2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交

易日，開放時間為（）。

A.9:00-11:30；13:00-15:00

B.9:00-11:30；13:30-15:00

C.9:30-11:30；13:00-15:00

D.9:30-11:30；13:30-15:00

【答案】：C

2、（2017年真題）關于基金運作方式，下列表述正確的是（）。

A.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回

B.封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金更高一些

C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易

D.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進行交易

【答案】：A

3、一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。

A.職業(yè)道德

B.法律規(guī)范

C.職業(yè)素養(yǎng)

D.社會道德

【答案】：A

4、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。

A.是一種長期投資工具

B.投資收益低于股票

C.主要功能是分散投資

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險

【答案】：B

5、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)

負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并

自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報（）備案。

A.5；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

B.5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C.3；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

D.3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

【答案】：B

6、以下說法不正確的是（）。

A.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況

B.半年度報告無須披露過去5年的凈值增長率

C.半年度報告只披露關聯(lián)關系的變化情況

D.半年度報告也要進行審計

【答案】：D

7、特殊類型基金包括（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

8、以下不屬于基金與保險的差異的是（）

A.目的不同

B.性質(zhì)不同

C.對投資人要求不同

D.變現(xiàn)能力不同

【答案】：B

9、（2016年真題）基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務不包括

（）O

A.向投資人充分揭示投資風險

B.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述

C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

D.不得損害服務對象的合法權(quán)益

【答案】：A

10、基金管理公司的經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程

的規(guī)定開展工作，下列做法正確的是（）。

A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入

B.某新設基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強大優(yōu)勢，因此派出投

資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動

C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時授權(quán)另一基金經(jīng)理代為

管理基金的投資組合

D.某基金經(jīng)理用基金財產(chǎn)多次與固定交易對手進行債券買賣，高買低

賣

【答案】：C

D.I.II.III.IV

【答案】：D

15、為協(xié)助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設立履行風

險管理職能的委員會有（）。

A.操作風險委員會

B.股票投資風險委員會

C.信用風險委員會

D.以上都是

【答案】：D

16、基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患，督察長應當密切跟蹤后

續(xù)整改措施，并將處理情況向（）報告。

A.公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)

B.公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)

C.公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關派出機構(gòu)

D.公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關派出機構(gòu)

【答案】：A

17、以下關于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。

A.可以接受投資者的現(xiàn)金

B.可以自行更改投資者的交易指令

C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息

D.向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)

【答案】：D

18、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）o

A.I、II

B.I、II、III、IV

c.i、n、in

D.i、n、iv

【答案】：D

19、關于分級基金，以下表述正確的是（）。

A.分級基金將同一基金資產(chǎn)劃份為預期風險收益特征不同的份額類別,

分開進行投資運作

B.份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征

C.結(jié)構(gòu)化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風險收益偏好

投資者的需求

D.分級基金的份額的本金安全及約定收益由

【答案】：A

20、基金管理公司的經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程

的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是0

A.某新設基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強大優(yōu)勢，因此派出投

資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動

B.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入

C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時授權(quán)另一基金經(jīng)理代為

管理基金的投資組合

D.某基金經(jīng)理用基金財產(chǎn)多次與固定交易對手進行債券買賣，高買低

賣

【答案】：C

21、靈活配置型基金選擇具有指導意義的業(yè)績比較基準中的股票比例

作為劃分標準，則（）屬于靈活配置型基金中基準股票比例的分

類。

A.0%?60%（含60%）

B.60%"80%（含80%）

C.60%"100%（含60%）

D.0%"80%（含80%）

【答案】：C

22、根據(jù)法律形式，可以將有證券投資基金分為（）。

A.增長型基金和收入型基金

B.契約型基金和公司型基金

C.主動型基金和被動型基金

D.債券型基金和股票型基金

【答案】：B

23、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列有關基金

管理公司和代銷機構(gòu)加強基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是

（）O

A.相關高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書

B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報

告中做專項說明

C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料

D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項稽核報告，予以存檔備

查

【答案】：C

24、貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。

A.股票

B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以上的債券

【答案】：B

25、根據(jù)基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。

A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

【答案】：B

26、金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過（）進行交

易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

【答案】：A

27、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年

半，對應的贖回費率為0.5虬假設贖回當日基金單位凈值為1.025元,

則其可得凈贖回金額為（）元。

A.1.25

B.10198.75

C.51.25

D.10000

【答案】：B

28、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

I）.全球股票型基金

【答案】：C

29、（2017年真題）下列關于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤

的是（）。

A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度應適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用

