金融理財(cái)協(xié)議

金融理財(cái)協(xié)議范本模板

甲方（投資者）：[姓名/名稱]

身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[號(hào)碼]

聯(lián)系地址：[地址]

聯(lián)系電話：[電話]

乙方（理財(cái)機(jī)構(gòu)）：[公司名稱]

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[號(hào)碼]

注冊(cè)地址：[地址]

法定代表人：[姓名]

聯(lián)系電話：[電話]

鑒于甲方希望通過(guò)乙方提供的專業(yè)理財(cái)服務(wù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值，乙方愿意根據(jù)甲方需求提供個(gè)性化理財(cái)方案，雙方經(jīng)平等協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：

第一條定義與解釋

1.1金融理財(cái)產(chǎn)品是指乙方根據(jù)甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)設(shè)計(jì)的投資組合，包括但不限于股票、債券、基金、信托等金融工具。

1.2理財(cái)期限指本協(xié)議約定的投資周期，自資金交付之日起至到期日止。

1.3理財(cái)收益指在理財(cái)期內(nèi)產(chǎn)生的所有投資收益，扣除相關(guān)費(fèi)用后的凈收益。

第二條雙方權(quán)利與義務(wù)

2.1甲方權(quán)利

（1）有權(quán)了解理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益率及費(fèi)用構(gòu)成。

（2）有權(quán)要求乙方提供定期理財(cái)報(bào)告，包括資產(chǎn)配置情況、收益表現(xiàn)等。

（3）有權(quán)在合同約定范圍內(nèi)調(diào)整投資策略。

2.2甲方義務(wù)

（1）如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息。

（2）按照約定足額、及時(shí)交付理財(cái)資金。

（3）配合乙方進(jìn)行必要的投資驗(yàn)證和身份核實(shí)。

2.3乙方權(quán)利

（1）有權(quán)按照合同約定收取管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬。

（2）有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整資產(chǎn)配置方案。

（3）對(duì)甲方提供的理財(cái)信息負(fù)有保密義務(wù)。

2.4乙方義務(wù)

（1）提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括資產(chǎn)評(píng)估、產(chǎn)品推薦等。

（2）建立完善的客戶服務(wù)機(jī)制，處理甲方咨詢和投訴。

（3）遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保理財(cái)資金安全。

第三條投資風(fēng)險(xiǎn)與收益分配

3.1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分：乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)，甲方應(yīng)選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品。

3.2收益分配方式：

（1）固定收益產(chǎn)品：按約定利率分配收益。

（2）浮動(dòng)收益產(chǎn)品：根據(jù)投資表現(xiàn)分配收益，收益分配比例不低于市場(chǎng)平均水平。

（3）保本浮動(dòng)產(chǎn)品：在保本基礎(chǔ)上按業(yè)績(jī)分享超額收益。

第四條費(fèi)用與結(jié)算

4.1管理費(fèi)：按資產(chǎn)管理規(guī)模的一定比例收取，具體費(fèi)率見(jiàn)產(chǎn)品說(shuō)明。

4.2業(yè)績(jī)報(bào)酬：在實(shí)現(xiàn)超額收益時(shí)按約定比例提取，比例區(qū)間為5%-20%。

4.3結(jié)算周期：每季度結(jié)算一次，結(jié)算日為每季度最后一個(gè)月的15日。

第五條協(xié)議解除與終止

5.1協(xié)議解除條件：

（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致解除。

（2）出現(xiàn)重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致協(xié)議目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)。

（3）一方嚴(yán)重違約導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行。

5.2終止處理：

（1）理財(cái)?shù)狡谧詣?dòng)終止，乙方應(yīng)將本金及收益一次性返還。

（2）提前終止時(shí)，按剩余投資天數(shù)計(jì)算收益，并扣除相應(yīng)費(fèi)用。

第六條違約責(zé)任

6.1甲方違約：

（1）未按約定支付資金，按日加收萬(wàn)分之五滯納金。

（2）提供虛假信息，乙方有權(quán)解除協(xié)議并不退還管理費(fèi)。

6.2乙方違約：

（1）違反收益承諾，應(yīng)退還差額定比例的收益。

（2）泄露客戶信息，賠償損失金額不低于實(shí)際損失的三倍。

第七條爭(zhēng)議解決

7.1協(xié)商解決：雙方友好協(xié)商處理爭(zhēng)議。

7.2仲裁解決：協(xié)商不成的，提交北京仲裁委員會(huì)仲裁。

7.3法律解決：仲裁不成的，向理財(cái)機(jī)構(gòu)所在地人民法院起訴。

第八條保密條款

8.1雙方對(duì)在合作過(guò)程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有終身保密義務(wù)。

8.2保密信息包括但不限于客戶資料、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、投資策略等。

第九條協(xié)議生效

9.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。

9.2協(xié)議文本一式三份，甲方執(zhí)一份，乙方執(zhí)兩份。

甲方（簽字/蓋章）：_________日期：_________

乙方（蓋章）：_________日期：_________

填寫(xiě)示例：

第三條投資風(fēng)險(xiǎn)與收益分配

3.1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分：乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品分為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，具體為：

（1）低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：預(yù)期年化收益率3%-5%，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者。

（2）中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：預(yù)期年化收益率6%-10%，適合中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者。

（3）高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：預(yù)期年化收益率8%-15%，適合高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者。

3.2收益分配方式：

（1）固定收益