證券公司銀行合作協(xié)議書(shū)1.甲方（買(mǎi)方/出租方/委托方）：

甲方名稱(chēng)：中國(guó)銀河證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“甲方”）。

甲方地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)。

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張三。

甲方聯(lián)系方式

甲方為中國(guó)領(lǐng)先的綜合性證券公司，注冊(cè)資本為100億元人民幣，業(yè)務(wù)范圍涵蓋證券經(jīng)紀(jì)、投資銀行、資產(chǎn)管理、自營(yíng)投資、信用交易等多個(gè)領(lǐng)域。甲方在證券市場(chǎng)具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)，致力于為客戶(hù)提供高質(zhì)量、全方位的金融服務(wù)。為滿(mǎn)足日益增長(zhǎng)的金融業(yè)務(wù)需求，甲方擬與乙方建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，通過(guò)整合雙方資源，共同拓展證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)，提升服務(wù)水平和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

在當(dāng)前金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的環(huán)境下，甲方認(rèn)識(shí)到與優(yōu)質(zhì)金融機(jī)構(gòu)合作的重要性。乙方作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的銀行金融機(jī)構(gòu)，擁有雄厚的資本實(shí)力、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和廣泛的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，能夠?yàn)榧追教峁┏渥愕馁Y金支持、高效的支付結(jié)算服務(wù)以及專(zhuān)業(yè)的金融服務(wù)?；陔p方的共同利益和合作愿景，甲方與乙方經(jīng)友好協(xié)商，決定建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的合作關(guān)系，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。

2.乙方（賣(mài)方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱(chēng)：中國(guó)工商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“乙方”）。

乙方地址：北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門(mén)內(nèi)大街8號(hào)。

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李四。

乙方聯(lián)系方式

乙方為中國(guó)大型國(guó)有商業(yè)銀行，注冊(cè)資本為2000億元人民幣，業(yè)務(wù)范圍涵蓋公司金融、個(gè)人金融、資金業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域。乙方在銀行業(yè)具有領(lǐng)先的市場(chǎng)地位和豐富的金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，為客戶(hù)提供全面的金融解決方案。乙方擁有強(qiáng)大的資金實(shí)力、完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系和廣泛的網(wǎng)點(diǎn)布局，能夠?yàn)榧追教峁┌踩?、高效的金融服?wù)。

近年來(lái)，隨著金融市場(chǎng)的不斷深化和金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，甲方與乙方在多個(gè)領(lǐng)域已經(jīng)建立了初步的合作關(guān)系。為進(jìn)一步深化合作，雙方擬在證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)、資金結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面開(kāi)展全面合作。甲方將依托乙方的資金優(yōu)勢(shì)和金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，提升自身業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率和客戶(hù)服務(wù)水平；乙方將依托甲方的市場(chǎng)資源和業(yè)務(wù)需求，拓展金融服務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)雙方互利共贏。

基于雙方的共同需求和合作基礎(chǔ)，甲方與乙方經(jīng)友好協(xié)商，決定簽訂本協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定、互利的合作關(guān)系。雙方將充分發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展，為金融市場(chǎng)注入新的活力。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是甲方（中國(guó)銀河證券股份有限公司）與乙方（中國(guó)工商銀行股份有限公司）基于雙方的各自?xún)?yōu)勢(shì)，在證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)、資金結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定、互利的合作關(guān)系，通過(guò)資源共享、業(yè)務(wù)協(xié)同，共同提升雙方在金融市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)能力。本協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括但不限于：雙方在資金存管、支付結(jié)算、融資服務(wù)、投資銀行合作、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)支持、風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同等方面的合作事宜。雙方將通過(guò)本協(xié)議的簽訂和履行，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展，為金融市場(chǎng)注入新的活力。

第二條定義

1.資金存管：指甲方將其客戶(hù)資金或自有資金存放在乙方指定賬戶(hù)，并由乙方提供資金保管、結(jié)算、清算等服務(wù)的行為。

2.支付結(jié)算：指雙方利用各自的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為客戶(hù)提供安全、高效、便捷的支付結(jié)算服務(wù)，包括但不限于轉(zhuǎn)賬、匯款、票據(jù)結(jié)算等業(yè)務(wù)。

