第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試帶鉛筆及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為屬于（）。

A.基金募集

B.基金申購

C.基金認(rèn)購

D.基金贖回

______

2.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)管理

C.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行份額贖回

D.決定基金投資方向

______

3.下列哪種基金類型不參與股票投資？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場基金

______

4.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金募集說明書

______

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠信銷售

C.承諾高收益

D.完善的基金銷售流程

______

6.基金投資中，以下哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？（）

A.根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.向風(fēng)險承受能力為C4的投資者推薦高風(fēng)險基金

C.提供投資者風(fēng)險測評服務(wù)

D.建立投資者適當(dāng)性管理制度

______

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括（）。

A.投資范圍

B.投資策略

C.風(fēng)險收益特征

D.銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

______

8.基金估值過程中，采用市場法確定估值對象價值時，主要參考的是（）。

A.基金合同條款

B.市場交易價格

C.投資者申購金額

D.基金管理人評估

______

9.以下哪種行為屬于基金管理人內(nèi)部控制的范疇？（）

A.接受投資者咨詢

B.建立反洗錢制度

C.發(fā)布基金凈值公告

D.辦理基金申購

______

10.基金信息披露中，“T+0”交易制度通常適用于（）。

A.債券型基金

B.貨幣市場基金

C.混合型基金

D.股票型基金

______

11.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括（）。

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)及利息

B.承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的管理責(zé)任

C.繼續(xù)募集基金

D.對投資者進(jìn)行賠償

______

12.基金投資中，以下哪種情況會導(dǎo)致基金份額凈值下降？（）

A.基金規(guī)模擴(kuò)大

B.基金投資標(biāo)的上漲

C.基金發(fā)生虧損

D.基金分紅

______

13.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心要求是（）。

A.收取較高銷售費(fèi)用

B.提供復(fù)雜的產(chǎn)品說明

C.評估投資者的風(fēng)險承受能力

D.推薦所有類型的基金產(chǎn)品

______

14.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定不包括（）。

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.基金規(guī)模

______

15.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人名單

D.基金投資組合報告

______

16.基金投資中，以下哪種行為可能違反《基金法》關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定？（）

A.基金管理人聘請外部投資顧問

B.基金投資于禁止投資的領(lǐng)域

C.基金進(jìn)行多元化投資

D.基金定期披露持倉信息

______

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的法律法規(guī)不包括（）。

A.《證券法》

B.《基金法》

C.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

D.《公司法》

______

18.基金估值過程中，采用成本法確定估值對象價值時，主要參考的是（）。

A.市場交易價格

B.賬面價值

C.投資者申購金額

D.基金管理人評估

______

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括（）。

A.投資范圍

B.投資策略

C.風(fēng)險收益特征

D.銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

______

20.基金信息披露中，“T+1”交易制度通常適用于（）。

A.債券型基金

B.貨幣市場基金

C.混合型基金

D.股票型基金

______

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人可以向合格投資者募集的基金類型包括（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場基金

E.QDII基金

______

22.基金信息披露中，屬于定期報告的有（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金半年度報告

E.基金募集說明書

______

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠信銷售

C.承諾高收益

D.完善的基金銷售流程

E.保護(hù)投資者信息

______

24.基金投資中，以下哪些行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？（）

A.根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.向風(fēng)險承受能力為C4的投資者推薦高風(fēng)險基金

C.提供投資者風(fēng)險測評服務(wù)

D.建立投資者適當(dāng)性管理制度

E.向所有投資者推薦同一款基金產(chǎn)品

______

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括（）。

A.投資范圍

B.投資策略

C.風(fēng)險收益特征

D.銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

E.基金管理人

______

26.基金估值過程中，采用市場法確定估值對象價值時，主要參考的是（）。

A.基金合同條款

B.市場交易價格

C.投資者申購金額

D.基金管理人評估

E.估值對象的歷史價格

______

27.基金管理人內(nèi)部控制的范疇包括（）。

A.接受投資者咨詢

B.建立反洗錢制度

C.發(fā)布基金凈值公告

D.辦理基金申購

E.建立信息披露制度

______

28.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心要求包括（）。

A.收取較高銷售費(fèi)用

B.提供復(fù)雜的產(chǎn)品說明

C.評估投資者的風(fēng)險承受能力

D.推薦所有類型的基金產(chǎn)品

E.了解投資者的投資目標(biāo)

