第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁深圳基金從業(yè)考試培訓及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的字母填入括號內）

1.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》第3.1.1條，首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應當具備的條件不包括以下哪項？

（A）具有持續(xù)經(jīng)營能力

（B）最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元

（C）最近三年內不存在重大違法違規(guī)行為

（D）發(fā)行人及其控股股東、實際控制人最近三年內累計變更主營業(yè)務不超過一次

2.下列關于基金銷售費用的說法中，正確的是？

（A）貨幣市場基金不得收取銷售費用

（B）ETF基金的申購費率通常低于普通股票型基金

（C）C類基金份額不收取銷售服務費，但申購時需支付申購費

（D）基金銷售機構不得以任何形式進行基金銷售費用的拆分或轉嫁

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，證券公司從事證券資產管理業(yè)務的，其投資顧問應當具備的條件不包括以下哪項？

（A）具有證券從業(yè)資格

（B）具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資咨詢業(yè)務從業(yè)經(jīng)驗

（C）最近三年未受到過監(jiān)管機構的行政處罰

（D）能夠獨立承擔投資咨詢業(yè)務的責任

4.下列關于基金份額凈值的計算公式中，正確的是？

（A）基金份額凈值=（基金資產總值-基金負債）/基金總份額

（B）基金份額凈值=（基金資產總值+基金負債）/基金總份額

（C）基金份額凈值=（基金資產凈值-基金負債）/基金總份額

（D）基金份額凈值=（基金資產凈值+基金負債）/基金總份額

5.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所債券上市規(guī)則》第4.3條，公司債券上市交易后，若發(fā)行人出現(xiàn)以下情形，哪些屬于應當暫停上市的情形？（多選，請將正確選項的字母填入括號內）

（A）最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負值

（B）出現(xiàn)重大風險事件，可能嚴重影響債券持有人利益

（C）發(fā)行人減資、合并或者分立，未按規(guī)進行公告

（D）債券持有人大會作出修改募集資金用途的決議

6.下列關于基金信息披露的表述中，正確的是？

（A）基金合同中的風險揭示書可以不向投資者披露

（B）基金招募說明書中的投資策略需詳細說明所有持倉明細

（C）基金季度報告中的投資組合報告需披露所有債券的發(fā)行人、到期日等信息

（D）基金定期報告中，管理人變更無需進行特別說明

7.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第20條，基金管理人應當在基金合同中明確約定以下哪些事項？（多選，請將正確選項的字母填入括號內）

（A）基金運作方式

（B）基金投資目標

（C）基金管理人、托管人的權利義務

（D）基金資產凈值的計算方法和公告方式

8.下列關于證券公司融資融券業(yè)務的風險揭示書中，哪項內容不屬于必須披露的內容？

（A）融資融券業(yè)務的定義和原理

（B）融資融券業(yè)務的收費標準

（C）投資者從事融資融券業(yè)務的資格要求

（D）融資融券業(yè)務的交易策略建議

9.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所交易規(guī)則》第9.3條，證券交易中，若出現(xiàn)以下哪些情形，交易所可能采取限制相關證券賬戶交易等措施？（多選，請將正確選項的字母填入括號內）

（A）投資者涉嫌操縱證券市場

（B）投資者涉嫌內幕交易

（C）證券交易價格異常波動

（D）投資者資金賬戶異常變動

10.下列關于基金業(yè)績比較基準的表述中，正確的是？

（A）業(yè)績比較基準的設定需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

（B）業(yè)績比較基準的設定應與基金的投資目標相匹配

（C）業(yè)績比較基準的設定可以隨意調整，無需披露原因

（D）業(yè)績比較基準的設定僅考慮市場平均水平，無需結合基金風險收益特征）

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

（請將正確選項的字母填入括號內）

11.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司投資者適當性管理辦法》第12條，證券公司在提供證券產品或服務前，應當了解投資者的哪些信息？（多選，請將正確選項的字母填入括號內）

（A）風險承受能力

（B）投資經(jīng)驗

（C）財務狀況

（D）投資目的

12.下列關于基金募集費用的表述中，正確的是？

（A）基金募集費用包括認購費和申購費

（B）基金募集費用歸基金管理人所有

（C）基金募集費用需在基金合同中明確約定

（D）基金募集費用可以由基金托管人承擔）

13.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》第3.4條，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形，應當及時向交易所提交退市申請？（多選，請將正確選項的字母填入括號內）

