2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、（2017年）從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。

A.II、HI、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：B

2、（2016年）下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）o

A.樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理

B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D.交易結(jié)束馬上銷毀記錄

【答案】：D

3、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得

少于董事會(huì)人數(shù)的（）

A.2,2/3

B.2,1/3

C.3,2/3

D.3,1/3

【答案】：D

4、（2017年）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與

職權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)

B.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)

C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

D.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

【答案】：C

5、下列哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）

A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

B.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人關(guān)幣,

且能提供相關(guān)證明的自然人

C.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)15萬(wàn)元人民幣

I）.家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣且能提供相關(guān)證

明的自然人

【答案】：C

6、對(duì)證券投資基金分類有助于（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

7、（2021年真題）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告中

披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的相關(guān)費(fèi)用，以下費(fèi)用無(wú)需披露（）。

A托管費(fèi)

B.客戶維護(hù)費(fèi)

C.管理費(fèi)

D.廣告費(fèi)

【答案】：D

8、()以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人

的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

A.行為監(jiān)控

B.控制活動(dòng)

C.內(nèi)部環(huán)境

D.事項(xiàng)識(shí)別

【答案】：A

9、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括()。

A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

【答案】：C

10、假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF,基金份

額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總

額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者

折算后的基金份額%()份。

A.5000

B.3013

C.5396.22

D.5369.22

【答案】：D

B.資源

C.環(huán)境

D.法律

【答案】：A

15、目前，我國(guó)債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

【答案】：B

16、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。

A.基金托管人

B.基金咨詢機(jī)構(gòu)

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金投資人

【答案】：A

17、南方保本基金的保本期為（）年。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C

18、風(fēng)險(xiǎn)投資基金又被稱為（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.創(chuàng)業(yè)基金

D.對(duì)沖基金

【答案】：C

19、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開始實(shí)施。

A.2003年7月14日

B.2005年1月1日

C.2002年8月1日

D.2004年6月1日

【答案】：D

20、（）年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該

委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能

和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007

【答案】：B

21、（2016年）QDH基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括（）o

A.開戶

B.認(rèn)購(gòu)

C.確認(rèn)

D.申請(qǐng)

【答案】：D

22、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成

（）,由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方

式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

D.管理人的財(cái)產(chǎn)

【答案】：C

23、封閉式基金的交易價(jià)格在需求低迷時(shí)，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。

A.溢價(jià)

B.折價(jià)

C.平價(jià)

D.沒(méi)有相關(guān)性

【答案】：B

24、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率,

市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。

A.價(jià)值型

B.成長(zhǎng)型

C.公開募集型

D.私募型

【答案】：A

25、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。

A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣

C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式

D.實(shí)行T+1交收制度

【答案】：B

26、貨幣市場(chǎng)是融資期限在（）的金融市場(chǎng)。

A.半年以內(nèi)

B.一年以內(nèi)

C.一年以上

D.五年以上

【答案】：B

27、目前，我國(guó)的基金均為（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：A

28、非跨境ETF其交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（）在指

定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于

次（）個(gè)交易日揭示。

A.次日；1

B.次日；2

C.次1個(gè)工作日；1

D.次1個(gè)工作日；2

【答案】：A

29、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益

B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng)

C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息

I）.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)

【答案】：D

30、基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)

不得（）

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.I.II.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：C

31、貨幣市場(chǎng)是指專門融通不超過(guò)（）短期資金的場(chǎng)所。

A.三年

B.兩年

C.半年

D.一年

【答案】：D

32、基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。

A.I、II、IV、V

B.I、II、III、IV

C.I、II、III、IV、V

D.I、III、MV

【答案】：D

33、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是

（）O

A.半年報(bào)告

B.季度報(bào)告

C.年度報(bào)告

D.月度報(bào)告

【答案】：C

34、督察長(zhǎng)應(yīng)享有充分的（）和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。

A.知情權(quán)

B.處罰權(quán)

C.審批權(quán)

D.管理權(quán)

【答案】：A

35、下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的

監(jiān)督職能

C.嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生

I）.基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

【答案】：A

36、當(dāng)“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值

的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，管理人應(yīng)采取在年報(bào)中進(jìn)行

