2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務規(guī)范考試題庫

第一部分單選題(300題)

1、基金注冊登記機構的職責不包括()

A.披露基金份額凈值

B.確認基金交易

C.保管持有人名冊

D.建立投資者基金份額賬戶

【答案】：A

2、當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額

()以上的基金份額持有人有權自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

3、運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券,

應當遵循()原則，防范利益沖突。

A.貨銀對付

B.共同對手方

C.基金管理人利益優(yōu)先

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

【答案】：D

4、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，

選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票

B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及

時詢問相關業(yè)務部匚及法務部門的意見

C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有

資金先行墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項

D.某基金經(jīng)理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有

投資價值，所以果斷買入持倉

【答案】：A

5、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調(diào)查，以下表述正確的是

（）

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.II.HLIV

【答案】：B

6、封閉式基金的報吩單位為每份基金價格，基金的中報價格最小變動

單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

【答案】：D

7、（2017年）下列關于基金銷售支付機構的說法中，錯誤的是

（）O

A.基金銷售支付機構必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機構擔任

B.基金銷售支付機構需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案

C.基金銷售支付機構應當具備安全高效的辦理支付結算業(yè)務的信息系

統(tǒng)

D.基金銷售支付機構必須確?；痄N售結算資金安全、及時劃付

【答案】：A

8、關于公開募集基金，以下表述錯誤的是（）。

A.募集申請注冊后，方可進行基金募集

B.基金管理人自收到準予注冊文件后六個月內(nèi)可開始募集基金

C.募集期限自招股說明書公布之日起開始

D.基金發(fā)售可由基金管理人或基金銷售機構負責

【答案】：C

9、監(jiān)督、檢查公司的財務況；監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務時

是否存在違反相關法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的

行為是（）職權。

A.獨立董事

B.監(jiān)事會

C.總經(jīng)理

D.股東會

【答案】：B

10、基金年度報告提供的是最近（）個會計年度的主要會計數(shù)

據(jù)和財務指標。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

11、（）全面負責對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察稽核。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.督察長

D.基金高級經(jīng)理

【答案】：C

12、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存

（）年。

A.5

B.15

C.10

D.20

【答案】：B

13、（2019年真題）如下關于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的

行為包括（）。

A.H、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C

14、管理人報告披露內(nèi)容不包括（）。

A.基金業(yè)績評級

B.基金經(jīng)理工作報告

C.遵規(guī)守信情況說明

D.基金經(jīng)理簡介

【答案】：A

15、”產(chǎn)品設計同質化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基

金的（）銷售策略的不足之處。

A.價格

B.促銷

C.渠道

D.產(chǎn)品

【答案】：D

16、基金銷售機構中需要取得基金銷售業(yè)務資格的人員是（）。

A.專業(yè)基金銷售機構的人員

B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員

C.證券投資咨詢機構總部從事基金宣傳推介的人員

D.以上人員都需要

【答案】：D

17、商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為

客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產(chǎn)品等服務。此項業(yè)