（A）最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負值且營業(yè)收入低于人民幣1億元

（B）公司因重大違法行為被中國證監(jiān)會依法責令退市

（C）交易所認定的其他情形

（D）公司股東發(fā)生重大變更但未影響公司持續(xù)經(jīng)營

14.下列關于基金投資組合報告的表述中，正確的是？

（A）基金季度報告中的投資組合報告需披露期末基金資產組合情況

（B）基金中期報告中的投資組合報告需披露期間內重大投資事項

（C）基金年度報告中的投資組合報告需披露所有持倉明細

（D）基金投資組合報告中的行業(yè)配置需按市值加權計算）

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條，私募基金管理人從事基金募集業(yè)務時，應當遵守哪些規(guī)定？（多選，請將正確選項的字母填入括號內）

（A）不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

（B）不得通過報刊、電視、廣播等公眾傳播媒介宣傳推介私募基金

（C）不得采取承諾收益或者保本保息的方式吸引投資者

（D）可以委托證券公司等機構代為募集私募基金）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內，√表示正確，×表示錯誤）

16.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所交易規(guī)則》第4.5條，證券交易中，若出現(xiàn)價格異常波動，交易所可以暫停交易，但無需說明理由。（×）

17.基金招募說明書中的風險揭示書可以不向投資者披露。（×）

18.基金管理人變更需經(jīng)中國證監(jiān)會審批。（×）

19.證券公司融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低要求。（√）

20.基金季度報告中的投資組合報告需披露所有持倉明細。（×）

21.私募基金管理人可以向非合格投資者募集資金。（×）

22.基金業(yè)績比較基準的設定無需與基金的投資目標相匹配。（×）

23.上市公司出現(xiàn)重大違法行為，交易所可以直接決定其退市。（√）

24.基金募集費用可以由基金托管人承擔。（×）

25.證券交易中，若出現(xiàn)內幕交易，交易所可以限制相關證券賬戶交易。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請將正確答案填入橫線內）

26.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第8條，基金合同應當明確約定基金名稱、________、基金運作方式、投資目標等事項。

答案：基金類別

27.基金季度報告中的投資組合報告需披露期末基金資產組合情況，包括基金資產總值、________、基金份額凈值等信息。

答案：基金負債

28.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資保證金比例不得低于________。

答案：150%

29.私募基金管理人從事基金募集業(yè)務，不得向________之外的單位和個人募集資金。

答案：合格投資者

30.基金業(yè)績比較基準的設定應與基金的投資目標相匹配，通常參考________或同類基金的平均業(yè)績表現(xiàn)。

答案：市場指數(shù)

五、簡答題（共20分，每題5分）

31.簡述基金募集過程中，基金管理人應當向投資者披露哪些關鍵信息。

答案要點：

①基金募集申請的批準文件；

②基金合同、基金招募說明書；

③基金管理人、基金托管人的資格證明文件；

④基金投資策略、風險收益特征；

⑤基金費用安排；

⑥其他中國證監(jiān)會規(guī)定的信息。

32.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務時，應當遵守的風險控制措施。

答案要點：

①建立健全融資融券業(yè)務管理制度；

②嚴格執(zhí)行保證金比例要求；

③加強對客戶信用風險的管理；

④定期進行風險評估和壓力測試；

⑤確保融資融券業(yè)務的獨立運作。

33.簡述私募基金管理人從事基金募集業(yè)務時，應當遵守的合規(guī)要求。

答案要點：

①只能向合格投資者募集資金；

②不得通過公眾傳播媒介宣傳推介；

③不得承諾收益或保本保息；

④委托募集時需取得相應資格；

⑤確保募集過程的信息披露真實、準確、完整。

34.簡述上市公司出現(xiàn)重大違法行為時，交易所采取的監(jiān)管措施。

答案要點：

①暫停上市交易；

②對相關責任人進行處罰；

③要求公司公告更正；

④限制公司某些業(yè)務；

⑤嚴重時直接決定其退市。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A部門員工張某，在2023年5月期間，利用其職務便利獲取了某上市公司即將發(fā)布重大利好消息（每股收益大幅增長）的信息。張某于5月10日以個人名義在該上市公司股票價格上漲前買入1000股，并于5月15日在消息正式公布后以每股15元的價格全部賣出，獲利20萬元。

