第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基全從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金全流程服務(wù)中，涉及投資者適當(dāng)性管理的核心環(huán)節(jié)是（）

A.資產(chǎn)配置方案制定

B.產(chǎn)品信息披露

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

D.基金份額贖回操作

2.下列關(guān)于基金份額登記流程的表述中，正確的是（）

A.份額登記與資金清算同步完成

B.投資者確認(rèn)申購(gòu)申請(qǐng)后立即完成登記

C.登記機(jī)構(gòu)只需核對(duì)投資者身份信息

D.登記過(guò)程不涉及份額凈值計(jì)算

3.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的披露頻率為（）

A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年兩次

4.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范要求，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，必須（）

A.同時(shí)披露同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

B.使用“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)收益”的提示語(yǔ)

C.將過(guò)往三年收益率作為主要宣傳素材

D.強(qiáng)調(diào)基金管理人從業(yè)年限

5.基金估值業(yè)務(wù)中，采用“移動(dòng)平均法”計(jì)算每日份額凈值時(shí)，通常?。ǎ﹤€(gè)自然日的歷史份額凈值數(shù)據(jù)

A.5

B.10

C.30

D.90

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，涉及特別決議事項(xiàng)的通過(guò)比例要求為（）

A.代表總份額1/3以上同意

B.代表總份額1/2以上同意

C.代表總份額2/3以上同意

D.代表總份額3/4以上同意

7.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的表述中，不屬于其法定義務(wù)的是（）

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

B.執(zhí)行基金管理人發(fā)出的投資指令

C.保管基金份額登記資料

D.定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估

8.基金銷(xiāo)售適用性匹配原則中，“風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的核心要求是（）

A.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

B.確保投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一致

C.限制單一投資者持有同類(lèi)產(chǎn)品比例

D.降低高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳力度

9.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的監(jiān)管要求不包括（）

A.需履行特別審批程序

B.應(yīng)披露交易對(duì)方及金額

C.可免除信息批露義務(wù)

D.需評(píng)估對(duì)基金利益的影響

10.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”范疇的是（）

A.基金合同生效公告

B.基金分紅公告

C.基金管理人變更公告

D.基金招募說(shuō)明書(shū)

二、多選題（共25分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.基金募集階段的主要工作內(nèi)容包括（）

A.準(zhǔn)備募集申請(qǐng)材料

B.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

C.組織份額認(rèn)購(gòu)活動(dòng)

D.編制基金合同

E.進(jìn)行份額登記

12.基金估值業(yè)務(wù)中，影響份額凈值計(jì)算的主要因素有（）

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債總額

C.基金份額總數(shù)

D.投資標(biāo)的最新市價(jià)

E.基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

13.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范中，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止的行為包括（）

A.承諾收益或分擔(dān)損失

B.誘導(dǎo)投資者進(jìn)行不當(dāng)投資

C.違規(guī)進(jìn)行資金拆分

D.提供非公開(kāi)投資建議

E.使用“保本保息”等宣傳用語(yǔ)

14.基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金清盤(pán)

D.基金管理人變更

E.基金托管人變更

15.基金托管人履行監(jiān)督職責(zé)時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容有（）

A.投資范圍與投資比例限制

B.基金資產(chǎn)賬戶(hù)管理

C.交易指令執(zhí)行情況

D.信息披露合規(guī)性

E.基金管理人內(nèi)部控制

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

16.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。（）

17.基金信息披露中，非公開(kāi)披露信息不得事先提供給特定機(jī)構(gòu)。（）

18.基金份額登記機(jī)構(gòu)只需對(duì)投資者的身份真實(shí)性負(fù)責(zé)。（）

19.基金管理人可自行決定是否進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)。（）

20.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)負(fù)有保管義務(wù)，但不承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

21.基金銷(xiāo)售適用性匹配需考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等因素。（）

22.基金估值過(guò)程中，對(duì)非交易性資產(chǎn)可采用成本法進(jìn)行估值。（）

23.基金管理人變更時(shí)，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可向投資者承諾最低收益。（）

25.基金臨時(shí)信息披露的時(shí)效要求為事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。（）

26.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)立即暫停該投資。（）

27.基金募集期間，基金管理人可提前贖回已募集份額。（）

28.基金投資于股票、債券等資產(chǎn)的比例需符合基金合同約定。（）

29.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露日期不得早于臨時(shí)報(bào)告。（）

30.基金持有人大會(huì)的表決可采取累積投票制。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

31.基金募集申請(qǐng)材料需經(jīng)______審查合格后方可開(kāi)展募集。

32.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，重大事件需在______內(nèi)披露。

33.基金份額持有人大會(huì)決議需經(jīng)代表______以上表決權(quán)的持有人通過(guò)。

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的交易行為違反______時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告。

35.基金銷(xiāo)售適用性匹配中，“了解你的客戶(hù)”原則需通過(guò)______獲得。

36.基金估值業(yè)務(wù)中，對(duì)權(quán)證等衍生品可采用______方法進(jìn)行估值。

37.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露日期不得早于______的日期。

38.基金持有人大會(huì)的表決可采用______或普通投票制。

39.基金管理人變更時(shí)，需提交______等材料。

40.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，必須披露______等相關(guān)信息。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金募集申請(qǐng)的基本流程。

