演講人：日期:銀行崗位體系與職能解析目錄01前臺(tái)業(yè)務(wù)崗位02中臺(tái)支持崗位03后臺(tái)保障崗位04專業(yè)序列崗位05管理培訓(xùn)生項(xiàng)目06崗位能力模型01前臺(tái)業(yè)務(wù)崗位零售銀行業(yè)務(wù)崗儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理客戶關(guān)系維護(hù)理財(cái)產(chǎn)品銷售柜面服務(wù)負(fù)責(zé)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的開(kāi)立、銷戶、續(xù)存、支取等相關(guān)業(yè)務(wù)，確保操作的合規(guī)性。向客戶推介銀行理財(cái)產(chǎn)品，包括基金、債券、保險(xiǎn)等，提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議。建立并維護(hù)客戶檔案，定期與客戶溝通，了解客戶需求，提高客戶滿意度。負(fù)責(zé)柜面業(yè)務(wù)咨詢、受理、辦理及投訴處理等工作，樹(shù)立良好的服務(wù)形象。公司金融客戶經(jīng)理客戶開(kāi)發(fā)與維護(hù)負(fù)責(zé)公司客戶的開(kāi)發(fā)、維護(hù)和管理，建立客戶檔案，為客戶提供金融服務(wù)。01產(chǎn)品銷售與方案設(shè)計(jì)根據(jù)客戶需求，銷售銀行金融產(chǎn)品，如貸款、銀行承兌匯票、保理等，并設(shè)計(jì)個(gè)性化的金融服務(wù)方案。02授信業(yè)務(wù)辦理協(xié)助客戶完成授信申請(qǐng)，包括資料準(zhǔn)備、盡職調(diào)查、額度申報(bào)等，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。03金融市場(chǎng)分析關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和政策變化，為客戶提供行業(yè)信息、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等咨詢服務(wù)。04國(guó)際結(jié)算專員跨境業(yè)務(wù)處理負(fù)責(zé)處理跨境匯款、托收、信用證等國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，確保資金的安全與及時(shí)到賬。02040301國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)則掌握熟悉國(guó)際慣例和法規(guī)，如UCP600、ISBP等，處理國(guó)際結(jié)算中的糾紛和復(fù)雜案例。外匯交易與風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行外匯買賣交易，管理銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供外匯避險(xiǎn)工具?？蛻絷P(guān)系建立與維護(hù)與國(guó)際業(yè)務(wù)客戶建立良好關(guān)系，提供業(yè)務(wù)咨詢、方案設(shè)計(jì)等一站式金融服務(wù)。02中臺(tái)支持崗位風(fēng)險(xiǎn)管理分析師風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)策略與方案風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)與系統(tǒng)負(fù)責(zé)識(shí)別銀行在業(yè)務(wù)、市場(chǎng)、操作、信用等方面的風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行評(píng)估。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況，提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和決策支持。制定風(fēng)險(xiǎn)策略和解決方案，參與風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施的制定。維護(hù)和管理風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，參與風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和優(yōu)化。合規(guī)審查專員6px6px6px負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部合規(guī)審查，監(jiān)控業(yè)務(wù)合規(guī)性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)審查與監(jiān)控組織合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)，宣傳合規(guī)文化。