第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試備課教案及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的是哪個原則？

A.誠實信用原則

B.客戶自愿原則

C.風(fēng)險揭示原則

D.全權(quán)委托原則

_________

2.下列哪種金融工具屬于固定收益證券？

A.普通股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.指數(shù)期貨

D.期權(quán)

_________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于多少萬元人民幣？

A.5000

B.1億元

C.5億元

D.10億元

_________

4.證券交易中，禁止任何人挪用資金或者其他證券，下列哪種情況不屬于挪用資金？

A.證券公司以客戶名義使用客戶資金進(jìn)行自營交易

B.證券公司違規(guī)將客戶資金用于關(guān)聯(lián)方債務(wù)清償

C.證券公司按照客戶要求進(jìn)行證券買賣

D.證券公司使用自有資金進(jìn)行投資

_________

5.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險管理流程

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

C.信息披露要求

D.以上全部

_________

6.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)確?？蛻粢呀?jīng)了解哪些信息？

A.投資風(fēng)險

B.投資期限

C.投資目標(biāo)

D.以上全部

_________

7.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

A.證券公司員工泄露上市公司未公開的重大信息

B.證券公司根據(jù)市場分析預(yù)測股價走勢

C.證券公司為客戶進(jìn)行投資組合管理

D.證券公司根據(jù)公開信息進(jìn)行投資決策

_________

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示哪些文件？

A.信用風(fēng)險揭示書

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.信用資金賬戶協(xié)議

D.以上全部

_________

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何管理客戶的資產(chǎn)？

A.設(shè)立獨立賬戶，專戶管理

B.與自有資產(chǎn)混合管理

C.由客戶自行管理

D.由證券公司統(tǒng)一管理

_________

10.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取哪些保證金？

A.融資保證金

B.融券保證金

C.以上全部

D.以上均不需要

_________

11.證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？

A.客觀公正

B.獨立誠信

C.投資價值分析

D.以上全部

_________

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金來源不包括以下哪項？

A.證券公司自有資金

B.客戶資金

C.證券公司融資資金

D.證券公司資本金

_________

13.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險控制？

A.設(shè)定投資范圍和比例限制

B.建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

C.定期進(jìn)行合規(guī)審查

D.以上全部

_________

14.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何保證發(fā)行人的信息披露真實、準(zhǔn)確、完整？

A.實地盡職調(diào)查

B.審核發(fā)行人提供的材料

C.向投資者進(jìn)行風(fēng)險提示

D.以上全部

_________

15.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何向客戶提供投資建議？

A.基于客戶的風(fēng)險承受能力

B.結(jié)合市場分析

C.明確提示投資風(fēng)險

D.以上全部

_________

16.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶的證券賬戶安全？

A.設(shè)立賬戶實名制

B.定期進(jìn)行安全檢查

C.提供賬戶密碼管理服務(wù)

D.以上全部

_________

17.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行業(yè)績評估？

A.設(shè)定業(yè)績基準(zhǔn)

B.定期進(jìn)行業(yè)績考核

C.向客戶披露業(yè)績情況

D.以上全部

_________

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)如何建立？

A.設(shè)立投資決策委員會

B.明確投資權(quán)限和流程

C.建立投資風(fēng)險評估制度

D.以上全部

_________

19.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行盡職調(diào)查？

A.實地走訪發(fā)行人

B.審核發(fā)行人財務(wù)報表

C.向相關(guān)方進(jìn)行訪談

D.以上全部

_________

20.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)管理？

A.建立合規(guī)審查制度

B.對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.以上全部

_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險管理流程

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

C.信息披露要求

D.內(nèi)部審計機(jī)制

_________

22.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行哪些風(fēng)險提示？

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

_________

23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

A.投資決策委員會

B.投資權(quán)限分配

C.投資風(fēng)險評估

D.投資監(jiān)控制度

_________

24.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行盡職調(diào)查？

A.實地走訪發(fā)行人

B.審核發(fā)行人財務(wù)報表

C.向相關(guān)方進(jìn)行訪談

D.調(diào)查發(fā)行人法律合規(guī)情況

_________

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)管理？

A.建立合規(guī)審查制度

B.對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示

_________

26.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶的資金安全？

A.設(shè)立資金第三方存管

B.定期進(jìn)行資金安全檢查

C.提供資金密碼管理服務(wù)

D.建立資金風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

_________

27.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

A.投資決策委員會

B.投資權(quán)限分配

C.投資風(fēng)險評估

D.投資監(jiān)控制度

_________

28.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行盡職調(diào)查？

A.實地走訪發(fā)行人

B.審核發(fā)行人財務(wù)報表

C.向相關(guān)方進(jìn)行訪談

D.調(diào)查發(fā)行人法律合規(guī)情況

_________

29.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)管理？

A.建立合規(guī)審查制度

B.對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示

_________

30.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶的證券賬戶安全？

A.設(shè)立賬戶實名制

B.定期進(jìn)行安全檢查

C.提供賬戶密碼管理服務(wù)

D.建立賬戶風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。（×）

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金來源可以是客戶資金。（×）

33.證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)確保信息的客觀公正。（√）

34.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立賬戶，專戶管理客戶資產(chǎn)。（√）

35.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查，確保信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。（√）

36.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供具體的投資建議。（×）

37.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶的資金安全，設(shè)立資金第三方存管。（√）

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)明確投資權(quán)限和流程。（√）

39.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險提示。（√）

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)管理，建立合規(guī)審查制度。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，保護(hù)客戶的證券賬戶安全。

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)設(shè)立__________，明確投資權(quán)限和流程。

43.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人進(jìn)行__________，確保信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。

44.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供__________，提示投資風(fēng)險。

45.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立__________，專戶管理客戶資產(chǎn)。