3.融資服務(wù)：指乙方為甲方提供證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)相關(guān)的融資服務(wù)，包括但不限于質(zhì)押融資、融資融券業(yè)務(wù)等。

4.投資銀行合作：指雙方在投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域開(kāi)展合作，包括但不限于企業(yè)并購(gòu)、債券發(fā)行、資產(chǎn)重組等業(yè)務(wù)。

5.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)支持：指乙方為甲方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供資金支持、結(jié)算服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的支持。

6.風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同：指雙方在證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面開(kāi)展合作，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)信息共享、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建立、風(fēng)險(xiǎn)處置協(xié)同等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

（1）甲方的權(quán)力：甲方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，向乙方申請(qǐng)資金存管、支付結(jié)算、融資服務(wù)、投資銀行合作、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)支持、風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同等金融服務(wù)；甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供高效、安全的金融服務(wù)；甲方有權(quán)對(duì)乙方提供的金融服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并提出改進(jìn)建議。

（2）甲方的義務(wù)：甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定，向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)信息和相關(guān)資料；甲方應(yīng)按照協(xié)議約定，及時(shí)支付乙方提供金融服務(wù)所應(yīng)收的款項(xiàng)；甲方應(yīng)按照協(xié)議約定，使用乙方提供的金融服務(wù)，并遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求；甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)信息，并協(xié)助乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

（1）乙方的權(quán)力：乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，向甲方提供資金存管、支付結(jié)算、融資服務(wù)、投資銀行合作、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)支持、風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同等金融服務(wù)；乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定支付相關(guān)服務(wù)費(fèi)用；乙方有權(quán)對(duì)甲方提供的業(yè)務(wù)信息和資料進(jìn)行審核，確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；乙方有權(quán)根據(jù)協(xié)議約定，對(duì)甲方使用金融服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督。

（2）乙方的義務(wù)：乙方應(yīng)根據(jù)本協(xié)議約定，為甲方提供安全、高效、便捷的金融服務(wù)，確保資金安全和交易順暢；乙方應(yīng)根據(jù)甲方需求，提供個(gè)性化的金融服務(wù)方案，滿(mǎn)足甲方在證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)中的資金需求；乙方應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)甲方提供的金融服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，確保風(fēng)險(xiǎn)可控；乙方應(yīng)按照協(xié)議約定，向甲方收取相關(guān)服務(wù)費(fèi)用，并開(kāi)具相應(yīng)的發(fā)票；乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)共享風(fēng)險(xiǎn)信息，并協(xié)同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置；乙方應(yīng)保護(hù)甲方商業(yè)秘密，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露。雙方應(yīng)本著平等互利、誠(chéng)實(shí)信用的原則，履行本協(xié)議約定的各項(xiàng)義務(wù)，共同維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展。

第四條價(jià)格與支付條件

雙方同意，乙方根據(jù)本協(xié)議向甲方提供金融服務(wù)，原則上不收取固定對(duì)價(jià)，但具體費(fèi)用根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)規(guī)模及市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)另行協(xié)商確定。如涉及具體費(fèi)用，其計(jì)算方式、支付標(biāo)準(zhǔn)和支付時(shí)間等細(xì)節(jié)將依據(jù)雙方另行簽訂的補(bǔ)充協(xié)議執(zhí)行。甲方在使用乙方提供的融資服務(wù)（如質(zhì)押融資、融資融券等）時(shí)，應(yīng)按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和監(jiān)管要求支付相應(yīng)費(fèi)用，包括但不限于利息、費(fèi)用等，具體標(biāo)準(zhǔn)按照雙方約定或相關(guān)市場(chǎng)利率執(zhí)行。甲方應(yīng)按照乙方要求，在約定的時(shí)間內(nèi)完成支付，逾期支付應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。支付方式應(yīng)通過(guò)雙方認(rèn)可的銀行轉(zhuǎn)賬或其他secure方式進(jìn)行。

