第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行業(yè)從業(yè)考試申請(qǐng)免考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.申請(qǐng)銀行業(yè)從業(yè)資格考試免考資格，申請(qǐng)人需滿足的條件不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.持有相關(guān)專業(yè)的碩士學(xué)歷證書

（）B.曾從事銀行業(yè)相關(guān)工作滿3年

（）C.通過國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證的金融分析師

（）D.獲得銀行系統(tǒng)內(nèi)部培訓(xùn)的結(jié)業(yè)證書

2.根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，哪些類型的銀行從業(yè)人員可以申請(qǐng)免考《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目？

（）A.擔(dān)任銀行高級(jí)管理人員的員工

（）B.僅在銀行從事非業(yè)務(wù)類行政工作滿2年的員工

（）C.持有證券從業(yè)資格且從事銀行投行業(yè)務(wù)的員工

（）D.首次參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試的應(yīng)屆畢業(yè)生

3.免考《個(gè)人理財(cái)》科目的人員，需在申請(qǐng)時(shí)提交以下哪項(xiàng)證明材料？

（）A.近期個(gè)人資產(chǎn)證明

（）B.《金融理財(cái)師》職業(yè)資格證書

（）C.銀行內(nèi)部理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)合格證書

（）D.近2年個(gè)人理財(cái)業(yè)績(jī)考核報(bào)告

4.已通過《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考試，因故未在有效期內(nèi)通過《專業(yè)實(shí)務(wù)》科目考試的，其《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》成績(jī)的有效期是多久？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

5.免考資格申請(qǐng)未通過，申請(qǐng)人可在收到通知后的多少時(shí)間內(nèi)再次申請(qǐng)？

（）A.1個(gè)月

（）B.3個(gè)月

（）C.6個(gè)月

（）D.1年

6.銀行員工因公出國(guó)長(zhǎng)期工作，可申請(qǐng)免考全部科目，但需提供以下哪項(xiàng)文件？

（）A.出國(guó)工作證明及銀行準(zhǔn)假函

（）B.外交部批準(zhǔn)的長(zhǎng)期外派文件

（）C.銀行內(nèi)部外派審批表

（）D.海關(guān)出境記錄

7.免考資格的審核主體是哪家機(jī)構(gòu)？

（）A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

（）B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

（）C.銀行從業(yè)人員資格管理委員會(huì)

（）D.中國(guó)人民銀行

8.通過免考資格的人員，在后續(xù)資格管理中仍需遵守哪項(xiàng)規(guī)定？

（）A.每年參加銀行內(nèi)部組織的繼續(xù)教育

（）B.每年通過銀行系統(tǒng)統(tǒng)一組織的知識(shí)測(cè)試

（）C.持續(xù)符合免考資格的初始條件

（）D.無需再參加任何形式的資格考試

9.免考資格申請(qǐng)中，關(guān)于“工作年限”的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是？

（）A.從入職銀行當(dāng)天開始計(jì)算

（）B.從首次接觸銀行業(yè)務(wù)開始計(jì)算

（）C.從正式轉(zhuǎn)正后開始計(jì)算

（）D.以銀行出具的工作證明為準(zhǔn)

10.免考資格適用于以下哪種情況？

（）A.因健康原因無法參加考試的人員

（）B.在非銀行金融機(jī)構(gòu)工作的人員

（）C.僅在銀行從事柜面操作滿1年的員工

（）D.通過省級(jí)以上金融人才選拔競(jìng)賽獲獎(jiǎng)?wù)?/p>

11.申請(qǐng)免考資格時(shí)，需提交的申請(qǐng)表由哪家機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作？

（）A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

（）B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

（）C.銀行從業(yè)人員資格管理委員會(huì)

（）D.銀行自律組織

12.免考資格的申請(qǐng)流程中，以下哪項(xiàng)環(huán)節(jié)不屬于必經(jīng)步驟？

（）A.填寫申請(qǐng)表

（）B.提交證明材料

（）C.銀行內(nèi)部推薦

（）D.資格審核

13.已獲得免考資格的人員，如需變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)，是否需要重新申請(qǐng)免考？

