理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國(guó)XX集團(tuán)有限公司

甲方地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)金融街88號(hào)XX大廈18層1801室

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張明

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：深圳市XX投資管理有限公司

乙方地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道1099號(hào)XX金融中心25層2501室

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李強(qiáng)

乙方聯(lián)系方式/p>

**協(xié)議簡(jiǎn)介**

鑒于甲方具備相應(yīng)的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，希望通過乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

鑒于乙方具備專業(yè)的投資管理能力和豐富的金融資源，能夠?yàn)榧追教峁┖弦?guī)、穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)；

基于雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，甲方委托乙方管理其合法持有的資產(chǎn)，并購(gòu)買乙方發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》《中華人民共和國(guó)證券法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，達(dá)成如下協(xié)議。

本協(xié)議的簽訂背景源于甲方對(duì)多元化資產(chǎn)配置的需求，以及乙方在理財(cái)產(chǎn)品領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)。甲方通過盡職，認(rèn)可乙方的投資管理資質(zhì)和產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案，同意將指定資金委托乙方進(jìn)行投資運(yùn)作。乙方承諾在合法合規(guī)的前提下，按照協(xié)議約定管理和運(yùn)用甲方資金，并保障資金安全。雙方的合作前提是：甲方充分理解并確認(rèn)本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)，乙方具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)和投資運(yùn)作能力。協(xié)議的履行將嚴(yán)格遵循法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保雙方合作的真實(shí)性和有效性。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方在理財(cái)產(chǎn)品管理及投資合作中的權(quán)利與義務(wù)，確保甲方委托乙方管理其資產(chǎn)并購(gòu)買乙方理財(cái)產(chǎn)品事宜依法、有序進(jìn)行。協(xié)議范圍包括但不限于：甲方的資金委托、乙方的投資管理、理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行與銷售、投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、收益分配、信息披露、合規(guī)運(yùn)作以及爭(zhēng)議解決等事項(xiàng)。具體內(nèi)容涉及甲方按約定向乙方支付管理費(fèi)及產(chǎn)品費(fèi)用，乙方依據(jù)協(xié)議約定及投資策略進(jìn)行資產(chǎn)配置與投資運(yùn)作，并定期向甲方報(bào)告產(chǎn)品表現(xiàn)、凈值變動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況。本協(xié)議旨在通過規(guī)范化的合作，實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值，同時(shí)保障乙方的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合理收益。

第二條定義

1.**理財(cái)產(chǎn)品**：指乙方根據(jù)本協(xié)議約定發(fā)行的，由甲方認(rèn)購(gòu)并委托乙方進(jìn)行投資管理的金融產(chǎn)品，包括但不限于、債券、基金、衍生品及其他金融工具的組合。

2.**管理費(fèi)**：指乙方為管理甲方委托資產(chǎn)而收取的費(fèi)用，按日計(jì)提，按月支付。

3.**業(yè)績(jī)報(bào)酬**：指乙方在理財(cái)產(chǎn)品收益達(dá)到約定基準(zhǔn)后，按約定比例從超額收益中提取的報(bào)酬。

4.**投資風(fēng)險(xiǎn)**：指因市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化、投資標(biāo)的違約等不可控因素導(dǎo)致的理財(cái)產(chǎn)品凈值下跌或無法實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益的風(fēng)險(xiǎn)。

5.**信息披露**：指乙方按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，定期向甲方提供理財(cái)產(chǎn)品凈值、投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息的行為。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力與義務(wù)**

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及投資策略進(jìn)行資產(chǎn)配置與投資運(yùn)作，監(jiān)督乙方的履職情況，并查閱相關(guān)投資記錄和報(bào)告。

（2）甲方有權(quán)獲得乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品凈值、投資報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)提示等信息披露，并有權(quán)要求乙方解釋投資決策及風(fēng)險(xiǎn)成因。

（3）甲方有權(quán)根據(jù)自身資金需求，提前終止本協(xié)議或調(diào)整委托資金規(guī)模，但需提前30日書面通知乙方，并承擔(dān)相應(yīng)的提前終止費(fèi)用。