（）信息披露措施。

A.在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告

B.在事件發(fā)生之日起3日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告

C.在季報(bào)中進(jìn)行披露

D.在半年度報(bào)中進(jìn)行披露

【答案】：A

37、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相

關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決

問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建

立了完整的投訴處理流程

【答案】：B

38、資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要

的功能和作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B.提供各類投資機(jī)會(huì)

C.滿足投資者的各種投資需求

D.防范風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

39、一般情況下，分級(jí)基金在場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份

額的是（）。

A.A類份額

B.B類份額

C.C類份額

D.母基金份額

【答案】：C

40、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基

金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是

（）O

A.I、II、HI、IV

B.II、III

C.I、II

D.i、n、in

【答案】：A

41、（2017年）下列關(guān)于私募基金的募集的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的（）。

A.私募基金管理人不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒

體募集資金

B.私募基金管理人在履行特定對(duì)象確定程序后可以通過(guò)其官方微信、

網(wǎng)站等渠道募集資金

C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金

D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低

收益，但可以宣傳結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級(jí)約定收益率

【答案】：D

42、目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是（）。

A.封閉式基金

B.股票基金

C.契約型基金

D.增長(zhǎng)型基金

【答案】：C

43、在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高

于這一比例的情況。

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】：D

44、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金按1.00元募集

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書

C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理就不能撤單

D.投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

【答案】：B

45、某投資者投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)

生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%,基金份額面值為1元,

則基金凈認(rèn)購(gòu)金額%（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

【答案】：A

46、誠(chéng)實(shí)守信的基本要求不包括（）o

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

【答案】：B

47、（2016年）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金

宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

48、（2020年真題）以下屬于觸發(fā)按需基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是

（）O

A.III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：B

49、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。

A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

D.截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司

【答案】：C

50、（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。

A.公平競(jìng)爭(zhēng)

B.合法競(jìng)爭(zhēng)

C.有序競(jìng)爭(zhēng)

D.公開競(jìng)爭(zhēng)

【答案】：B

51、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)

行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B.公司督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

【答案】：B

52、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。

A.投資

B.信托

C.中介服務(wù)

D.控股

【答案】：B

53、（）是指通過(guò)受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為

規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

A.職業(yè)道德

B.道德

C.職業(yè)道德教育

D.職業(yè)道德修養(yǎng)

【答案】：C

54、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是

（）O

A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣

C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份

D.實(shí)行T+1交收制度

【答案】：B

55、金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題主要表現(xiàn)為（）。

A.I、II

B.I、IV

c.n、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：D

56、在基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息的內(nèi)容中，客戶賬戶信息不包括

（）0

A.賬戶開立時(shí)間

B.賬戶余額

C.賬戶交易情況

D.每筆交易的數(shù)據(jù)信息

【答案】：D

57、目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D保險(xiǎn)公司

【答案】：C

58、（2017年）基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義,

必須遵守的原則包括（）。

A.自主開發(fā)原則、匚禁原則、授權(quán)原則

B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則

C.門禁原則、訪問(wèn)控制原則、同城備份原則

D.崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則

【答案】：B

59、（）是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低

價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。

A.價(jià)格優(yōu)先

B.買進(jìn)賣出

C.買低高拋

D.時(shí)間優(yōu)先

【答案】：A

60、(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是

()O

A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷

售活動(dòng)

B.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)

C.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售

業(yè)務(wù)資格

D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：C

61、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括()。

A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)

C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

D.確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付

【答案】：C

62、關(guān)于基金年度報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是

()

A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括基金財(cái)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表附注

B.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注需要披露編制基金財(cái)務(wù)報(bào)表所采用的主要會(huì)計(jì)政

策和會(huì)計(jì)估計(jì)，會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)變更以及差錯(cuò)更正的說(shuō)明

C.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注是對(duì)報(bào)表內(nèi)未提供的或披露不祥盡的內(nèi)容做進(jìn)一

步的解釋說(shuō)明

D.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表為報(bào)告期末的資產(chǎn)負(fù)債表，當(dāng)年的利潤(rùn)表，當(dāng)年

