第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁明年的證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確保客戶的信用證券賬戶的資產(chǎn)凈值不低于（）萬元。

A.50

B.100

C.150

D.200

2.下列關于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃可以面向不特定社會公眾投資者銷售。

B.基金管理公司也可以從事證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務。

C.私募基金管理人不得發(fā)行基金產(chǎn)品向公眾募集資金。

D.資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過200人。

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務時，對單一客戶的融資余額不得超過其總資產(chǎn)凈值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

4.證券交易中，若投資者在交易時段內(nèi)多次申報但最終只成交一次，則該筆交易的成交價格應按（）原則確定。

A.最優(yōu)五檔價格成交量加權平均價

B.最后成交價

C.市價優(yōu)先原則

D.時間優(yōu)先原則

5.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T具備（）資質(zhì)。

A.證券從業(yè)資格證

B.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證

C.期貨從業(yè)資格證

D.CFA證書

6.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應覆蓋公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素。

C.內(nèi)部控制制度必須經(jīng)過外部審計機構審核。

D.控制活動應與風險評估結果相匹配。

7.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營權益類證券市值與公司凈資本的比例不得超過（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須確保客戶簽署的《融資融券合同》中明確約定（）。

A.信用額度使用期限

B.每日利率

C.違約責任條款

D.信用證券賬戶的資金來源

9.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)在（）人以上。

A.50

B.100

C.150

D.200

10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦代表人具備（）年以上證券發(fā)行承銷相關業(yè)務經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.4

11.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確保客戶的信用資金賬戶不得用于（）。

A.買賣證券

B.申購基金

C.提取現(xiàn)金

D.從事融資融券交易

12.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策與公司（）相互獨立。

A.風險管理體系

B.內(nèi)部控制制度

C.客戶服務部門

D.人力資源部門

13.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T不得同時為（）家以上客戶提供同一類型的咨詢服務。

A.2

B.3

C.4

D.5

14.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后（）日內(nèi)完成盡職調(diào)查。

A.30

B.60

C.90

D.120

15.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績基準不得低于（）%。

A.5

B.10

C.15

D.20

16.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營資金的來源合法，且不得使用（）。

A.公司自有資金

B.客戶委托資金

C.銀行貸款資金

D.融資融券資金

17.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶不得用于（）。

A.買賣證券

B.申購基金

C.提取現(xiàn)金

D.從事融資融券交易

18.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后（）日內(nèi)完成盡職調(diào)查。

A.30

B.60

C.90

D.120

19.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T不得同時為（）家以上客戶提供同一類型的咨詢服務。

A.2

B.3

C.4

D.5

20.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策與公司（）相互獨立。

A.風險管理體系

B.內(nèi)部控制制度

C.客戶服務部門

D.人力資源部門

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻魸M足以下哪些條件？（）

A.具有證券交易經(jīng)驗

B.具備相應的風險承受能力

C.信用證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元

D.近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄

22.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的投資者滿足以下哪些要求？（）

A.投資者人數(shù)在200人以下

B.資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬元

C.具備相應的風險承受能力

D.從事私募基金投資

23.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策符合以下哪些原則？（）

A.風險控制優(yōu)先原則

B.信息披露充分原則

C.長期價值投資原則

D.獨立決策原則

24.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T滿足以下哪些條件？（）

A.具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證

B.具備相應的從業(yè)經(jīng)驗

C.遵守職業(yè)道德規(guī)范

D.從事自營業(yè)務

25.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構滿足以下哪些要求？（）

A.具備相應的資本實力

B.具備專業(yè)的保薦團隊

C.遵守相關法律法規(guī)

D.從事資產(chǎn)管理業(yè)務

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶只能用于買賣信用證券。（√）

27.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策與公司內(nèi)部控制制度相獨立。（√）

28.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T不得同時為5家以上客戶提供同一類型的咨詢服務。（×）

29.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后30日內(nèi)完成盡職調(diào)查。（√）

30.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)在200人以上。（×）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營資金的來源合法，且不得使用客戶委托資金。（√）

32.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶不得用于申購基金。（√）

33.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后60日內(nèi)完成盡職調(diào)查。（×）

34.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T不得同時為3家以上客戶提供同一類型的咨詢服務。（√）

35.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策與公司人力資源部門相互獨立。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資產(chǎn)凈值不低于______萬元。

37.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)在______人以上。

38.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營權益類證券市值與公司凈資本的比例不得超過______%。

39.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T具備______資質(zhì)。

40.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后______日內(nèi)完成盡職調(diào)查。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務時，必須確保客戶滿足哪些條件？（5分）

42.簡述證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的投資者滿足哪些要求？（5分）

43.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策符合哪些原則？（5分）

44.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T滿足哪些條件？（5分）

六、案例分析題（共30分）

45.某證券公司為客戶提供融資融券服務時，發(fā)現(xiàn)客戶張某的信用證券賬戶資產(chǎn)為40萬元，但仍為其開通了融資融券業(yè)務。請問該證券公司是否合規(guī)？若不合規(guī)，應如何整改？（10分）

46.某證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)為250人，且部分投資者不具備相應的風險承受能力。請問該證券公司是否合規(guī)？若不合規(guī)，應如何整改？（10分）

47.某證券公司從事證券自營業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)自營投資決策與公司內(nèi)部控制制度存在沖突，導致自營業(yè)務風險增加。請問該證券公司應如何改進？（10分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，客戶的信用證券賬戶資產(chǎn)凈值不低于100萬元。

