第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁河南省金融證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)我國《證券法》，以下哪項行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司工作人員利用未公開的重大利好消息建議客戶買入

B.公司董事泄露即將發(fā)布的并購計劃給親友

C.交易員根據(jù)公開的財務(wù)報告預(yù)測公司股價波動并操作

D.分析師基于內(nèi)部研發(fā)的模型預(yù)測行業(yè)趨勢并發(fā)布報告

2.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)合約

D.貨幣市場基金

3.根據(jù)基尼系數(shù)計算規(guī)則，當(dāng)基尼系數(shù)為0時，代表（）。

A.社會收入分配完全不公平

B.社會收入分配完全平均

C.收入差距達(dá)到最大值

D.收入差距為行業(yè)平均水平

4.以下哪項不屬于我國《公司法》規(guī)定的上市公司強(qiáng)制信息披露的內(nèi)容？（）

A.年度財務(wù)報告

B.董事會會議決議

C.股東大會通知

D.公司高管個人房產(chǎn)信息

5.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本凈額不得低于（）億元人民幣。（）

A.1

B.2

C.5

D.10

6.以下哪種情況會導(dǎo)致系統(tǒng)性金融風(fēng)險？（）

A.單一銀行出現(xiàn)流動性危機(jī)

B.整體股市因政策變動出現(xiàn)暴跌

C.某上市公司財務(wù)造假被曝光

D.外匯市場短期波動

7.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的，其網(wǎng)下投資者報價應(yīng)剔除（）的最高報價。（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

8.以下哪項不屬于我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的銀行風(fēng)險管理的基本原則？（）

A.全面性原則

B.適應(yīng)性原則

C.逐級授權(quán)原則

D.超前性原則

9.根據(jù)我國《基金法》，貨幣市場基金的運作方式通常是（）。

A.長期投資策略

B.投資于流動性受限資產(chǎn)

C.日常申購贖回靈活

D.高風(fēng)險高收益導(dǎo)向

10.以下哪種行為可能構(gòu)成證券欺詐？（）

A.證券公司按規(guī)定發(fā)布投資研究報告

B.上市公司隱瞞關(guān)聯(lián)交易信息

C.證券從業(yè)人員按規(guī)定披露利益沖突

D.基金經(jīng)理在合規(guī)范圍內(nèi)調(diào)整投資組合

11.根據(jù)我國《期貨交易管理條例》，期貨交易所的保證金比例不得低于（）。（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

12.以下哪種金融工具的發(fā)行主體通常是政府？（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.期貨

13.根據(jù)我國《保險法》，保險公司償付能力監(jiān)管的核心指標(biāo)是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

C.償付能力充足率

D.凈資產(chǎn)收益率

14.根據(jù)我國《外匯管理條例》，以下哪種情況屬于非法外匯交易？（）

A.境內(nèi)企業(yè)通過銀行進(jìn)行跨境貿(mào)易結(jié)算

B.個人因旅游需要兌換外幣

C.外資企業(yè)將利潤匯回境外

D.境內(nèi)居民購買境外股票

15.以下哪項不屬于我國《證券登記結(jié)算管理辦法》規(guī)定的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)？（）

A.證券賬戶管理

B.證券交易清算

C.上市公司信息披露

D.證券持有人名冊登記

16.根據(jù)我國《信托法》，信托財產(chǎn)的獨立性體現(xiàn)在（）。

A.信托財產(chǎn)不屬于委托人財產(chǎn)

B.信托財產(chǎn)不屬于受托人財產(chǎn)

C.信托財產(chǎn)不受人民法院強(qiáng)制執(zhí)行

D.信托財產(chǎn)需繳納企業(yè)所得稅

17.根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本管理暫行辦法》，核心一級資本主要包括（）。

A.股本和資本公積

B.其他一級資本和二級資本

C.遞延所得稅資產(chǎn)

D.貸款損失準(zhǔn)備

18.以下哪種情況會導(dǎo)致市場風(fēng)險？（）

A.借款人信用評級下降

B.利率突然上升導(dǎo)致債券價值下跌

C.操作人員失誤導(dǎo)致交易錯誤

D.證券公司內(nèi)部控制缺陷

19.根據(jù)我國《上市公司治理準(zhǔn)則》，獨立董事的獨立性要求不包括（）。

A.與上市公司不存在直接利益關(guān)系

B.持有上市公司已發(fā)行股份的1%以上

C.在上市公司任職時間不超過5年

D.不擔(dān)任上市公司審計委員會成員

20.以下哪種行為可能違反我國《反洗錢法》？（）

A.銀行按規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別

B.金融機(jī)構(gòu)向反洗錢監(jiān)管部門報告可疑交易

C.客戶通過銀行匿名匯款

D.金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.我國《證券法》規(guī)定的禁止的交易行為包括（）。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱證券市場

