第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁鐵路支行安全培訓(xùn)試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.鐵路支行在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，以下哪項操作不符合安全規(guī)范？

（）A.現(xiàn)金清點時至少有兩名工作人員在場監(jiān)督

（）B.大額現(xiàn)金存取需提前向分行報備

（）C.現(xiàn)金運送過程中僅由網(wǎng)點負責(zé)人親自押運

（）D.現(xiàn)金存放柜每日核對賬實相符

2.鐵路支行客戶身份識別時，以下哪種情況不屬于“合理懷疑”需要進一步核實？

（）A.客戶無法提供有效身份證件

（）B.交易金額超過客戶日常消費水平

（）C.客戶對銀行工作人員提問表現(xiàn)出異常抗拒

（）D.客戶頻繁使用不同賬戶進行小額分散交易

3.鐵路支行發(fā)生搶劫事件時，以下哪項處置措施是錯誤的？

（）A.立即按下柜臺緊急報警按鈕

（）B.迅速將現(xiàn)金轉(zhuǎn)移至保險箱內(nèi)

（）C.按照劫匪要求交出財物

（）D.在確保自身安全前提下，嘗試記住劫匪特征并報警

4.鐵路支行員工離職時，以下哪項操作不符合反洗錢要求？

（）A.提交完整的工作交接清單

（）B.返還所有印章、空白憑證

（）C.交接前無需對未完成業(yè)務(wù)進行風(fēng)險評估

（）D.簽署保密協(xié)議及競業(yè)限制條款

5.鐵路支行客戶辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，以下哪種情況需重點關(guān)注并上報？

（）A.匯款用途為旅游消費

（）B.匯款人提供真實身份證明

（）C.匯款金額接近單筆限額上限

（）D.匯款受益人名稱與客戶預(yù)留信息一致

6.鐵路支行使用自助設(shè)備時，以下哪項維護操作存在安全隱患？

（）A.定期檢查設(shè)備日志是否完整

（）B.在夜間無人時段進行設(shè)備升級

（）C.設(shè)備故障時立即聯(lián)系專業(yè)維修人員

（）D.維護后需重新測試設(shè)備功能并記錄

7.鐵路支行員工收到陌生郵件要求提供賬號密碼時，以下哪項做法最符合安全要求？

（）A.確認發(fā)件人身份后回復(fù)密碼

（）B.通過官方渠道聯(lián)系客戶核實

（）C.保存郵件內(nèi)容作為證據(jù)

（）D.忽略郵件以避免麻煩

8.鐵路支行營業(yè)廳發(fā)生火情時，以下哪項疏散措施是錯誤的？

（）A.立即按下手動報警按鈕

（）B.打開所有防火門引導(dǎo)客戶撤離

（）C.優(yōu)先搶救柜臺內(nèi)的現(xiàn)金

（）D.指定專人引導(dǎo)殘障人士疏散

9.鐵路支行客戶因密碼錯誤連續(xù)三次嘗試登錄系統(tǒng)時，以下哪項操作符合安全規(guī)范？

（）A.立即凍結(jié)該賬戶

（）B.提示客戶聯(lián)系客服中心

（）C.自動跳轉(zhuǎn)至身份驗證界面

（）D.允許客戶繼續(xù)嘗試但延長等待時間

10.鐵路支行員工因私使用工作電腦處理個人事務(wù)時，以下哪項行為最易引發(fā)安全風(fēng)險？

（）A.登錄個人郵箱查收郵件

（）B.使用殺毒軟件定期掃描病毒

（）C.在公共WiFi下修改賬戶密碼

（）D.操作完成后及時退出系統(tǒng)

11.鐵路支行客戶投訴柜臺服務(wù)態(tài)度時，以下哪項處理方式最符合規(guī)范？

（）A.立即反駁客戶指責(zé)

