第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試東奧及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其核心風(fēng)險控制措施？

（）A.嚴(yán)格評估客戶的信用狀況和還款能力

（）B.設(shè)置合理的保證金比例和維持擔(dān)保比例

（）C.實時監(jiān)控客戶的證券交易行為

（）D.允許客戶將融資買入的證券用于擔(dān)保其他債務(wù)

答：________

2.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定的維持擔(dān)保比例不得低于多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.140%

（）D.130%

答：________

3.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪種行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？

（）A.依據(jù)公司內(nèi)部投資決策流程進行證券買賣

（）B.在自營賬戶中存放客戶的證券資產(chǎn)

（）C.建立健全自營業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度

（）D.定期對自營業(yè)務(wù)進行壓力測試

答：________

4.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先完成的工作是什么？

（）A.收取咨詢費用

（）B.了解客戶的投資需求和風(fēng)險承受能力

（）C.推薦特定證券產(chǎn)品

（）D.簽署風(fēng)險揭示書

答：________

5.以下哪種金融工具不屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中規(guī)定的“高風(fēng)險產(chǎn)品”？

（）A.股票期權(quán)

（）B.融資融券合約

（）C.定期存款

（）D.證券公司發(fā)行的私募債券

答：________

6.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪項信息必須按照規(guī)定進行披露？

（）A.研究人員的個人聯(lián)系方式

（）B.研究所依據(jù)的宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)

（）C.研究對象公司的財務(wù)預(yù)測數(shù)據(jù)

（）D.研究過程中使用的內(nèi)部模型參數(shù)

答：________

7.證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，核心業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人連續(xù)擔(dān)任該職務(wù)的時間要求是多久？

（）A.1年以上

（）B.2年以上

（）C.3年以上

（）D.5年以上

答：________

8.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其禁止的行為？

（）A.使用客戶資產(chǎn)進行擔(dān)?；騻鶆?wù)清償

（）B.違規(guī)向他人提供客戶信息

（）C.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用

（）D.建立有效的合規(guī)風(fēng)控制度

答：________

9.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務(wù)的通知》，證券公司在該市場從事業(yè)務(wù)時，其自有資金可以用于什么？

（）A.投資該市場的掛牌公司股權(quán)

（）B.為該市場的運營提供贊助

（）C.補充該市場的運營資金

（）D.承銷該市場的證券發(fā)行

答：________

10.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項材料不是必須提供的？

（）A.客戶的身份證原件及復(fù)印件

（）B.客戶的證券賬戶開戶證明

（）C.客戶的風(fēng)險測評問卷結(jié)果

（）D.客戶的居住地址證明

答：________

11.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，以下哪種情況會導(dǎo)致其被處以暫停相關(guān)業(yè)務(wù)資格？

（）A.未按規(guī)定履行盡職調(diào)查

（）B.未按時披露招股說明書

（）C.保薦的首次公開發(fā)行存在重大問題

（）D.超出核準(zhǔn)的保薦范圍

答：________

12.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于多少？

（）A.5億元

（）B.10億元

（）C.20億元

（）D.30億元

答：________

13.證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布的研究報告，其觀點和結(jié)論的來源可以是哪些？

（）A.公司內(nèi)部研究團隊

（）B.第三方數(shù)據(jù)供應(yīng)商

（）C.客戶提供的非公開信息

（）D.上述所有

答：________

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合的最低規(guī)模要求是多少？

（）A.1000萬元

（）B.5000萬元

（）C.1億元

（）D.5億元

答：________

15.證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備多少年以上的相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

答：________

16.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，其私募基金產(chǎn)品的合格投資者人數(shù)要求是？

（）A.100人以下

（）B.200人以下

（）C.300人以下

（）D.500人以下

答：________

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶的投資規(guī)模不得超過其凈資本的多少？

（）A.30%

（）B.40%

（）C.50%

（）D.60%

答：________

18.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，以下哪項內(nèi)容必須經(jīng)過中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的核準(zhǔn)？

（）A.公司年度報告

（）B.公司債券募集說明書

（）C.公司治理結(jié)構(gòu)說明

（）D.公司董事會決議

答：________

19.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備多少年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

答：________

20.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于多少？

（）A.150%

（）B.200%

（）C.250%

（）D.300%

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，應(yīng)履行的職責(zé)包括哪些？

（）A.對發(fā)行人進行盡職調(diào)查

（）B.組織發(fā)行人召開股東大會

（）C.簽署保薦協(xié)議

（）D.對發(fā)行人的信息披露進行核查

答：________

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.使用客戶資產(chǎn)進行內(nèi)幕交易

（）B.將客戶資產(chǎn)投資于禁止投資的領(lǐng)域

（）C.違規(guī)向他人泄露客戶信息

（）D.超越授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)