第五條履行期限

本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專(zhuān)用章）之日起生效，有效期為三年，自YYYY年MM月DD日起至YYYY年MM月DD日止。協(xié)議期滿(mǎn)前三個(gè)月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商續(xù)簽事宜。在協(xié)議有效期內(nèi)，雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定履行各自的權(quán)利與義務(wù)。如遇特殊情況需要變更或解除協(xié)議，應(yīng)提前書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后方可辦理變更或解除手續(xù)。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

(1)若甲方未按照本協(xié)議約定或相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及時(shí)支付乙方提供金融服務(wù)所應(yīng)收的款項(xiàng)（包括但不限于融資利息、費(fèi)用等），每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬(wàn)分之五向乙方支付違約金。逾期超過(guò)30日，乙方有權(quán)暫停相關(guān)金融服務(wù)，并要求甲方一次性支付全部欠款及違約金。若因甲方違約導(dǎo)致乙方產(chǎn)生損失，甲方應(yīng)賠償乙方全部損失。

(2)若甲方提供虛假、不準(zhǔn)確或incomplete的業(yè)務(wù)信息和相關(guān)資料，導(dǎo)致乙方產(chǎn)生損失或違反監(jiān)管規(guī)定，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失，包括直接損失和間接損失。

(3)若甲方違反本協(xié)議約定或相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求，利用乙方提供的金融服務(wù)從事非法活動(dòng)，乙方有權(quán)立即終止協(xié)議，并要求甲方賠償全部損失。甲方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

(4)若甲方未按照協(xié)議約定配合乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，導(dǎo)致乙方產(chǎn)生損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

2.乙方違約責(zé)任：

(1)若乙方未按照本協(xié)議約定或相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及時(shí)向甲方提供金融服務(wù)，導(dǎo)致甲方產(chǎn)生損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，包括直接損失和合理的間接損失。每逾期一日，應(yīng)按逾期服務(wù)價(jià)值（或損失金額）的萬(wàn)分之五向甲方支付違約金。

(2)若乙方提供的服務(wù)存在質(zhì)量問(wèn)題，如系統(tǒng)故障、結(jié)算錯(cuò)誤等，導(dǎo)致甲方產(chǎn)生損失，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)及時(shí)糾正并賠償甲方因此遭受的直接損失。

(3)若乙方在提供服務(wù)過(guò)程中泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方全部損失。

(4)若乙方未按照協(xié)議約定配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，導(dǎo)致甲方產(chǎn)生損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

3.不可抗力：若因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取措施減少損失。不可抗力消除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行協(xié)議。

4.賠償責(zé)任：任何一方違反本協(xié)議約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額應(yīng)包括直接損失和合理的間接損失。雙方應(yīng)本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，履行本協(xié)議約定的各項(xiàng)義務(wù)，確保協(xié)議的順利履行。如有任何爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應(yīng)提交仲裁委員會(huì)仲裁或依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指雙方不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府行為、法律變化、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障等。不可抗力事件應(yīng)使受影響方在合理努力下無(wú)法履行其在本協(xié)議下的部分或全部義務(wù)。

2.責(zé)任免除：若因不可抗力導(dǎo)致任何一方無(wú)法履行本協(xié)議項(xiàng)下的全部或部分義務(wù)，該方不應(yīng)被視為違約。受影響方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后立即通知另一方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)在不可抗力事件消除后，盡合理努力恢復(fù)履行義務(wù)。若不可抗力事件持續(xù)超過(guò)30日，雙方有權(quán)協(xié)商解除本協(xié)議。因不可抗力造成的損失，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)各自承擔(dān)因不可抗力事件而產(chǎn)生的直接損失。

3.通知與證明：發(fā)生不可抗力事件的一方應(yīng)在事件發(fā)生后7個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式通知另一方，并應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)提供不可抗力事件的證明文件，如政府公告、新聞報(bào)道、保險(xiǎn)公司證明等。若一方未能及時(shí)通知或提供證明，可能導(dǎo)致責(zé)任認(rèn)定不利。