的所有者權(quán)益變動(dòng)表

【答案】：D

63、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述不

正確的是（）。

A.中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外

B.二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易

C.無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)

價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易

D.正常情況下，二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值

【答案】：D

64、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿

10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布

日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

【答案】：D

65、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中

屬于（）。

A.法律

B.部門規(guī)章

C.規(guī)范性文件

D.自律規(guī)則

【答案】：D

66、按照資金來(lái)源和用途，基金可以分成（)O

A.公募基金與私募基金

B.公司型基金與契約型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.債券型基金與股票型基金

【答案】：C

67、某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該采取的措

施有（）。

A.I、II

B.II.IILW

C.I、ILIII

D.I、II、III、IV

【答案】：C

68、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B.股票是信用憑證，基金是受益憑證

C.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】：C

69、基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：C

70、下列選項(xiàng)不屬于個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者不同的是（）。

A.投資方向不同

B.投資目標(biāo)不同

C.投資來(lái)源不同

D.投資結(jié)果不同

【答案】：D

71、傘型結(jié)構(gòu)相對(duì)于單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在（）。

A.II.IV

B.I、IV

C.II.III

D.I、IH

【答案】：D

72、（）是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市

場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛

力等量化指標(biāo)。

A.可測(cè)原則

B.易測(cè)原觀

C.識(shí)別原則

D.利潤(rùn)原則

【答案】：A

73、投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過(guò)基金（）或其委托的商業(yè)銀

行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金

銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.申請(qǐng)人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

【答案】：B

74、（2017年真題）基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣

傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。

A.I、n、m

B.i、n、in、iv

c.i、n

D.IkIlkiv

【答案】：B

75、保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

I）.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額

【答案】：C

76、資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。

A.I、II、III

B.I、n、iv

c.n、in、iv

D.i、in、iv

【答案】：B

77、（2016年）以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）o

A.管理人利益優(yōu)先

B.守法合規(guī)

C.誠(chéng)實(shí)守信

I）.保守秘密

【答案】：A

78、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交

流工作。

A.基金公會(huì)

B.基金業(yè)行會(huì)

C.基金公司會(huì)員部

D.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

【答案】：C

79、按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括（）。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

I）.全球股票型基金

【答案】：C

80、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C

基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其

中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。

A.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的

B.投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的50%

C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年

D.可以投資其他符合條件的FOF

【答案】：C

81、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則

C.基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)

D.信息披露

【答案】：A

82、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額

的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

83、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為

（）O

A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B.對(duì)基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?價(jià)的方式

或方法

D.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

【答案】：B

84、下列各項(xiàng)中，屬于QDII基金投資范圍的是（）。

A.房地產(chǎn)抵押按揭貸款

B.代表貴重金屬的憑證

C.公司債券

D.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)

【答案】：C

85、基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV、V

D.I、II、IV、V

【答案】：D

86、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為

（）0

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上

B.基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額

C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

【答案】：D

87、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金宣傳材料登載基金、基金

管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)遵循的規(guī)定？（）

A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.說(shuō)明基金的種類和投資范圍

C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未

經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平

【答案】：B

88、（2016年）關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）o

A.申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收

費(fèi)方式

B.后續(xù)收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式

C.貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)費(fèi)較高

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

【答案】：C

89、()組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：C

90、(2017年真題)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定,

在判斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類財(cái)產(chǎn)和權(quán)益

中，下列可視為金融資產(chǎn)的是()。

A.I、II、HI、IV

B.n、iv

C.I、II、IV

D.I、II

【答案】：A

91、()年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行

基金法律制度的基本原則。

A.2000

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B

92、基金從業(yè)人員提出離職時(shí)，未按聘用合同的約定期限提前向公司

提出申請(qǐng)且未完成工作移交便擅自決定離開公司這違反了基金從業(yè)人

員職業(yè)道德規(guī)范中的（）））要求。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.保守秘密

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

【答案】：A

93、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。

A.客觀、準(zhǔn)確、完整

B.認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范

C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀

D.規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧

【答案】：D

94、（2017年）對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)

