第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試回憶知識點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪種情況下客戶可進(jìn)行融券賣出？（）

A.信用賬戶可用資金余額為正

B.信用賬戶擔(dān)保物價值低于維持擔(dān)保比例

C.客戶信用賬戶資產(chǎn)余額為負(fù)

D.客戶信用賬戶市值低于初始保證金比例

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例為？（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

3.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括？（）

A.公司董事及其配偶

B.證券公司的自營部門工作人員

C.參與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機構(gòu)工作人員

D.以上都是

4.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.貨幣市場基金

5.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的？（）

A.2倍

B.4倍

C.6倍

D.8倍

6.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項不是必須審核的材料？（）

A.客戶的身份證件

B.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

C.客戶的信用報告

D.客戶的居住地址證明

7.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

8.根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以接受客戶委托從事證券買賣業(yè)務(wù)，但不得有哪些行為？（）

A.為客戶提供融資融券服務(wù)

B.為客戶提供投資建議

C.代客理財

D.從事證券自營業(yè)務(wù)

9.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項行為違反了相關(guān)規(guī)定？（）

A.對證券投資價值進(jìn)行分析

B.對影響證券價格的因素進(jìn)行預(yù)測

C.公布客戶持倉信息

D.提供證券投資決策建議

10.根據(jù)我國《公司法》，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的多少作為法定公積金？（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.風(fēng)險控制

D.自我約束

12.證券公司從業(yè)人員不得有哪些行為？（）

A.利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

B.泄露客戶信息

C.未經(jīng)批準(zhǔn)公開宣傳證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.與他人合謀操縱證券市場

13.證券公司發(fā)布證券投資咨詢業(yè)務(wù)廣告時，以下哪些內(nèi)容必須披露？（）

A.證券公司名稱

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)

C.廣告發(fā)布日期

D.證券投資咨詢服務(wù)的聯(lián)系方式

14.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些情況會導(dǎo)致客戶信用賬戶被強制平倉？（）

A.維持擔(dān)保比例低于150%

B.客戶未能按時償還融資款項

C.證券公司調(diào)整維持擔(dān)保比例要求

D.客戶信用賬戶資產(chǎn)發(fā)生大幅縮水

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.按照規(guī)定向客戶提供證券研究報告

B.未經(jīng)批準(zhǔn)私下接受客戶委托從事證券交易

C.按照客戶要求調(diào)整投資組合

D.向客戶提供真實的投資風(fēng)險提示

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托從事證券交易。（）

17.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以引用未公開的信息。（）

18.證券公司從業(yè)人員可以將個人賬戶與客戶賬戶混用。（）

19.證券公司從業(yè)人員可以泄露客戶的投資決策信息。（）

20.證券公司從業(yè)人員可以接受他人賄賂。（）

21.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定利益分成。（）

22.證券公司從業(yè)人員可以未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)布證券投資咨詢信息。（）

23.證券公司從業(yè)人員可以泄露客戶的證券賬戶信息。（）

24.證券公司從業(yè)人員可以利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息。（）

25.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定保本保息。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全的______機制，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運行。

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，維護(hù)客戶利益。

28.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當(dāng)確保信息的______和______。

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保守客戶的______和______。

30.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)設(shè)定______比例，并動態(tài)監(jiān)控客戶的維持擔(dān)保比例。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（8分）

32.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。（7分）

33.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)。（10分）

六、案例分析題（共20分）

34.某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)客戶李某持有某上市公司的大量股份，且該上市公司即將發(fā)布重大利好消息。張某遂私下將內(nèi)幕信息告知李某，并建議李某在消息公布前賣出股票。李某按照張某的建議操作，并在消息公布后獲得了巨額利潤。后經(jīng)調(diào)查，張某的行為違反了相關(guān)法律法規(guī)。請分析張某的行為違反了哪些規(guī)定，并說明其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。（20分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶進(jìn)行融券賣出時，信用賬戶可用資金余額必須為正。B選項錯誤，因為維持擔(dān)保比例低于一定水平時，客戶將被要求追加擔(dān)保物或限制交易。C選項錯誤，因為客戶信用賬戶資產(chǎn)余額為負(fù)會導(dǎo)致賬戶被強制平倉。D選項錯誤，因為初始保證金比例是開立信用賬戶時的要求，而非融券賣出的條件。