務屬于銀行的（）。

A.資產(chǎn)業(yè)務

B.負債業(yè)務

C.表外業(yè)務

D.代理業(yè)務

【答案】：C

18、基金經(jīng)理任職應具備的條件不包括（）。

A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律

知識考試

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得

擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政

處罰

【答案】：D

19、（2016年真題）不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6

個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C

20、從內(nèi)部控制的目標來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。

A.經(jīng)濟市場的發(fā)展與完善

B.確保信息收集、處理和報告正確性的控制

C.法律法規(guī)的頒布及實施

D.公司規(guī)章制度的制定與實施

【答案】：B

21、關于守法合規(guī)，下列看法正確的有（）。

A.只要沒有違法犯罪的動機，即使不懂法也能夠做到守法

B.學法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學法

C.從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合

監(jiān)管

D.一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機

構報告

【答案】：D

22、關于私募基金的托管事項，以下表述不正確的是（）

A.私募基金必須由基金托管人托管

B.私募基金不設托管人的，應當在合同中特別注明

C.私募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安

全度措施

D.私募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確糾紛解決機制

【答案】：A

23、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他

要素提供規(guī)則和結構，其中特別重要的是（）的風險偏好。

A.投資者

B.經(jīng)理層

C.銷售人員

D.托管機構

【答案】：B

24、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的

特點？（）

A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展

B.基金產(chǎn)品和業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展

C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢

D.強化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展

【答案】：A

25、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由，說法錯誤的是

（）O

A.被依法取消基金管理資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被無故撤銷

【答案】：D

26、（2016年真題）下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的

是（）。

A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險

C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容

【答案】：D

27、投資者可通過ETF進行套利交易，這主要是由于ETF（）的特點。

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.被動操作指數(shù)基金

C.獨特的實物申購、贖回機制

D.只能通過交易所進行交易

【答案】：A

28、QDII是（）的首字母縮寫。

A.合格的境內(nèi)機構投資者

B.合格的境外機構投資者

C.境內(nèi)機構投資者

D.境外機構投資者

【答案】：A

29、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)

一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.準確性原則

【答案】：B

30、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是（）。

A.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行

基金份額交易和基金份額申購或贖回

B.簡化管理

C.降低成本

D.強大的擴張功能

【答案】：A

31、下列關于基金從業(yè)人員關于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是

（）O

A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當利益

B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動

C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息

D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動

【答案】：D

32、（2017年真題）票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易

方式主要分為（）。

A.直接交易市場和I'可接交易市場

B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場

C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場

D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

【答案】：D

33、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

【答案】：D

34、基金銷售售后服務不涉及的內(nèi)容有（）。

A.進行相關信息披露

B.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等辦法和路徑

C.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶

D.推介符合適用性原則的基金

【答案】：D

35、（2016年）基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或

服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務的特性。

A.服務性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

【答案】：C

36、（2016年真題）（）要求辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響

的所有重要情況或事項。其基礎是對相關因素進行分析并加以分類，

從而區(qū)分其可能帶來的風險與機會。

A.信息與溝通

B.風險應對

C.風險評估

I）.事項識別

【答案】：D

37、以下關于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。

A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當事人各方應收應付資金數(shù)額的行

為

B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構根據(jù)確認的投資

者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的

C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶

D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出

【答案】：C

38、關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）。

A.基金份額轉換一般采取未知價法

B.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基

金份額的數(shù)量

C.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用

差額

D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

【答案】：C

39、一般認為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

【答案】：A

40、基金銷售機構準入條件，不包括0

A.具有健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有

效執(zhí)行

B.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

C.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施

D.凈資產(chǎn)規(guī)模達到1億元

【答案】：D

41、（2017年真題）關于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管

理的其他基金的過往業(yè)績時，下列行為違規(guī)的是（）。

A.提供業(yè)績信息的原始出處

B.業(yè)績陳述應當客觀、全面、準確

C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預測所推介基金的未來業(yè)績

D.不得片面夸大過往業(yè)績

【答案】：C

42、（2017年真題）我國基金信息披露的制度體系由（）組成。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

43、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得

低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應投資于標的指數(shù)成

分股和備選成分股。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A

44、基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.I.III.IV

B.I.II.III.IV

C.I.II.N

D.II.III.IV

【答案】：C

45、下列不屬于基金托管人職責的是（）。

A.基金資產(chǎn)的投資運作

B.會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資金清算

【答案】：A

46、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在

機構關系的是（）。

A.忠誠盡責

B.專業(yè)審慎

C.客戶至上

D.守法合規(guī)

【答案】：A

47、（2017年）基金托管人不需要對基金管理人的（）進行復核、

審查。

A.基金定期報告

B.基金臨時公告

C.基金資產(chǎn)凈值

D.份額凈值

【答案】：B

48、基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基

金份額的發(fā)售。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D

49、關于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。

A.契約型基金是依據(jù)基金合同設立的一類基金

B.公司型基金在法律上不具有獨立法人地位

C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件

D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立的

【答案】：B

50、（）不屬于科學合理的基金分類的好處。

A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

B.有助于確保投資者的基金投資獲利

C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握

D.有助于投資者加深對各種基金的認識

【答案】：B

51、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。

A.份額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

【答案】：B

52、（2016年真題）下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應

當遵循的有關準則的是（?）O

A.I、H、III

B.II.Ill

C.I、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

53、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)