（4）甲方應(yīng)確保其委托資金來源合法，并符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對(duì)因資金來源非法導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)自行承擔(dān)責(zé)任。

（5）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時(shí)足額向乙方支付管理費(fèi)、產(chǎn)品費(fèi)用及其他應(yīng)付款項(xiàng)，逾期支付的，應(yīng)按每日萬(wàn)分之五支付違約金。

（6）甲方應(yīng)配合乙方完成理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、贖回等操作，提供必要的身份證明和資金賬戶信息，并對(duì)信息的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。

（7）甲方應(yīng)合理承擔(dān)理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)，不得要求乙方保本保息或承諾最低收益，并應(yīng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適當(dāng)性的要求。

**2.乙方的權(quán)力與義務(wù)**

（1）乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的身份證明和資金賬戶信息，并有權(quán)對(duì)甲方進(jìn)行投資者適當(dāng)性評(píng)估，拒絕向不符合條件的甲方提供服務(wù)。

（2）乙方有權(quán)按照本協(xié)議約定及投資策略，自主進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的研究、投資決策與資產(chǎn)配置，但應(yīng)確保投資行為符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。

（3）乙方應(yīng)建立完善的投資管理體系，配備專業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)，并采取有效措施防范投資風(fēng)險(xiǎn)，保障甲方資產(chǎn)安全。

（4）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及監(jiān)管要求，定期向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品凈值、投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，并及時(shí)提示潛在投資風(fēng)險(xiǎn)。

（5）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定收取管理費(fèi)、產(chǎn)品費(fèi)用及業(yè)績(jī)報(bào)酬，并依法繳納相關(guān)稅費(fèi)，對(duì)因乙方原因?qū)е录追劫Y金損失或稅費(fèi)爭(zhēng)議的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（6）乙方應(yīng)建立健全信息披露制度，確保披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，并對(duì)信息披露承擔(dān)法律責(zé)任。

（7）乙方應(yīng)妥善保管甲方資料及投資記錄，未經(jīng)甲方書面同意，不得泄露或用于其他用途，并對(duì)因信息泄露導(dǎo)致的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

（8）乙方應(yīng)在理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并第一時(shí)間通知甲方，共同協(xié)商處理方案。乙方應(yīng)采取措施最大限度減少甲方損失，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

（8）乙方應(yīng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作的規(guī)范性要求，如遇監(jiān)管政策調(diào)整或市場(chǎng)重大變化，應(yīng)及時(shí)調(diào)整投資策略并告知甲方，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

（9）乙方應(yīng)定期對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，并向甲方提供詳細(xì)的投資報(bào)告，包括但不限于投資策略執(zhí)行情況、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)偏離度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等，接受甲方的監(jiān)督和質(zhì)詢。

（10）乙方應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、公正地處理甲方提出的異議或投訴，并采取有效措施改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，提升客戶滿意度。

第四條價(jià)格與支付條件

1.理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格：甲方認(rèn)購(gòu)本協(xié)議項(xiàng)下理財(cái)產(chǎn)品，價(jià)格以乙方發(fā)行公告為準(zhǔn)。理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用包括管理費(fèi)、產(chǎn)品費(fèi)用及業(yè)績(jī)報(bào)酬，具體費(fèi)率及計(jì)算方式依據(jù)乙方產(chǎn)品說明書及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

2.支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式向乙方指定賬戶支付相關(guān)費(fèi)用。管理費(fèi)按日計(jì)提，按月支付；產(chǎn)品費(fèi)用在產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)時(shí)一次性支付或按期支付；業(yè)績(jī)報(bào)酬在理財(cái)產(chǎn)品收益分配時(shí)支付。

3.支付時(shí)間：甲方應(yīng)在收到乙方支付通知后5個(gè)工作日內(nèi)完成支付，逾期支付的，應(yīng)按每日萬(wàn)分之五支付違約金。乙方應(yīng)在收到甲方支付款項(xiàng)后3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)到賬，并開始履行相關(guān)義務(wù)。