4.協(xié)商解除：若不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行，雙方應(yīng)在不可抗力事件消除后30日內(nèi)協(xié)商解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)互相返還已收到的款項(xiàng)和財(cái)產(chǎn)，并結(jié)算相關(guān)費(fèi)用。

5.不可抗力持續(xù)：若不可抗力事件持續(xù)超過(guò)60日，雙方有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并無(wú)需承擔(dān)違約責(zé)任。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定進(jìn)行結(jié)算，并互不追究違約責(zé)任。

第八條爭(zhēng)議解決

1.協(xié)商解決：凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)通過(guò)雙方授權(quán)代表進(jìn)行，并在合理時(shí)間內(nèi)達(dá)成一致。協(xié)商應(yīng)基于事實(shí)和法律規(guī)定，以尋求雙方都能接受的解決方案。

2.調(diào)解解決：若協(xié)商無(wú)法解決爭(zhēng)議，雙方同意將爭(zhēng)議提交給雙方認(rèn)可的調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。調(diào)解應(yīng)遵循公平、公正、保密的原則，調(diào)解結(jié)果不具有強(qiáng)制約束力，但若雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議，應(yīng)簽訂書(shū)面調(diào)解書(shū)并履行。

3.仲裁解決：若調(diào)解無(wú)法解決爭(zhēng)議，或雙方在協(xié)商、調(diào)解開(kāi)始后30日內(nèi)未能達(dá)成一致，爭(zhēng)議應(yīng)提交至中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（CIETAC），按照該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為甲方所在地，仲裁語(yǔ)言為中文。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力，除非仲裁裁決被法院認(rèn)定無(wú)效。

4.訴訟解決：若雙方明確約定通過(guò)訴訟解決爭(zhēng)議，則爭(zhēng)議應(yīng)提交至甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院依法審理。法院判決具有法律效力，對(duì)雙方均有約束力。

5.爭(zhēng)議選擇：雙方應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生時(shí)明確選擇爭(zhēng)議解決方式，且一旦選擇，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意不得更改。若一方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)選擇爭(zhēng)議解決方式，另一方有權(quán)單方面選擇爭(zhēng)議解決方式，并通知對(duì)方。

6.保密條款：無(wú)論爭(zhēng)議通過(guò)何種方式解決，雙方均應(yīng)遵守保密條款，不得向第三方披露爭(zhēng)議內(nèi)容、調(diào)解或仲裁過(guò)程中的信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

7.專(zhuān)屬管轄：除雙方另有約定外，本協(xié)議的履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律，并提交甲方所在地人民法院專(zhuān)屬管轄。仲裁或訴訟過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用，由敗訴方承擔(dān)，除非雙方另有約定。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方之間的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并通過(guò)專(zhuān)人遞送、掛號(hào)信、電子郵件或傳真等方式發(fā)送至本協(xié)議首頁(yè)載明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前書(shū)面通知對(duì)方。通過(guò)電子郵件發(fā)送的通知，需確認(rèn)送達(dá)方可視為有效。

2.協(xié)議變更：對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書(shū)面文件后方能生效。任何口頭約定或非書(shū)面形式的變更均無(wú)效。

3.協(xié)議終止：本協(xié)議在下列情況下終止：（1）協(xié)議有效期屆滿(mǎn)，雙方未續(xù)簽；（2）雙方協(xié)商一致同意終止；（3）一方嚴(yán)重違約，導(dǎo)致協(xié)議目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)，守約方有權(quán)解除協(xié)議；（4）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行，且不可抗力事件持續(xù)超過(guò)60日。協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定進(jìn)行結(jié)算，并返還或處置各自持有的對(duì)方財(cái)產(chǎn)。

4.不可分割性：本協(xié)議各條款應(yīng)被視為一個(gè)整體。若任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。

5.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。雙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

6.轉(zhuǎn)讓限制：未經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。轉(zhuǎn)讓需遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

7.利益沖突：雙方應(yīng)避免從事與本協(xié)議目的相沖突或