第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試電子版資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者宣傳推介基金時，以下哪種說法是合規(guī)的？

（）A.“本基金預期收益率可達15%，風險極低，適合所有投資者投資?！?/p>

（）B.“本基金過往業(yè)績優(yōu)異，歷史年化收益率穩(wěn)定在20%以上。”

（）C.“投資者需充分了解本基金的投資風險，謹慎投資?！?/p>

（）D.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，投資策略穩(wěn)健，保本無憂?！?/p>

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在開展基金銷售活動時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于關鍵合規(guī)要求？

（）A.對基金銷售人員的資格進行審核

（）B.向投資者充分揭示基金風險并簽署風險揭示書

（）C.提供虛假的基金業(yè)績數(shù)據(jù)進行宣傳

（）D.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

3.下列關于基金份額凈值的說法中，正確的是？

（）A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

（）B.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點公布

（）C.基金份額凈值的高低直接影響投資者的實際收益

（）D.基金份額凈值在基金分紅前會自動上調

4.基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內容不包括？

（）A.基金的投資目標、投資范圍和投資策略

（）B.基金管理人的組織架構和高級管理人員簡介

（）C.基金的風險等級和風險揭示

（）D.基金的投資業(yè)績和歷史回報率

5.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的利益沖突情形？

（）A.在執(zhí)業(yè)過程中，根據(jù)基金合同約定的投資策略進行投資決策

（）B.利用自己的信息優(yōu)勢，優(yōu)先購買自己管理的基金產(chǎn)品

（）C.在基金份額持有人和基金管理人之間保持獨立、客觀的立場

（）D.在未經(jīng)披露的情況下，利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益

6.基金合同中，關于基金運作方式的約定通常不包括？

（）A.基金的投資決策程序

（）B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

（）C.基金管理人的更換條件

（）D.基金的投資限制和禁止行為

7.下列關于基金費用的說法中，錯誤的是？

（）A.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用

（）B.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用

（）C.基金銷售服務費是投資者在購買基金時一次性支付的費用

（）D.基金轉換費是投資者在基金之間轉換時支付的費用

8.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在什么時間之前公告基金凈值信息？

（）A.交易日的上午9點

（）B.交易日的下午3點

（）C.交易日的晚上8點

（）D.交易日的次日

9.以下哪種投資工具不屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍？

（）A.證券投資基金

（）B.貨幣市場基金

（）C.券商集合理資產(chǎn)計劃

（）D.保險理財產(chǎn)品

10.基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是？

（）A.投資者應當將所有資金投入單一基金產(chǎn)品

（）B.投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品

（）C.基金管理人應當將所有基金資產(chǎn)投資于單一股票

（）D.基金管理人應當將所有基金資產(chǎn)投資于單一債券

11.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常不包括？

（）A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

（）B.基金財產(chǎn)不得被查封、凍結或強制執(zhí)行

（）C.基金財產(chǎn)應當用于基金合同約定的投資目的

（）D.基金財產(chǎn)應當按照基金合同的約定進行投資管理

12.下列關于基金份額申購與贖回的說法中，正確的是？

（）A.基金份額的申購和贖回只能通過基金管理人進行

（）B.基金份額的申購和贖回只能通過基金托管人進行

（）C.基金份額的申購和贖回可以通過基金管理人或基金銷售機構進行

（）D.基金份額的申購和贖回不需要支付任何費用

13.基金信息披露中，“定期報告”的核心內容不包括？

（）A.基金的投資組合及其變動情況

（）B.基金的管理人報告

（）C.基金的財務會計報告

（）D.基金的未來投資計劃

14.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的禁止性行為？

（）A.在執(zhí)業(yè)過程中，根據(jù)基金合同約定的投資策略進行投資決策

（）B.利用自己的信息優(yōu)勢，優(yōu)先購買自己管理的基金產(chǎn)品

（）C.在基金份額持有人和基金管理人之間保持獨立、客觀的立場

（）D.在未經(jīng)披露的情況下，利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益

15.基金合同中，關于基金運作方式的約定通常不包括？

（）A.基金的投資決策程序

（）B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

（）C.基金管理人的更換條件

（）D.基金的投資限制和禁止行為

16.下列關于基金費用的說法中，錯誤的是？

（）A.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用

（）B.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用

（）C.基金銷售服務費是投資者在購買基金時一次性支付的費用

（）D.基金轉換費是投資者在基金之間轉換時支付的費用

17.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在什么時間之前公告基金凈值信息？

（）A.交易日的上午9點

（）B.交易日的下午3點

（）C.交易日的晚上8點

（）D.交易日的次日

18.以下哪種投資工具不屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍？

（）A.證券投資基金

（）B.貨幣市場基金

（）C.券商集合理資產(chǎn)計劃

