行業(yè)通用風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值定位二、系統(tǒng)化評(píng)估操作流程（一）評(píng)估準(zhǔn)備階段組建評(píng)估團(tuán)隊(duì)明確評(píng)估牽頭部門（如風(fēng)險(xiǎn)管理部、企管部），由部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，成員需涵蓋業(yè)務(wù)部門（如生產(chǎn)、銷售、采購(gòu)）、職能部門（如財(cái)務(wù)、法務(wù)、人力資源）及外部專家（如行業(yè)顧問(wèn)、技術(shù)專家），保證團(tuán)隊(duì)具備跨領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)。明確團(tuán)隊(duì)職責(zé)：組長(zhǎng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，業(yè)務(wù)部門提供風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景信息，職能部門分析合規(guī)與資源影響，外部專家提供行業(yè)對(duì)標(biāo)分析。界定評(píng)估范圍與目標(biāo)確定評(píng)估對(duì)象（如特定項(xiàng)目、全公司業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品線）及時(shí)間周期（如季度評(píng)估、年度評(píng)估、項(xiàng)目全周期）。明確評(píng)估目標(biāo)（如識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定應(yīng)對(duì)策略、驗(yàn)證現(xiàn)有控制措施有效性），避免目標(biāo)模糊導(dǎo)致評(píng)估偏離方向。收集基礎(chǔ)信息收集與評(píng)估范圍相關(guān)的內(nèi)部資料：歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、制度流程文件、審計(jì)報(bào)告、業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)、員工反饋等。收集外部信息：行業(yè)政策法規(guī)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)案例、技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段選擇識(shí)別方法頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員圍繞評(píng)估范圍自由發(fā)言，列舉可能存在的風(fēng)險(xiǎn)（如生產(chǎn)環(huán)節(jié)的設(shè)備故障、銷售環(huán)節(jié)的合同糾紛、財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)的資金鏈斷裂等）。檢查表法：參考行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)清單、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)、監(jiān)管要求（如ISO31000、COSO框架）等，逐項(xiàng)核對(duì)是否存在標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)。流程分析法：繪制核心業(yè)務(wù)流程（如采購(gòu)-生產(chǎn)-銷售流程），拆解流程節(jié)點(diǎn)，識(shí)別每個(gè)節(jié)點(diǎn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)（如供應(yīng)商違約導(dǎo)致原材料斷供、生產(chǎn)操作不當(dāng)導(dǎo)致產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題）。SWOT分析法：從優(yōu)勢(shì)（S）、劣勢(shì)（W）、機(jī)會(huì)（O）、威脅（T）四個(gè)維度，分析外部環(huán)境威脅與內(nèi)部劣勢(shì)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。整理風(fēng)險(xiǎn)清單將識(shí)別到的風(fēng)險(xiǎn)按“風(fēng)險(xiǎn)類別”分類（如戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等），并記錄“風(fēng)險(xiǎn)描述”（明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的具體場(chǎng)景、觸發(fā)條件及潛在后果）。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析階段分析風(fēng)險(xiǎn)可能性對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件，評(píng)估其發(fā)生的概率（參考?xì)v史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、專家判斷），采用1-5級(jí)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1級(jí)：極低（如5年內(nèi)發(fā)生概率＜10%）2級(jí)：低（如5年內(nèi)發(fā)生概率10%-30%）3級(jí)：中等（如5年內(nèi)發(fā)生概率30%-60%）4級(jí)：高（如5年內(nèi)發(fā)生概率60%-90%）5級(jí)：極高（如5年內(nèi)發(fā)生概率＞90%）分析風(fēng)險(xiǎn)影響程度從“財(cái)務(wù)損失”“聲譽(yù)影響”“運(yùn)營(yíng)中斷”“合規(guī)處罰”“人員安全”五個(gè)維度，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)組織的影響，采用1-5級(jí)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（每個(gè)維度單獨(dú)評(píng)分，取加權(quán)平均值或最高分）：1級(jí)：輕微（如財(cái)務(wù)損失＜10萬(wàn)元，不影響日常運(yùn)營(yíng)）2級(jí)：一般（如財(cái)務(wù)損失10萬(wàn)-50萬(wàn)元，局部運(yùn)營(yíng)受影響1-3天）3級(jí)：較大（如財(cái)務(wù)損失50萬(wàn)-200萬(wàn)元，核心運(yùn)營(yíng)受影響3-7天）4級(jí)：嚴(yán)重（如財(cái)務(wù)損失200萬(wàn)-500萬(wàn)元，運(yùn)營(yíng)中斷7-15天，面臨監(jiān)管調(diào)查）5級(jí)：災(zāi)難性（如財(cái)務(wù)損失＞500萬(wàn)元，運(yùn)營(yíng)中斷15天以上，重大人員傷亡或停業(yè)整頓）確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值：風(fēng)險(xiǎn)值=可能性評(píng)分×影響程度評(píng)分劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值≥16（需立即采取應(yīng)對(duì)措施）中風(fēng)險(xiǎn)：6≤風(fēng)險(xiǎn)值＜16（需制定計(jì)劃逐步應(yīng)對(duì)）低風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值＜6（可持續(xù)監(jiān)控，暫不投入大量資源）（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與應(yīng)對(duì)階段制定應(yīng)對(duì)策略針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，選擇應(yīng)對(duì)策略：規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)（如退出高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)項(xiàng)目）。