合規(guī)培訓(xùn)與宣傳跟蹤相關(guān)法規(guī)、政策和監(jiān)管要求，為銀行提供合規(guī)建議和解決方案。法規(guī)研究與解讀010302編制合規(guī)報(bào)告，記錄合規(guī)事項(xiàng)，保留合規(guī)文件和記錄。合規(guī)報(bào)告與記錄04產(chǎn)品研發(fā)工程師產(chǎn)品設(shè)計(jì)與研發(fā)負(fù)責(zé)銀行產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和研發(fā)工作，包括需求分析、產(chǎn)品原型設(shè)計(jì)、產(chǎn)品測(cè)試等。產(chǎn)品優(yōu)化與升級(jí)根據(jù)市場(chǎng)反饋和業(yè)務(wù)需求，對(duì)現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行優(yōu)化和升級(jí)，提高產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力。產(chǎn)品生命周期管理負(fù)責(zé)產(chǎn)品生命周期的管理，包括產(chǎn)品規(guī)劃、發(fā)布、推廣、維護(hù)等。產(chǎn)品文檔與培訓(xùn)編寫產(chǎn)品文檔，為銷售人員和客戶提供產(chǎn)品培訓(xùn)和技術(shù)支持。03后臺(tái)保障崗位運(yùn)營(yíng)清算專員賬戶管理負(fù)責(zé)銀行各類賬戶的開(kāi)設(shè)、變更和撤銷，確保資金流轉(zhuǎn)的準(zhǔn)確性和高效性。01清算與結(jié)算處理銀行內(nèi)部及跨行的資金清算和結(jié)算工作，確保交易數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。02風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控監(jiān)控銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理異常交易情況，保障銀行資金安全。03報(bào)表編制編制和報(bào)送清算相關(guān)的業(yè)務(wù)報(bào)表，為管理層提供決策支持。04信息技術(shù)運(yùn)維崗系統(tǒng)維護(hù)數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)故障排除項(xiàng)目管理負(fù)責(zé)銀行信息系統(tǒng)的日常維護(hù)和升級(jí)，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。制定數(shù)據(jù)備份計(jì)劃，實(shí)施數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)操作，保障數(shù)據(jù)安全。迅速響應(yīng)和排除信息系統(tǒng)故障，保障銀行業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展。參與信息系統(tǒng)的項(xiàng)目開(kāi)發(fā)和實(shí)施，確保項(xiàng)目按時(shí)按質(zhì)完成。行政后勤管理崗物資采購(gòu)與管理后勤服務(wù)支持辦公環(huán)境維護(hù)安全管理負(fù)責(zé)銀行日常物資的采購(gòu)、驗(yàn)收、分發(fā)和管理工作，確保物資供應(yīng)充足。維護(hù)銀行辦公環(huán)境的整潔和舒適，包括衛(wèi)生、綠化和設(shè)施設(shè)備的維護(hù)。為員工提供餐飲、交通等后勤服務(wù)支持，提高員工工作滿意度。負(fù)責(zé)銀行的安全保衛(wèi)工作，制定和執(zhí)行安全管理制度，預(yù)防安全事故的發(fā)生。04專業(yè)序列崗位信貸審批經(jīng)理信貸審批根據(jù)信貸政策和相關(guān)法規(guī)，對(duì)貸款申請(qǐng)進(jìn)行審批，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量。02040301信貸政策制定參與制定和優(yōu)化信貸政策，提高信貸審批的效率和準(zhǔn)確性。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)估，分析借款人的還款能力和風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施。信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)與優(yōu)化根據(jù)市場(chǎng)需求和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，設(shè)計(jì)并優(yōu)化信貸產(chǎn)品。資金交易員01資金交易負(fù)責(zé)銀行資金的交易和管理，包括同業(yè)拆借、債券回購(gòu)、外匯交易等。