機構進行注冊并取得相應資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國證券登記結算有限責任公司

【答案】：A

200、以下不屬于注冊登記機構的主要職責的是（）。

A.建立并管理投資者基金凈值賬戶

B.負責基金份額登記，確認基金交易

C.發(fā)放紅利

I）.建立并保管基金投資人名冊

【答案】：A

201、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權力機構和執(zhí)行機構

分別為（）。

A.普通會員組成的會員大會、理事會

B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會

C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會

D.全體會員組成的會員大會、理事會

【答案】：D

202、（2016年）（）就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、

進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A.資產配置教育

B.投資決策教育

C.權益保護教育

D.投資風險教育

【答案】：B

203、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累

計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：D

204、（2020年真題）關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是

（）O

A.基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象

B.基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證

C.通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性

較大

D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領域

【答案】：B

205、基金銷售機構應逐日備份并異地妥善存放數據，對系統(tǒng)運行數據

中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保

存