果中至少了解到基金投資人的（）。

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

c.I、n、N

D.II.IILIV

【答案】：C

95、（2017年）關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，下列活動(dòng)存在違規(guī)情況的

是（）。

A.I、II、III

B.I、HI、IV

C.II、III、IV

D.i、n、in、iv

【答案】：B

96、甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在B基金

管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A公司內(nèi)部控制制度、

工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)

道德規(guī)范中（）的要求。

A.保守秘密

B.守法合規(guī)

C.忠誠(chéng)盡責(zé)

D.誠(chéng)信守信

【答案】：A

97、（2016年）證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資（）。

A.房地產(chǎn)

B.上市交易的債券

C.上市交易的股票

D.證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

【答案】：A

98、一般來(lái)說(shuō)，開放式基金中的債券基金的申購(gòu)、贖回價(jià)是以

（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。

A.基金份額凈值

B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系

C.基金發(fā)行時(shí)的面值

D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

【答案】：A

99、（2017年）我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括

（）O

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.專業(yè)審慎

C.大客戶利益優(yōu)先

D.守法合規(guī)

【答案】：C

100、（2016年）基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前（）個(gè)工作日，將

基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：A

10k（）是基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。

A.內(nèi)部控制管理

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.投資決策管理

D.信息披露管理

【答案】：B

102、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是（）。

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

【答案】：D

103、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是

（）O

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平

對(duì)待投資者

B.基金銷售人員可以根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的

利益沖突

D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，

并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

【答案】：B

104、（2017年）基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金

銷售機(jī)構(gòu)不得（）。

A.I、III、IV

B.I、II.III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

105、負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和

承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

D.私募基金管理人

【答案】：A

106、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人監(jiān)事會(huì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的

內(nèi)容？（）

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)通知他們停止其

行為

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種賬表，并把審核意見(jiàn)向股東

會(huì)報(bào)告

【答案】：B

107、（2017年）我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。

A.I、IV、V

B.I、III、V

C.II、III、V

D.II、IV、VI

【答案】：A

108、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的

基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

109、下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件

C.可以提議召開股東會(huì)

D.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題

【答案】：D

110、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

111、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚

地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)。

A.可測(cè)原則

B.易入原則

C.識(shí)別原則

I）.成長(zhǎng)原則

【答案】：C

112、金融市場(chǎng)按（）分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

A.交易工具的不同期限

B.交易標(biāo)的物

C.地理范圍

D.按交割期限

【答案】：C

113、（2016年）下列哪一項(xiàng)屬于后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求（）

A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B.為投資人提供服務(wù)的功能

C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、

銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換

【答案】：D

114、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（）四個(gè)步驟。

A.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

C.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

【答案】：C

115.人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱為老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

I）.1998

【答案】：C

116、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是

（）O

A.公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

B.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估

D.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)

據(jù)入賬

【答案】：D

117、下列有關(guān)公開披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：D

118、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額的持有人直

接行使的權(quán)利是（）。

A.決定更換基金管理人

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

C.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

D.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B

119、（2017年）關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是

（）O

A.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對(duì)投資組合列

表并存檔保管

B.公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)

待

C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交

易

D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合

規(guī)和完整性

【答案】：B

120、開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接

辦理也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。

A.基金管理人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.保險(xiǎn)公司

【答案】：A

121、關(guān)于ETF,下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、

贖回

B.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹

D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方

便

【答案】：C

122、關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（）。

A.I、in

B.I、n、in、w

c.i、III、IV

D.i、n、iv

【答案】：B

123、下列不屬于專業(yè)投資者的是。（）

A.證券公司

B.社會(huì)保障基金

C.近1年末金融資產(chǎn)不低于800萬(wàn)元的法人

D.私募基金管理人

【答案】：C

124、（2017年）關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.檢查并對(duì)違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰

B.檢查并對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限

C.檢查并提出處理建議

D.檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作

【答案】：D

125、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。

A.I、II.IlkIV

B.I、山、IV

C.I、II、III

D.IKIILIV

【答案】：C

126、（2017年）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.I、II

B.I、n、in

C.I、III

D.II.Ill

【答案】：A

127、（2021年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金市場(chǎng)采取下列哪些監(jiān)管措

