第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.客戶申請原則

B.審慎原則

C.限制原則

D.免費原則

答：_________

2.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.自營業(yè)務(wù)可以占用客戶的資金

B.自營業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券

C.自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險由客戶承擔(dān)

D.自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易

答：_________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)定期向公司報告并說明（）。

A.持有數(shù)量

B.持有成本

C.持有目的

D.以上都是

答：_________

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，為客戶提供的保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：_________

5.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。

A.免費提供

B.僅在客戶付費后提供

C.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力提供差異化服務(wù)

D.以上都不對

答：_________

6.下列不屬于證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)重點防范的內(nèi)容的是（）。

A.操作風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

答：_________

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

答：_________

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

答：_________

9.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先告知風(fēng)險

B.限制客戶交易規(guī)模

C.確?？蛻粲?/p>

D.以上都是

答：_________

10.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，下列行為不屬于特定禁止行為的是（）。

A.誘導(dǎo)客戶進行不必要的交易

B.詆毀同行

C.收取傭金后提供持續(xù)性服務(wù)

D.利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益

答：_________

11.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

答：_________

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.2

B.4

C.6

D.8

答：_________

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理的客戶委托資產(chǎn)總額不得超過其凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.5

D.10

答：_________

14.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.審查客戶身份信息

B.評估客戶風(fēng)險承受能力

C.確認客戶具備融資融券需求

D.以上都是

答：_________

15.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶證券賬戶信息相關(guān)聯(lián)

B.僅基于公開信息

C.事先獲得客戶同意

D.以上都對

答：_________

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含（）。

A.“證券”二字

B.“資管”二字

C.“信托”二字

D.“基金”二字

答：_________

17.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)必須持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準，且（）。

A.沒有重大違法違規(guī)記錄

B.凈資本不低于12億元

C.資產(chǎn)管理規(guī)模不低于100億元

D.以上都不對

答：_________

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

答：_________

19.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，下列行為屬于特定禁止行為的是（）。

A.向客戶提供證券類金融產(chǎn)品評價

B.未經(jīng)客戶同意為其提供投資建議

C.定期對客戶證券賬戶進行跟蹤

D.以上都不對

答：_________

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)（不含資管子公司）累計不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票和債券

B.上市交易的基金

C.非上市證券

D.金融衍生品

答：_________

22.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.注冊資本不低于5億元人民幣

B.具有符合規(guī)定數(shù)量的從業(yè)人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.最近2年未因違法違規(guī)被處罰

答：_________

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.審查客戶身份信息

B.評估客戶風(fēng)險承受能力

C.確認客戶具備融資融券需求

D.向客戶說明融資融券風(fēng)險

答：_________

24.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。

A.了解客戶證券賬戶信息

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力提供差異化服務(wù)

C.事先獲得客戶同意

D.定期對客戶證券賬戶進行跟蹤

答：_________

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含（）。

A.“證券”二字

B.“資管”二字

C.“信托”二字

D.“基金”二字

答：_________

26.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)必須持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準，且（）。

A.沒有重大違法違規(guī)記錄

B.凈資本不低于12億元

C.資產(chǎn)管理規(guī)模不低于100億元

D.風(fēng)險覆蓋率不低于150%

答：_________

27.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

答：_________

28.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，下列行為屬于特定禁止行為的是（）。

A.向客戶提供證券類金融產(chǎn)品評價

B.未經(jīng)客戶同意為其提供投資建議

C.定期對客戶證券賬戶進行跟蹤

D.誘導(dǎo)客戶進行不必要的交易

答：_________

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)（不含資管子公司）累計不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

答：_________

30.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.審查客戶身份信息

B.評估客戶風(fēng)險承受能力

C.確認客戶具備融資融券需求

D.向客戶說明融資融券風(fēng)險

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券。（）

答：_________

32.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣2億元。（）

答：_________

33.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先告知風(fēng)險。（）

答：_________

34.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)與客戶證券賬戶信息相關(guān)聯(lián)。（）

答：_________

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“資管”二字。（）

答：_________

36.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)必須持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準，且沒有重大違法違規(guī)記錄。（）

答：_________

37.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。（）

答：_________

38.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，下列行為屬于特定禁止行為的是誘導(dǎo)客戶進行不必要的交易。（）

答：_________

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)（不含資管子公司）累計不得超過500人。（）

答：_________

40.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審查客戶身份信息。（）

答：_________

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的_________%。（）

答：_________

42.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣_________元。（）

答：_________

43.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先告知_________。（）

答：_________

44.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)根據(jù)_________提供差異化服務(wù)。（）

答：_________

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)（不含資管子公司）累計不得超過_________人。（）

答：_________

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要滿足的條件。

47.簡述證券投資顧問業(yè)務(wù)的特定禁止行為有哪些。

48.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“資管”二字的原因。

49.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶需要履行的程序。

六、案例分析題（共25分）

50.案例背景：某證券公司員工張某在為客戶提供投資建議時，利用其掌握的內(nèi)幕信息向客戶推薦某只即將發(fā)布業(yè)績的股票，導(dǎo)致客戶在股價上漲前買入并獲得高額收益。后公司發(fā)現(xiàn)此事，對張某進行了嚴肅處理，并暫停了其證券投資顧問業(yè)務(wù)資格。