C.虛假陳述

D.惡意收購

E.利益沖突披露

22.根據(jù)我國《基金法》，基金管理人的主要職責(zé)包括（）。

A.基金財產(chǎn)的投資管理

B.基金份額的注冊登記

C.基金信息的披露

D.基金財產(chǎn)的保管

E.基金收益的分配

23.根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理措施包括（）。

A.建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

B.實行審慎的貸款政策

C.加強(qiáng)內(nèi)部控制

D.定期進(jìn)行壓力測試

E.降低不良貸款率

24.根據(jù)我國《期貨交易管理條例》，期貨交易所的職能包括（）。

A.提供交易場所

B.制定交易規(guī)則

C.組織交易實施

D.實施風(fēng)險監(jiān)控

E.保管交易保證金

25.我國《保險法》規(guī)定的保險公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.財產(chǎn)保險

B.人壽保險

C.再保險

D.保險經(jīng)紀(jì)

E.保險評估

26.根據(jù)我國《外匯管理條例》，外匯管理的原則包括（）。

A.自主管理原則

B.匯率市場化原則

C.國際收支平衡原則

D.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管原則

E.國家宏觀調(diào)控原則

27.我國《證券登記結(jié)算管理辦法》規(guī)定的登記結(jié)算業(yè)務(wù)包括（）。

A.證券賬戶管理

B.證券交易清算

C.證券持有人名冊登記

D.證券發(fā)行登記

E.證券質(zhì)押登記

28.根據(jù)我國《公司法》，公司治理結(jié)構(gòu)的基本要素包括（）。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.經(jīng)理層

E.獨立董事

29.根據(jù)我國《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括（）。

A.建立客戶身份識別制度

B.實施客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.向反洗錢監(jiān)管部門報告可疑交易

D.對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

E.制定反洗錢政策

30.我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定的首次公開發(fā)行股票的詢價方式包括（）。

A.網(wǎng)上競價發(fā)行

B.向網(wǎng)下投資者詢價

C.網(wǎng)上累計投標(biāo)詢價

D.向戰(zhàn)略投資者配售

E.超額配售權(quán)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)我國《證券法》，上市公司信息披露的義務(wù)主體僅限于公司管理層。（）

32.證券公司的自營業(yè)務(wù)可以與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)混合操作。（）

33.基尼系數(shù)越接近1，代表社會收入分配越公平。（）

34.根據(jù)我國《公司法》，公司董事會對股東會負(fù)責(zé)。（）

35.期貨交易所的保證金比例由證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定。（）

36.衍生品交易的風(fēng)險通常高于現(xiàn)貨交易。（）

37.根據(jù)我國《基金法》，貨幣市場基金的投資范圍不包括國債。（）

38.保險公司的償付能力監(jiān)管主要依據(jù)《保險法》。（）

39.外匯市場波動會導(dǎo)致匯率風(fēng)險，屬于市場風(fēng)險的一種。（）

40.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)屬于證券公司的附屬機(jī)構(gòu)。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.根據(jù)《證券法》，上市公司披露的重大事件包括____________________、____________________、____________________等。（至少填3項）

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其人員配置應(yīng)符合____________________、____________________、____________________的要求。（至少填3項）

43.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本原則包括____________________、____________________、____________________。（至少填3項）

44.期貨交易中的保證金制度的主要作用是____________________和____________________。（至少填2項）

45.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對客戶進(jìn)行____________________，并保存相關(guān)資料。（填1項）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述我國《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕交易行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

47.簡述我國《基金法》規(guī)定的基金管理人的內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

48.簡述我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理的核心要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某上市公司A股發(fā)行價為10元/股，網(wǎng)下投資者報價情況如下：

-投資者甲：10.5元/股

-投資者乙：10.8元/股

-投資者丙：11.0元/股

-投資者丁：10.2元/股

-投資者戊：10.3元/股

根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，主承銷商最終確定的有效報價為10.8元/股，并向投資者甲、乙、丙、丁、戊分配股票。但事后發(fā)現(xiàn)，投資者甲在報價時已掌握公司即將推出重大產(chǎn)品的未公開信息，并利用該信息在二級市場獲利。

問題：

（1）分析該案例中是否存在內(nèi)幕交易行為？為什么？

（2）若該案例中存在內(nèi)幕交易行為，應(yīng)如何處理？

（3）結(jié)合案例，簡述證券發(fā)行過程中的內(nèi)幕交易防范措施。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：A、B選項屬于內(nèi)幕交易，C選項基于公開信息操作不違規(guī)，D選項屬于合法的市場分析。