施？（）

A.I、II、III

B.II、IV

C.H、III.IV

D.I、III

【答案】：A

128、（2017年真題）下列關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來(lái)的積

極作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

B.增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場(chǎng)的透明度

C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心

D.增加投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價(jià)值判斷

【答案】：A

129、我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。

A.I.III

B.I、II

C.II.III

D.I、II、IV

【答案】：D

130、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

當(dāng)年起至少保存（）年。

A.15

B.12

C.9

D.6

【答案】：A

131、（2017年）對(duì)基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是

（）O

A.董事會(huì)

B.管理層

C.督察長(zhǎng)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A

132、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。

A.期末基金資產(chǎn)組合

B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)

C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)

D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)

【答案】：D

133、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。

A.被依法取消基金管理資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被無(wú)故撤銷

【答案】：D

134、封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

【答案】：A

135、當(dāng)前我國(guó)QD11基金的認(rèn)購(gòu)程序的步驟不包括（）。

A.審核

B.開戶

C.認(rèn)購(gòu)

D.確認(rèn)

【答案】：A

136、（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合型基金

【答案】：C

137、（2016年）人們?cè)谶M(jìn)行股票投資時(shí)，通常不會(huì)對(duì)下列哪一個(gè)進(jìn)行評(píng)

判（）

A.財(cái)務(wù)狀況

B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

C.股票基金凈值

D.盈利預(yù)期

【答案】：C

138、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

【答案】：C

139、契約型基金的管運(yùn)依據(jù)是（）。

A.基金公司章程

B.托管協(xié)議

C.基金合同

I）.基金招募說(shuō)明書

【答案】：C

140、金融市場(chǎng)中，（）等特點(diǎn)，決定了參與主體之間的信息存在

較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱問(wèn)題。

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

c.n、in、iv

D.I、in、iv

【答案】：B

141、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.I、H、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C

142、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公

告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事

項(xiàng)。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D

143、（2017年真題）下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從

業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。

A.專業(yè)審慎

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.守法合規(guī)

D.客戶至上

【答案】：B

144、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提

（）O

A.凈資本

B.基金手續(xù)費(fèi)

C.交易傭金

D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

【答案】：D

145、（2017年真題）關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)和管理基

金資產(chǎn)

B.公司型基金的投資者通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，行使職權(quán)

C.公司型基金具有獨(dú)立法人地位

D.公司型基金投資者是基金公司的股東

【答案】：B

146、（2017年真題）票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易

方式主要分為（）。

A.直接交易市場(chǎng)和同接交易市場(chǎng)

B.長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)

C.票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)

D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)

【答案】：D

147、風(fēng)險(xiǎn)投資基金又被稱為（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.創(chuàng)業(yè)基金

D.對(duì)沖基金

【答案】：C

148、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多

數(shù)證券投資基金則是（）。

A.債券基金；貨幣市場(chǎng)基金

B.貨幣市場(chǎng)基金；債券基金

C.公司型基金；契約型基金

D.契約型基金；公司型基金

【答案】：D

149、（2017年真題）關(guān)于基金投資者保護(hù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.只有基金管理人才能開展基金投資者保護(hù)

B.各國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般設(shè)有從事投資者保護(hù)工作的專門部門

C.投資者保護(hù)是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)假設(shè)的重要內(nèi)容

D.用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋投資過(guò)程中面臨的問(wèn)題和應(yīng)對(duì)措施

【答案】：A

150、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是

保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

【答案】：D

151、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是

()O

A.《證券投資基金管理公司管理辦法》

B.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

【答案】：C

152.(2017年)某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普通投資

者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是

()O

A.I、IV

B.IH、IV

C.I、II

D.II、III

【答案】：B

153、基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。

A.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

154、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券

投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來(lái)保管。

A.基金發(fā)行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D

155、下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

156、關(guān)于法律與道德規(guī)范調(diào)整范圍，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛

B.人們的心理動(dòng)機(jī)和精神世界屬于道德的調(diào)整范圍

C.法律調(diào)整的對(duì)象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化

D.道德調(diào)整范圍更廣泛，調(diào)整對(duì)象側(cè)重于結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的