（）B.轉(zhuǎn)移話題避免沖突

（）C.安撫客戶情緒并記錄反饋

（）D.暫停服務(wù)等待領(lǐng)導(dǎo)調(diào)解

12.鐵路支行員工發(fā)現(xiàn)同事操作現(xiàn)金時出現(xiàn)筆誤，以下哪項做法最符合內(nèi)控要求？

（）A.幫助同事修改憑證后繼續(xù)

（）B.提醒同事重新操作并監(jiān)督

（）C.私下告知領(lǐng)導(dǎo)避免影響

（）D.忽略錯誤以加快效率

13.鐵路支行客戶使用手機銀行進行轉(zhuǎn)賬時，以下哪種情況需重點警惕？

（）A.客戶突然要求更改交易密碼

（）B.轉(zhuǎn)賬金額在客戶日常消費范圍內(nèi)

（）C.客戶提供動態(tài)驗證碼

（）D.交易通過銀行官方驗證渠道

14.鐵路支行發(fā)生設(shè)備故障導(dǎo)致交易中斷時，以下哪項措施最優(yōu)先？

（）A.嘗試自行重啟設(shè)備

（）B.安排備用設(shè)備接替

（）C.向客戶解釋原因等待修復(fù)

（）D.按照預(yù)案申請臨時停業(yè)

15.鐵路支行員工因工作需要攜帶現(xiàn)金外出時，以下哪項要求不符合安全規(guī)范？

（）A.使用防刺穿錢箱

（）B.乘坐公共交通工具

（）C.沿途多人結(jié)伴同行

（）D.事先向分行報備行程

16.鐵路支行客戶因密碼遺忘申請重置時，以下哪項驗證方式最符合反欺詐要求？

（）A.回答預(yù)留問題

（）B.提供身份證原件

（）C.交易一張銀行卡

（）D.通過短信驗證碼

17.鐵路支行營業(yè)廳安裝監(jiān)控設(shè)備時，以下哪項設(shè)置不符合合規(guī)要求？

（）A.監(jiān)控范圍覆蓋柜臺及出入口

（）B.保存視頻記錄超過3個月

（）C.設(shè)置自動抓拍異常行為

（）D.公示監(jiān)控覆蓋范圍及用途

18.鐵路支行員工發(fā)現(xiàn)客戶使用偽造證件辦理業(yè)務(wù)時，以下哪項處置方式最恰當？

（）A.拒絕辦理并要求報警

（）B.先辦理業(yè)務(wù)再報警

（）C.私下收繳證件自行處理

（）D.告知客戶需更換證件再來

19.鐵路支行客戶使用自助設(shè)備時突然暈倒，以下哪項操作最符合應(yīng)急處理流程？

（）A.立即聯(lián)系120急救

（）B.繼續(xù)辦理客戶交易

（）C.保護設(shè)備安全并等待

（）D.向客戶追討誤操作損失

20.鐵路支行員工因失誤導(dǎo)致客戶資金損失時，以下哪項措施最符合責(zé)任認定要求？

（）A.直接向客戶賠償

（）B.申請分行承擔全部責(zé)任

（）C.調(diào)查原因后按規(guī)章處理

（）D.拒絕承擔責(zé)任

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.鐵路支行防范電信詐騙時，以下哪些措施是有效的？

（）A.向客戶宣傳“不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬”原則

（）B.設(shè)立專門的反詐咨詢窗口

（）C.對可疑交易進行人工審核

（）D.允許客戶在陌生鏈接上填寫個人信息

22.鐵路支行員工在柜臺操作時，以下哪些行為存在合規(guī)風(fēng)險？

（）A.使用個人手機查看客戶信息

（）B.代客戶簽署重要文件

（）C.按客戶要求修改交易記錄

（）D.佩戴工牌并保持儀容規(guī)范

23.鐵路支行發(fā)生搶劫事件時，以下哪些是必須采取的處置措施？

（）A.確認自身安全后報警

（）B.遵從劫匪要求以保生命

（）C.盡可能記住劫匪特征

（）D.事后立即銷毀監(jiān)控錄像

24.鐵路支行客戶辦理跨境業(yè)務(wù)時，以下哪些情況需重點關(guān)注？

（）A.匯款人職業(yè)為境外教師

（）B.匯款用途為投資理財

（）C.交易金額接近反洗錢限額

（）D.匯款受益人居住在免稅區(qū)