（）D.保險理財產(chǎn)品

19.基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是？

（）A.投資者應當將所有資金投入單一基金產(chǎn)品

（）B.投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品

（）C.基金管理人應當將所有基金資產(chǎn)投資于單一股票

（）D.基金管理人應當將所有基金資產(chǎn)投資于單一債券

20.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常不包括？

（）A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

（）B.基金財產(chǎn)不得被查封、凍結或強制執(zhí)行

（）C.基金財產(chǎn)應當用于基金合同約定的投資目的

（）D.基金財產(chǎn)應當按照基金合同的約定進行投資管理

二、多選題（共20分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，以下哪些環(huán)節(jié)屬于關鍵合規(guī)要求？

（）A.對基金銷售人員的資格進行審核

（）B.向投資者充分揭示基金風險并簽署風險揭示書

（）C.提供虛假的基金業(yè)績數(shù)據(jù)進行宣傳

（）D.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

22.下列關于基金份額凈值的說法中，正確的有？

（）A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

（）B.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點公布

（）C.基金份額凈值的高低直接影響投資者的實際收益

（）D.基金份額凈值在基金分紅前會自動上調

23.基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內容包括？

（）A.基金的投資目標、投資范圍和投資策略

（）B.基金管理人的組織架構和高級管理人員簡介

（）C.基金的風險等級和風險揭示

（）D.基金的投資業(yè)績和歷史回報率

24.以下哪些行為屬于基金從業(yè)人員禁止的利益沖突情形？

（）A.在執(zhí)業(yè)過程中，根據(jù)基金合同約定的投資策略進行投資決策

（）B.利用自己的信息優(yōu)勢，優(yōu)先購買自己管理的基金產(chǎn)品

（）C.在基金份額持有人和基金管理人之間保持獨立、客觀的立場

（）D.在未經(jīng)披露的情況下，利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益

25.基金合同中，關于基金運作方式的約定通常包括？

（）A.基金的投資決策程序

（）B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

（）C.基金管理人的更換條件

（）D.基金的投資限制和禁止行為

26.下列關于基金費用的說法中，正確的有？

（）A.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用

（）B.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用

（）C.基金銷售服務費是投資者在購買基金時一次性支付的費用

（）D.基金轉換費是投資者在基金之間轉換時支付的費用

27.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在什么時間之前公告基金凈值信息？

（）A.交易日的上午9點

（）B.交易日的下午3點

（）C.交易日的晚上8點

（）D.交易日的次日

28.以下哪些投資工具屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍？

（）A.證券投資基金

（）B.貨幣市場基金

（）C.券商集合理資產(chǎn)計劃

（）D.保險理財產(chǎn)品

29.基金投資中，“風險分散”原則的核心要求包括？

（）A.投資者應當將所有資金投入單一基金產(chǎn)品

（）B.投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品

（）C.基金管理人應當將所有基金資產(chǎn)投資于單一股票

（）D.基金管理人應當將所有基金資產(chǎn)投資于單一債券

30.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常包括？

（）A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

（）B.基金財產(chǎn)不得被查封、凍結或強制執(zhí)行

（）C.基金財產(chǎn)應當用于基金合同約定的投資目的

（）D.基金財產(chǎn)應當按照基金合同的約定進行投資管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以向非合格投資者宣傳推介基金。

32.基金份額凈值在基金分紅前會自動上調。

33.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在交易日的下午3點之前公告基金凈值信息。

34.基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是投資者應當將所有資金投入單一基金產(chǎn)品。

35.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常要求基金財產(chǎn)不得被查封、凍結或強制執(zhí)行。

36.基金份額的申購和贖回可以通過基金管理人或基金銷售機構進行。

37.基金信息披露中，“定期報告”的核心內容不包括基金的投資組合及其變動情況。

38.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，根據(jù)基金合同約定的投資策略進行投資決策屬于禁止性行為。

39.基金管理人應當將所有基金資產(chǎn)投資于單一股票屬于基金運作方式的約定。

40.基金財產(chǎn)應當按照基金合同的約定進行投資管理屬于基金財產(chǎn)獨立性的約定。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人向合格投資者宣傳推介基金時，應當遵循________原則，充分揭示基金風險。

42.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在________之前公告基金凈值信息。

43.基金合同中，關于基金運作方式的約定通常包括基金的投資決策程序、________和基金的投資限制和禁止行為。

44.基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是投資者應當將資金________投資于不同類型的基金產(chǎn)品。

45.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常要求基金財產(chǎn)________于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