客觀性

【答案】：D

157、招募說(shuō)明書編制義務(wù)人是（）

A.基金管理人

B.基金投資人

C.基金托管人

D.基金管理公司

【答案】：A

158、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是

(??)O

A.不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字

B.不得和基金招募說(shuō)明書同時(shí)刊登

C.不得有選擇性的披露重大信息

D.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

【答案】：B

159、下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是()。

A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性

B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的

C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性

D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類

【答案】：C

160、(2016年真題)下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()O

A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介

材料

B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容

的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也

應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)

【答案】：C

161、傘型基金具有強(qiáng)大的（），可根據(jù)市場(chǎng)需求，以比單一開放

式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品種。

A.擴(kuò)張功能

B.收縮功能

C.抑制功能

D.留滯功能

【答案】：A

162、基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。

A.I、II.IlkIV

B.IkIlkIV、V

c.i、in、iv、v

D.I、II、HI、IV、V

【答案】：D

163、（）是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中央銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】：A

164、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是（）。

A.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

B.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

C.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

D.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

【答案】：B

165、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，

（）開始萌芽。

A.法律

B.社會(huì)道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

【答案】：C

166、（2016年真題）我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A

167、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

屬于（）。

A.基金售前服務(wù)

B.基金售中服務(wù)

C.基金售后服務(wù)

D.基金理財(cái)服務(wù)

【答案】：A

168、根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的

批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于

（）人民幣。

A.5千萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

【答案】：C

169、貨幣市場(chǎng)基金不必在（）中披露偏離度信息。

A.臨時(shí)報(bào)告

B.季度報(bào)告

C.半年度報(bào)告

D.年度報(bào)告

【答案】：B

170、注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列

（）文件。

A.I、II.III

B.II、山、IV

C.I、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

17k基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編

制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A.10

B.15

C.30

D.20

【答案】：B

172、關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值

B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配

C.我國(guó)開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次

數(shù)

D.開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤(rùn)

【答案】：D

173、（2017年）甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金

的前20大重倉(cāng)股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；?/p>

金經(jīng)理乙沒(méi)有經(jīng)過(guò)充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在

自己管理的基金中重倉(cāng)買入，就上述行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.乙的行為屬于利氏未公開信息進(jìn)行投資決策

B.甲對(duì)自己所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有忠誠(chéng)盡責(zé)

C.甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求

D.乙因甲基金經(jīng)理重倉(cāng)持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求

【答案】：D

174、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,

依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基

金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公

司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理

權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人

員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防

止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可

以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

【答案】：D

175、基金托管人的工作不包括（）c

A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定召集持有人大會(huì)

C.基金募集失敗返還投資人資金

D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

【答案】：C

176、內(nèi)部控制必須沸求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)

行，這屬于內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.及時(shí)性

C.有效性

D.獨(dú)立性

【答案】：C

177、下列（）不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

【答案】：A

178、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證券

投資基金協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會(huì)員提供服務(wù)

B.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)

C.監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

【答案】：A

179、（）作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供會(huì)計(jì)服務(wù)。

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

B.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

【答案】：C

180、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。

A.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

B.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

C.向投資人承諾收益

D.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品

【答案】：C

181、關(guān)于價(jià)值型股票的特征，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.收益穩(wěn)定

B.安全性高

C.市盈率低

D.市凈率高

【答案】：D

182、（2020年真題）以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)用互

制約的是（）。

A.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估

B.公司綜合管理部對(duì)告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C.公司財(cái)務(wù)部末作審核，直按接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)

據(jù)入賬

D.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

【答案】：C

183、貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括（）。

A.股票

B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以上的債券

【答案】：B

184、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。

A.基金份額固定

B.沒(méi)有贖回壓力

C.擴(kuò)展能力較大

D.資金可用于長(zhǎng)期投資

【答案】：C

185、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

C.主要投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的

比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工

具

【答案】：C

186、（2016年）關(guān)于道德的說(shuō)法中，正確的是（）o

A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒(méi)有發(fā)生變化

B.道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無(wú)關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的