問題：

1.張某的行為是否構成內幕交易？請說明理由。

2.若張某的行為被查處，證券公司A可能面臨哪些法律責任？

3.結合案例，分析證券公司如何加強內幕交易防范措施。

答案要點：

1.問題解答：

答：張某的行為構成內幕交易。

理由：根據(jù)《證券法》第55條，證券交易內幕信息的知情人不得利用內幕信息進行證券交易活動。張某作為證券公司員工，屬于內幕信息知情人，其利用內幕信息買賣股票的行為違反了相關法律規(guī)定。

2.問題解答：

答：證券公司A可能面臨的法律責任包括：

①被中國證監(jiān)會責令改正；

②處以警告、罰款；

③對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

④若情節(jié)嚴重，可能被吊銷業(yè)務資格。

3.問題解答：

答：證券公司加強內幕交易防范措施應包括：

①建立健全內幕信息管理制度；

②加強員工培訓，提高合規(guī)意識；

③嚴格執(zhí)行內幕信息報告和登記制度；

④加強對員工行為的管理和監(jiān)督；

⑤建立內幕交易違規(guī)行為舉報機制。

證券公司應將內幕交易防范作為合規(guī)管理的重中之重，通過制度建設和文化建設雙管齊下，確保員工自覺遵守法律法規(guī)，維護市場公平公正。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》第3.1.1條，首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應當具備的條件包括：具有持續(xù)經(jīng)營能力、最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元、最近三年內不存在重大違法違規(guī)行為，但不包括“發(fā)行人及其控股股東、實際控制人最近三年內累計變更主營業(yè)務不超過一次”的條件，因此D選項錯誤。

2.B

解析：貨幣市場基金通常不收取銷售費用，但并非所有貨幣市場基金都如此；ETF基金的申購費率通常低于普通股票型基金，因此B選項正確；C類基金份額不收取銷售服務費，但申購時仍需支付申購費；基金銷售機構不得以任何形式進行基金銷售費用的拆分或轉嫁，因此A、C、D選項錯誤。

3.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，證券公司從事證券資產管理業(yè)務的，其投資顧問應當具備的條件包括：具有證券從業(yè)資格、具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資咨詢業(yè)務從業(yè)經(jīng)驗、能夠獨立承擔投資咨詢業(yè)務的責任，但不包括“最近三年未受到過監(jiān)管機構的行政處罰”的條件，因此C選項錯誤。

4.A

解析：基金份額凈值的計算公式為：（基金資產總值-基金負債）/基金總份額，因此A選項正確，B、C、D選項錯誤。

5.A、B、C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所債券上市規(guī)則》第4.3條，公司債券上市交易后，若發(fā)行人出現(xiàn)最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負值、出現(xiàn)重大風險事件可能嚴重影響債券持有人利益、發(fā)行人減資、合并或者分立未按規(guī)進行公告等情形，應當暫停上市，因此A、B、C選項正確，D選項錯誤。

6.C

解析：基金合同中的風險揭示書必須向投資者披露；基金招募說明書中的投資策略需披露主要投資方向和比例，而非所有持倉明細；基金季度報告中的投資組合報告需披露期末基金資產組合情況，包括基金資產總值、基金負債、基金份額凈值等信息；基金定期報告中，管理人變更需進行特別說明，因此C選項正確。

7.A、B、C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第20條，基金管理人應當在基金合同中明確約定基金運作方式、基金投資目標、基金管理人、托管人的權利義務等信息，因此A、B、C選項正確，D選項錯誤。

8.D

解析：證券公司融資融券業(yè)務的風險揭示書中，必須披露融資融券業(yè)務的定義和原理、收費標準、投資者從事融資融券業(yè)務的資格要求等內容，但無需披露交易策略建議，因此D選項錯誤。