不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D

54、（2017年真題）基金銷售機構的準入條件要求其基金銷售業(yè)務技

術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。

A.基金托管人

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

I）.中國證券登記結算公司

【答案】：D

55、下列關于基金登記的說法，錯誤的是（）。

A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力

B.我國開放式基金的登記業(yè)務只能由基金管理人辦理

C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之

D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

【答案】：B

56、（2017年真題）下列關于基金認購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的

描述中，正確的是（）。

A.基金管理人應對所有基金設置同一認購費率

B.基金認購費由銷售機構收取

C.基金認購費歸入基金資產(chǎn)

D.前端收費的認購費會隨著投資時間的延長而遞減

【答案】：B

57、該私募基金管理公司通過多種方法設計了多種基金產(chǎn)品營銷方案,

其中合規(guī)的是（）。

A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介

B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈

值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品

C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進行推介

D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介

【答案】：B

58、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況；應當重點關注的事項包

括（）O

A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)

章制度及業(yè)務操作流程

B.公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度

C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時是否存在虛假

記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題

【答案】：D

59、對基金管理公亙建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任

的是（）。

A.董事長

B.董事會

C.獨立董事

D.總經(jīng)理

【答案】：B

60、下列不符合行光金融理論研究結果的描述的是（）。

A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

【答案】：A

61、（2017年）下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是

（）O

A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關信息進行基金介紹

B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后

立即進行了刪除

C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：

00點前辦完基金申購手續(xù)