C.道德是處理人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范

D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

【答案】：C

187、（2016年真題）下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)

濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投

資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資

決策

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，

使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來(lái)

D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，

降低交易成本

【答案】：C

188、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、

內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.基本管理制度

D.內(nèi)部控制大綱

【答案】：D

189、下列選項(xiàng)中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.客觀性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.關(guān)鍵性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：C

190、（2017年）下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。

A.IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.m、N

【答案】：D

191、2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的（）產(chǎn)品推出,

規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。

A.淘寶網(wǎng)店

B.天天基金網(wǎng)

C.支付寶

D.余額寶

【答案】：D

192、特殊類型基金包括（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

193、（2016年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括

（）O

A.合規(guī)監(jiān)控

B.內(nèi)部稽核

C.收益大小

D.行為規(guī)范

【答案】：C

194、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額二替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替

代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理

人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與

申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)

以外的原因影響

【答案】：D

195、（2018年真題）關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是

（）O

A.權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求

B.投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)

行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

C.投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)

D.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)

【答案】：C

196、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮

到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

【答案】：C

197、M基金銷售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷售分級(jí)股票型基金，下列行

為合規(guī)的是（）。

A.以分級(jí)股票型基金過(guò)去兩年的歷史業(yè)績(jī)推算未來(lái)一年的投資回報(bào)

B.向普通投資者說(shuō)明，分級(jí)股票型基金的分級(jí)A類的投資回報(bào)類似于

銀行存款

C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級(jí)股票型基金

D.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說(shuō)明分級(jí)基金的基本原理、

操作流程及可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

198、基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。下列不屬于外部

風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

199、保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。

A.I、m、iv

B.n、in、w

c.i、n、in、iv

D.i、n.iv

【答案】：c

200、因受限于政策和運(yùn)營(yíng)，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過(guò)該方

式購(gòu)買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。這屬于

哪一種基金銷售方式？（）

A.基金公司直銷

B.證券公司代銷

C.獨(dú)立第三方銷售公司

D.銀行代銷

【答案】：A

201、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)’申購(gòu)、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有

關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)

可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管

基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八

【答案】：C

202、根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級(jí)別的法規(guī)對(duì)

同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時(shí)，下列表述正確的是（）。

A.應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范

C.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范

D.應(yīng)選擇遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范

【答案】：A

203、()，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦

法》，對(duì)其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。

A.2012年

B.2013年

C.2014年

D.2015年

【答案】：C

204、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)具有()年

以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B

205、()不屬于混合型基金。

A.對(duì)沖配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

【答案】：A

206、(2016年)對(duì)于變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)的

基金管理公司，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請(qǐng)之日起

()日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D

207、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的（）

A.公司型基金在法律上不具有獨(dú)立法人地位

B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金

C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件

D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的

【答案】：A

208、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。

A.承諾收益

B.承擔(dān)損失

C.預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)

D.宣傳基金公司品牌形象

【答案】：D

209、開放式基金某一個(gè)開放式日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤

的是（）

A.管理人可以接受全額贖回申請(qǐng)

B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中

國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告，說(shuō)明有關(guān)處理方法

C.管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)

D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

【答案】：C

210、（）賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

【答案】：B

211、遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自

覺(jué)守法。這說(shuō)明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系？（）

A.功能互補(bǔ)

B.相互促進(jìn)

C.目的一致

D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化

【答案】：B

212、（2016年真題）以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自

覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

I）.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)

行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】：C

213、2001年9月，我國(guó)誕生了第一只開放式基金（），使我國(guó)基

金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

A.招商安泰系列基金

B.華夏大盤精選基金

C.華安創(chuàng)新基金

D.南方避險(xiǎn)增值基金

【答案】：C

214、（2017年）通過(guò)專業(yè)服務(wù)為保險(xiǎn)資金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金和

養(yǎng)老金等提供長(zhǎng)期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金

（）的作用。

A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.嚴(yán)格合格投資人的識(shí)別和認(rèn)定

C.完善了金融體系和社會(huì)保障體系

D.為中小投資者拓寬投資渠道

【答案】：C

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