第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試跨年考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

1.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得低于（）%。

A.80

B.70

C.60

D.50

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法中，正確的是（）。

A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

B.融資余額與融券余額的比例不得超過1:1

C.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%

D.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%

3.投資者通過證券公司進(jìn)行證券交易，其風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)由（）簽署確認(rèn)。

A.證券公司法定代表人

B.證券公司合規(guī)部門負(fù)責(zé)人

C.交易代理人

D.投資者本人

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)（）為其開立信用證券賬戶。

A.限制客戶資產(chǎn)類型

B.未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)不得開展

C.要求客戶資產(chǎn)證明需為銀行存款

D.僅限機(jī)構(gòu)投資者參與

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)制度

B.應(yīng)定期進(jìn)行系統(tǒng)壓力測試

C.數(shù)據(jù)備份頻率可每月一次

D.應(yīng)設(shè)置防火墻和入侵檢測系統(tǒng)

6.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得直接或間接持有本公司（）的股份。

A.5%以上

B.3%以上

C.1%以上

D.0.5%以上

7.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得與客戶約定利益分成

B.不得承諾收益或虧損

C.可公開宣傳過往業(yè)績

D.不得代客戶操作證券賬戶

8.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

9.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由（）決定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.公司股東大會(huì)

D.公司董事會(huì)

10.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣（）億元。

A.5

B.10

C.20

D.30

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于合規(guī)審查的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)建立合規(guī)審查部門

B.合規(guī)審查可由業(yè)務(wù)部門自行完成

C.應(yīng)對重大業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)評估

D.合規(guī)審查意見應(yīng)書面記錄

13.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于信息披露的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.可選擇性披露部分信息

C.應(yīng)說明信息來源和依據(jù)

D.應(yīng)避免誤導(dǎo)性陳述

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.優(yōu)先用于交易性金融資產(chǎn)

B.由公司自營部門管理

C.實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別管理

D.與公司自有財(cái)產(chǎn)合并管理

15.證券公司債券的發(fā)行利率，由（）確定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.公司股東大會(huì)

D.市場供求

16.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.包括對公司負(fù)責(zé)人的處罰

B.包括對公司股東的處罰

C.包括對子公司的影響

D.不包括對關(guān)聯(lián)方的處罰

17.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理隔離的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)設(shè)置不同業(yè)務(wù)部門的物理隔離

B.應(yīng)建立關(guān)鍵崗位的輪崗制度

C.應(yīng)對自營業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)隔離

D.應(yīng)確保信息技術(shù)系統(tǒng)的訪問權(quán)限控制

18.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得以證券投資咨詢名義從事代理交易

B.不得與客戶約定保本收益

C.可公開宣傳過往業(yè)績

D.不得代客戶操作證券賬戶

19.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由（）決定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.公司股東大會(huì)

D.公司董事會(huì)

20.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.包括對公司負(fù)責(zé)人的處罰

B.包括對公司股東的處罰

C.包括對子公司的影響

D.不包括對關(guān)聯(lián)方的處罰

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的說法，正確的有（）。

A.應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)制度

B.應(yīng)定期進(jìn)行系統(tǒng)壓力測試

C.數(shù)據(jù)備份頻率可每月一次

D.應(yīng)設(shè)置防火墻和入侵檢測系統(tǒng)

22.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得直接或間接持有本公司（）的股份，正確的有（）。

A.5%以上

B.3%以上

C.1%以上

D.0.5%以上

23.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說法，正確的有（）。

A.不得與客戶約定利益分成

B.不得承諾收益或虧損

C.可公開宣傳過往業(yè)績

D.不得代客戶操作證券賬戶

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過（）人，正確的有（）。

A.200

B.300

C.500

D.1000

25.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由（）決定，正確的有（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.公司股東大會(huì)

D.公司董事會(huì)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請?zhí)睢啊獭被颉啊痢保?/p>

26.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得低于70%。

27.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，可選擇性披露部分信息。

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，合規(guī)審查可由業(yè)務(wù)部門自行完成。

29.證券公司債券的發(fā)行利率，由市場供求確定。

30.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，不包括對關(guān)聯(lián)方的處罰。

31.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)設(shè)置不同業(yè)務(wù)部門的物理隔離。

32.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，可公開宣傳過往業(yè)績。

33.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由公司董事會(huì)決定。

34.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，包括對公司負(fù)責(zé)人的處罰。

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)確保信息技術(shù)系統(tǒng)的訪問權(quán)限控制。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入“________”中）

36.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的________%。

37.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)充分揭示________，避免誤導(dǎo)性陳述。

38.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣_(tái)_______億元。

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)建立________制度，對重大業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)評估。

