第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)證考試選課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)只需在銷售基金前對投資者進行風(fēng)險評估，無需持續(xù)跟蹤

B.風(fēng)險等級匹配原則要求基金產(chǎn)品風(fēng)險等級高于投資者風(fēng)險承受能力等級時方可銷售

C.投資者風(fēng)險承受能力評估問卷的有效期最長為1年

D.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)營銷目的調(diào)整基金產(chǎn)品風(fēng)險等級描述

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列哪項不屬于基金銷售機構(gòu)禁止的行為？（）。

A.向投資者口頭承諾保本保息

B.對基金業(yè)績進行預(yù)測

C.采取抽獎、回扣等不正當(dāng)手段銷售基金

D.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金招募說明書需在基金合同生效后30日內(nèi)披露

B.基金季度報告中的投資組合報告需在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

C.基金臨時信息披露文件需在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.基金凈值公告需在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露

4.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的是（）。

A.QDII基金可以投資于境外期貨合約

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會事先審批

D.QDII基金不需要遵守中國證監(jiān)會的投資比例限制

5.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項說法是正確的？（）。

A.日常事項只需代表基金份額10%以上的持有人提議，即可召開

B.重大事項需代表基金份額20%以上的持有人提議，并經(jīng)1/3以上持有人同意

C.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過

D.基金份額持有人大會的決議無需通知全體持有人

6.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人需確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準(zhǔn)確、完整

B.基金管理人需建立完善的信息披露制度

C.基金管理人可以委托第三方機構(gòu)進行信息披露

D.基金管理人無需對信息披露內(nèi)容負(fù)責(zé)

7.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售費用可以按固定金額或比例收取

B.基金銷售費用可以在基金申購、贖回時收取

C.基金銷售費用可以用來彌補基金管理人的運營成本

D.基金銷售費用無需在基金招募說明書中詳細(xì)披露

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金可以投資于其他基金

B.基金可以違反基金合同約定的投資范圍

C.基金可以從事內(nèi)幕交易

D.基金可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益

9.基金估值過程中，下列哪項不屬于需要考慮的因素？（）。

A.基金的資產(chǎn)規(guī)模

B.基金的投資標(biāo)的市價

C.基金的管理費率

D.基金的業(yè)績表現(xiàn)

10.下列關(guān)于基金合同生效的表述中，正確的是（）。

A.基金合同自中國證監(jiān)會批準(zhǔn)之日起生效

B.基金合同自基金份額發(fā)售之日起生效

C.基金合同自基金管理人公告之日起生效

D.基金合同自基金份額持有人大會通過之日起生效

11.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值每天只計算一次

C.基金份額凈值是反映基金資產(chǎn)運作情況的重要指標(biāo)

D.基金份額凈值會受到市場波動的影響

12.下列關(guān)于基金管理人治理結(jié)構(gòu)的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度

B.基金管理人應(yīng)建立健全的合規(guī)管理制度

C.基金管理人的董事會對基金份額持有人負(fù)責(zé)

D.基金管理人的總經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)

13.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的表述中，錯誤的是（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)

B.基金托管人負(fù)責(zé)執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.基金托管人負(fù)責(zé)編制基金財務(wù)會計報告

14.下列關(guān)于基金信息披露的及時性原則的表述中，正確的是（）。

A.基金信息披露可以延遲披露

B.基金信息披露只需在事件發(fā)生后的合理時間內(nèi)披露

C.基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起立即披露

D.基金信息披露的及時性原則可以例外

15.下列關(guān)于基金投資組合報告的表述中，錯誤的是（）。

A.基金投資組合報告需披露基金資產(chǎn)組合情況

B.基金投資組合報告需披露基金投資組合的變動情況

C.基金投資組合報告需披露基金投資組合的風(fēng)險狀況

D.基金投資組合報告無需披露基金投資組合的業(yè)績表現(xiàn)

16.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的銷售業(yè)務(wù)流程

B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的客戶服務(wù)制度

C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的風(fēng)險管理制度

D.基金銷售機構(gòu)可以不建立內(nèi)部控制制度

17.下列關(guān)于基金合同約定的表述中，錯誤的是（）。

A.基金合同約定可以修改

B.基金合同約定需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

C.基金合同約定對基金份額持有人具有約束力

D.基金合同約定可以不明確

18.下列關(guān)于基金信息披露的公平性原則的表述中，正確的是（）。

A.基金信息披露只需對機構(gòu)投資者披露

B.基金信息披露可以對不同投資者披露不同的信息

C.基金信息披露應(yīng)確保所有投資者能夠平等地獲取信息

D.基金信息披露可以不披露某些信息

19.下列關(guān)于基金管理人信息披露的及時性原則的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人信息披露可以延遲披露