D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只

股票型基金

【答案】：D

62、投資決策委員會的例會（）召開一次。

A.每周

B.每月

C.每天

D.每季度

【答案】：B

63、基金財務報表主要是（）。

A.報告期末及其前一個年度末的比較式資產(chǎn)負債表

B.該兩年度的比較式利潤表

C.該兩年度的比較式所有者權益（基金凈值）變動表

D.以上都是

【答案】：D

64、（2017年真題）基金銷售機構在監(jiān)測客戶款項劃轉時，發(fā)現(xiàn)有可

疑交易或者行為，應在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向（）報告。

A.中國證監(jiān)會

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.中國人民銀行

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

【答案】：B

65、與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D

66、()以自身名義在中國結算公司上海分公司、深圳分公司分

別開立結算備付金賬戶，用于與中國結算公司之間完成最終不可撤銷

的證券與資金交收。。

A.基金銷售機構

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

【答案】：B

67、()是風險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

A.風險評估

B.風險應對

C.風險報告和監(jiān)控

D.風險管理體系的評價

【答案】：C

68、對沖保險策略主要依賴()來實現(xiàn)投資組臺的保本與升值。

A.金融衍生產(chǎn)品

B.安全墊

C.金融工具

D.產(chǎn)品的多樣化選擇

【答案】：A

69、基金客戶服務的原則包括（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A

70、（2016年）信息技術內(nèi)部控制制度不包括（）o

A.內(nèi)部資金對賬制度

B.門禁制度

C.嚴格的授權制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

【答案】：A

71、債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

72、關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。

A.認購通常采用金額認購方式

B.認購通常采用份額認購方式

C.正式受理的認購申請不得撤銷

D.認購的結果要到基金募集結束后才能確認

【答案】：B

73、投資部按照投資標的可以細分為（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III

c.I.n.iv

D.i.n.in.iv

【答案】：D

74、（）是基金的所有者。

A.基金管理人

B.基金投資人

C.基金托管人

D.基金經(jīng)理

【答案】：B

75、（2016年）從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的

專題討論會屬于（）的投資者教育工作。

A.現(xiàn)場形式

B.非現(xiàn)場形式

C.電子形式

D.紙質形式

【答案】：A

76、（2020年真題）關于設立公募基金管理公司，以下符合設立要求

的是（）。

A.I、III

B.II、IV

C.H、III

D.I、IV

【答案】：A

77、（2021年真題）下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。

A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作

較多的銀行

B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金,

基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績

C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動

D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金

【答案】：B

78、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，單個資產(chǎn)管理

計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元人

民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；？

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：C

79、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應優(yōu)先使用的

信息是（）。

A.監(jiān)管機構的信息

B.被調(diào)查方公開披露的信息

C.第三方獨立機構的信息

D.被調(diào)查方提供的非公開信息

【答案】：B

80、（2017年）某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報告，

其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信

息披露報告是（）。

A.年度報告

B.半年度報告

C.季度報告

D.凈值公告

【答案】：A

81、基金投資顧問機構的法定義務不包括（）。

A.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述

B.不得損害服務對象的合法權益

C.向投資人充分揭示投資風險

D.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

【答案】：C

82、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責不包括（）o

A.依法維護會員合法權益，反映會員的建議和要求

B.制定行業(yè)自律規(guī)則

C.調(diào)解會員問、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛

D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案

【答案】：D

83、（2017年）關于公開募集基金應當公開披露的信息，不包括

（）O

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.具體債券品種的交易日志記錄

C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、中期和年度基金報告

D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

【答案】：B

84、基金招募說明書中不包含（）o

A.基金投資目標、投資范圍、投資策略

B.基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制

C.基金運作費用的費率水平、收取方式

D.基金管理人、基金托管人的基本情況

【答案】：B

85、以下不屬于金融市場構成要素的是（）。

A.金融工具

B.金融交易的組織方式

C.市場參與者

D.外部環(huán)境

【答案】：D

86、（2016年真題）基金的信息技術系統(tǒng)服務不包括（）。

A.提供基金業(yè)務應月軟件開發(fā)

B.進行信息系統(tǒng)運營維護

C.提供基金交易電子商務平臺

D.進行基金的宣傳推介

【答案】：D

87、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出

或贖回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C

88、（2016年真題）關于道德的說法中，正確的是（）。

A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化

B.道德與經(jīng)濟發(fā)展無關，所謂道德觀念總是抽象的

C.道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范

D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

【答案】：C

89、（）在基金運作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金銷售機構

D.證券交易所

【答案】：A

90、根據(jù)法規(guī)相關要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資

者，以下說法不正確的是（）。

A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品

B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像

C.A銀行不接受普通投資者轉化為專業(yè)投資者的申請

D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理

【答案】：C

91、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》和中

國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是

（）

A.副總經(jīng)理

B.合規(guī)風控負責人

C.財務負責人

D.總經(jīng)理

【答案】：C

92、巨額贖回的確認標準為：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總

份額的（）

A.0.05

B.0.1

C.0.15

D.0.2

【答案】：B

93、（2017年真題）監(jiān)管機構對基金機構檢查的主要內(nèi)容包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II

c.I、n、in

I）.I、III

【答案】：A

94、（2017年）基金交易業(yè)務的內(nèi)部控制制度應對（）等特殊交

易形式制定相應的流程和規(guī)則。

A.II.III

B.I、m

c.I、n、in、iv

D.i、n、iv

【答案】：A

95、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。

A.合規(guī)管理部門

B.基金管理人

C.董事會

I）.公司管理層

【答案】：B

96、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標不包括（）

A.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行

和受托資產(chǎn)的安全完整

B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達到

公司業(yè)務發(fā)展的利潤指標

D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自

覺形成守法經(jīng)營，規(guī)范運作的經(jīng)營思想

【答案】：C

97、（）不屬于基金公司風險管理中的主要環(huán)節(jié)。

A.風險分類

B.風險識別

C.風險報告和監(jiān)控

D.風險管理體系的評價

【答案】：A

98、基金公司日常運營中的風險不包括（）。

A.業(yè)務風險

B.業(yè)務持續(xù)風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】：B

99、基金管理人的前臺部門主要包括（）。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A

100、（2019年真題）若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)

的是（）。

A.開展基金知識問答送禮品活動

B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應禮品

C.開展基金銷售送基金份額活動

D.開展基金銷售送保險活動

【答案】：A

101、（2019年真題）私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)

品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

【答案】：C

102、世界上第一只公認的證券投資基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

【答案】：A

103、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，

為私募基金辦結登記手續(xù)。

A.1

B.3

C.10

D.20

【答案】：D

104、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有

的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

【答案】：A

105、高效基金監(jiān)管的保證不包括（）。

A.規(guī)范的監(jiān)管程序

B.科學的監(jiān)管技術

C.現(xiàn)代化的監(jiān)管手段

D.過度的市場干預

【答案】：D

106、（2017年）基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2m內(nèi)