問題：

（1）分析張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）證券公司應(yīng)如何加強對員工內(nèi)幕信息管理的措施？

（3）總結(jié)證券投資顧問業(yè)務(wù)中防范內(nèi)幕信息風(fēng)險的關(guān)鍵點。

答：_________

一、單選題

1.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶申請原則，即客戶主動申請即可，無需其他前置條件。B選項的審慎原則是證券公司經(jīng)營的基本原則，但不是開立賬戶的具體原則；C選項的限制原則與開戶無關(guān)；D選項的免費原則不正確，開戶可能涉及費用。

2.D

解析：自營業(yè)務(wù)的投資范圍不僅限于上市交易的股票和債券，還包括基金、非上市證券、金融衍生品等。A選項錯誤，自營業(yè)務(wù)不得占用客戶資金；B選項錯誤，自營業(yè)務(wù)范圍更廣；C選項錯誤，自營業(yè)務(wù)風(fēng)險由證券公司承擔(dān)。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)定期向公司報告并說明持有數(shù)量、成本、目的等。

4.C

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，為客戶提供的保證金比例不得低于150%。A、B、D選項均低于規(guī)定標(biāo)準。

5.C

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力提供差異化服務(wù)。A選項錯誤，投資建議不是免費提供；B選項錯誤，客戶付費不是唯一條件；D選項錯誤，投資建議需差異化。

6.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)重點防范的內(nèi)容包括操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險，但不包括市場風(fēng)險（市場風(fēng)險由市場自身因素決定，公司無法完全控制）。

7.B

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣1億元。C、D選項過高，A選項過低。

8.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過500人。A、B、D選項均超過規(guī)定標(biāo)準。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先告知風(fēng)險。B、C、D選項均不是必須條件。

10.C

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，收取傭金后提供持續(xù)性服務(wù)不屬于特定禁止行為。A、B、D選項均屬于禁止行為。

11.B

解析：證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣2億元。A、C、D選項均低于或高于規(guī)定標(biāo)準。

12.B

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

13.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理的客戶委托資產(chǎn)總額不得超過其凈資本的5倍。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

14.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審查客戶身份信息、評估客戶風(fēng)險承受能力、確認客戶具備融資融券需求，并事先告知風(fēng)險。

15.D

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)與客戶證券賬戶信息相關(guān)聯(lián)、基于公開信息、事先獲得客戶同意，且需定期跟蹤。

16.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“資管”二字，以區(qū)分其他類型計劃。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)必須持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準，且沒有重大違法違規(guī)記錄。

18.B

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。A、C、D選項均超過規(guī)定標(biāo)準。

19.B

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，未經(jīng)客戶同意為其提供投資建議屬于特定禁止行為。A、C、D選項均不屬于禁止行為。

20.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)（不含資管子公司）累計不得超過500人。A、B、D選項均超過規(guī)定標(biāo)準。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括上市交易的股票和債券、基金、非上市證券、金融衍生品等。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備注冊資本不低于5億元人民幣、符合規(guī)定數(shù)量的從業(yè)人員、健全的內(nèi)部控制制度、最近2年未因違法違規(guī)被處罰等條件。

23.ABCD

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審查客戶身份信息、評估客戶風(fēng)險承受能力、確認客戶具備融資融券需求，并事先告知風(fēng)險。

24.ABCD

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)了解客戶證券賬戶信息、根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力提供差異化服務(wù)、事先獲得客戶同意，且需定期跟蹤。

25.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“資管”二字，以區(qū)分其他類型計劃。

26.AD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)必須持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準，且沒有重大違法違規(guī)記錄，風(fēng)險覆蓋率不低于150%。

27.ABCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%、100%、200%、300%。

28.BD

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，未經(jīng)客戶同意為其提供投資建議、誘導(dǎo)客戶進行不必要的交易屬于特定禁止行為。A選項正確，向客戶提供證券類金融產(chǎn)品評價不屬于禁止行為；C選項正確，定期對客戶證券賬戶進行跟蹤不屬于禁止行為。

29.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)（不含資管子公司）累計不得超過200人、300人、500人。D選項超過規(guī)定標(biāo)準。

30.ABCD

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審查客戶身份信息、評估客戶風(fēng)險承受能力、確認客戶具備融資融券需求，并事先告知風(fēng)險。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍不僅限于上市交易的股票和債券，還包括基金、非上市證券、金融衍生品等。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣2億元。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先告知風(fēng)險。

34.×

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)基于公開信息，不得與客戶證券賬戶信息相關(guān)聯(lián)。

35.√

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“資管”二字，以區(qū)分其他類型計劃。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)必須持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準，且沒有重大違法違規(guī)記錄。

37.×

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

38.√

解析：誘導(dǎo)客戶進行不必要的交易屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)的特定禁止行為。

39.√

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)（不含資管子公司）累計不得超過500人。

40.√

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審查客戶身份信息。

四、填空題

41.200

答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

42.2億

答：證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣2億元。

43.風(fēng)險

答：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先告知風(fēng)險。

44.客戶風(fēng)險承受能力

答：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，證券