4.稅費(fèi)承擔(dān)：與理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的稅費(fèi)由雙方根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求協(xié)商承擔(dān)，如需甲方承擔(dān)，乙方應(yīng)提供合法票據(jù)。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，有效期為自甲方首筆資金劃入乙方賬戶之日起36個(gè)月，期滿前一個(gè)月內(nèi)可協(xié)商續(xù)約。

2.關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)：甲方應(yīng)于每年前兩個(gè)月向乙方提供下一年度資金安排計(jì)劃；乙方應(yīng)在每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向甲方提供上一個(gè)月投資報(bào)告；理財(cái)產(chǎn)品凈值每日計(jì)算，按周或月公布。

3.提前終止：如遇重大市場(chǎng)變化或監(jiān)管政策調(diào)整，雙方可協(xié)商提前終止協(xié)議，但需提前30日書面通知對(duì)方，并按剩余期限計(jì)算違約金。

第六條違約責(zé)任

**1.甲方違約責(zé)任**

（1）甲方未按時(shí)足額支付管理費(fèi)、產(chǎn)品費(fèi)用或業(yè)績(jī)報(bào)酬的，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬(wàn)分之五支付違約金，逾期超過30日的，乙方有權(quán)暫停投資操作或單方解除協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)相當(dāng)于逾期金額20%的違約金。

（2）甲方提供虛假信息或非法資金參與投資，給乙方造成損失的，應(yīng)賠償乙方全部損失，包括但不限于罰款、行政處罰及第三方索賠，并承擔(dān)協(xié)議總金額30%的違約金。

（3）甲方單方提前終止協(xié)議但未按約定支付提前終止費(fèi)用的，應(yīng)補(bǔ)足全部費(fèi)用，并承擔(dān)相當(dāng)于提前終止費(fèi)用50%的違約金。

**2.乙方違約責(zé)任**

（1）乙方未按約定進(jìn)行投資管理或信息披露的，應(yīng)按日向甲方支付相當(dāng)于違約金額1%的違約金，累計(jì)違約金不超過協(xié)議總金額的10%。逾期超過30日，甲方有權(quán)單方解除協(xié)議，并要求乙方退還全部已收取費(fèi)用及支付相當(dāng)于協(xié)議總金額20%的違約金。

（2）乙方因投資決策失誤或操作不當(dāng)導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括直接損失及合理預(yù)期收益，但賠償上限不超過理財(cái)產(chǎn)品凈值的10%。如損失超過此限，乙方應(yīng)賠償差額部分50%。

（3）乙方泄露甲方商業(yè)秘密或投資信息的，應(yīng)承擔(dān)協(xié)議總金額50%的違約金，并賠償甲方全部直接損失。如行為觸犯刑律，乙方還應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。

（4）乙方未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制或合規(guī)運(yùn)作，導(dǎo)致監(jiān)管處罰或甲方被牽連的，應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并支付協(xié)議總金額30%的違約金。

**3.不可抗力導(dǎo)致的違約**

如因不可抗力導(dǎo)致一方無法履行協(xié)議，違約金相應(yīng)減免，但需在15日內(nèi)書面通知對(duì)方并提供證明文件。不可抗力消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行義務(wù)。

**4.違約金上限**

雙方同意，任何一方違約金累計(jì)不超過協(xié)議總金額的30%，且不超過人民幣500萬(wàn)元。超過部分，雙方可協(xié)商調(diào)整或通過仲裁解決。

**5.賠償范圍**

違約方應(yīng)賠償守約方全部直接損失，包括但不限于資金損失、利息損失、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等，但賠償總額不超過守約方因違約方行為所遭受的最高損失。

**6.違約解除權(quán)**

一方嚴(yán)重違約，守約方有權(quán)在30日內(nèi)書面通知違約方解除協(xié)議，違約方應(yīng)立即停止違約行為，并承擔(dān)本條約定的全部違約責(zé)任。