D.內(nèi)部控制制度應覆蓋公司所有人員

【答案】：A

30、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案

等募集申請材料

B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同

生效公告

C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理

人網(wǎng)站上披露年度報告全文

【答案】：D

31、對基金管理人的投資運作負有監(jiān)督職責的機構(gòu)是（）。

A.基金托管人

B.基金注冊登記機構(gòu)

C.基金銷售機構(gòu)

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

【答案】：A

32、（2019年真題）關于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是（）。

A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務

B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務

C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務

D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務

【答案】：B

33、下列關于基金管理人信息技術系統(tǒng)控制的說法，正確的是

（）O

A.I

B.I、II

C.I、H、III

D.I、II、山、IV

【答案】：D

34、（）,中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金運作指引

第2號一基金中基金指引》，為公募基金進入FOF業(yè)務設定了基礎框

架。

A.2014年9月11日

B.2015年9月11日

C.2016年9月11日

D.2016年10月11日

【答案】：C

35、下列關于開放式基金巨額贖回的說法中，錯誤的是（）。

A.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%時為贖回

B.基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金份額10%的前提

下，可對其余贖回申請延期辦理

C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告

D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以暫停接受贖回申請

【答案】：A

36、基金招募說明書中披露的事項中不含（）。

A.基金運作費用的費率水平，收取方式

B.基金份額發(fā)售的日期，價格，期限

C.基金效益目標，投資范圍，投資策略

D.基金業(yè)績比較基準，投資策略，投資限制

【答案】：C

37、（2017年真題）基金管理人對業(yè)務的性質(zhì)、種類以及相關管理規(guī)

定和操作流程及要求進行明確說明的內(nèi)控文件是（）。

A.業(yè)務操作手冊

B.基本管理制度

C.內(nèi)部控制大綱

D.總辦會決議

【答案】：A

38、普通基金凈值公告主要是基金（）等信息。

A.資產(chǎn)凈值

B.份額凈值

C.份額累計凈值

D.以上都是

【答案】：D

39、按運作方式可以將分級基金分為（）。

A.股票型分級基金和債券型分級基金

B.封閉式分級基金和開放式分級基金

C.簡單融資型分級基金和復雜型分級基金

D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金

【答案】：B

40、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明

書相符，不得有下列情形（）。

A.I.II.HI.IV

B.I.II.III.V

C.I.II.IV.V

D.I.II.III.MV

【答案】：D

41、下列關于基金管理公司高級管理人員資格管理的說法中，正確的

是（）。

A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應當報中國證監(jiān)會審核

B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報中國證監(jiān)會審核

C.未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任

免

D.未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準，基金管理公司不可以決定董事長的任免

【答案】：A

42、QDH是（）的首字母縮寫。

A.境外機構(gòu)投資者

B.合格的境外機構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機構(gòu)投資者

D.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者

【答案】：D

43、下列關于QDH基金的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)站進行

C.申購和贖回開放E為證券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進行確認

【答案】：D

44、（2017年）封閉式基金的交易價格和凈值的關系是（）。

A.交易價格小于凈值

B.交易價格等于凈值

C.交易價格圍繞基金份額凈值上下波動

D.交易價格大于凈值

【答案】：C

45、（2016年真題）下列關于基金申購和贖回的資金結(jié)算，說法錯誤

的是（）。

A.資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)