B.基金管理人信息披露只需在事件發(fā)生后的合理時間內(nèi)披露

C.基金管理人信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起立即披露

D.基金管理人信息披露的及時性原則可以例外

20.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售費用可以按固定金額或比例收取

B.基金銷售費用可以在基金申購、贖回時收取

C.基金銷售費用可以用來彌補基金管理人的運營成本

D.基金銷售費用無需在基金招募說明書中詳細(xì)披露

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金銷售適用性的基本原則？（）

A.基金投資目標(biāo)與投資者風(fēng)險承受能力匹配原則

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力等級匹配原則

C.基金銷售信息揭示充分、清晰、準(zhǔn)確原則

D.基金銷售機構(gòu)建立銷售適當(dāng)性管理制度原則

22.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金凈值公告

D.基金定期報告

23.下列哪些屬于QDII基金的投資范圍？（）

A.股票

B.債券

C.權(quán)證

D.境外基金

24.下列哪些屬于基金管理人的職責(zé)？（）

A.基金資產(chǎn)的管理

B.基金投資決策

C.基金信息披露

D.基金份額的登記

25.下列哪些屬于基金托管人的職責(zé)？（）

A.基金財產(chǎn)的保管

B.基金投資指令的執(zhí)行

C.基金資產(chǎn)凈值計算

D.基金財務(wù)會計報告編制

26.下列哪些屬于基金銷售費用的類型？（）

A.申購費

B.贖回費

C.管理費

D.托管費

27.下列哪些屬于基金投資禁止行為？（）

A.違反基金合同約定的投資范圍

B.從事內(nèi)幕交易

C.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益

D.基金管理人挪用基金財產(chǎn)

28.下列哪些屬于基金信息披露的及時性原則的要求？（）

A.基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起立即披露

B.基金信息披露只需在事件發(fā)生后的合理時間內(nèi)披露

C.基金信息披露的及時性原則可以例外

D.基金信息披露應(yīng)確保所有投資者能夠平等地獲取信息

29.下列哪些屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？（）

A.銷售業(yè)務(wù)流程

B.客戶服務(wù)制度

C.風(fēng)險管理制度

D.人員管理制度

30.下列哪些屬于基金合同約定的內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的風(fēng)險等級

D.基金的銷售費用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)只需在銷售基金前對投資者進行風(fēng)險評估，無需持續(xù)跟蹤。（）

32.風(fēng)險等級匹配原則要求基金產(chǎn)品風(fēng)險等級高于投資者風(fēng)險承受能力等級時方可銷售。（）

33.投資者風(fēng)險承受能力評估問卷的有效期最長為1年。（）

34.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)營銷目的調(diào)整基金產(chǎn)品風(fēng)險等級描述。（）

35.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，向投資者口頭承諾保本保息屬于基金銷售機構(gòu)禁止的行為。（）

36.基金招募說明書需在基金合同生效后30日內(nèi)披露。（）

37.基金季度報告中的投資組合報告需在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露。（）

38.基金臨時信息披露文件需在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。（）

39.基金凈值公告需在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露。（）

40.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會事先審批。（）

41.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項只需代表基金份額10%以上的持有人提議，即可召開。（）

42.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過。（）

43.基金管理人可以委托第三方機構(gòu)進行信息披露。（）

44.基金管理人無需對信息披露內(nèi)容負(fù)責(zé)。（）

45.基金銷售費用可以用來彌補基金管理人的運營成本。（）

46.基金份額凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)。（）

47.基金份額凈值每天只計算一次。（）

48.基金份額凈值是反映基金資產(chǎn)運作情況的重要指標(biāo)。（）

49.基金份額凈值會受到市場波動的影響。（）

50.基金管理人應(yīng)建立健全的合規(guī)管理制度。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金過程中，根據(jù)______和______，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者，以保護投資者的合法權(quán)益。

52.基金信息披露的______原則要求基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起立即披露。

53.基金信息披露的______原則要求基金信息披露應(yīng)確保所有投資者能夠平等地獲取信息。

54.基金管理人應(yīng)建立完善的______制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

55.基金托管人應(yīng)履行______、______和______等職責(zé)，對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。

56.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以______的商。

57.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和______之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。

58.基金投資組合報告需披露基金資產(chǎn)組合情況、______和______。

59.QDII基金的投資范圍包括股票、債券、______等。

60.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的______制度，規(guī)范基金銷售行為。

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

61.簡述基金銷售適用性的基本原則。

62.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。

63.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

64.簡述基金托管人的主要職責(zé)。

65.簡述基金銷售費用的類型。

六、案例分析題（共1題，共25分）

66.某基金銷售機構(gòu)在銷售一只QDII基金時，向投資者宣傳該基金最近一年收益率高達30%，并承諾投資者投資該基金一定能夠獲得高額回報。該基金銷售機構(gòu)還向投資者隱瞞了該基金投資于境外市場的高風(fēng)險特性，導(dǎo)致投資者在該基金虧損嚴(yán)重。請分析該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，請說明其違反了哪些規(guī)定，并提出相應(yīng)的改進建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：風(fēng)險等級匹配原則要求基金產(chǎn)品風(fēng)險等級高于投資者風(fēng)險承受能力等級時方可銷售，因此B選項正確。A選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)需要持續(xù)跟蹤投資者的風(fēng)險承受能力。C選項錯誤，投資者風(fēng)險承受能力評估問卷的有效期最長為3年。D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)不可以根據(jù)營銷目的調(diào)整基金產(chǎn)品風(fēng)險等級描述。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四十三條，基金銷售機構(gòu)不得有下列行為：（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售費率或者基金管理費率；（二）采取抽獎、回扣或者其她不正當(dāng)手段銷售基金；（三）基金宣傳材料中存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（四）挪用基金銷售結(jié)算資金；（五）未按照基金合同約定履行義務(wù)；（六）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。因此D選項不屬于禁止行為。A、B、C選項均屬于禁止行為。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十五條，基金臨時信息披露文件需在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，因此C選項錯誤。A選項正確，基金招募說明書需在基金合同生效后30日內(nèi)披露。B選項正確，基金季度報告中的投資組合報告需在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露。D選項正確，基金凈值公告需在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露。