第七條不可抗力

1.不可抗力定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊、瘟疫、政府行為（如法律、法規(guī)的變更或政策的調(diào)整）、市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)攻擊或技術(shù)故障等。

2.不可抗力影響：任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行或部分履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后7個(gè)工作日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，已產(chǎn)生的費(fèi)用和損失由雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商分擔(dān)。如不可抗力消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行協(xié)議義務(wù)，并采取必要措施減少損失。

4.不可抗力期限：不可抗力影響持續(xù)超過30日的，雙方有權(quán)單方解除協(xié)議，并退還已收取的費(fèi)用，互不承擔(dān)違約責(zé)任。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)協(xié)商處理剩余事宜，并按協(xié)議約定結(jié)算資金和收益。

5.不可抗力通知：如一方認(rèn)為自身已受不可抗力影響，應(yīng)立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。對(duì)方應(yīng)在收到通知后10個(gè)工作日內(nèi)予以確認(rèn)或提出異議。如雙方對(duì)不可抗力認(rèn)定存在爭(zhēng)議，可提交第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定。

第八條爭(zhēng)議解決

1.爭(zhēng)議解決方式：因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。

2.仲裁協(xié)議：雙方同意，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。仲裁地點(diǎn)在深圳，仲裁語(yǔ)言為中文。仲裁過程中，雙方應(yīng)遵守仲裁規(guī)則，并承擔(dān)各自的仲裁費(fèi)用。

3.訴訟選擇：如雙方未選擇仲裁，任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟過程中，雙方應(yīng)提供真實(shí)、完整的證據(jù)，并遵守法院的審判程序。判決生效后，雙方應(yīng)自覺履行，如一方拒不履行，另一方可申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。

4.爭(zhēng)議管轄：本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。任何一方變更住所或聯(lián)系方式，應(yīng)提前30日書面通知對(duì)方，否則變更方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的后果。

5.爭(zhēng)議專屬：本協(xié)議爭(zhēng)議解決條款獨(dú)立存在，不因協(xié)議其他條款的無效或解除而失效。即使雙方達(dá)成和解協(xié)議，也不影響爭(zhēng)議解決條款的效力。

6.證據(jù)提交：爭(zhēng)議發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)妥善保存相關(guān)證據(jù)，并在爭(zhēng)議解決過程中及時(shí)提交。如因一方原因?qū)е伦C據(jù)滅失或無法提供，該方應(yīng)承擔(dān)不利后果。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方在本協(xié)議首部載明的地址、聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何書面通知均應(yīng)采用書面形式，通過專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等方式送達(dá)。以專人遞送方式送達(dá)的，簽收日為送達(dá)日；以掛號(hào)信方式送達(dá)的，寄出后第5日為送達(dá)日；以傳真或電子郵件方式送達(dá)的，發(fā)出當(dāng)日為送達(dá)日。一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前30日書面通知對(duì)方，否則按原方式送達(dá)視為有效送達(dá)。

2.協(xié)議變更：本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何一方單方提出的變更請(qǐng)求，對(duì)方有權(quán)拒絕。

3.協(xié)議終止：除本協(xié)議另有約定外，協(xié)議終止包括以下情形：（1）協(xié)議有效期屆滿，雙方未續(xù)約；（2）雙方協(xié)商一致同意終止；（3）一方嚴(yán)重違約，守約方依據(jù)本協(xié)議解除協(xié)議；（4）出現(xiàn)法律規(guī)定或監(jiān)管要求必須終止的情形。協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在30日內(nèi)完成資金結(jié)算、資料返還等事宜。

4.保密義務(wù)：雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議內(nèi)容及履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、客戶信息等承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)對(duì)方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。保密期限為本協(xié)議有效期內(nèi)及終止后3年。

5.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。任何一方均應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，不得從事違法違規(guī)活動(dòng)。

6.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解。

7.可分割性：本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近的有效條款。

第十條附則

1.附件效力：本協(xié)議附件包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品說明書、投資策略報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等，是本協(xié)議