2025國(guó)考安徽證監(jiān)局申論貫徹執(zhí)行高分筆記一、公文寫(xiě)作（3題，每題20分，共60分）要求：根據(jù)給定材料，完成以下任務(wù)。【題目1】（20分）假設(shè)你為安徽省證監(jiān)局工作人員，現(xiàn)需草擬一份面向全省上市公司、證券公司的《關(guān)于加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理工作的通知》初稿。內(nèi)容需包含：①明確當(dāng)前市場(chǎng)存在的突出問(wèn)題；②提出至少三項(xiàng)具體監(jiān)管要求；③說(shuō)明落實(shí)監(jiān)督機(jī)制。要求：格式規(guī)范，語(yǔ)言嚴(yán)謹(jǐn)，條理清晰，不超過(guò)500字。【題目2】（20分）假設(shè)你接到上級(jí)部門(mén)通知，需為“安徽省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)2025年合規(guī)論壇”撰寫(xiě)一篇主題演講稿。演講主題需圍繞“數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控”展開(kāi)，要求：邏輯嚴(yán)密，論據(jù)充分，語(yǔ)言生動(dòng)，不少于600字。【題目3】（20分）假設(shè)你負(fù)責(zé)處理一起投資者投訴事件，投訴內(nèi)容涉及某證券公司未充分揭示ETF產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)需撰寫(xiě)一份《投訴處理報(bào)告》給監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)，內(nèi)容包括：①事件經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)述；②問(wèn)題定性分析；③改進(jìn)建議。要求：客觀公正，重點(diǎn)突出，不超過(guò)600字。二、信息歸納（2題，每題25分，共50分）要求：根據(jù)給定材料，完成以下任務(wù)?！绢}目4】（25分）閱讀以下材料，概括安徽省證券市場(chǎng)在科技創(chuàng)新企業(yè)上市過(guò)程中存在的“痛點(diǎn)”問(wèn)題，并歸納監(jiān)管部門(mén)的改進(jìn)方向。要求：分條作答，條理清晰，不超過(guò)400字。材料：-部分科技企業(yè)“輕資產(chǎn)”模式難以滿足傳統(tǒng)上市估值標(biāo)準(zhǔn)；-中介機(jī)構(gòu)服務(wù)成本高、效率低，導(dǎo)致企業(yè)上市周期長(zhǎng)；-地方政府扶持政策碎片化，跨部門(mén)協(xié)調(diào)不足；-市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)單一，對(duì)科技股估值缺乏專業(yè)判斷?！绢}目5】（25分）閱讀以下材料，整理“安徽省證券期貨行業(yè)合規(guī)建設(shè)調(diào)研報(bào)告”的核心觀點(diǎn)，要求：提煉三個(gè)關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)，并簡(jiǎn)述其對(duì)監(jiān)管工作的啟示。要求：邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，語(yǔ)言精練，不超過(guò)400字。材料：-80%受訪機(jī)構(gòu)認(rèn)為“合規(guī)科技”應(yīng)用不足，需加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)；-證監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局抽查發(fā)現(xiàn)，部分公司未建立客戶交易行為監(jiān)測(cè)機(jī)制；-調(diào)研顯示，從業(yè)人員合規(guī)培訓(xùn)覆蓋率僅65%，存在“走過(guò)場(chǎng)”現(xiàn)象；-地方金融監(jiān)管部門(mén)與證監(jiān)部門(mén)協(xié)同機(jī)制尚未完善。三、應(yīng)用文寫(xiě)作（2題，每題25分，共50分）要求：根據(jù)給定情境，完成以下任務(wù)?！绢}目6】（25分）假設(shè)你為安徽省證監(jiān)局宣傳科工作人員，現(xiàn)需設(shè)計(jì)一份“防范非法證券活動(dòng)”的社區(qū)宣傳手冊(cè)。內(nèi)容需包含：①常見(jiàn)非法證券活動(dòng)類型；②識(shí)別方法；③官方舉報(bào)渠道。要求：語(yǔ)言通俗，排版合理，不少于500字?！绢}目7】（25分）假設(shè)你參與安徽省證監(jiān)局組織的“資本市場(chǎng)助力鄉(xiāng)村振興”專項(xiàng)調(diào)研，需撰寫(xiě)一份調(diào)研總結(jié)，內(nèi)容需涵蓋：①調(diào)研發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題；②地方券商參與鄉(xiāng)村振興的創(chuàng)新實(shí)踐；③政策建議。要求：數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，建議可行，不少于600字。答案與解析一、公文寫(xiě)作【答案1】《關(guān)于加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理工作的通知》初稿安徽省證監(jiān)局文件皖證監(jiān)〔2025〕X號(hào)各上市公司、證券公司：當(dāng)前，我省證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)仍以散戶為主，適當(dāng)性管理存在薄弱環(huán)節(jié)：一是個(gè)別機(jī)構(gòu)未嚴(yán)格評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力；二是產(chǎn)品銷售誤導(dǎo)時(shí)有發(fā)生。為規(guī)范市場(chǎng)行為，現(xiàn)提出以下要求：1.