B.基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起5個工作日

內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進行確認

C.基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的投資者

申購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的

D.貨幣市場基金的贖回資金最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶

【答案】：B

46、非交易過戶不包括（）。

A.轉(zhuǎn)換

B.司法強制執(zhí)行

C.捐贈

D.繼承

【答案】：A

47、（2017年）下列關于風險管理的說法中，正確的有（）。

A.I、III

B.I、II、III

C.I、II

D.II、HI

【答案】：B

48、（2019年真題）按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應

當在基金募集完畢后，向（）進行產(chǎn)品備案。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A

49、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。

A.1年期或2年期

B.3年期或5年期

C.5年期以下

D.10年期以下

【答案】：B

50、在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報

告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，

偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

A.0.05%?0.25%

B.0.25%?0.5%

C.0.5%?0.75%

D.0.75%?1%

【答案】：B

51、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得

超過（）。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1個月

【答案】：A

52、下列不屬于ETF申購贖回清單的內(nèi)容的是（）。

A.證券代碼及數(shù)量

B.現(xiàn)金替代標志

C.最大申購單位

D.最小贖回單位組合證券名稱

【答案】：C

53、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、

公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金

的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）

年

A.1000；2

B.3000；2

C.1000；3

D.3000；5

【答案】：C

54、（2016年真題）基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括

（）O

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C

55、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額

的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。

A.25%

B.50%

C.75%

D.以上都不是

【答案】：A

56、某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金：基金份額面值為1

元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6

月1日。基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失?。?/p>

（）

A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人

B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人

C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人

D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人

【答案】：C

57、基金管理人面臨的風險有外部風險和內(nèi)部風險。關于外部風險，

下列說法錯誤的是（）。

A.涉及政治、社會、文化等方面的風險

B.宏觀經(jīng)濟周期導致的整體行業(yè)風險

C.火山地震等地質(zhì)條件導致的風險

D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險

【答案】：D

58、為了協(xié)助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設立履行

風險管理職能的委員會，其不包括（）。

A.運營風險委員會

B.操作風險委員會

C.股票投資風險委員會

D.信用風險委員會

【答案】：A

59、基金監(jiān)管的首要目標是保護（）的利益。

A.基金管理人

B.基金當事人

C.基金行業(yè)

D.投資人

【答案】：D

60、（2017年）在交易時間內(nèi)，根據(jù)基金份額參考凈值計算方式、申購

和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值

的機構(gòu)是（）。

A.證券交易所

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

【答案】：A

61、QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中不需說明

的是（）。

A.擬采取的組合避險

B.投資預期收益

C.擬投資的衍生品種及其基本特性

D.有效管理策略及采取的方式、頻率

【答案】：B

62、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、IkIV

【答案】：A

63、下列關于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。

A.自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的

決定

B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過

20個工作日

C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不

超過6個月

D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額

【答案】：D

64、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。

A.公募基金與私募基金

B.主動型基金與被動型基金

C.封閉式基金與開放式基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A

65、（2017年）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。

A.I、II、III

B.I、III

C.I、II

D.II.III

【答案】：A

66、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債券

B.股權(quán)

C.證券

D.實物

【答案】：A

67、我國基金的管理費、托管費、銷售服務費按（）的一定比

例逐日計提，按月支付。

A.當日基金資產(chǎn)凈值

B.上月基金資產(chǎn)平均凈值

C.前一日基金資產(chǎn)凈值

D.當月基金資產(chǎn)平均凈值

【答案】：C

68、基金管理人面臨的風險有外部風險和內(nèi)部風險。下列不屬于外部

風險的是（）。

A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風險

B.宏觀經(jīng)濟周期導致的整體行業(yè)風險

C.火山地震等地質(zhì)條件導致的風險

D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險

【答案】：D

69、要求合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對

違規(guī)行為風險進行評估和報告，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（）。

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.專業(yè)性原則

【答案】：B

70、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生

沖突時，應當優(yōu)先保障（）的利益。

A.股東

B.基金公司

C.基金經(jīng)理

D.基金份額持有人

【答案】：D

71、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

【答案】：D

72、（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部

門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.協(xié)調(diào)性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.專業(yè)性原則