25.鐵路支行員工因私使用工作電腦時，以下哪些操作易引發(fā)安全風(fēng)險？

（）A.下載不明來源軟件

（）B.連接公共WiFi處理敏感信息

（）C.定期更新操作系統(tǒng)補丁

（）D.使用弱密碼登錄系統(tǒng)

26.鐵路支行營業(yè)廳發(fā)生火情時，以下哪些疏散措施是正確的？

（）A.啟動消防廣播引導(dǎo)疏散

（）B.用濕毛巾捂住口鼻

（）C.乘坐電梯逃生

（）D.按照疏散路線撤離

27.鐵路支行客戶因密碼錯誤無法登錄系統(tǒng)時，以下哪些驗證方式是合規(guī)的？

（）A.回答預(yù)留問題

（）B.提供身份證原件

（）C.交易一張銀行卡

（）D.聯(lián)系客服中心人工核實

28.鐵路支行員工發(fā)現(xiàn)同事操作違規(guī)時，以下哪些做法是正確的？

（）A.立即制止并提醒其糾正

（）B.私下記錄以備舉報

（）C.告知領(lǐng)導(dǎo)并保留證據(jù)

（）D.忽略以避免沖突

29.鐵路支行自助設(shè)備出現(xiàn)故障時，以下哪些措施是必要的？

（）A.立即按下緊急報警按鈕

（）B.設(shè)置警示牌引導(dǎo)客戶

（）C.保護設(shè)備防止被破壞

（）D.等待專業(yè)維修人員

30.鐵路支行員工在營業(yè)廳工作時，以下哪些行為符合職業(yè)操守？

（）A.保持微笑服務(wù)

（）B.主動提示風(fēng)險防范

（）C.私下收受客戶禮品

（）D.按時完成業(yè)務(wù)交接

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.鐵路支行客戶辦理業(yè)務(wù)時，員工可以要求客戶佩戴口罩。（）

32.鐵路支行自助設(shè)備出現(xiàn)故障時，員工可以自行拆卸設(shè)備檢查。（）

33.鐵路支行客戶因密碼遺忘申請重置時，員工需要核實客戶身份。（）

34.鐵路支行發(fā)生搶劫事件時，員工可以主動與劫匪周旋。（）

35.鐵路支行客戶使用手機銀行進行轉(zhuǎn)賬時，無需關(guān)注交易背景。（）

36.鐵路支行員工因私使用工作電腦處理個人事務(wù)時，無需向分行報備。（）

37.鐵路支行營業(yè)廳發(fā)生火情時，員工應(yīng)立即關(guān)閉所有防火門。（）

38.鐵路支行客戶辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，員工可以代客戶填寫申報表。（）

39.鐵路支行自助設(shè)備維護時，員工可以關(guān)閉設(shè)備監(jiān)控功能。（）

40.鐵路支行員工發(fā)現(xiàn)同事操作違規(guī)時，可以選擇不舉報以避免沖突。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

41.鐵路支行客戶辦理業(yè)務(wù)時，員工需嚴格按照______詢問客戶身份信息。

42.鐵路支行發(fā)生搶劫事件時，員工需按照______順序處置。

43.鐵路支行客戶因密碼遺忘申請重置時，員工需通過______種方式核實身份。

44.鐵路支行自助設(shè)備出現(xiàn)故障時，員工需按照______步驟操作。

45.鐵路支行員工因私使用工作電腦時，需避免______類操作。

46.鐵路支行營業(yè)廳發(fā)生火情時，員工需按照______路線疏散。

47.鐵路支行客戶辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，員工需關(guān)注______等風(fēng)險點。