（）A.需要

（）B.不需要

（）C.僅需提交變更證明

（）D.由新機(jī)構(gòu)自行審核

14.免考資格申請(qǐng)材料的真實(shí)性由誰負(fù)責(zé)？

（）A.銀行從業(yè)人員資格管理委員會(huì)

（）B.申請(qǐng)人所在銀行

（）C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

（）D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

15.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，免考資格的適用范圍不包括以下哪類銀行？

（）A.商業(yè)銀行

（）B.城市信用合作社

（）C.農(nóng)村信用合作社

（）D.非銀行金融機(jī)構(gòu)

16.免考資格申請(qǐng)的審批時(shí)限一般是多久？

（）A.7個(gè)工作日

（）B.15個(gè)工作日

（）C.30個(gè)工作日

（）D.60個(gè)工作日

17.銀行員工通過內(nèi)部培訓(xùn)獲得免考資格后，是否仍需參加后續(xù)的繼續(xù)教育？

（）A.需要

（）B.不需要

（）C.僅需參加銀行內(nèi)部培訓(xùn)

（）D.由銀行自行決定

18.免考資格的初始有效期是多久？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

19.免考資格申請(qǐng)中，關(guān)于“相關(guān)專業(yè)”的定義是？

（）A.必須是金融、經(jīng)濟(jì)類本科及以上學(xué)歷

（）B.銀行認(rèn)可的相關(guān)專業(yè)均可，包括經(jīng)管類、法律類等

（）C.僅限金融學(xué)專業(yè)全日制畢業(yè)生

（）D.需通過銀行內(nèi)部專業(yè)認(rèn)證

20.免考資格的申請(qǐng)結(jié)果會(huì)向申請(qǐng)人反饋嗎？

（）A.僅在申請(qǐng)未通過時(shí)反饋

（）B.僅在申請(qǐng)通過時(shí)反饋

（）C.始終通過書面通知反饋

（）D.不進(jìn)行任何反饋

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.申請(qǐng)銀行業(yè)從業(yè)資格考試免考資格時(shí)，以下哪些材料是必須提交的？

（）A.身份證明原件及復(fù)印件

（）B.學(xué)歷證明原件及復(fù)印件

（）C.銀行內(nèi)部工作證明

（）D.近期銀行績(jī)效考核表

22.免考資格適用于以下哪些類型的銀行從業(yè)人員？

（）A.銀行高管人員

（）B.持有金融專業(yè)碩士學(xué)歷的員工

（）C.從事銀行業(yè)務(wù)滿5年的資深柜員

（）D.銀行系統(tǒng)認(rèn)證的培訓(xùn)講師

23.免考資格申請(qǐng)未通過的原因可能包括以下哪些？

（）A.材料不齊全

（）B.工作年限不符合要求

（）C.學(xué)歷不滿足相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)

（）D.近期存在違規(guī)行為

24.免考資格的適用范圍包括以下哪些銀行機(jī)構(gòu)？

（）A.商業(yè)銀行

（）B.城市商業(yè)銀行

（）C.農(nóng)村信用合作社

（）D.非銀行金融機(jī)構(gòu)

25.免考資格申請(qǐng)的流程中，以下哪些環(huán)節(jié)是必經(jīng)的？

（）A.填寫申請(qǐng)表

（）B.提交證明材料

（）C.銀行內(nèi)部推薦

（）D.資格審核

26.免考資格的初始有效期屆滿后，如需繼續(xù)從事銀行業(yè)務(wù)，以下哪些措施是有效的？

（）A.重新參加資格考試

（）B.提交繼續(xù)教育證明

（）C.申請(qǐng)延期免考資格

（）D.轉(zhuǎn)崗至非業(yè)務(wù)類崗位

27.免考資格申請(qǐng)中，關(guān)于“相關(guān)專業(yè)”的定義可能包括以下哪些？

（）A.金融學(xué)