降低：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)可能性或影響程度（如安裝設(shè)備防錯(cuò)裝置、購(gòu)買保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)）。轉(zhuǎn)移：通過(guò)合同、外包、保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方（如將物流外包給專業(yè)公司、簽訂固定價(jià)格合同規(guī)避成本波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)）。接受：對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)或應(yīng)對(duì)成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)承擔(dān)并制定應(yīng)急預(yù)案（如預(yù)留風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、定期備份數(shù)據(jù)）。明確責(zé)任與計(jì)劃為每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件指定“責(zé)任部門/人”（如生產(chǎn)設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)由生產(chǎn)部經(jīng)理負(fù)責(zé)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)由法務(wù)部專員負(fù)責(zé)）。制定具體應(yīng)對(duì)措施、完成時(shí)限、所需資源（如預(yù)算、人力），形成《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》。（五）報(bào)告與持續(xù)改進(jìn)階段輸出評(píng)估報(bào)告匯總評(píng)估過(guò)程與結(jié)果，形成《風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告》，內(nèi)容包括：評(píng)估范圍與目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)清單（含等級(jí)分類）、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)對(duì)措施與責(zé)任分工、剩余風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、改進(jìn)建議等。報(bào)告需經(jīng)評(píng)估團(tuán)隊(duì)組長(zhǎng)審核后，提交管理層決策。跟蹤與回顧責(zé)任部門按計(jì)劃落實(shí)應(yīng)對(duì)措施，牽頭部門定期（如每月/每季度）跟蹤措施執(zhí)行效果，記錄風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化（如風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否降低、是否出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)）。每年對(duì)評(píng)估模板與方法進(jìn)行復(fù)盤優(yōu)化，結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)擴(kuò)張）更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)與評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。三、核心評(píng)估記錄表單表1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與初步評(píng)估表風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述（具體場(chǎng)景+觸發(fā)條件+潛在后果）識(shí)別方法可能性評(píng)分（1-5）影響程度評(píng)分（1-5）風(fēng)險(xiǎn)值初步等級(jí)（高/中/低）運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)設(shè)備老化導(dǎo)致停工，影響交付周期流程分析法、檢查表法3412中風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)未及時(shí)更新行業(yè)環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)，面臨監(jiān)管部門處罰檢查表法、頭腦風(fēng)暴法2510中風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手降價(jià)30%，導(dǎo)致市場(chǎng)份額流失SWOT分析法、行業(yè)信息收集4312中風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客戶回款周期延長(zhǎng)，引發(fā)覺(jué)金流緊張歷史數(shù)據(jù)分析、頭腦風(fēng)暴法3412中風(fēng)險(xiǎn)表2：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略具體應(yīng)對(duì)措施責(zé)任部門/人完成時(shí)限所需資源預(yù)期效果生產(chǎn)設(shè)備老化導(dǎo)致停工中風(fēng)險(xiǎn)降低1.3個(gè)月內(nèi)完成關(guān)鍵設(shè)備檢測(cè)更換；2.建立設(shè)備定期保養(yǎng)制度生產(chǎn)部/經(jīng)理2024年X月X日設(shè)備采購(gòu)費(fèi)50萬(wàn)元降低設(shè)備故障概率至20%以下未及時(shí)更新環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)中風(fēng)險(xiǎn)降低1.聘請(qǐng)外部顧問(wèn)跟蹤政策動(dòng)態(tài)；2.每月組織合規(guī)培訓(xùn)法務(wù)部/專員長(zhǎng)期執(zhí)行咨詢費(fèi)2萬(wàn)元/年保證100%符合最新監(jiān)管要求競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手降價(jià)導(dǎo)致流失中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移1.推出差異化增值服務(wù)；2.與核心客戶簽訂長(zhǎng)期合作協(xié)議市場(chǎng)部/總監(jiān)2024年X月X日市場(chǎng)推廣費(fèi)20萬(wàn)元維持現(xiàn)有市場(chǎng)份額90%以上四、關(guān)鍵使用要點(diǎn)提示保證評(píng)估客觀性避免個(gè)人主觀臆斷，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分需基于數(shù)據(jù)與事實(shí)（如歷史事件頻率、行業(yè)基準(zhǔn)），必要時(shí)引入第三方驗(yàn)證。對(duì)爭(zhēng)議性風(fēng)險(xiǎn)，組織團(tuán)隊(duì)充分討論，必要時(shí)通過(guò)德?tīng)柗品ǎǘ噍喣涿麑＜易稍儯┻_(dá)成共識(shí)。動(dòng)態(tài)調(diào)整評(píng)估范圍當(dāng)組織戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)模式、外部環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)（如并購(gòu)新業(yè)務(wù)、政策法規(guī)調(diào)整），需及時(shí)啟動(dòng)補(bǔ)充評(píng)估，避免遺漏新風(fēng)險(xiǎn)。注重跨部門協(xié)作業(yè)務(wù)部門是風(fēng)險(xiǎn)信息的主要提供者，需保證其深度參與評(píng)估過(guò)程，避免“閉門造車”；職能部門需從專業(yè)角度（如財(cái)務(wù)、法務(wù)）提供風(fēng)險(xiǎn)量化分析支持。平衡成本與效益風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施需投入資源，需評(píng)估“應(yīng)對(duì)成本”與“風(fēng)險(xiǎn)損失”的匹配度，避免為低風(fēng)險(xiǎn)投入過(guò)高成本，或