【答案】：A

73、（2016年）基金宣傳材料可以含有的信息是（）。

A.預測基金的證券投資業(yè)績

B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C.登載單位或者個人的名稱、地址

D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

【答案】：C

74、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩

支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

【答案】：B

75、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者

認為是收益、風險適中的投資工具。

A.大于

B.等于

C.小于

D.不確定

【答案】：C

76、下列關于封閉式基金份額上市交易應符合的條件，說法錯誤的是

（）O

A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

B.基金合同期限為3年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

【答案】：B

77、（2016年真題）基金監(jiān)管工作的目標不包括（）。

A.降低系統(tǒng)風險

B.保護投資人及相關當事人的合法權(quán)益

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：A

78、基金托管人職責終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

【答案】：D

79、（2016年真題）中國證監(jiān)會的職責不包括（）。

A.辦理基金備案

B.進行基金注冊登記

C.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】：B

80、（2016年真題）關于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。

A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收

費方式

B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式

C.貨幣市場基金申購費較高

D.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠

【答案】：C

81、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。

A.向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金

B.向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，公平對待投資者

C.向投資者重點揭示基金投資風險

D.向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率

【答案】：D

82、開放式基金某一個開放式日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤

的是（）

A.管理人可以接受全額贖回申請

B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中

國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關處理方法

C.管理人可以暫停接受贖回申請

D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應立即向中國證監(jiān)會備案

【答案】：C

83、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構(gòu)就被稱為

合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

【答案】：A

84、（2017年真題）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關機構(gòu)透露

或報告所在機構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是

（）O

A.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動

B.客戶允許披露該信息

C.該信息屬于法律要求披露的信息

D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息

【答案】：D

85、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日

基金份額單位凈值龍1.350元，贖回費率為0.5%,宋先生贖回時總

計付出贖回費為（）元。

A.86.4

B.135

C.50

D.67.5

【答案】：D

86、中國證監(jiān)會限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣的期限最長不得超

過（）個交易日。

A.5

B.15

C.30

D.60

【答案】：C

87、下列關于科學合理的基金分類意義的說法，不正確的是（）o

A.有助于投資者加深對各種基金的認識

B.有助于投資者對基金風險收益特征的把握

C.有助于確保投資者的基金投資獲利

D.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

【答案】：C

88、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財

產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報（）備案。

A.律師事務所；中國證監(jiān)會

B.會計師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會

C.律師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會

D.會計師事務所；中國證監(jiān)會

【答案】：D

89、基金客戶服務具有的特點包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、n、in

C.I、III、IV

D.n、in.iv

【答案】：B

90、基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務的，應當向

（）申請注冊。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

【答案】：B

91、集合投資的優(yōu)點是（）。

A.強化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢

C.收益穩(wěn)定

D.風險固定

【答案】：B

92、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起

（）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：B

93、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成

了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。

A.50

B.200

C.100

D.500

【答案】：B

94、關于基金投資顧問機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他

中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合

法權(quán)益

I）.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法

的依據(jù)