（）B.經(jīng)濟(jì)學(xué)

（）C.法學(xué)

（）D.計(jì)算機(jī)科學(xué)

28.免考資格的審核主體在審核過程中會(huì)考慮以下哪些因素？

（）A.申請(qǐng)人學(xué)歷背景

（）B.申請(qǐng)人工作經(jīng)驗(yàn)

（）C.申請(qǐng)人專業(yè)能力

（）D.申請(qǐng)人銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)

29.免考資格適用于以下哪些情況？

（）A.因公長(zhǎng)期外派海外

（）B.因健康原因無法參加考試

（）C.在非銀行金融機(jī)構(gòu)工作滿3年

（）D.銀行系統(tǒng)內(nèi)部認(rèn)證的專家

30.免考資格申請(qǐng)未通過時(shí)，申請(qǐng)人可采取以下哪些措施？

（）A.重新準(zhǔn)備材料再次申請(qǐng)

（）B.改變職業(yè)方向

（）C.提交繼續(xù)教育證明

（）D.聯(lián)系銀行相關(guān)部門咨詢

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.免考資格申請(qǐng)必須通過銀行內(nèi)部推薦才能獲得批準(zhǔn)。（×）

32.免考資格適用于所有類型的銀行從業(yè)人員。（×）

33.免考資格的申請(qǐng)材料必須真實(shí)有效，否則將承擔(dān)法律責(zé)任。（√）

34.免考資格的初始有效期是3年。（√）

35.已通過免考資格的人員，在后續(xù)資格管理中無需再參加繼續(xù)教育。（×）

36.免考資格適用于所有銀行的非業(yè)務(wù)類行政人員。（×）

37.免考資格的申請(qǐng)結(jié)果會(huì)向申請(qǐng)人反饋。（√）

38.免考資格的申請(qǐng)流程由銀行自律組織統(tǒng)一制定。（×）

39.免考資格適用于所有持有金融專業(yè)碩士學(xué)歷的銀行員工。（×）

40.免考資格的審核主體是中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.申請(qǐng)銀行業(yè)從業(yè)資格考試免考資格，申請(qǐng)人需提交________和________。

42.免考資格的初始有效期屆滿后，如需繼續(xù)從事銀行業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人需提交________證明。

43.免考資格的適用范圍包括________、________和________。

44.免考資格申請(qǐng)的審批時(shí)限一般是________工作日。

45.免考資格的申請(qǐng)材料必須真實(shí)有效，否則將承擔(dān)________責(zé)任。

46.免考資格適用于________長(zhǎng)期外派海外的情況。

47.免考資格的審核主體在審核過程中會(huì)考慮申請(qǐng)人的________和________。

48.免考資格的申請(qǐng)流程中，必經(jīng)環(huán)節(jié)包括________、________和________。

49.免考資格的適用范圍不包括________金融機(jī)構(gòu)。

50.免考資格的初始有效期是________年。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述申請(qǐng)銀行業(yè)從業(yè)資格考試免考資格的基本條件。

52.免考資格申請(qǐng)未通過時(shí)，申請(qǐng)人可采取哪些措施？

53.免考資格的適用范圍有哪些限制？

六、案例分析題（共1題，共25分）

某商業(yè)銀行員工張明，持有金融學(xué)專業(yè)碩士學(xué)位，自入職以來一直從事銀行柜面操作工作，工作滿5年。近期，張明因工作需要需長(zhǎng)期外派海外，銀行內(nèi)部建議其申請(qǐng)免考《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目。張明咨詢了銀行相關(guān)部門，了解到免考資格的申請(qǐng)流程及要求。

問題：

（1）張明是否符合《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目的免考資格？請(qǐng)說明依據(jù)。