______

29.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的有（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人名單

D.基金投資組合報告

E.基金管理人變更

______

30.基金投資中，以下哪些行為可能違反《基金法》關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定？（）

A.基金管理人聘請外部投資顧問

B.基金投資于禁止投資的領(lǐng)域

C.基金進(jìn)行多元化投資

D.基金定期披露持倉信息

E.基金管理人未按規(guī)定披露信息

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以向所有投資者募集資金。

______

32.基金信息披露中，定期報告的披露頻率為每月一次。

______

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以承諾高收益。

______

34.基金投資中，投資者適當(dāng)性管理的主要目的是保護(hù)基金管理人利益。

______

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定必須包括銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

______

36.基金估值過程中，采用市場法確定估值對象價值時，主要參考的是估值對象的歷史價格。

______

37.基金管理人內(nèi)部控制的范疇包括建立反洗錢制度。

______

38.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心要求是評估投資者的風(fēng)險承受能力。

______

39.基金信息披露中，臨時信息披露的披露頻率為不定期。

______

40.基金投資中，以下行為不屬于《基金法》禁止的行為：基金投資于禁止投資的領(lǐng)域。

______

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為屬于________。

42.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括________。

43.下列哪種基金類型不參與股票投資？________

44.基金信息披露中，屬于定期報告的是________。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則不包括________。

46.基金投資中，以下哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？________

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括________。

48.基金估值過程中，采用市場法確定估值對象價值時，主要參考的是________。

49.基金管理人內(nèi)部控制的范疇包括________。

50.基金信息披露中，“T+1”交易制度通常適用于________。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金時應(yīng)遵守的原則。（5分）

______

52.簡述基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心要求。（5分）

______

53.簡述基金估值過程中，采用市場法確定估值對象價值的主要參考依據(jù)。（5分）

______

54.簡述基金管理人內(nèi)部控制的范疇及其重要性。（5分）

______

55.簡述基金信息披露中，定期報告與臨時信息披露的區(qū)別。（5分）

______

六、案例分析題（共15分）

56.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，向一位風(fēng)險承受能力為C3的投資者推薦了一款高風(fēng)險的股票型基金，并承諾該基金在未來一年內(nèi)能獲得20%的收益。該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請分析并說明理由。（10分）

______

57.某基金管理人在基金估值過程中，采用市場法確定某只股票的估值價值時，主要參考了該股票的歷史價格，而未考慮當(dāng)前市場交易價格。該基金管理人的做法是否正確？請分析并說明理由。（5分）

______

參考答案及解析

一、單選題

1.C

2.D

3.D

4.B

5.C

6.B

7.D

8.B

9.B

10.B

11.A

12.C

13.C

14.D

15.C

16.B

17.D

18.B

19.D

20.D

解析

1.C基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為屬于基金認(rèn)購。A選項(xiàng)錯誤，基金募集是指基金管理人為籌集資金而發(fā)行基金份額的行為；B選項(xiàng)錯誤，基金申購是指投資者在基金成立后向基金管理人購買基金份額的行為；D選項(xiàng)錯誤，基金贖回是指投資者在基金成立后向基金管理人賣出基金份額的行為。

2.D基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金財(cái)產(chǎn)管理、對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行份額贖回等，但不包括決定基金投資方向?；鹜顿Y方向由基金管理人決定。

3.D貨幣市場基金主要投資于短期、高流動性的貨幣市場工具，不參與股票投資。A選項(xiàng)錯誤，股票型基金主要投資于股票；B選項(xiàng)錯誤，混合型基金同時投資于股票和債券；C選項(xiàng)錯誤，債券型基金主要投資于債券。