40.證券公司債券的發(fā)行利率，由________確定。

41.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說法，不得與客戶約定________。

42.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行________、分別管理。

43.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，不包括對________的處罰。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)設(shè)置________崗位的輪崗制度。

45.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由________決定。

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求。

47.簡述證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定。

48.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件。

49.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中關(guān)于信息系統(tǒng)安全的要求。

50.簡述證券公司債券發(fā)行的基本流程。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司A公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，提交了相關(guān)材料。經(jīng)查，A公司存在以下情況：

（1）其凈資本為12億元，自營權(quán)益類證券投資比例為65%；

（2）其融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模為8億元，融券余額為2億元；

（3）其最近一年內(nèi)因違規(guī)操作被證監(jiān)會(huì)罰款500萬元；

（4）其內(nèi)部控制制度中未明確信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)要求。

問題：

（1）分析A公司是否符合融資融券業(yè)務(wù)資格的條件，并說明理由；

（2）提出改進(jìn)A公司內(nèi)部控制制度的建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得低于70%。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，融資余額與融券余額的比例不得超過1:1。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，維持擔(dān)保比例要求為150%以上；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營業(yè)務(wù)規(guī)模要求為凈資本的200%；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模要求為凈資本的100%。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條規(guī)定，投資者通過證券公司進(jìn)行證券交易，其風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)由投資者本人簽署確認(rèn)。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均非風(fēng)險(xiǎn)揭示書的簽署主體。

4.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十八條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)為其開立信用證券賬戶。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十條規(guī)定，證券公司應(yīng)建立信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)制度，數(shù)據(jù)備份頻率應(yīng)不低于每月一次。

A、B、D選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得直接或間接持有本公司5%以上的股份。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得公開宣傳過往業(yè)績。

A、B、D選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過300人。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由公司股東大會(huì)決定。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣10億元。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條條規(guī)定，證券公司應(yīng)建立獨(dú)立的合規(guī)審查部門，合規(guī)審查不得由業(yè)務(wù)部門自行完成。

A、C、D選項(xiàng)正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得選擇性披露部分信息。

A、C、D選項(xiàng)正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別管理。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行利率，由市場供求確定。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，不包括對關(guān)聯(lián)方的處罰。

A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)設(shè)置不同業(yè)務(wù)部門的物理隔離，但并非強(qiáng)制要求。

B、C、D選項(xiàng)正確，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得公開宣傳過往業(yè)績。

A、B、D選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由公司股東大會(huì)決定。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，不包括對關(guān)聯(lián)方的處罰。

A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十條規(guī)定，證券公司應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)制度，定期進(jìn)行系統(tǒng)壓力測試，設(shè)置防火墻和入侵檢測系統(tǒng)。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，數(shù)據(jù)備份頻率應(yīng)不低于每月一次。

22.A、B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得直接或間接持有本公司5%以上的股份。

C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

23.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得與客戶約定利益分成，不得承諾收益或虧損，不得代客戶操作證券賬戶。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得公開宣傳過往業(yè)績。

24.A、B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過300人。

C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

25.C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由公司股東大會(huì)決定。

A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤，均不符合法規(guī)要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請?zhí)睢啊獭被颉啊痢保?/p>

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得低于70%。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得選擇性披露部分信息。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條條規(guī)定，證券公司應(yīng)建立獨(dú)立的合規(guī)審查部門，合規(guī)審查不得由業(yè)務(wù)部門自行完成。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行利率，由市場供求確定。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，包括對關(guān)聯(lián)方的處罰。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)設(shè)置不同業(yè)務(wù)部門的物理隔離，但并非強(qiáng)制要求。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得公開宣傳過往業(yè)績。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由公司股東大會(huì)決定。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，包括對公司負(fù)責(zé)人的處罰。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)確保信息技術(shù)系統(tǒng)的訪問權(quán)限控制。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.200

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

37.投資風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，避免誤導(dǎo)性陳述。

38.10

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣10億元。

39.合規(guī)審查

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條條規(guī)定，證券公司應(yīng)建立合規(guī)審查制度，對重大業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)評估。

40.市場供求

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行利率，由市場供求確定。

41.利益分成

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得與客戶約定利益分成。

42.獨(dú)立運(yùn)作

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別管理。

43.關(guān)聯(lián)方

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，不包括對關(guān)聯(lián)方的處罰。

44.關(guān)鍵

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)設(shè)置關(guān)鍵崗位的輪崗制度。

45.公司股東大會(huì)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模，由公司股東大會(huì)決定。

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.答：

①自營權(quán)益類證券投資比例不得低于70%；

②融資余額與融券余額的比例不得超過1:1；

③風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條、第十二條等規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)需滿足上述風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求。

47.答：

①不得與客戶約定利益分成；

②不得承諾收益或虧損