（2）張明如需申請(qǐng)免考資格，需提交哪些材料？

（3）張明在申請(qǐng)免考資格時(shí)可能遇到哪些問題？如何解決？

（4）若張明免考資格申請(qǐng)未通過，可采取哪些措施？

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，免考資格適用于持有相關(guān)專業(yè)的碩士學(xué)歷證書、曾從事銀行業(yè)相關(guān)工作滿3年、通過國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證的金融分析師等，但未包含銀行系統(tǒng)內(nèi)部培訓(xùn)的結(jié)業(yè)證書。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，僅從事非業(yè)務(wù)類行政工作滿2年的員工不滿足免考條件，需在銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域有一定經(jīng)驗(yàn)。

3.B

解析：根據(jù)《個(gè)人理財(cái)》科目免考規(guī)定，持有《金融理財(cái)師》職業(yè)資格證書是免考的有效條件之一。

4.B

解析：根據(jù)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考試規(guī)則，成績(jī)有效期為2年，未通過《專業(yè)實(shí)務(wù)》科目考試不影響該科目成績(jī)有效期。

5.C

解析：根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，免考資格申請(qǐng)未通過，申請(qǐng)人可在收到通知后的6個(gè)月內(nèi)再次申請(qǐng)。

6.A

解析：因公出國(guó)長(zhǎng)期工作可申請(qǐng)免考，需提供出國(guó)工作證明及銀行準(zhǔn)假函。

7.B

解析：免考資格的審核主體是中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施相關(guān)管理辦法。

8.A

解析：即使通過免考資格，仍需每年參加銀行內(nèi)部組織的繼續(xù)教育，以保持從業(yè)資格。

9.D

解析：工作年限的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)以銀行出具的工作證明為準(zhǔn)，包括實(shí)際從事銀行業(yè)務(wù)的時(shí)間。

10.A

解析：僅擔(dān)任銀行高管人員的員工符合免考資格，其他選項(xiàng)均不滿足條件。

11.C

解析：申請(qǐng)表由銀行從業(yè)人員資格管理委員會(huì)統(tǒng)一制作，并分發(fā)給各銀行使用。

12.C

解析：銀行內(nèi)部推薦不屬于必經(jīng)環(huán)節(jié)，申請(qǐng)人可直接提交申請(qǐng)材料。

13.B

解析：變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)無需重新申請(qǐng)免考資格，但需提交變更證明。

14.B

解析：申請(qǐng)人所在銀行負(fù)責(zé)審核材料真實(shí)性，并確保其符合免考資格要求。

15.D

解析：免考資格適用于銀行類金融機(jī)構(gòu)，非銀行金融機(jī)構(gòu)不在此范圍內(nèi)。

16.B

解析：審批時(shí)限一般為15個(gè)工作日，確保及時(shí)處理申請(qǐng)材料。

17.A

解析：即使免考，仍需參加繼續(xù)教育，以符合銀行從業(yè)資格要求。

18.C

解析：免考資格的初始有效期是3年，需在此期間保持資格有效性。

19.B

解析：銀行認(rèn)可的相關(guān)專業(yè)均可，包括經(jīng)管類、法律類等，非僅限金融學(xué)專業(yè)。

20.C

解析：申請(qǐng)結(jié)果會(huì)通過書面通知反饋，包括通過或未通過的信息。

二、多選題

21.ABC

解析：申請(qǐng)免考資格必須提交身份證明、學(xué)歷證明和銀行內(nèi)部工作證明，績(jī)效考核表非必需材料。

22.AB

解析：免考資格適用于持有金融專業(yè)碩士學(xué)歷的員工和銀行高管人員，柜員需滿足特定條件。

23.ABC

解析：材料不齊全、工作年限不符合要求、學(xué)歷不滿足標(biāo)準(zhǔn)均可能導(dǎo)致申請(qǐng)未通過。

24.ABC

解析：適用范圍包括商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用合作社，非銀行金融機(jī)構(gòu)不在此列。