答：________

23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶的投資范圍包括哪些？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.期權(quán)

答：________

24.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其核心業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備哪些條件？

（）A.具備證券從業(yè)資格

（）B.具備3年以上的證券自營業(yè)務(wù)經(jīng)驗

（）C.近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰

（）D.近1年未受到監(jiān)管機構(gòu)的紀(jì)律處分

答：________

25.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪些信息必須進行披露？

（）A.研究報告的發(fā)布時間

（）B.研究對象的名稱和代碼

（）C.研究報告的作者姓名

（）D.研究報告的發(fā)布方式

答：________

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合的構(gòu)建需要考慮哪些因素？

（）A.客戶的風(fēng)險承受能力

（）B.市場的投資機會

（）C.法律法規(guī)的合規(guī)要求

（）D.公司的投資策略

答：________

27.證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門必須具備哪些條件？

（）A.擁有足夠的研究人員

（）B.具備完善的保薦工作制度

（）C.近3年無重大合規(guī)問題

（）D.擁有獨立的保薦業(yè)務(wù)場所

答：________

28.證券公司發(fā)布信息披露文件時，以下哪些內(nèi)容必須經(jīng)過審計？

（）A.公司的財務(wù)報表

（）B.公司的現(xiàn)金流量表

（）C.公司的利潤分配方案

（）D.公司的重大資產(chǎn)重組方案

答：________

29.證券公司從事私募基金業(yè)務(wù)時，其私募基金產(chǎn)品的投資者必須具備哪些條件？

（）A.具有較高的金融資產(chǎn)

（）B.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力

（）C.近1年未受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰

（）D.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗

答：________

30.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其公司治理結(jié)構(gòu)必須具備哪些條件？

（）A.擁有完善的內(nèi)部控制制度

（）B.擁有獨立的合規(guī)部門

（）C.擁有完善的風(fēng)險管理制度

（）D.擁有獨立的審計委員會

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶的投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

答：________

32.證券公司發(fā)布研究報告時，其觀點和結(jié)論必須經(jīng)過客戶的確認(rèn)。

答：________

33.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于10億元。

答：________

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合的最低規(guī)模要求是1億元。

答：________

35.證券公司發(fā)布信息披露文件時，其內(nèi)容必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)。

答：________

36.證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備5年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗。

答：________

37.證券公司從事私募基金業(yè)務(wù)時，其私募基金產(chǎn)品的合格投資者人數(shù)不得超過200人。

答：________

38.證券公司發(fā)布研究報告時，其研究對象的信息必須經(jīng)過核實。

答：________

39.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其公司治理結(jié)構(gòu)必須完善。

答：________

40.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶的投資規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

答：________

42.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于______億元。

答：________

43.證券公司發(fā)布研究報告時，其研究對象的信息必須經(jīng)過______。

答：________

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合的最低規(guī)模要求是______萬元。

答：________

45.證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備______年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗。

答：________

46.證券公司發(fā)布信息披露文件時，其內(nèi)容必須經(jīng)過______。

答：________

47.證券公司從事私募基金業(yè)務(wù)時，其私募基金產(chǎn)品的合格投資者人數(shù)不得超過______人。

答：________

48.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其公司治理結(jié)構(gòu)必須______。

答：________

49.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于______%。

答：________

50.證券公司發(fā)布研究報告時，其觀點和結(jié)論必須經(jīng)過______。

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)履行的風(fēng)險控制措施。

答：________

52.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，必須具備的條件。

答：________

53.簡述證券公司發(fā)布研究報告時，必須披露的信息。

答：________

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)履行的合規(guī)要求。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司A擁有融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶B申請融資買入某股票。經(jīng)評估，B的信用狀況良好，但維持擔(dān)保比例僅為120%。A公司仍為其開通了融資融券賬戶，并允許其繼續(xù)融資買入。

問題：

（1）A公司的做法是否合規(guī)？為什么？

（2）若B在后續(xù)交易中導(dǎo)致維持擔(dān)保比例低于150%，A公司應(yīng)采取哪些措施？

（3）結(jié)合案例，分析證券公司在融資融券業(yè)務(wù)中應(yīng)如何加強風(fēng)險控制。

答：________

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得允許客戶將融資買入的證券用于擔(dān)保其他債務(wù)，因此D選項錯誤。A、B、C選項均為融資融券業(yè)務(wù)的核心風(fēng)險控制措施。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶設(shè)定的維持擔(dān)保比例不得低于140%。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第64條，證券公司不得在自營賬戶中存放客戶的證券資產(chǎn)，因此B選項錯誤。A、C、D選項均為合規(guī)行為。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券投資咨詢機構(gòu)在向客戶提供投資建議前，必須首先了解客戶的投資需求和風(fēng)險承受能力。