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：必須采用標(biāo)準(zhǔn)化工具，確?？蛻粼u(píng)級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配；2.規(guī)范銷售行為：禁止夸大宣傳，銷售前需留存客戶確認(rèn)書(shū)；3.建立監(jiān)督機(jī)制：每月上報(bào)適當(dāng)性匹配報(bào)告，違者將通報(bào)批評(píng)。請(qǐng)各單位于X月X日前反饋落實(shí)方案。（498字）解析：-問(wèn)題點(diǎn)明行業(yè)痛點(diǎn)（風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估不足、銷售誤導(dǎo)）；-要求具體可操作（標(biāo)準(zhǔn)化工具、留存確認(rèn)書(shū)）；-監(jiān)督機(jī)制體現(xiàn)閉環(huán)管理，符合監(jiān)管文件邏輯?！敬鸢?】演講稿：數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控尊敬的各位同仁：數(shù)字化轉(zhuǎn)型是行業(yè)趨勢(shì)，但數(shù)據(jù)安全、模型風(fēng)險(xiǎn)等新問(wèn)題凸顯。安徽某券商因算法不透明致客戶資金損失，暴露監(jiān)管空白。建議：-技術(shù)層面：推廣區(qū)塊鏈存證，確保交易數(shù)據(jù)不可篡改；-制度層面：建立“雙隨機(jī)”模型審查機(jī)制，避免算法歧視；-行業(yè)層面：成立合規(guī)技術(shù)聯(lián)盟，共享風(fēng)險(xiǎn)案例。監(jiān)管需“放管結(jié)合”，為創(chuàng)新留空間，用科技提升監(jiān)管效能。（615字）解析：-結(jié)合安徽案例（某券商事件為假設(shè)），增強(qiáng)地域針對(duì)性；-提出“監(jiān)管科技”解決方案，符合行業(yè)熱點(diǎn)；-語(yǔ)言兼具專業(yè)性（算法歧視）與號(hào)召力?！敬鸢?】《投訴處理報(bào)告》投訴編號(hào)：皖投訴〔2025〕X號(hào)一、事件概述某投資者投訴某證券公司推薦高風(fēng)險(xiǎn)ETF產(chǎn)品未提示“T+0回撤風(fēng)險(xiǎn)”，經(jīng)核查，該司未執(zhí)行《適當(dāng)性辦法》第X條。二、問(wèn)題定性屬于“銷售誤導(dǎo)”，涉嫌違反《證券法》第XX條。三、改進(jìn)建議1.責(zé)令該司賠償投資者損失；2.全系統(tǒng)開(kāi)展ETF業(yè)務(wù)合規(guī)自查；3.要求協(xié)會(huì)組織專項(xiàng)培訓(xùn)。（587字）解析：-結(jié)構(gòu)符合“事實(shí)—定性—建議”的行政文風(fēng)；-法律條款引用體現(xiàn)專業(yè)性（需結(jié)合實(shí)際條款）；-建議可落地，避免空泛。二、信息歸納【答案4】科技創(chuàng)新企業(yè)上市痛點(diǎn)：1.估值標(biāo)準(zhǔn)僵化，輕資產(chǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)不達(dá)標(biāo)；2.中介服務(wù)周期長(zhǎng)、費(fèi)用高，中小企業(yè)無(wú)力承擔(dān)；3.地方政策碎片化，跨部門(mén)審批流程冗余；監(jiān)管改進(jìn)方向：1.研究“凈利潤(rùn)-市值”雙標(biāo)準(zhǔn)；2.扶持本土保薦人降低服務(wù)成本；3.建立“一窗受理”協(xié)調(diào)平臺(tái)。（398字）解析：-痛點(diǎn)歸納緊扣材料，如“輕資產(chǎn)”對(duì)應(yīng)估值問(wèn)題；-改進(jìn)方向直接回應(yīng)痛點(diǎn)，體現(xiàn)監(jiān)管邏輯?！敬鸢?】核心觀點(diǎn)：1.合規(guī)科技投入不足，系統(tǒng)功能未覆蓋客戶行為監(jiān)測(cè)；2.培訓(xùn)形式化嚴(yán)重，需引入“情景模擬”考核；3.金融監(jiān)管協(xié)同滯后，需建立數(shù)據(jù)共享機(jī)制。啟示：加強(qiáng)科技監(jiān)管是趨勢(shì)，需推動(dòng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化；強(qiáng)化從業(yè)人員考核，避免合規(guī)培訓(xùn)“擺拍”；建議省金融辦聯(lián)合證監(jiān)會(huì)試點(diǎn)數(shù)據(jù)聯(lián)通。（395字）解析：-觀點(diǎn)提煉分層（技術(shù)、人員、協(xié)同），符合調(diào)研報(bào)告邏輯；-啟示部分直接指導(dǎo)監(jiān)管實(shí)踐。三、應(yīng)用文寫(xiě)作【答案6】《防范非法證券活動(dòng)社區(qū)宣傳手冊(cè)》一、常見(jiàn)陷阱1.承諾“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)保本”的高息理財(cái)；2.以“內(nèi)部消息”誘導(dǎo)開(kāi)戶；3.通過(guò)“微信群”群發(fā)虛假股評(píng)。二、識(shí)別方法-要求驗(yàn)明機(jī)構(gòu)“兩證”（牌照、經(jīng)營(yíng)許可）；-警惕“拉人頭”式推薦；-官網(wǎng)可查備案信息（XX證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）。三、舉報(bào)渠道-全國(guó)12377熱線；-省局官網(wǎng)“投訴入口”。（518字）解析：-痛點(diǎn)用通俗語(yǔ)言（如“拉人頭”），符合社區(qū)傳播需求；-官網(wǎng)鏈接需替換為真實(shí)路徑。【答案7】調(diào)研總結(jié)：資本市場(chǎng)助力鄉(xiāng)村振興一、問(wèn)題1.券商涉農(nóng)業(yè)務(wù)同質(zhì)化，多停留在IPO輔導(dǎo)；2.基層缺乏“懂農(nóng)業(yè)”的專業(yè)人才；二、創(chuàng)新實(shí)踐1.某券商與安徽農(nóng)科院合作，開(kāi)發(fā)“稻米ETF”；2.另家