42.分析基金信息披露“準(zhǔn)確性”原則的核心要求。

43.解釋基金銷(xiāo)售適用性匹配中“風(fēng)險(xiǎn)匹配”的具體措施。

44.說(shuō)明基金份額持有人大會(huì)的召集程序。

六、案例分析題（共20分）

45.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，宣稱(chēng)“本基金過(guò)往三年收益率達(dá)25%，遠(yuǎn)超市場(chǎng)平均水平，保證未來(lái)收益穩(wěn)定增長(zhǎng)”，同時(shí)未披露同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。該機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？如存在違規(guī)，請(qǐng)分析其違反了哪些具體規(guī)定？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：投資者適當(dāng)性管理是基金銷(xiāo)售的核心環(huán)節(jié)，需通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估匹配投資者與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第17條要求。A選項(xiàng)屬于投資策略制定；B選項(xiàng)屬于信息披露；D選項(xiàng)屬于后續(xù)服務(wù)環(huán)節(jié)。

2.D

解析：登記機(jī)構(gòu)需核對(duì)投資者身份、申購(gòu)申請(qǐng)有效性及份額計(jì)算，符合《證券投資基金份額登記管理辦法》第8條規(guī)定。A選項(xiàng)中份額登記與資金清算存在時(shí)間差；B選項(xiàng)需在確認(rèn)份額后登記；C選項(xiàng)僅是基礎(chǔ)核對(duì)內(nèi)容。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，定期報(bào)告包括年報(bào)、半年報(bào)、季報(bào)，披露頻率為每年兩次。

4.B

解析：基金宣傳材料必須同時(shí)披露業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第32條規(guī)定。A選項(xiàng)中披露基準(zhǔn)是必要條件而非同時(shí)披露；C選項(xiàng)僅是業(yè)績(jī)表現(xiàn)；D選項(xiàng)屬于誤導(dǎo)性宣傳。

5.C

解析：移動(dòng)平均法通常取30個(gè)自然日數(shù)據(jù)，符合《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第15條規(guī)定。

6.C

解析：特別決議需代表總份額2/3以上同意，根據(jù)《證券投資基金法》第47條。

7.D

解析：基金資產(chǎn)評(píng)估是管理人職責(zé)，托管人僅負(fù)責(zé)保管，符合《證券投資基金法》第29條。

8.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)匹配要求投資者評(píng)級(jí)與產(chǎn)品等級(jí)一致，符合《基金銷(xiāo)售適用性管理辦法》第10條。

9.C

解析：關(guān)聯(lián)交易必須履行審批與披露義務(wù)，符合《證券投資基金法》第23條。

10.C

解析：管理人變更屬于重大事項(xiàng)，需臨時(shí)披露，符合《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條。

二、多選題（共25分）

11.ABCD

解析：基金募集包括材料準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)教育、認(rèn)購(gòu)組織、合同編制，登記屬于后續(xù)環(huán)節(jié)。E選項(xiàng)屬于募集后工作。

12.ABCDE

解析：凈值計(jì)算涉及資產(chǎn)總值、負(fù)債、份額總數(shù)、投資標(biāo)的市價(jià)及費(fèi)用計(jì)提，符合《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第12條。

13.ABCDE

解析：以上行為均違反《基金銷(xiāo)售管理辦法》第33-36條規(guī)定。

14.ABCDE

解析：以上情形均需召集持有人大會(huì)，符合《證券投資基金法》第46條。

15.ABCDE

解析：托管人監(jiān)督職責(zé)涵蓋投資合規(guī)、賬戶(hù)管理、交易執(zhí)行、信息披露等，符合《證券投資基金法》第30條。

三、判斷題（共15分）

16.√

17.√

18.×

解析：登記機(jī)構(gòu)還需核對(duì)份額計(jì)算準(zhǔn)確性，依據(jù)《證券投資基金份額登記管理辦法》第6條。

19.√

20.√

21.√

22.√

23.√

24.×

解析：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾收益，依據(jù)《基金銷(xiāo)售管理辦法》第34條。

25.×

解析：時(shí)效要求為1日內(nèi)，依據(jù)《基金信息披露管理辦法》第5條。

26.×

解析：應(yīng)立即報(bào)告而非暫停，依據(jù)《證券投資基金法》第30條。

27.×

解析：募集期間份額不得提前贖回，依據(jù)《基金募集管理辦法》第22條。

28.√

29.√

30.×

解析：持有人大會(huì)不可累積投票，依據(jù)《公司法》第105條基金持有人大會(huì)特殊規(guī)定。

四、填空題（共15分）

31.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

32.2日

33.2/3

34.法律法規(guī)

35.投資者問(wèn)卷

36.模型定價(jià)

37.臨時(shí)報(bào)告

38.累積投票制

39.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

40.同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

41.答：①提交募集申請(qǐng)材料；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查；③獲批后公告招募說(shuō)明書(shū)；④開(kāi)展份額認(rèn)購(gòu)；⑤份額登記；⑥驗(yàn)資并出具報(bào)告。

42.答：①信息內(nèi)容真實(shí)準(zhǔn)確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述；②引用數(shù)據(jù)需經(jīng)核驗(yàn)；③不得夸大或篡改信息，符合《基金信息披露管理辦法》第7條。

43.答：①通過(guò)投資者問(wèn)卷評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力；②匹配相同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品；③禁止向高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者銷(xiāo)售低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；④履行適當(dāng)性告知義務(wù)。

44.答：①基金管理人提議；②持有人代表提議；③前次大會(huì)決議；需提前通知持有人并說(shuō)明事由，依據(jù)《證券投資基金法》第46條。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析：該機(jī)構(gòu)宣傳行