2.C

解析：A、B屬于基礎(chǔ)金融工具，C屬于衍生品，D屬于基金。

3.B

解析：基尼系數(shù)為0代表完全平均，1代表完全不平等。

4.D

解析：A、B、C屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容，D不屬于法定披露范疇。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資本凈額不得低于2億元。

6.B

解析：整體股市暴跌可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，A屬于局部風(fēng)險，C、D屬于個體風(fēng)險。

7.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第9條，剔除30%的最高報價。

8.C

解析：銀行風(fēng)險管理的基本原則包括全面性、適應(yīng)性、獨立性、前瞻性，逐級授權(quán)屬于操作流程。

9.C

解析：貨幣市場基金以流動性為主要目標(biāo)，日常申購贖回靈活。

10.B

解析：A、C、D屬于合規(guī)行為，B選項隱瞞關(guān)聯(lián)交易信息屬于證券欺詐。

11.B

解析：根據(jù)《期貨交易管理條例》第38條，保證金比例不得低于10%。

12.B

解析：債券是政府的主要融資工具，股票是公司融資工具，期權(quán)和期貨是衍生品。

13.C

解析：償付能力充足率是保險監(jiān)管的核心指標(biāo)。

14.C

解析：A、B、D屬于合規(guī)外匯交易，C選項可能違反外匯管理規(guī)定。

15.C

解析：C屬于信息披露監(jiān)管職責(zé)，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不負(fù)責(zé)信息披露。

16.B

解析：信托財產(chǎn)不屬于受托人財產(chǎn)是其獨立性體現(xiàn)。

17.A

解析：核心一級資本包括股本和資本公積。

18.B

解析：利率風(fēng)險導(dǎo)致債券價值下跌屬于市場風(fēng)險，A屬于信用風(fēng)險，C、D屬于操作風(fēng)險。

19.B

解析：獨立董事需與上市公司不存在直接利益關(guān)系，但持有股份比例限制為1%以下。

20.C

解析：匿名匯款可能隱藏資金來源，違反反洗錢規(guī)定。

二、多選題（共15分）

21.A,B,C

解析：D屬于并購行為，E屬于合規(guī)披露，A、B、C屬于禁止行為。

22.A,C,E

解析：B、D屬于登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)，A、C、E屬于基金管理人職責(zé)。

23.A,B,C

解析：D屬于風(fēng)險管理手段，E屬于經(jīng)營目標(biāo)，A、B、C屬于內(nèi)控要求。

24.A,B,C,D

解析：E屬于保險公司職責(zé)，A、B、C、D屬于期貨交易所職責(zé)。

25.A,B,C

解析：D、E屬于中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，A、B、C屬于保險公司業(yè)務(wù)范圍。

26.B,C,E

解析：A屬于金融機(jī)構(gòu)自律，D屬于監(jiān)管措施，B、C、E屬于管理原則。

27.A,B,C,D,E

解析：A、B、C、D、E均屬于登記結(jié)算業(yè)務(wù)范疇。

28.A,B,C,D,E

解析：五者均為公司治理結(jié)構(gòu)的基本要素。

29.A,B,C,D,E

解析：五項均屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。

30.B,C,D,E

解析：A屬于發(fā)行方式，B、C、D、E屬于詢價方式。

三、判斷題（共10分）

31.×

解析：根據(jù)《證券法》，信息披露義務(wù)主體包括公司、董事、監(jiān)事、高管等。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需分開運營。

33.×

解析：基尼系數(shù)越接近1，代表收入分配越不平等。

34.√

解析：根據(jù)《公司法》，董事會對股東會負(fù)責(zé)。

35.×

解析：保證金比例由交易所根據(jù)市場情況制定，證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。

36.√

解析：衍生品交易杠桿較高，風(fēng)險通常高于現(xiàn)貨交易。

37.×

解析：貨幣市場基金可投資國債。

38.√

解析：保險償付能力監(jiān)管主要依據(jù)《保險法》。

39.√

解析：匯率風(fēng)險屬于市場風(fēng)險的一種。

40.×

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)屬于證監(jiān)會監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，獨立于證券公司。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.重大資產(chǎn)重組或經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化或董事會成員發(fā)生變動

解析：根據(jù)《證券法》，重大事件包括但不限于這些情形。

42.專業(yè)性或獨立性或隔離性

解析：人員配置需符合監(jiān)管要求，確保合規(guī)運作。

43.全面性或重要性或制衡性

解析：內(nèi)部控制需符合監(jiān)管規(guī)定的基本原則。

44.風(fēng)險控制或保證金收取

解析：保證金制度的主要作用是控制風(fēng)險和收取保證