5.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，定期存款屬于低風(fēng)險產(chǎn)品，而股票期權(quán)、融資融券合約、證券公司發(fā)行的私募債券均屬于高風(fēng)險產(chǎn)品。

6.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第9條，證券公司發(fā)布研究報告時，必須披露研究報告所依據(jù)的宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備3年以上的相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司可以將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用，但必須建立健全的隔離制度，因此D選項不屬于禁止行為。

9.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務(wù)的通知》，證券公司在該市場從事業(yè)務(wù)時，其自有資金不得用于投資該市場的掛牌公司股權(quán)，但可以為該市場的運營提供贊助。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須提供客戶的身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶開戶證明、風(fēng)險測評問卷結(jié)果，但不需要居住地址證明。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第71條，證券公司未按時披露招股說明書將面臨監(jiān)管處罰，但不會導(dǎo)致暫停相關(guān)業(yè)務(wù)資格。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于10億元。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布的研究報告，其觀點和結(jié)論的來源可以是公司內(nèi)部研究團隊、第三方數(shù)據(jù)供應(yīng)商或客戶提供的非公開信息。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合的最低規(guī)模要求是1億元。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗。

16.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金產(chǎn)品的合格投資者人數(shù)不得超過200人。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶的投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%。

18.B

解析：根據(jù)《證券法》第60條，證券公司發(fā)行的公司債券募集說明書必須經(jīng)過中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

二、多選題

21.A、C、D

解析：根據(jù)《證券公司承銷與保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)履行的職責(zé)包括對發(fā)行人進行盡職調(diào)查、簽署保薦協(xié)議、對發(fā)行人的信息披露進行核查，但不包括組織發(fā)行人召開股東大會。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得使用客戶資產(chǎn)進行內(nèi)幕交易、將客戶資產(chǎn)投資于禁止投資的領(lǐng)域、違規(guī)向他人泄露客戶信息、超越授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)。

23.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營賬戶的投資范圍包括股票、債券、期權(quán)，不包括期貨。

24.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其核心業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備證券從業(yè)資格、3年以上的證券自營業(yè)務(wù)經(jīng)驗、近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰。

25.A、B、C、D

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第9條，證券公司發(fā)布研究報告時，必須披露研究報告的發(fā)布時間、研究對象的信息、作者姓名、發(fā)布方式。

26.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司投資組合的構(gòu)建需要考慮客戶的風(fēng)險承受能力、市場的投資機會、法律法規(guī)的合規(guī)要求、公司的投資策略。

27.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門必須擁有足夠的研究人員、具備完善的保薦工作制度、近3年無重大合規(guī)問題，但不需要擁有獨立的保薦業(yè)務(wù)場所。

28.A、B

解析：根據(jù)《證券法》第60條，證券公司發(fā)布的信息披露文件中，公司的財務(wù)報表和現(xiàn)金流量表必須經(jīng)過審計，但重大資產(chǎn)重組方案不需要審計。

29.A、B、D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金產(chǎn)品的投資者必須具有較高的金融資產(chǎn)、具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力、具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗，但不需要近1年未受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。

30.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其公司治理結(jié)構(gòu)必須完善，包括擁有獨立的合規(guī)部門、完善的內(nèi)部控制制度、獨立的審計委員會、完善的風(fēng)險管理制度。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營賬戶的投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

32.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，證券公司發(fā)布研究報告時，其觀點和結(jié)論不需要經(jīng)過客戶的確認(rèn)。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于10億元。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合的最低規(guī)模要求是1億元。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第60條，證券公司發(fā)布的信息披露文件中，部分內(nèi)容需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)，但并非所有內(nèi)容。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備5年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗。

37.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金產(chǎn)品的合格投資者人數(shù)不得超過200人。

38.√

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，證券公司發(fā)布研究報告時，其研究對象的信息必須經(jīng)過核實。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其公司治理結(jié)構(gòu)必須完善。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

四、填空題

41.200

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營賬戶的投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

42.10

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于10億元。

43.核實

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，證券公司發(fā)布研究報告時，其研究對象的信息必須經(jīng)過核實。

44.10000

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合的最低規(guī)模要求是1億元。

45.5

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人必須具備5年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗。

46.審計

解析：根據(jù)《證券法》第60條，證券公司發(fā)布的信息披露文件中，部分內(nèi)容需要經(jīng)過審計。

47.200

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金產(chǎn)品的合格投資者人數(shù)不得超過200人。

48.完善

解析：根