25.ABD

解析：必經(jīng)環(huán)節(jié)包括填寫申請(qǐng)表、提交證明材料和資格審核，銀行內(nèi)部推薦非必經(jīng)環(huán)節(jié)。

26.AB

解析：重新參加資格考試或提交繼續(xù)教育證明可保持從業(yè)資格，延期免考資格和轉(zhuǎn)崗措施不適用。

27.ABC

解析：相關(guān)專業(yè)包括金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)，計(jì)算機(jī)科學(xué)不在此列。

28.ABCD

解析：審核主體會(huì)考慮學(xué)歷背景、工作經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)能力和銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)。

29.AB

解析：因公長(zhǎng)期外派海外和因健康原因無法參加考試可申請(qǐng)免考，非銀行金融機(jī)構(gòu)工作不適用。

30.AD

解析：可重新準(zhǔn)備材料再次申請(qǐng)或聯(lián)系銀行相關(guān)部門咨詢，改變職業(yè)方向和提交繼續(xù)教育證明不直接解決未通過問題。

三、判斷題

31.×

解析：免考資格申請(qǐng)無需銀行內(nèi)部推薦，可直接提交材料。

32.×

解析：僅適用于持有金融專業(yè)碩士學(xué)歷、銀行高管人員等特定群體，非所有銀行從業(yè)人員。

33.√

解析：材料必須真實(shí)有效，否則將承擔(dān)法律責(zé)任，包括行政處罰。

34.√

解析：初始有效期是3年，需在此期間保持資格有效性。

35.×

解析：即使免考，仍需參加繼續(xù)教育，以符合銀行從業(yè)資格要求。

36.×

解析：僅適用于特定條件的非業(yè)務(wù)類行政人員，非所有行政人員均可免考。

37.√

解析：申請(qǐng)結(jié)果會(huì)向申請(qǐng)人反饋，包括通過或未通過的信息。

38.×

解析：申請(qǐng)流程由銀行從業(yè)人員資格管理委員會(huì)制定，非銀行自律組織。

39.×

解析：僅持有金融專業(yè)碩士學(xué)歷不自動(dòng)符合免考條件，需滿足其他要求。

40.√

解析：審核主體是中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施相關(guān)管理辦法。

四、填空題

41.身份證明原件及復(fù)印件

解析：申請(qǐng)免考資格必須提交身份證明原件及復(fù)印件，以驗(yàn)證申請(qǐng)人身份。

42.繼續(xù)教育

解析：初始有效期屆滿后，需提交繼續(xù)教育證明，以保持從業(yè)資格。

43.商業(yè)銀行城市商業(yè)銀行農(nóng)村信用合作社

解析：適用范圍包括銀行類金融機(jī)構(gòu)，非銀行金融機(jī)構(gòu)不在此列。

44.15

解析：審批時(shí)限一般為15個(gè)工作日，確保及時(shí)處理申請(qǐng)材料。

45.法律

解析：材料必須真實(shí)有效，否則將承擔(dān)法律責(zé)任，包括行政處罰。

46.因公長(zhǎng)期外派

解析：因公長(zhǎng)期外派海外可申請(qǐng)免考，需提供相關(guān)證明材料。

47.學(xué)歷背景工作經(jīng)驗(yàn)

解析：審核主體會(huì)考慮申請(qǐng)人的學(xué)歷背景和工作經(jīng)驗(yàn)，確保其符合免考條件。

48.填寫申請(qǐng)表提交證明材料資格審核

解析：必經(jīng)環(huán)節(jié)包括填寫申請(qǐng)表、提交證明材料和資格審核。

49.非銀行

解析：適用范圍不包括非銀行金融機(jī)構(gòu)，僅適用于銀行類金融機(jī)構(gòu)。

50.3

解析：免考資格的初始有效期是3年，需在此期間保持資格有效性。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述申請(qǐng)銀行業(yè)從