46.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶的__________安全，設(shè)立資金第三方存管。

47.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金來源可以是__________和__________。

48.證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)確保信息的__________和__________。

49.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行__________。

50.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行__________，建立合規(guī)審查制度。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

_________

52.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施。

_________

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的合規(guī)管理要求。

_________

54.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告的基本原則。

_________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司員工張某，利用職務(wù)便利獲取上市公司未公開的重大利好信息，在未告知客戶的情況下，將客戶資金用于個人股票買賣，獲利50萬元。后因客戶投訴，公司發(fā)現(xiàn)此事并進(jìn)行調(diào)查。

問題：

（1）張某的行為屬于何種違規(guī)行為？

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理此類事件？

（3）證券公司應(yīng)當(dāng)如何防范此類事件的發(fā)生？

_________

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。全權(quán)委托原則違反了客戶自主決策的要求。

2.B

解析：可轉(zhuǎn)換債券屬于固定收益證券，其持有人享有在一定期限內(nèi)將債券轉(zhuǎn)換為發(fā)行公司股票的權(quán)利，但債券本身的利息和本金支付是固定的。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于5億元人民幣。

4.C

解析：證券公司按照客戶要求進(jìn)行證券買賣屬于正常業(yè)務(wù)操作，不屬于挪用資金。挪用資金是指違規(guī)使用客戶資金或其他證券。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險管理流程、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、信息披露要求等內(nèi)容。

6.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)確?？蛻粢呀?jīng)了解投資風(fēng)險、投資期限、投資目標(biāo)等信息。

7.A

解析：內(nèi)幕交易是指證券公司員工泄露上市公司未公開的重大信息，利用該信息進(jìn)行證券交易。

8.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用風(fēng)險揭示書、信用證券賬戶協(xié)議、信用資金賬戶協(xié)議等文件。

9.A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立賬戶，專戶管理客戶資產(chǎn)。

10.C

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取融資保證金和融券保證金。

11.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵循客觀公正、獨立誠信、投資價值分析等原則。

12.B

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金來源可以是證券公司自有資金、證券公司融資資金、證券公司資本金，但客戶資金不能用于自營業(yè)務(wù)。

13.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定投資范圍和比例限制、建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制、定期進(jìn)行合規(guī)審查等風(fēng)險控制措施。

14.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過實地盡職調(diào)查、審核發(fā)行人提供的材料、向投資者進(jìn)行風(fēng)險提示等方式，保證發(fā)行人的信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。

15.D

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險承受能力、結(jié)合市場分析、明確提示投資風(fēng)險等方式向客戶提供投資建議。

16.D

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立賬戶實名制、定期進(jìn)行安全檢查、提供賬戶密碼管理服務(wù)、建立賬戶風(fēng)險預(yù)警機(jī)制等方式保護(hù)客戶的證券賬戶安全。

17.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定業(yè)績基準(zhǔn)、定期進(jìn)行業(yè)績考核、向客戶披露業(yè)績情況等業(yè)績評估方式。

18.D

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)設(shè)立投資決策委員會、明確投資權(quán)限和流程、建立投資風(fēng)險評估制度、建立投資監(jiān)控制度等要素。

19.D

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過實地走訪發(fā)行人、審核發(fā)行人財務(wù)報表、向相關(guān)方進(jìn)行訪談、調(diào)查發(fā)行人法律合規(guī)情況等方式進(jìn)行盡職調(diào)查。

20.D

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)審查制度、對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)、定期進(jìn)行合規(guī)檢查、向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示等合規(guī)管理方式。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理流程、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、信息披露要求、內(nèi)部審計機(jī)制等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等風(fēng)險提示。

23.ABCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括投資決策委員會、投資權(quán)限分配、投資風(fēng)險評估、投資監(jiān)控制度等要素。

24.ABCD

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過實地走訪發(fā)行人、審核發(fā)行人財務(wù)報表、向相關(guān)方進(jìn)行訪談、調(diào)查發(fā)行人法律合規(guī)情況等方式進(jìn)行盡職調(diào)查。

25.ABCD

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)審查制度、對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)、定期進(jìn)行合規(guī)檢查、向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示等合規(guī)管理方式。

26.ABCD

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立資金第三方存管、定期進(jìn)行資金安全檢查、提供資金密碼管理服務(wù)、建立資金風(fēng)險預(yù)警機(jī)制等方式保護(hù)客戶的資金安全。

27.ABCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括投資決策委員會、投資權(quán)限分配、投資風(fēng)險評估、投資監(jiān)控制度等要素。

28.ABCD

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過實地走訪發(fā)行人、審核發(fā)行人財務(wù)報表、向相關(guān)方進(jìn)行訪談、調(diào)查發(fā)行人法律合規(guī)情況等方式進(jìn)行盡職調(diào)查。

29.ABCD

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)審查制度、對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)、定期進(jìn)行合規(guī)檢查、向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示等合規(guī)管理方式。

30.ABCD

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立賬戶實名制、定期進(jìn)行安全檢查、提供賬戶密碼管理服務(wù)、建立賬戶風(fēng)險預(yù)警機(jī)制等方式保護(hù)客戶的證券賬戶安全。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

32.×

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金來源不能是客戶資金，必須使用自有資金或合法籌集的資金。

33.√

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)確保信息的客觀公正，避免利益沖突。

34.√

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立賬戶，專戶管理客戶資產(chǎn)，確保資產(chǎn)安全。

35.√

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查，確保信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。

36.×

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，只能向客戶提供投資建議，不能提供具體的投資決策。

37.√

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶的資金安全，設(shè)立資金第三方存管。

38.√

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)明確投資權(quán)限和流程，確保決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

39.√

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險提示，確保投資者了解投資風(fēng)險。

40.√

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)管理，建立合規(guī)審查制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。