2.C

解析：私募基金管理人不得發(fā)行基金產(chǎn)品向公眾募集資金，屬于《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條的規(guī)定。

3.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，對單一客戶的融資余額不得超過其總資產(chǎn)凈值的10%。

4.A

解析：證券交易中，若投資者在交易時段內(nèi)多次申報但最終只成交一次，則該筆交易的成交價格應按最優(yōu)五檔價格成交量加權平均價原則確定，屬于《證券交易規(guī)則》第12條的規(guī)定。

5.B

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證，屬于《證券投資咨詢管理辦法》第6條的規(guī)定。

6.C

解析：內(nèi)部控制制度必須經(jīng)過內(nèi)部審計機構審核，而非外部審計機構，屬于《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條的規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第7條，自營權益類證券市值與公司凈資本的比例不得超過40%。

8.C

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須確?？蛻艉炇鸬摹度谫Y融券合同》中明確約定違約責任條款，屬于《融資融券業(yè)務管理辦法》第10條的規(guī)定。

9.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)在150人以上，屬于《資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第8條的規(guī)定。

10.C

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦代表人具備3年以上證券發(fā)行承銷相關業(yè)務經(jīng)驗，屬于《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第11條的規(guī)定。

11.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞觅Y金賬戶不得用于提取現(xiàn)金，屬于《融資融券業(yè)務管理辦法》第13條的規(guī)定。

12.A

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策與公司風險管理體系相互獨立，屬于《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第6條的規(guī)定。

13.B

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T不得同時為3家以上客戶提供同一類型的咨詢服務，屬于《證券投資咨詢管理辦法》第7條的規(guī)定。

14.B

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后60日內(nèi)完成盡職調(diào)查，屬于《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第12條的規(guī)定。

15.A

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績基準不得低于5%，屬于《資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第9條的規(guī)定。

16.B

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營資金的來源合法，且不得使用客戶委托資金，屬于《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第5條的規(guī)定。

17.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶不得用于提取現(xiàn)金，屬于《融資融券業(yè)務管理辦法》第13條的規(guī)定。

18.B

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后60日內(nèi)完成盡職調(diào)查，屬于《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第12條的規(guī)定。

19.B

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T不得同時為3家以上客戶提供同一類型的咨詢服務，屬于《證券投資咨詢管理辦法》第7條的規(guī)定。

20.A

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策與公司風險管理體系相互獨立，屬于《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第6條的規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟哂凶C券交易經(jīng)驗、具備相應的風險承受能力、信用證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元，且近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，屬于《融資融券業(yè)務管理辦法》第8條的規(guī)定。

22.ABC

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)在200人以下、資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬元、具備相應的風險承受能力，但私募基金管理人不得發(fā)行基金產(chǎn)品向公眾募集資金，屬于《資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第8條的規(guī)定。

23.ACD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策符合風險控制優(yōu)先原則、長期價值投資原則、獨立決策原則，但信息披露充分原則屬于信息披露要求，不屬于自營投資決策原則，屬于《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第6條的規(guī)定。

24.ABC

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保投資咨詢?nèi)藛T具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證、具備相應的從業(yè)經(jīng)驗、遵守職業(yè)道德規(guī)范，但從事自營業(yè)務不屬于投資咨詢?nèi)藛T的要求，屬于《證券投資咨詢管理辦法》第6條的規(guī)定。

25.ABC

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，必須確保保薦機構具備相應的資本實力、具備專業(yè)的保薦團隊、遵守相關法律法規(guī)，但從事資產(chǎn)管理業(yè)務不屬于保薦機構的要求，屬于《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第11條的規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第13條，客戶的信用證券賬戶只能用于買賣信用證券。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第6條，自營投資決策與公司內(nèi)部控制制度必須相互獨立。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》第7條，投資咨詢?nèi)藛T不得同時為3家以上客戶提供同一類型的咨詢服務。

29.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第12條，保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后30日內(nèi)完成盡職調(diào)查。

30.×

解析：根據(jù)《資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第8條，資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過200人。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第5條，自營資金的來源必須合法，且不得使用客戶委托資金。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第13條，客戶的信用證券賬戶不得用于申購基金。

33.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第12條，保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后60日內(nèi)完成盡職調(diào)查。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》第7條，投資咨詢?nèi)藛T不得同時為3家以上客戶提供同一類型的咨詢服務。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第6條，自營投資決策與公司風險管理體系必須相互獨立，而非人力資源部門。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.100

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，客戶的信用證券賬戶資產(chǎn)凈值不低于100萬元。

37.150

解析：根據(jù)《資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第8條，資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)在150人以上。

38.40

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第7條，自營權益類證券市值與公司凈資本的比例不得超過40%。

39.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》第6條，投資咨詢?nèi)藛T必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證。

40.60

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第12條，保薦機構在提交發(fā)行保薦工作報告后60日內(nèi)完成盡職調(diào)查。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務時，必須確?？蛻魸M足哪些條件？（5分）

答：

①具有證券交易經(jīng)驗；

②具備相應的風險承受能力；

③信用證券賬戶資產(chǎn)不低于100萬元；

④近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

42.簡述證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，必須確保資產(chǎn)管理計劃的投資者滿足哪些要求？（5分）

答：

①投資者人數(shù)在200人以下；

②資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬元；

③具備相應的風險承受能力；

④非私募基金管理人。

43.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須確保自營投資決策符合哪些原則？（5分）

答：

①風險控制優(yōu)先原則；