編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。

A.I、山、IV

B.II、山、IV

c.i、n、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：A

107、()是基金公司在風險管理中應當遵循的基本原則。

A.審慎性原則

B.對偶性原則

C.專業(yè)性原則

D.最高性原則

【答案】：D

108、私募基金管理人在備案私募基金時，應如實填報的信息包括

()O

A.I.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：A

109、我國基金份額持有人享有的權利不包括()。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.召開基金份額持有人大會

C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.基金資金清算

【答案】：D

110、以下各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。

A.控制成本

B.控制利潤

C.控制目標

D.控制環(huán)境

【答案】：D

111、中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)

務直接相關的機構任職。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B

112、（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中

華人民共和國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A

113、（2016年真題）下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是

（）O

A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，

基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資,

表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明

【答案】：B

114、基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監(jiān)會應當自驗收完

畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A

115、（2019年真題）基金注冊登記機構通過設立和維護（）確認

基金份額持有人持有基金份額的事實。

A.代銷機構網(wǎng)點

B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)

C.基金投資組合狀況

D.基金份額持有人名冊

【答案】：D

116、證券投資基金基金合同的當事人不包括（）

A.基金管理人

B.基金銷售人

C.基金份額持有人

D.基金托管人

【答案】：B

117、分析投資者的真實需求的重點是研究投資者的（）。

A.風險偏好

B.投資規(guī)模

C.流動性和安全性要求

D.以上都是

【答案】：D

118、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括（）.

A.制定合規(guī)審核核機制

B.合規(guī)審核調(diào)查

C.合規(guī)審核后續(xù)完善

D.合規(guī)審核評價

【答案】：C

119、（2017年）基金銷售機構為客戶提供服務，根據(jù)《證券投資基金銷

售管理辦法》，可以采用的方式有（）。

A.低于基金銷售成本銷售基金

B.贈送合作方提供的人身意外保險

C.對申購費率進行8折優(yōu)惠

I）.配送少量貨幣基金份額

【答案】：C

120、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中

（）的重要性。

A.信息溝通

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.控制活動

D.控制環(huán)境

【答案】：A

121、（2016年真題）下列關于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)

濟的效率和生產(chǎn)服務水平

B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投

資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進行投資

決策

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的需求，

使資本市場和貨幣市場連接起來

D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，

降低交易成本

【答案】：C

122、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為

（）O

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、離岸基金和國際基金

C.開放式基金和封閉式基金

I）.公司型基金和契約型基金

【答案】：B

123、關于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是（）。

A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域

B.基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一

種間接投資工具

C.通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風險的投資品種

D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風險相對適中，收益則高于

股票

【答案】：D

124、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標志著中

國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉變。

A.華安創(chuàng)新

B.金鷹基金

C.華泰柏瑞

D.東吳鼎利

【答案】：A

125、以下哪種類型的混合基金中，股票與債券的配置比例通常為40%-

60%()o

A.偏股型基金

B.靈活配置型基金

C.股債平衡型基金

D.債卷基金

【答案】：C

126、證券投資基金的市場營銷在運用4Ps理論時，其特殊性不包括

()O

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.服務性

D.安全性

【答案】：D

127、下列關于投資者教育基本原則的說法中，正確的是()。

A.投資者教育有固定的推廣模式

B.存在廣泛適用的投資者教育計劃

C.投資者教肓不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循

【答案】：C

128、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。

A.每份基金收益、7日年化收益率

B.每萬份基金收益、3日年化收益率

C.每萬份基金收益、7日年化收益率

D.每份基金收益、3日年化收益率

【答案】：C

129、關于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務，如

下表述正確的有（）。

A.II.III

B.I.111

C.I.11

D.I.II.III

【答案】：A

130、公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控

制的（）O

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

【答案】：C

131、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

【答案】：D

132、（2016年）下列關于公司型基金的表述中，正確的是（）。

A.是獨立的法人機構

B.依據(jù)基金合同營運基金

C.基金持有者的權利相對較小

D.是不具有獨立法人的機構

【答案】：A

133、（）是我國基金注冊登記機構的職責。

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.向托管人下達投資指令

C.向管理人下達投資指令

D.提供基金投資咨詢

【答案】：A

134、（2016年真題）基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當

年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C

135、基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投

資人收取不低于（）的贖回費。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

【答案】：B

136、安全墊是風險資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

【答案】：B

137、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控

制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批

準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）內(nèi)做

出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。

A.300

B.90日

C.60日

D.180日

【答案】：C

138、基金產(chǎn)品風險評價需要考慮的因素包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、n、in、iv