4.B基金季度報告是基金定期報告的一種，屬于定期信息披露。A選項(xiàng)錯誤，基金招募說明書是基金募集期間的披露文件；C選項(xiàng)錯誤，基金凈值公告是臨時信息披露；D選項(xiàng)錯誤，基金募集說明書是基金募集期間的披露文件。

5.C基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、誠信銷售、完善的基金銷售流程、保護(hù)投資者信息等，但不包括承諾高收益。承諾高收益屬于違規(guī)行為。

6.B向風(fēng)險承受能力為C4的投資者推薦高風(fēng)險基金可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》。投資者適當(dāng)性管理要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品，B選項(xiàng)錯誤，屬于違規(guī)行為。

7.D基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征等，但不包括銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)屬于基金費(fèi)用約定。

8.B基金估值過程中，采用市場法確定估值對象價值時，主要參考的是市場交易價格。A選項(xiàng)錯誤，基金合同條款是估值依據(jù)之一，但不是主要參考；C選項(xiàng)錯誤，投資者申購金額是申購基金時的金額，不是估值參考；D選項(xiàng)錯誤，基金管理人評估是估值方法之一，但不是市場法的主要參考。

9.B基金管理人內(nèi)部控制的范疇包括建立反洗錢制度、建立信息披露制度等，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯誤，接受投資者咨詢屬于客戶服務(wù)范疇；C選項(xiàng)錯誤，發(fā)布基金凈值公告屬于信息披露范疇；D選項(xiàng)錯誤，辦理基金申購屬于基金銷售范疇。

10.B貨幣市場基金通常采用“T+1”交易制度。A選項(xiàng)錯誤，債券型基金的交易制度因產(chǎn)品而異；C選項(xiàng)錯誤，混合型基金的交易制度因產(chǎn)品而異；D選項(xiàng)錯誤，股票型基金的交易制度因產(chǎn)品而異。

11.A基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)及利息。B選項(xiàng)錯誤，基金財(cái)產(chǎn)的管理責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，不因募集失敗而免除；C選項(xiàng)錯誤，基金募集失敗后不再繼續(xù)募集；D選項(xiàng)錯誤，基金管理人不對投資者進(jìn)行賠償，而是返還認(rèn)購款項(xiàng)及利息。

12.C基金投資中，以下哪種情況會導(dǎo)致基金份額凈值下降？基金發(fā)生虧損會導(dǎo)致基金份額凈值下降。A選項(xiàng)錯誤，基金規(guī)模擴(kuò)大可能導(dǎo)致凈值上升；B選項(xiàng)錯誤，基金投資標(biāo)的上漲可能導(dǎo)致凈值上升；D選項(xiàng)錯誤，基金分紅可能導(dǎo)致凈值下降，但不是主要因素。

13.C基金投資中，“了解你的客戶”原則的核心要求是評估投資者的風(fēng)險承受能力。A選項(xiàng)錯誤，收取較高銷售費(fèi)用不屬于該原則范疇；B選項(xiàng)錯誤，提供復(fù)雜的產(chǎn)品說明不屬于該原則范疇；D選項(xiàng)錯誤，推薦所有類型的基金產(chǎn)品不屬于該原則范疇。

14.D基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)等，但不包括基金規(guī)模?；鹨?guī)模是基金的基本屬性，不屬于費(fèi)用約定。

15.C基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人名單。A選項(xiàng)錯誤，基金招募說明書是基金募集期間的披露文件；B選項(xiàng)錯誤，基金季度報告是定期信息披露；D選項(xiàng)錯誤，基金投資組合報告是定期信息披露。

16.B基金投資中，以下哪種行為可能違反《基金法》關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定？基金投資于禁止投資的領(lǐng)域可能違反《基金法》。A選項(xiàng)錯誤，基金管理人聘請外部投資顧問是合規(guī)行為；C選項(xiàng)錯誤，基金進(jìn)行多元化投資是合規(guī)行為；D選項(xiàng)錯誤，基金定期披露持倉信息是合規(guī)行為。

17.D基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的法律法規(guī)