9.A、B、C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所交易規(guī)則》第9.3條，證券交易中，若出現(xiàn)投資者涉嫌操縱證券市場、投資者涉嫌內幕交易、證券交易價格異常波動等情形，交易所可能采取限制相關證券賬戶交易等措施，因此A、B、C選項正確，D選項錯誤。

10.B

解析：業(yè)績比較基準的設定應與基金的投資目標相匹配，但無需經(jīng)中國證監(jiān)會審批；業(yè)績比較基準的設定應考慮市場平均水平，但需結合基金風險收益特征，因此A、C、D選項錯誤，B選項正確。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

11.A、B、C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司投資者適當性管理辦法》第12條，證券公司在提供證券產品或服務前，應當了解投資者的風險承受能力、投資經(jīng)驗、財務狀況、投資目的等信息，因此A、B、C選項正確，D選項錯誤。

12.A、C

解析：基金募集費用包括認購費和申購費；基金募集費用需在基金合同中明確約定；基金募集費用歸基金財產所有，而非基金管理人所有；基金募集費用不能由基金托管人承擔，因此A、C選項正確，B、D選項錯誤。

13.A、B、C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》第3.4條，上市公司出現(xiàn)最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負值且營業(yè)收入低于人民幣1億元、公司因重大違法行為被中國證監(jiān)會依法責令退市、交易所認定的其他情形，應當及時向交易所提交退市申請，因此A、B、C選項正確，D選項錯誤。

14.A、B

解析：基金季度報告中的投資組合報告需披露期末基金資產組合情況；基金中期報告中的投資組合報告需披露期間內重大投資事項；基金年度報告中的投資組合報告需披露期末基金資產組合情況，而非所有持倉明細；基金投資組合報告中的行業(yè)配置需按市值加權計算，因此A、B選項正確，C、D選項錯誤。

15.A、B、C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條，私募基金管理人從事基金募集業(yè)務時，應當遵守的規(guī)定包括：不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金、不得通過報刊、電視、廣播等公眾傳播媒介宣傳推介私募基金、不得采取承諾收益或者保本保息的方式吸引投資者，因此A、B、C選項正確，D選項錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所交易規(guī)則》第4.5條，證券交易中，若出現(xiàn)價格異常波動，交易所可以暫停交易，并需說明理由，因此本題說法錯誤。

17.×

解析：基金招募說明書中的風險揭示書必須向投資者披露，因此本題說法錯誤。

18.×

解析：基金管理人變更需經(jīng)中國證監(jiān)會備案，而非審批，因此本題說法錯誤。

19.√

解析：證券公司融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低要求，因此本題說法正確。

20.×

解析：基金季度報告中的投資組合報告需披露期末基金資產組合情況，包括基金資產總值、基金負債、基金份額凈值等信息，而非所有持倉明細，因此本題說法錯誤。

21.×

解析：私募基金管理人只能向合格投資者募集資金，不得向非合格投資者募集資金，因此本題說法錯誤。

22.×

解析：基金業(yè)績比較基準的設定應與基金的投資目標相匹配，并考慮市場平均水平，同時結合基金風險收益特征，因此本題說法錯誤。

23.√

解析：上市公司出現(xiàn)重大違法行為，交易所可以直接決定其退市，因此本題說法正確。

24.×

解析：基金募集費用歸基金財產所有，不能由基金托管人承擔，因此本題說法錯誤。

25.√

解析：證券交易中，若出現(xiàn)內幕交易，交易所可以限制相關證券賬戶交易，因此本題說法正確。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金類別

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第8條，基金合同應當明確約定基金名稱、基金類別、基金運作方式、投資目標等事項，因此答案為“基金類別”。

27.基金負債

解析：基金季度報告中的投資組合報告需披露期末基金資產組合情況，包括基金資產總值、基金負債、基金份額凈值等信息，因此答案為“基金負債”。

28.150%

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資保證金比例不得低于150%，因此答案為“150%”。

29.合格投資者

解析：私募基金管理人從事基金募集業(yè)務，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，因此答案為“合格投資者”。

30.市場指數(shù)

解析：基金業(yè)績比較基準的設定應與基金的投資目標相匹配，通常參考市場指數(shù)或同類基金的平均業(yè)績表現(xiàn)，因此答案為“市