【答案】：D

139、關于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。

A.II.III

B.i、n、in

c.i、in

D.i、n

【答案】：B

140、下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是（）。

A.功能互補

B.表現(xiàn)形式相同

C.調(diào)整范圍不同

D.都是行為規(guī)范

【答案】：B

141,一般情況下，分級基金在場內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份

額的是（）。

AA類份額

B.B類份額

C.C類份額

D.母基金份額

【答案】：C

142、（2021年真題）關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是

（）O

A.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基

金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準

B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基

金無需托管

C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，

基金承擔的費用和業(yè)績報酬

D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行

【答案】：D

143、（2016年）下列可以辦理跨系統(tǒng)轉托管的LOF份額的是（）。

A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額

B.分紅派息前R-50至R-3日的LOF份額

C.處于質押狀態(tài)的LOF份額

D.處于凍結狀態(tài)的LOF份額

【答案】：B

144、（）又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金

獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

A.指數(shù)基金

B.期權基金

C.對沖基金

D.系列基金

【答案】：D

145、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。

A.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

【答案】：C

146、（）負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當

涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

A.督察長

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會

【答案】：A

147、（2016年真題）關于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是

（）O

A.基金管理人和基金銷售機構，選取一方完成審慎調(diào)查

B.基金管理人和基金銷售機構相互進行審慎調(diào)查

C.由基金代銷機構牽頭、對基金管理人進行審慎調(diào)查

D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構進行審慎調(diào)查

【答案】：B

148、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般經(jīng)