01資金管理負(fù)責(zé)銀行資金的流動(dòng)性管理，確保資金充足并優(yōu)化資金使用效率。02市場(chǎng)分析分析市場(chǎng)趨勢(shì)和變化，為資金交易提供決策依據(jù)。03風(fēng)險(xiǎn)控制制定和執(zhí)行交易風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保交易安全并控制風(fēng)險(xiǎn)。04私人銀行顧問(wèn)客戶關(guān)系維護(hù)資產(chǎn)配置建議金融產(chǎn)品銷售客戶分析與挖掘與私人銀行客戶建立并維護(hù)良好的關(guān)系，提供專業(yè)的金融顧問(wèn)服務(wù)。根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，為客戶提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議。向私人銀行客戶推銷銀行的金融產(chǎn)品，如理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等。對(duì)客戶進(jìn)行分析和挖掘，了解客戶的需求和偏好，為銀行提供更精準(zhǔn)的營(yíng)銷策略。05管理培訓(xùn)生項(xiàng)目根據(jù)管理培訓(xùn)生的專業(yè)背景、能力特質(zhì)和職業(yè)發(fā)展目標(biāo)，制定個(gè)性化的培訓(xùn)計(jì)劃，以提升其綜合能力。管培生培養(yǎng)路徑定制化培訓(xùn)計(jì)劃為每位管理培訓(xùn)生配備經(jīng)驗(yàn)豐富的導(dǎo)師，提供一對(duì)一的指導(dǎo)和支持，幫助其快速成長(zhǎng)。導(dǎo)師制度通過(guò)參與實(shí)際項(xiàng)目、模擬演練等方式，讓管理培訓(xùn)生在實(shí)踐中積累經(jīng)驗(yàn)，提升實(shí)戰(zhàn)能力。實(shí)戰(zhàn)演練跨部門輪崗機(jī)制跨部門輪崗管理培訓(xùn)生在各個(gè)部門進(jìn)行輪崗，以拓展其視野和經(jīng)驗(yàn)，增強(qiáng)其跨部門協(xié)作和溝通能力。輪崗計(jì)劃制定輪崗評(píng)估與反饋根據(jù)管理培訓(xùn)生的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃和銀行的實(shí)際需要，制定合理的輪崗計(jì)劃，確保輪崗的針對(duì)性和有效性。通過(guò)定期的評(píng)估和反饋，了解管理培訓(xùn)生在輪崗期間的表現(xiàn)和成長(zhǎng)，及時(shí)調(diào)整培養(yǎng)方案。123職業(yè)發(fā)展通道晉升通道職業(yè)發(fā)展規(guī)劃多元化發(fā)展路徑管理培訓(xùn)生在經(jīng)過(guò)一定時(shí)間的培養(yǎng)和實(shí)踐后，可以通過(guò)內(nèi)部晉升機(jī)制，晉升為銀行的中層或高層管理者。銀行為管理培訓(xùn)生提供多元化的職業(yè)發(fā)展路徑，可以根據(jù)其興趣和能力，選擇適合自己的發(fā)展方向，如風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、財(cái)務(wù)管理等。銀行為管理培訓(xùn)生提供職業(yè)發(fā)展規(guī)劃服務(wù)，幫助其了解職業(yè)發(fā)展路徑和所需能力，制定個(gè)人發(fā)展計(jì)劃。06崗位能力模型核心勝任力指標(biāo)專業(yè)知識(shí)與技能具備扎實(shí)的銀行業(yè)務(wù)知識(shí)和專業(yè)技能，包括銀行產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融市場(chǎng)、財(cái)務(wù)管理等。01溝通協(xié)調(diào)能力能夠有效地與客戶、同事和上級(jí)進(jìn)行溝通，解決復(fù)雜問(wèn)題，提升客戶滿意度。02團(tuán)隊(duì)協(xié)作與領(lǐng)導(dǎo)力在團(tuán)隊(duì)中積極參與，協(xié)同工作，并能夠帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完成任務(wù)。03創(chuàng)新與學(xué)習(xí)能力緊跟銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，不斷學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能，并能在工作中應(yīng)用。04專業(yè)資格認(rèn)證要求通過(guò)國(guó)家銀行業(yè)從業(yè)資格考試，獲得相應(yīng)證書(shū)，如銀行從業(yè)資格證、風(fēng)險(xiǎn)管理師證等。銀行從業(yè)資格證根據(jù)崗位需求，考取相關(guān)技能認(rèn)證，如金融分析師、理財(cái)規(guī)劃師、CFA等。專業(yè)技能認(rèn)證對(duì)于管理崗位，需具備相應(yīng)的管理能力認(rèn)證，如PMP項(xiàng)目管