【答案】：C

95、關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。

A.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險

B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交

易日當日投資買賣的影響

C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客

觀的

【答案】：C

96、（2016年）貨幣市場基金不得投資于（）o

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

【答案】：C

97、基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）0

A智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

【答案】：D

98、下列關于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。

A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同

B.契約型基金是依據(jù)基金合同設立的

C.公司型基金是依據(jù)基金合同設立的

D.公司型基金在法律上具有獨立法人地位

【答案】：C

99、關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。

A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率

B.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標

D.半年度報告不要求進行審計

【答案】：B

100、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責不包括

（）O

A.及時辦理基金清算，交割事宜

B.召集基金份額持有人大會

C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜

D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：A

101、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A.法律要求披露的信息

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.商業(yè)秘密

【答案】：A

102、申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則，下列表述錯誤的。（）

A.計息規(guī)則：T日申購，當日享受收益

B.計息規(guī)則：T日贖回，不享受當日收益

C.交易規(guī)則：T日申購的份額，T+1日可取

D.T日贖回后T日資金可用，T+2日可取

【答案】：D

103、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近（）來與

基金募集相關的最新信息。

A3個月

B.6個月

C.12個月

D.24個月

【答案】：B

104、基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有的行為不包括（）。

A.采取抽獎方式銷售基金

B.壓低基金收費水平

C.擅自變更收費標準

D.充分的風險提示

【答案】：D

105、（2016年）客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬

當年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

106、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結(jié)束

之日起（）日內(nèi)在管理人網(wǎng)站上披露。

A.10

B.45

C.15

D.30

【答案】：B

107、（2016年真題）協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試

結(jié)果屬于（）。

A.基金客戶售前服務

B.基金客戶售中服務

C.基金客戶售后服務

D.基金客戶理財服務

【答案】：B

108、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查應當包括（）。

A.I、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.I、m、tv

【答案】：D

109、基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）

A.在宣傳材料中，使用”坐享財富增長””安心享受成長"“盡享牛市”的

表述

B.不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益

C.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動

D.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當利益

【答案】：A

110.人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進

行區(qū)分的。

A.資金募集方式

B.運作方式

C.法律形式

D.投資對象

【答案】：D

111、基金管理人可運用基金財產(chǎn)進行的投資或者活動是（）

A.承銷證券

B.向基金管理人、基金托管人出資

C.買賣股指期貨

D.從事承擔無限責任的投資

【答案】：C

112、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。

A.公司是否獨立運作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設及執(zhí)行情況

D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)

【答案】：B

113、（）針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活

與工作經(jīng)歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)。

A.緣故法

B.介紹法

C.識別法

D.陌生拜訪法

【答案】：A

114、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息,

并遵循（）原則進行披露。

A.真實性

B.準確性

C.完整性

D.重要性

【答案】：D

115、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺

形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的

（）O

A.原則

B.目標

C.基本要素

D.機制

【答案】：B

116、人們習慣將（）年以前設立的基金稱為老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

【答案】：C

117、基金公司的客戶又稱（）。

A.基金客戶

B.基金產(chǎn)品的投資人

C.基金份額的持有人

D.以上都是

【答案】：D

118、私募基金管理人及相關服務機構(gòu)及人員，不得有以下行為

（）O

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：A

119、基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基

金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘

要登載在指定報刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：D

120、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低

于（）的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

【答案】：D

121、開放式基金注冊登記體系的模式包括（）。

A.I、II

B.I、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

122、（2017年真題）私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送

經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作

基本情況的期限是（）。

A.每個會計年度結(jié)束后1個月之內(nèi)

B.每個會計年度結(jié)束后2個月之內(nèi)

C.每個會計年度結(jié)束后4個月之內(nèi)

D.每個會計年度結(jié)束后6個月之內(nèi)

【答案】：C

123、甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來在假期

參加B公司支付費住的國外旅游等休閑活動，請問，甲的行為違反了

忠誠廉潔行為要求的哪項具體內(nèi)容？（

A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益

B.應當保護所在機構(gòu)的財產(chǎn)安全

C.不得接受利益相關方的賄賂，如禮物、回扣等

D.不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的需求

【答案】：C

124、（）不屬于科學合理的基金分類的好處。

A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

B.有助于確保投資者的基金投資獲利

C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握

D.有助于投資者加深對各種基金的認識

【答案】：B

125、基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基

金合同生效公告。

A.當日

B.次日

C.第三日

D.第五日

【答案】：B

126、下列關于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。

A.以金額申購，以份額贖回

B.場內(nèi)申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額

C.在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出

或贖回

D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回

【答案】：D

127、基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.監(jiān)事會

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

【答案】：C

128、下列關于金融資產(chǎn)的敘述，錯誤的是（）。

A.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B.未標示明確的價值

C.表明了交易雙方的所有權(quán)關系和債權(quán)關系

D.分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類

【答案】：B

129、（2016年真題）QDH基金份額的認購程序不包括（）。

A.開戶

B.認購

C.確認

D.申請

【答案】：D

130、保本基金起源于（）。

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.日本

【答案】：B

131、基金銷售機構(gòu)收取增值服務費應符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則

13.增值服務費從申購（認購）資金中扣除

C.所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容

D.統(tǒng)一印制服務協(xié)議

【答案】：B

132、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎的方式銷售基金

B.基金銷售機構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.基金銷售機構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售