2.D

解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的25%。A、B、C選項均不符合規(guī)定。

3.D

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及其配偶，證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券交易場所、證券行業(yè)協(xié)會的工作人員，以及參與證券交易活動的機構(gòu)工作人員等。A、B、C選項均屬于內(nèi)幕信息知情人。

4.C

解析：期權(quán)是一種衍生金融工具，其價值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價格。A、B選項屬于基礎(chǔ)金融工具，D選項屬于基金類金融工具。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須審核客戶的身份證件、風(fēng)險承受能力評估結(jié)果、信用報告等材料，但不需要審核客戶的居住地址證明。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

8.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司可以接受客戶委托從事證券買賣業(yè)務(wù)，但不得代客理財。A、B、D選項均屬于證券公司可以從事的業(yè)務(wù)。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，不得泄露客戶的持倉信息。A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

10.A

解析：根據(jù)《公司法》第一百六十六條，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%作為法定公積金。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險控制、自我約束的原則。A選項錯誤，因為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循“公私分明”原則，而非“公開透明”。

12.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益、泄露客戶信息、未經(jīng)批準(zhǔn)公開宣傳證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與他人合謀操縱證券市場等。A、B、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

13.A、B、D

解析：根據(jù)《證券法》第八十二條，證券公司發(fā)布證券投資咨詢業(yè)務(wù)廣告時，應(yīng)當(dāng)披露證券公司名稱、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)、證券投資咨詢服務(wù)的聯(lián)系方式等信息。C選項錯誤，因為廣告發(fā)布日期不屬于必須披露的內(nèi)容。

14.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，以下情況會導(dǎo)致客戶信用賬戶被強制平倉：維持擔(dān)保比例低于150%、客戶未能按時償還融資款項、客戶信用賬戶資產(chǎn)發(fā)生大幅縮水。C選項錯誤，因為維持擔(dān)保比例要求的調(diào)整不會直接導(dǎo)致強制平倉。

15.A、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向客戶提供證券研究報告，并向客戶提供真實的投資風(fēng)險提示。B、C選項均屬于違規(guī)行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托從事證券交易。

17.×

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，不得引用未公開的信息。

18.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員不得將個人賬戶與客戶賬戶混用。

19.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶的投資決策信息。

20.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員不得接受他人賄賂。

21.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成。

22.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員不得未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)布證券投資咨詢信息。

23.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶的證券賬戶信息。

24.×

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息。

25.×

解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶約定保本保息。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.風(fēng)險控制

27.客戶利益優(yōu)先

28.真實性、準(zhǔn)確性

29.個人信息、商業(yè)秘密

30.維持擔(dān)保

五、簡答題（共25分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①遵守法律法規(guī)，維護(hù)客戶利益；

②保持獨立客觀，公正誠信；

③保守客戶秘密，嚴(yán)禁內(nèi)幕交易；

④恪守職業(yè)操守，嚴(yán)禁利益沖突；

⑤加強學(xué)習(xí)，提升專業(yè)能力；

⑥誠實守信，維護(hù)行業(yè)聲譽。（8分）

32.證券公司發(fā)布證券研究報告時應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括：

①真實性原則，確保信息真實可靠；

②準(zhǔn)確性原則，確保分析準(zhǔn)確無誤；

③完整性原則，確保信息全面完整；

④及時性原則，確保信息及時發(fā)布；

⑤公開透明原則，確保信息公開透明；

⑥非公開信息保護(hù)原則，嚴(yán)禁泄露內(nèi)幕信息。（7分）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)包括：

①建立健全的風(fēng)險管理體系，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運行；

②加強客戶信用評估，合理確定融資融券額度；

③動態(tài)監(jiān)控客戶的維持擔(dān)保比例，防范風(fēng)險；

④加強資金和證券的擔(dān)保管理，確保資金安全；

⑤建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)并處置風(fēng)險；

⑥加強從業(yè)人員培訓(xùn)，提升風(fēng)險管理能力。（10分）

六、案例分析題（共20分）

34.案例背景分析：張某作為證券公司從業(yè)人員，泄露內(nèi)幕信息并建議客戶交易，違反了相關(guān)法律法規(guī)。

問題解答：

問題1：張某的行為違反了哪些規(guī)定？

答：①張某泄露內(nèi)幕信息，違反了《證券法》第七十