（）認可后公告。

A.證券交易所

B.基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

I）.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A

149、關于投資者教育，以下描述正確的是（）

A.III.IV

B.I.II

C.II.III.W

D.II.III

【答案】：D

150、（2016年）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

I）.基金業(yè)協(xié)會的自律

【答案】：C

151、（2017年）下列公募基金信息披露報告要求進行審計的是

（）O

A.年度報告

B.季度報告

C.凈值公告

D.半年度報告

【答案】：A

152、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基

金。

A.主要投資于股票、債券，且6096以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的

比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工

具

【答案】：C

153、下列不屬于擔任基金托管人條件的是（）。

A.設有專門的基金托管部門

B.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

D.可不設營業(yè)場所

【答案】：D

154、（2020年真題）下列行為中屬于基金注冊登記機構主要職責的有

（）O

A.II.III.IV

B.I、H、III

C.I、II

D.I、III、IV

【答案】：B

155、（2018年真題）關于基金產(chǎn)品風險評價應當依據(jù)的因素，表述錯

誤的是（）。

A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

C.基金的未來業(yè)績展望

I）.基金成立以來有無違法行為發(fā)生

【答案】：C

156、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善

保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其

他相關資料，法規(guī)對保存期限的要求為（）。

A.自基金清算終止之日起不得少于10年

B.自基金清算終止之日起不得少于2年

C.自基金清算終止之日起不得少于5年

D.自基金清算終止之日起不得少于7年

【答案】：A

157、（2016年真題）（）的資金劃付更快一點。

A.貨幣市場基金

B.ETF基金

C.LOF基金

1).QI)11基金

【答案】：A

158、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風險評估

C.控制活動

D.控制結果

【答案】：D

159、（）既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構。

A.基金份額登記機構和基金銷售機構

B.基金管理人和基金托管人

C.基金投資顧問機構和基金銷售機構

D.基金投資人和基金托管人

【答案】：B

160、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】：C

161、下列不屬于基金管理人投資合規(guī)性風險的是（）。

A.運用基金財產(chǎn)操縱證券交易價格

B.未建立和管理投資對象備選庫

C.未建立風險導向的反洗錢防控體系

D.在不同投資組合之間進行利益輸送

【答案】：C

162、以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是（）。

A.基金中的基金（FOF）

B.交易所交易基金（ETF）

C.上市開放式基金（LOF）

D.QDII基金

【答案】：B

163、設立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本不低于

（）元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.2億

B.5000萬

C.1億

I）.1.5億

【答案】：C

164、關于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是（）。

A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性

B.法律與道德的評價標準都是相同的

C.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律

D.法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等

【答案】：B

165、關于QDH基金的信息披露，以下說法正確的是（）。

A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準

B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語

言為準

C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準

I).可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準

【答案】：C

166、申請設立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機構提交的文件是

()0

A.基金申請報告

B.基金托管協(xié)議草案

C.招募說明書草案

D.上市交易公告書

【答案】：D

167、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務

C.違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖

回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B

168、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施

B.崗前及崗位職業(yè)道德教育

C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力

D.樹立基金職業(yè)道德典型

【答案】：C

169、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制活動

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

【答案】：D

170、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）、基本管理制度、部門

業(yè)務規(guī)章和業(yè)務操作手冊組成。

A.內(nèi)部控制大綱

B.內(nèi)部控制目錄

C.內(nèi)部控制手冊

D.內(nèi)部控制流程

【答案】：A

171、以下屬于基金運作披露的信息是（）。

A.招募說明書

B.基金合同

C.基金凈值公告

D.基金份額發(fā)售公告

【答案】：C

172、（2016年）下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模

式的說法，錯誤的是（）O

A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用

B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用

C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金

D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設置不同的費率標準

【答案】：C

173、關于開放式基金申購和贖回相關費用及銷售服務費，下列說法正

確的是（）。

A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)

B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)

C.某貨幣市場基金銷售服務費至少25%歸基金財產(chǎn)

D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)

【答案】：D

174、關于基金銷售費用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。

A.基金銷售機構可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取

認購費、申購費、贖回費等費用

B.基金銷售機構收取增值服務費可從認購資金中扣除

C.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)

點公示增值服務內(nèi)容

D.基金銷售機構可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收

取一定比例的客戶維護費

【答案】：B

175、（）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的

行為進行嚴厲的打擊。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機構

C.基金托管人

D.基金注冊登記機構

【答案】：B

176、當發(fā)生對基金吩額持有****益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件

時，基金管理人應在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國

證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B

177、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.公司章程

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)責任

【答案】：C

178、我國上海、深圳證券交易所屬于（）。

A.基金自律管理機構

B.基金監(jiān)管機構

C.基金投資顧問機構

D.基金銷售機構

【答案】：A

179、不動產(chǎn)投資基金投資與服務的領域有（）。

A.I、in、iv

B.I、IkIlkIV

C.I、ILIII

D.I、IkIV

【答案】：B

180、下列職權不屬于董事會職權的是（）。

A.執(zhí)行股東會的決議

B.批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案

C.審議公司管理的公募基金的定期報告

D.監(jiān)督、檢查公司的財務狀況

【答案】：D

181、投資者教育的內(nèi)容包含（）,這幾方面相輔相成。

A.I、III、IV

B.I、H、N

C.II.IILW

D.I、ILIlkIV

【答案】：C

182、與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。

A.個人信仰

B.行為結果

C.心理動機

D.個人精神世界

【答案】：B

183、某投資人將所持有的x證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假

定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為

1.2000元，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為（）。

A.100萬元

B.110萬元

C.120萬元

D.330萬元

【答案】：B

184、對非上市企業(yè)進行的權益性投資，通過上市、并購或管理層回購

等方式出售持股獲利的基金是（）。

A.證券投資基金

B.私募股權基金

C.風險投資基金

D.對沖基金

【答案】：B

185、基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營銷組合策略為指導，以下

不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）o

A.分銷策略

B.國際化策略

C.產(chǎn)品策略

D促銷策略

【答案】：B

186、關于證券投資基金對我國證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，說

法正確的是（）。

A.推動股指持續(xù)上升

B.有利于推動市場價值判斷體系的形成

C.有利于維護非流通股股東利益

D.有助于形成以個人投資者為主的投資

【答案】：B

187、關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。

A.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客

觀的

B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交

易日當日投資者申購或贖回的影響

C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

D.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險

【答案】：C

188、（2019年真題）下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構主

要職責的是（）。

A.管理基金投資者基金份額賬戶

B.基金資產(chǎn)估值

C.對基金投資者的申購、贖回進行確認

D.保管基金投資者名冊

【答案】：B

189、（2016年真題）目前國際上各證券監(jiān)管機構、交易所、會計師事

務所和金融服務與信息供應商等已采用或準備采用（）標準和技術。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B

190、發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應當在（）個工作日內(nèi)