五、簡答題（共20分）

46.簡述基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循哪些關鍵合規(guī)要求。

47.結合實際案例，分析基金投資中“風險分散”原則的重要性。

48.基金合同中，關于基金運作方式的約定通常包括哪些內容？

49.簡述基金信息披露的“及時性”原則的具體要求。

六、案例分析題（共15分）

50.某基金管理人在基金募集期間，通過社交媒體向大量非合格投資者宣傳推介某只基金，聲稱該基金預期收益率可達15%，風險極低，適合所有投資者投資。同時，該基金管理人還提供了虛假的基金業(yè)績數(shù)據(jù)進行宣傳。請分析該基金管理人的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金募集期間，基金管理人向合格投資者宣傳推介基金時，應當遵循誠實信用原則，充分揭示基金風險，不得承諾收益或保本。因此，C選項的說法是合規(guī)的。A選項錯誤，因為承諾收益或保本屬于違規(guī)行為。B選項錯誤，因為提供虛假的基金業(yè)績數(shù)據(jù)進行宣傳屬于違規(guī)行為。D選項錯誤，因為保本無憂的說法屬于違規(guī)的保本承諾。

2.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循誠實信用原則，充分揭示基金風險，不得提供虛假或誤導性信息。因此，C選項的說法不屬于關鍵合規(guī)要求。A、B、D選項均屬于關鍵合規(guī)要求。

3.B

解析：基金份額凈值由基金管理人計算并公告，每日計算一次，通常在交易日下午3點公布。因此，B選項的說法是正確的。A選項錯誤，因為基金份額凈值由基金管理人計算。C選項錯誤，因為基金份額凈值的高低直接影響投資者的實際收益。D選項錯誤，因為基金份額凈值在基金分紅前不會自動上調。

4.D

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內容包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略、基金管理人的組織架構和高級管理人員簡介、基金的風險等級和風險揭示等。因此，D選項的說法不屬于核心內容。A、B、C選項均屬于核心內容。

5.B

解析：基金從業(yè)人員禁止的利益沖突情形包括利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益。因此，B選項的說法屬于禁止的利益沖突情形。A、C、D選項均不屬于禁止的利益沖突情形。

6.B

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定通常包括基金的投資決策程序、基金管理人的更換條件和基金的投資限制和禁止行為。因此，B選項的說法不屬于約定內容。A、C、D選項均屬于約定內容。

7.C

解析：基金銷售服務費是投資者在持有基金期間按日計提并支付給基金銷售機構的服務費，不是在購買基金時一次性支付的費用。因此，C選項的說法是錯誤的。A、B、D選項均屬于基金費用。

8.B

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在交易日的下午3點之前公告基金凈值信息。因此，B選項的說法是正確的。A、C、D選項的說法均不正確。

9.D

解析：基金行業(yè)的監(jiān)管范圍包括證券投資基金、貨幣市場基金、券商集合理資產(chǎn)計劃等，不包括保險理財產(chǎn)品。因此，D選項的說法不屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍。A、B、C選項均屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍。

10.B

解析：基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品，以降低風險。因此，B選項的說法是正確的。A、C、D選項的說法均不正確。

11.D

解析：基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常要求基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，不得被查封、凍結或強制執(zhí)行。因此，D選項的說法不屬于約定內容。A、B、C選項均屬于約定內容。

12.C

解析：基金份額的申購和贖回可以通過基金管理人或基金銷售機構進行。因此，C選項的說法是正確的。A、B選項的說法均不正確。D選項的說法過于絕對。

13.D

解析：基金信息披露中，“定期報告”的核心內容包括基金的投資組合及其變動情況、基金的管理人報告、基金的財務會計報告等。因此，D選項的說法不屬于核心內容。A、B、C選項均屬于核心內容。

14.B

解析：基金從業(yè)人員禁止的利益沖突情形包括利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益。因此，B選項的說法屬于禁止的禁止性行為。A、C、D選項均不屬于禁止的禁止性行為。

15.B

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定通常包括基金的投資決策程序、基金管理人的更換條件和基金的投資限制和禁止行為。因此，B選項的說法不屬于約定內容。A、C、D選項均屬于約定內容。

16.C

解析：基金銷售服務費是投資者在持有基金期間按日計提并支付給基金銷售機構的服務費，不是在購買基金時一次性支付的費用。因此，C選項的說法是錯誤的。A、B、D選項均屬于基金費用。

17.B

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在交易日的下午3點之前公告基金凈值信息。因此，B選項的說法是正確的。A、C、D選項的說法均不正確。

18.D

解析：基金行業(yè)的監(jiān)管范圍包括證券投資基金、貨幣市場基金、券商集合理資產(chǎn)計劃等，不包括保險理財產(chǎn)品。因此，D選項的說法不屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍。A、B、C選項均屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍。

19.B

解析：基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品，以降低風險。因此，B選項的說法是正確的。A、C、D選項的說法均不正確。