4.C

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》，QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會事先審批，因此C選項正確。A選項錯誤，QDII基金可以投資于境外股票、債券等，但不得投資于境外期貨合約。B選項錯誤，QDII基金的投資范圍不僅限于股票和債券，還可以投資于其他金融產(chǎn)品。D選項錯誤，QDII基金也需要遵守中國證監(jiān)會的投資比例限制。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需代表基金份額10%以上的持有人提議，并經(jīng)1/3以上的持有人出席，表決需經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過。重大事項需代表基金份額20%以上的持有人提議，并經(jīng)1/2以上的持人出席，表決需經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過。因此C選項正確。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人需對基金財產(chǎn)進行投資管理，并確保基金信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金管理人需建立完善的信息披露制度。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金管理人可以委托第三方機構(gòu)進行信息披露，但需對信息披露內(nèi)容負(fù)責(zé)。因此D選項錯誤。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條，基金銷售費用可以在基金申購、贖回時收取，可以按固定金額或比例收取。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十五條，基金銷售費用需在基金招募說明書中詳細(xì)披露。因此D選項錯誤。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益。因此D選項正確。A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為。

9.C

解析：基金估值過程中，需要考慮基金的資產(chǎn)規(guī)模、投資標(biāo)的市價等因素，但不需要考慮基金的管理費率。因此C選項不屬于需要考慮的因素。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金合同自基金份額發(fā)售之日起生效。因此B選項正確。

11.D

解析：基金份額凈值是反映基金資產(chǎn)運作情況的重要指標(biāo)，但不會受到市場波動的影響。因此D選項錯誤。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條，基金管理人的董事會對基金份額持有人負(fù)責(zé)。因此D選項錯誤。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作。因此D選項錯誤。

14.C

解析：基金信息披露的及時性原則要求基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起立即披露。因此C選項正確。

15.D

解析：基金投資組合報告需披露基金投資組合的業(yè)績表現(xiàn)。因此D選項錯誤。

16.D

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部控制制度，規(guī)范基金銷售行為。因此D選項錯誤。

17.A

解析：基金合同約定可以修改，但需經(jīng)基金份額持有人大會通過。因此A選項錯誤。

18.C

解析：基金信息披露的公平性原則要求基金信息披露應(yīng)確保所有投資者能夠平等地獲取信息。因此C選項正確。

19.A

解析：基金管理人信息披露可以延遲披露，但需遵守《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。因此A選項錯誤。

20.D

解析：基金銷售費用需在基金招募說明書中詳細(xì)披露。因此D選項錯誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售適用性的基本原則包括：基金投資目標(biāo)與投資者風(fēng)險承受能力匹配原則、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力等級匹配原則、基金銷售信息揭示充分、清晰、準(zhǔn)確原則、基金銷售機構(gòu)建立銷售適當(dāng)性管理制度原則。

22.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括：基金招募說明書、基金合同、基金凈值公告、基金定期報告等。

23.ABC

解析：QDII基金的投資范圍包括股票、債券、權(quán)證等，但不包括境外基金。

24.ABCD

解析：基金管理人的職責(zé)包括：基金資產(chǎn)的管理、基金投資決策、基金信息披露、基金份額的登記等。

25.ABCD

解析：基金托管人的職責(zé)包括：基金財產(chǎn)的保管、基金投資指令的執(zhí)行、基金資產(chǎn)凈值計算、基金財務(wù)會計報告編制等。

26.ABC

解析：基金銷售費用的類型包括：申購費、贖回費、管理費等。

27.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括：違反基金合同約定的投資范圍、從事內(nèi)幕交易、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益、基金管理人挪用基金財產(chǎn)等。

28.AC

解析：基金信息披露的及時性原則的要求包括：基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起立即披露?；鹦畔⑴兜募皶r性原則不可以例外。

29.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括：銷售業(yè)務(wù)流程、客戶服務(wù)制度、風(fēng)險管理制度、人員管理制度等。

30.ABCD

解析：基金合同約定的內(nèi)容包括：基金的投資目標(biāo)、基金的投資范圍、基金的風(fēng)險等級、基金的銷售費用等。

三、判斷題

31.×

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

41.×

42.√

43.×

44.×

45.√

46.√

47.√

48.√

49.√

50.√

四、填空題

51.投資者；基金產(chǎn)品

52.及時性

53.公平性

54.內(nèi)部控制

55.保管；執(zhí)行；監(jiān)督

56.基金總份額

57.基金份額持有人