費用

D.基金銷售機構(gòu)不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

【答案】：B

133、當QDH基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負

責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨

時公告，并在更新的（）中予以說明。

A.定期報告

B.基金合同

C.托管協(xié)議

D招募說明書

【答案】：D

134、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合

條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)

募集資金進行境外證券投資管理。

A.保險公司

B.證券公司

C.信托公司

D.投資咨詢公司

【答案】：B

135、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需

對基金代銷機構(gòu)進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。

A.n、iv

B.I、n、iv

c.i、n

D.i、n、iii

【答案】：D

136、基金管理人的職責不包括（）。

A.基金的募集

B.基金資產(chǎn)的投資運作

C.為投資者爭取最大投資收益

D.基金資產(chǎn)保管

【答案】：D

137、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成

（）,由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式

進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

A.發(fā)行人的財產(chǎn)

B.托管人的財產(chǎn)

C.獨立的財產(chǎn)

D.管理人的財產(chǎn)

【答案】：C

138、（2016年）（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了

解基金的主要渠道。

A.基金合同

B.基金業(yè)務規(guī)則

C.基金宣傳材料

D.基金財務報表

【答案】：C

139、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的

控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

【答案】：A

140、某私募基金于2019年10月27日清算終止，按《私募投資基金

監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應該妥善保存該私募

基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄和其他相關資

料，保存期限至少應當至（）。

A.2039年10月27日

B.2034年10月27日

C.2029年10月27日

D.2024年10月27日

【答案】：C

141、下列不能夠申請成為基金行業(yè)協(xié)會特別會員的是（）

A.基金托管人

B.證券交易所

C.對基金行業(yè)有重要影響的境外機構(gòu)

D.對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心

【答案】：A

142、基金公司風險控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進行相

應的修改和完善，體現(xiàn)基金公司（）。

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時性原則

【答案】：D

143、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此

只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。

A.基金代銷

B.基金包銷

C.基金直銷

I）.基金互聯(lián)網(wǎng)銷售

【答案】：C

144、發(fā)起式基金的基金合同生效（）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于

（）億元的，基金合同自動終止。

A.2:3

B.2:2

C.3:2

D.3:1

【答案】：C

145、開放式基金在不需要先贖回已持有份額情況下就可進行基金份額

（）O

A.轉(zhuǎn)換

B.非交易過戶

C.轉(zhuǎn)托管

D.以上都是

【答案】：D

146、基金托管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業(yè)務活動有關

的信息披露事項，具體涉及（）、代理清算交割、會計核算、

凈值復核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

A.上市交易

B.基金募集

C.基金資產(chǎn)保管

D.投資運作

【答案】：C

147、C基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。

A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)

合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或

者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量

C.按照相關規(guī)定，正常交易

D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易

價格或者證券成交量

【答案】：C

148、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.調(diào)整對象不同

【答案】：D

149、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B

150、（2017年）根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當不同效力級別

的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定時，下列表述正確的是（）。

A.應選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范

B.應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范

C.應選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范

D.應選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關規(guī)范

【答案】：B

151、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。

A.網(wǎng)上和交易所

B.柜臺和交易所

C.網(wǎng)上和網(wǎng)下

D.柜臺和網(wǎng)上

【答案】：C

152、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運作，建立長期激勵約束機制,

推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統(tǒng)一，并以（）利

益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。

A.基金經(jīng)理

B.基金公司

C.基金持有人

I）.基金管理人

【答案】：C

153、（2017年）當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基

金管理人持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，應當采用的估值方式是

（）O

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允價值估值

【答案】：D

154、某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業(yè)務發(fā)展在優(yōu)

先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工

乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)