20.D

解析：基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常要求基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，不得被查封、凍結或強制執(zhí)行。因此，D選項的說法不屬于約定內容。A、B、C選項均屬于約定內容。

二、多選題

21.AB

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當對基金銷售人員的資格進行審核，向投資者充分揭示基金風險并簽署風險揭示書，建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)。因此，A、B選項屬于關鍵合規(guī)要求。C選項錯誤，因為提供虛假的基金業(yè)績數(shù)據(jù)進行宣傳屬于違規(guī)行為。

22.BCD

解析：基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點公布，基金份額凈值的高低直接影響投資者的實際收益，基金份額凈值在基金分紅前會自動上調。因此，B、C、D選項的說法是正確的。A選項錯誤，因為基金份額凈值由基金管理人計算。

23.ABC

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內容包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略、基金管理人的組織架構和高級管理人員簡介、基金的風險等級和風險揭示等。因此，A、B、C選項均屬于核心內容。D選項錯誤，因為基金招募說明書不包含基金的投資業(yè)績和歷史回報率。

24.BD

解析：基金從業(yè)人員禁止的利益沖突情形包括利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益，以及利用信息優(yōu)勢，優(yōu)先購買自己管理的基金產(chǎn)品。因此，B、D選項屬于禁止的利益沖突情形。A、C選項均不屬于禁止的利益沖突情形。

25.ABCD

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定通常包括基金的投資決策程序、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金管理人的更換條件和基金的投資限制和禁止行為。因此，A、B、C、D選項均屬于約定內容。

26.ABD

解析：基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用，基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用，基金轉換費是投資者在基金之間轉換時支付的費用。因此，A、B、D選項均屬于基金費用。C選項錯誤，因為基金銷售服務費不是投資者在購買基金時一次性支付的費用。

27.BCD

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在交易日的下午3點之前公告基金凈值信息，交易日的晚上8點和交易日的次日都不屬于及時性原則的要求。因此，B、C、D選項的說法均不正確。

28.ABC

解析：基金行業(yè)的監(jiān)管范圍包括證券投資基金、貨幣市場基金、券商集合理資產(chǎn)計劃等，不包括保險理財產(chǎn)品。因此，A、B、C選項均屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍。D選項不屬于基金行業(yè)的監(jiān)管范圍。

29.BCD

解析：基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品，以降低風險。因此，B、C、D選項的說法是正確的。A選項錯誤，因為投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品，而不是將所有資金投入單一基金產(chǎn)品。

30.ACD

解析：基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常要求基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金財產(chǎn)應當用于基金合同約定的投資目的，基金財產(chǎn)應當按照基金合同的約定進行投資管理。因此，A、C、D選項均屬于約定內容。B選項錯誤，因為基金財產(chǎn)不得被查封、凍結或強制執(zhí)行。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金募集期間，基金管理人只能向合格投資者宣傳推介基金。因此，該基金管理人的行為不合規(guī)。

32.×

解析：基金份額凈值在基金分紅前不會自動上調，基金分紅前后的凈值變化取決于基金的投資業(yè)績。因此，該說法是錯誤的。

33.√

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在交易日的下午3點之前公告基金凈值信息。因此，該說法是正確的。

34.×

解析：基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品，以降低風險。因此，該說法是錯誤的。

35.√

解析：基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性的約定通常要求基金財產(chǎn)不得被查封、凍結或強制執(zhí)行。因此，該說法是正確的。

36.√

解析：基金份額的申購和贖回可以通過基金管理人或基金銷售機構進行。因此，該說法是正確的。

37.×

解析：基金信息披露中，“定期報告”的核心內容包括基金的投資組合及其變動情況、基金的管理人報告、基金的財務會計報告等。因此，該說法是錯誤的。

38.×

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，根據(jù)基金合同約定的投資策略進行投資決策屬于合規(guī)行為。因此，該說法是錯誤的。

39.×

解析：基金管理人應當將所有基金資產(chǎn)投資于單一股票屬于基金投資限制和禁止行為。因此，該說法是錯誤的。

40.√

解析：基金財產(chǎn)應當按照基金合同的約定進行投資管理屬于基金財產(chǎn)獨立性的約定。因此，該說法是正確的。

四、填空題

41.誠實信用

解析：基金募集期間，基金管理人向合格投資者宣傳推介基金時，應當遵循誠實信用原則，充分揭示基金風險。

42.交易日的下午3點

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在交易日的下午3點之前公告基金凈值信息。

43.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定通常包括基金的投資決策程序、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和基金的投資限制和禁止行為。

44.分散

解析：基金投資中，“風險分散”原則的核心要求是投資者應當將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品，以降低風險。

45.獨立

解