48.鐵路支行員工發(fā)現(xiàn)同事操作違規(guī)時，需及時______并保留證據(jù)。

49.鐵路支行自助設(shè)備維護時，員工需確保______功能正常。

50.鐵路支行員工發(fā)現(xiàn)可疑情況時，需及時______并上報分行。

五、簡答題（共25分）

51.簡述鐵路支行防范電信詐騙的主要措施及操作要點。（5分）

52.結(jié)合實際案例，分析鐵路支行客戶身份識別中容易出現(xiàn)的問題及改進措施。（5分）

53.鐵路支行發(fā)生搶劫事件時，員工應(yīng)如何處置？請說明關(guān)鍵步驟及注意事項。（5分）

54.簡述鐵路支行員工因私使用工作電腦的操作規(guī)范及風(fēng)險防范要點。（5分）

55.鐵路支行營業(yè)廳發(fā)生火情時，員工應(yīng)如何引導(dǎo)客戶疏散？請說明關(guān)鍵步驟及注意事項。（5分）

六、案例分析題（共25分）

案例：

某鐵路支行客戶A攜帶現(xiàn)金50萬元到柜臺辦理存款，聲稱需要臨時存放?？蛻鬉提供身份證原件，但表示密碼遺忘需重置。柜員B在未核實交易背景的情況下，通過系統(tǒng)重置密碼并完成存款操作。事后發(fā)現(xiàn)，客戶A試圖將資金轉(zhuǎn)移至境外賬戶，已被外匯管理局列入預(yù)警名單。

問題：

（1）分析本案例中存在哪些安全隱患？（6分）

（2）柜員B的操作存在哪些違規(guī)行為？應(yīng)如何改進？（8分）

（3）結(jié)合案例，說明鐵路支行防范類似風(fēng)險的措施有哪些？（11分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C2.D3.C4.C5.C6.B7.B8.C9.D10.C

11.C12.B13.A14.B15.B16.B17.D18.A19.A20.C

二、多選題（共15分）

21.ABC22.ABC23.AC24.BCD25.AB26.ABD27.ABD28.AC29.ABCD30.AB

三、判斷題（共10分）

31.√32.×33.√34.×35.×36.×37.×38.×39.×40.×

四、填空題（共15分）

41.標準流程42.報警-保護-疏散43.三種44.四步45.敏感信息46.指定路線47.交易背景48.報告49.監(jiān)控50.疑似情況

五、簡答題（共25分）

51.簡述鐵路支行防范電信詐騙的主要措施及操作要點。

答：

（1）主要措施：①加強宣傳，通過網(wǎng)點公告、短信提醒等方式告知客戶防范電信詐騙；②嚴格身份識別，要求客戶出示有效證件并核對信息；③可疑交易審核，對大額或異常交易進行人工復(fù)核；④限制敏感操作，禁止客戶在陌生鏈接上填寫個人信息。

（2）操作要點：①接到可疑電話時，需立即掛斷并報警；②客戶要求轉(zhuǎn)賬時，需核實交易背景；③發(fā)現(xiàn)異常情況時，需及時上報分行。

52.結(jié)合實際案例，分析鐵路支行客戶身份識別中容易出現(xiàn)的問題及改進措施。

答：

（1）常見問題：①僅核對身份證原件，未通過系統(tǒng)驗證；②客戶密碼遺忘時，未嚴格核實身份；③跨境業(yè)務(wù)時，未關(guān)注交易背景。

（2）改進措施：①采用“人證一致”驗證法，即核對證件+系統(tǒng)驗證；②密碼重置時，需通過預(yù)留問題+證件+人工核實；③跨境業(yè)務(wù)時，需詢問用途并記錄。

53.鐵路支行發(fā)生搶劫事件時，員工應(yīng)如何處置？請說明關(guān)鍵步驟及注意事項。

答：

（1）關(guān)鍵步驟：①按下報警按鈕；②保護客