向基金業(yè)協(xié)會報告。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：D

191、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）

個月內(nèi)選任新基金管理人。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D

192、關于基金綃售機構從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。

A.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

B.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業(yè)資格

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷

售活動

D.負債基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格

【答案】：B

193、（）的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確

引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以

獲得投資本金的保證。

A.系列基金

B.避險策略基金

C.基金中的基金

D.傘型基金

【答案】：B

194、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）日公告

大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.7

B.30

C.60

D.90

【答案】：B

195、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。

A.被基金份額持有人大會解任

B.被依法取消基金托管人資格

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形

【答案】：D

196、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應

立即通知（），并向〔）報告。

A.基金托管人；中國芷監(jiān)會

B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會

C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人；中國芷監(jiān)會

【答案】：D

197、關于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是

（）O

A.降低重大財務損失的風險

B.降低聲譽損失的風險

C.減少違規(guī)處罰

D.有利于基金管理公司利潤最大化

【答案】：D

198、以下選項中，屬于基金客戶服務內(nèi)容的是（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.I.II.HI.IV

【答案】：C

199、下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。

A.基金、國債期貨

B.城投債、限售股

C.可轉債、票據(jù)

D.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股

【答案】：C

200、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加,

方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A

201、我國相關法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為

（）周歲具有完全民事行為能力人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

【答案】：D

202、下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。

A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目

B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相

關投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決

問題，可以降低基金公司聲譽風險

C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建

立了完整的投訴處理流程

【答案】：B

203、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一

致。

A.合規(guī)

B.合格

C.違規(guī)

D.違約

【答案】：A

204、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高

級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。

A.合規(guī)與風險控制部

B.督察長

C.合規(guī)與風險管理委員會

D.監(jiān)事會

【答案】：A

205、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，對于收

取銷售服務費的基金，以下關于其贖回費用說法正確的是（）。

A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將

上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)

B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費，并將上

述贖回費全額計入基金財產(chǎn)

C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費，并將上述

贖回費全額計入基金財產(chǎn)

D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上

述贖回費全額計入基金財產(chǎn)

【答案】：D

206、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理

公司，發(fā)起設立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。

A.淄博基金

B.華安創(chuàng)新

C.天驥基金

D.基金開元

【答案】：C

207、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。

該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職

能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。

A.2003

B.2006

C.2004

D.2007

【答案】:C

208、（2016年）以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）o

A.管理人利益優(yōu)先

B.守法合規(guī)

C.誠實守信

D.保守秘密

【答案】：A

209、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、

基金合同及其他有關文件。

A.2日

B.3日

C.5日

D.7日

【答案】：B

210、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括

（）O

A.決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。

B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采

取措施解決

C.審議批準公司年度合規(guī)報告

D.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管

理人員。

【答案】：B

211、下列選項中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是（）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.成本效益原則

I）.適用性原則

【答案】：D

212、在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報

告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，

偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

A.0.05%?0.25%

B.0.25%?0.5%

C.0.5%?0.75%

D.0.75%-1%

【答案】：B

213、基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括

（）O

A.基金合同

B.基金的招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.法律意見書

【答案】：D

214、（2017年）基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，下列

不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。

A.從業(yè)人員接受所在機構的崗前職業(yè)道德教育

B.從業(yè)人員學習中國證券投資基金業(yè)協(xié)會宣傳的正面典型人物和事件

C.從業(yè)人員學習中國證券投資基金業(yè)協(xié)會關于職業(yè)道德規(guī)范的宣傳材

料

D.從業(yè)人員接受中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查

【答案】：D

215、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力

形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：D

216、基金銷售機構的宣傳推介材料，應當報經(jīng)經(jīng)營活動所在地

（）備案。

A.行業(yè)協(xié)會

B.銀監(jiān)局

C.保監(jiān)局

D.證監(jiān)局

【答案】：D

217、A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風險評價

內(nèi)容，關于此項內(nèi)容，以下表述正確的是（）

A.A銀行進行產(chǎn)品風險評價時，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動程度

B.A銀行基金產(chǎn)品風險只能包括三個等級：RI、R2、R3

C.A銀行進行產(chǎn)品風險評價時，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學歷水平

D.A銀行對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由第三方的基金評級與評價機構

提供

【答案】：D

218、（201