務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。

A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤

B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤

D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確

【答案】：D

155、關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所

有

B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配

D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管

理人

【答案】：D

156、（2016年）目前國際上各證券監(jiān)管機構(gòu)、交易所、會計師事務所和

金融服務與信息供應商等已采用或準備采用（）標準和技術。

A.QD11

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B

157、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理相關法規(guī)

【答案】：D

158、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

屬于（）。

A.基金售前服務

B.基金售中服務

C.基金售后服務

D.基金理財服務

【答案】：A

159、公募基金合同的主要內(nèi)容包括（）。

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最

低募集份額總額

B.招募說明書摘要

C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.風險警示內(nèi)容

【答案】：A

160、基金與股票、債券的差異不包括（）。

A.反映的經(jīng)濟關系不同

B.所籌資金的投向不同

C.投資收益與風險大小不同

D.籌集資金的來源不同

【答案】：D

161、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的

（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：C

162、（2017年真題）基金招募說明書的編制義務人是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.基金管理人

C.基金代銷機構(gòu)

D.基金托管人

【答案】：B

163、下列哪項是對另類投資基金的描述？（）

A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融

衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益

B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中

起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資

C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)

D.以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格

的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

【答案】：C

164、（2016年）從基金管理人的角度看，基金的運作分類不包括

（）O

A.基金的募集發(fā)行

B.基金的市場營銷

C.基金的投資管理

D.基金的后臺管理

【答案】：A

165、基金份額持有人的信息應嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。

體現(xiàn)了基金客戶服務的（）原則。

A.投資者利益優(yōu)先

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

【答案】：C

166、（2017年真題）中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權(quán)采取的措施

包括（）。

A.II.III

B.I、II

C.I、HI

D.I、n、in

【答案】：D

167、（2016年真題）中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾

多的股票分散投資風險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可

以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。

這屬于證券投資基金的（）特點。

A.組合投資、分散風險

B.利益共享、風險共擔

C.集合理財、專業(yè)管理

D.獨立托管、保障安全

【答案】：A

168、基金托管協(xié)議的當事方是（）

A.投資者、基金管理人、基金托管人

B.投資者、基金托管人

C.基金管理人、基金托管人

I）.基金管理人、代銷銀行

【答案】：C

169、以下關于L0F與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。

A.申購、贖回的標的不同。L0F是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金

份額與“一籃子”股票的交易

B.申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所;LOF在代銷網(wǎng)點

C.基金投資策略不同。ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基

金;L0F采用主動方式

D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份；LOF在申購、贖回上

最低要求為1000元

【答案】：C

170、（2016年真題）基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行

為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是

（）O

A.責令其限期改正

B.可視情節(jié)責令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

D.限制有關股東行使股東權(quán)利

【答案】：C

17k關于基金年度報告，不正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報告披露的基金資產(chǎn)運作成果的集中

表現(xiàn)

B.在年度報告的扉頁需作出投資風險提示

C.基金年度報告的財務會計報告應當通過審計

D.基金管理人應當在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報告,

并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上

【答案】：D

172、基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)

程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財政部

B.中央銀行或證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局

D.中國證監(jiān)會或財政部

【答案】：C

173、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.債券基金與股票基金進行適當?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L險

B.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具

C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小

D.債券基金適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者

【答案】：D

174、（2017年）關于基金交易業(yè)務內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是

（）O

A.基金管理人應建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列

表并存檔保管

B.公司應執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對

待

C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達投資指令或直接進行交

易

D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應先執(zhí)行指令再審核其的合法、合

規(guī)和完整性

【答案】：B

175、（2019年真題）私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)

品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

【答案】：C

176、（2017年）對基金產(chǎn)品的風險評價，基金銷售機構(gòu)可以從（）

機構(gòu)或部門取得。

A.I、IV

B.IH、IV

C.I、III、IV

D.II.Ill

【答案】：D

177、（2016年）既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是

（）O

A.指數(shù)基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：D

178、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（）正式生效?

A.2014年8月8日

B.2014年6月30日

C.2015年8月8日

D.2015年6月30日

【答案】：A

179、我國《證券投資基金法》于（）開始實施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

【答案】：C

180、（2017年）按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括

（）O

A.公司型基金

B.契約型基金

C.有限合伙型基金

D.開放型基金

【答案】：D

181、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣

出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B

182、（2016年真題）以下關于內(nèi)部控制目標的說法錯誤的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自

覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

I）.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運

行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】：C

183、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

【答案】：B

184、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.忠誠盡責

B.廉潔公正

C.誠實守信

D.忠誠敬業(yè)

【答案】：C

185、（2016年）股票反映的是一種（）關系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務

C.信托

D.擔保

【答案】：A

186、關于基金認購，以下說法錯誤的是（）。

A.認購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認

B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶

C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款

D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷

【答案】：C

187、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.001

C.0.01

D.0.0001

【答案】：B

188、定期開放基金衣照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有

（）開放一次的。

A.I

B.I、II

c.n、m

D.i、n、in、iv

【答案】：c

189、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、

基金合同及其他有關文件。

A.2日

B.3日

C.5日

D.7B

【答案】：B

190、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬元人民幣及以上

的商業(yè)銀行客戶。

A.200

B.300

C.500

D.600

【答案】：D

191、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）。

A.認購費一般低于申購費

B.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認

C.認購份額要在基金合同生效時確認

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，并且有封閉期

【答案】：D

192、經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范

圍之外的業(yè)務時，()有權(quán)通知他們停止其行為。

A.董事

B.監(jiān)事

C.股東

D.高級管理人員

【答案】：B

193、下列關于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法，錯誤的是

()O

A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不

發(fā)生變化

B.基金實行價格漲跣幅限制，漲跌幅比例為5%

C.場內(nèi)申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式

D.不可抗力導致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受

投資者的申購和贖回申請

【答案】：B

194、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括

()。

A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度

評估

B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采

取措施解決

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

【答案】：B

195、欺詐的方式主要有虛假陳述和（）

A.舞弊行為

B.重大遺漏

C.涂改

D.夸大利益

【答案】：A

196、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會

及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合

法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

【答案】：A

197、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是

（）O

A.督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見

B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由

公司承擔

C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會議

D.督察長不得從事基金的銷售相關工作

【答案】：B

198、（2016年真題）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦

法》。

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】：B

199、（2017年真題）關于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算,

下列表述正確的是（）。

A.不同基金可以共生名冊登記

B.應當以基金為會計核算主體獨立核算

C.不同基金可以共生統(tǒng)一賬戶

D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算

【答案】：B

200、（2016年）投資者教育的內(nèi)容不包括（）o

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護教育

D.投資風險教育

【答案】：D

201、（2017年）關于基金銷售機構(gòu)的準入條件，下列表述錯誤的是

（）O

A.基金銷售機構(gòu)應當具備與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防

范措施和其他設施

B.基金銷售機構(gòu)應當財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

C.基金銷售機構(gòu)應當具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管

理制度

D.基金銷售機構(gòu)的基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)應當與證券交易所相應的技

術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準

【答案】：D

202、基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照

（）的規(guī)定進行備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券業(yè)協(xié)會

D.中國銀監(jiān)會

【答案】：B

203、混合型基金不包括（）。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.平衡型基金

I）.配置型基金

【答案】：D

204、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；

經(jīng)驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除

對其采取的有關措施。

A.10

B.5

C.7

D.3

【答案】：D

205、私募基金備案所需要填報的信息中不包括（）。

A.基金合同

B.基金外包服務協(xié)議

C.基金名稱

D.資本規(guī)模

【答案】：B

206、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金

宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理

人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日

起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備

案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

207、金融市場按照交易工具的期限分為（）。

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

【答案】：C

208、我國第一只開放式基金是（）。

A.基金開元

B.基金金泰

C.華安創(chuàng)新

D.南方寶元

【答案】：C

209、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生大影響的事件時，

基金管理人應在（）日內(nèi)編制并報送臨時報告。

A.2

B.3

C.5

D.1

【答案】：A

210、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法