第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試新題型及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不是必須審核的材料？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

C.客戶的信用資金證明

D.客戶的證券交易委托協(xié)議

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司接受客戶信用擔(dān)保物時，對現(xiàn)金的占款比例不得低于（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

3.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書的表述，哪項是正確的？（）

A.風(fēng)險揭示書可以由證券公司工作人員口頭告知客戶即可

B.客戶在簽署風(fēng)險揭示書前，必須充分理解其中的風(fēng)險內(nèi)容

C.風(fēng)險揭示書的內(nèi)容可以根據(jù)市場情況隨時調(diào)整

D.風(fēng)險揭示書只需在客戶開戶時簽署一次，無需定期確認(rèn)

4.證券公司為客戶提供的融資融券額度，一般不得超過（）。

A.客戶信用證券賬戶總資產(chǎn)的一定比例

B.客戶信用資金賬戶總資產(chǎn)的一定比例

C.客戶凈資產(chǎn)的一定比例

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的最高限額

5.在證券公司信用業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶信用資金賬戶不得用于（）。

A.買賣證券

B.支付證券交易費用

C.提取現(xiàn)金

D.申購交易所場內(nèi)基金

6.證券公司對客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控，主要包括對擔(dān)保物價值的監(jiān)控和（）。

A.擔(dān)保物類型的監(jiān)控

B.擔(dān)保物來源的監(jiān)控

C.擔(dān)保物持有時間的監(jiān)控

D.擔(dān)保物變現(xiàn)能力的監(jiān)控

7.當(dāng)客戶信用擔(dān)保物價值與其信用負(fù)債的比例低于預(yù)警線時，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即通知客戶追加擔(dān)保物

B.暫?？蛻羧谫Y買入證券

C.降低客戶的授信額度

D.以上都是

8.證券公司客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)具備擔(dān)保物預(yù)警功能，預(yù)警線由（）規(guī)定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.證券公司自主確定

C.中國證監(jiān)會

D.交易所

9.證券公司為客戶提供的融券賣出的證券種類，原則上應(yīng)當(dāng)是（）。

A.公司債券

B.股票

C.交易所交易的基金

D.以上都是

10.客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.買賣信用證券

B.買賣普通證券

C.信用交易擔(dān)保物

D.以上都不是

11.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評估制度，對客戶的風(fēng)險承受能力進行分類，下列哪項不屬于風(fēng)險承受能力等級？（）

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.進取型

D.風(fēng)險偏好型

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶進行充分的了解，了解內(nèi)容包括（）。

A.客戶的身份信息

B.客戶的財產(chǎn)狀況

C.客戶的投資經(jīng)驗

D.以上都是

13.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險管理制度，明確（）。

A.信用風(fēng)險管理的組織架構(gòu)

B.信用風(fēng)險管理的職責(zé)分工

C.信用風(fēng)險管理的流程和標(biāo)準(zhǔn)

D.以上都是

14.證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行定期評估，評估內(nèi)容包括（）。

A.客戶信用風(fēng)險

B.擔(dān)保物信用風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.以上都是

15.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險預(yù)警機制，預(yù)警內(nèi)容包括（）。

A.客戶信用風(fēng)險預(yù)警

B.擔(dān)保物信用風(fēng)險預(yù)警

C.市場風(fēng)險預(yù)警

D.以上都是

16.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險處置機制，處置方式包括（）。

A.追加擔(dān)保物

B.強制平倉

C.訴訟

D.以上都是

17.證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)人員進行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。

A.信用業(yè)務(wù)法律法規(guī)

B.信用業(yè)務(wù)操作流程

C.信用風(fēng)險評估方法

D.以上都是

18.證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)進行信息披露，披露內(nèi)容包括（）。

A.信用業(yè)務(wù)規(guī)模

B.信用業(yè)務(wù)風(fēng)險

C.信用業(yè)務(wù)收益

D.以上都是

19.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.授權(quán)制度

B.問責(zé)制度

C.資產(chǎn)隔離制度

D.以上都是

20.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用業(yè)務(wù)外部監(jiān)督制度，外部監(jiān)督機構(gòu)包括（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.外部審計機構(gòu)

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具有證券業(yè)務(wù)資格

B.具有完善的信用風(fēng)險管理制度

C.具有足夠的資本金

D.具有合格的經(jīng)營場所和設(shè)備

22.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)，包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)咨詢

B.融資融券業(yè)務(wù)開戶

C.融資融券業(yè)務(wù)交易

D.融資融券業(yè)務(wù)清算

23.客戶信用證券賬戶的建立，應(yīng)當(dāng)符合以下哪些規(guī)定？（）

A.客戶申請開立信用證券賬戶

B.證券公司審核客戶申請

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)為客戶開立信用證券賬戶

D.客戶在證券公司簽署信用證券賬戶協(xié)議

24.證券公司對客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控，主要包括對擔(dān)保物價值的監(jiān)控和（）。

A.擔(dān)保物類型的監(jiān)控

B.擔(dān)保物持有時間的監(jiān)控

C.擔(dān)保物變現(xiàn)能力的監(jiān)控

D.擔(dān)保物存儲地點的監(jiān)控

25.證券公司客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)具備的功能包括（）。

A.擔(dān)保物預(yù)警功能

B.信用額度管理功能

C.信用業(yè)務(wù)監(jiān)控功能

D.信用業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析功能

26.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評估制度，評估內(nèi)容包括（）。

A.客戶的財務(wù)狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的風(fēng)險承受能力

D.客戶的信用記錄

27.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險管理制度，風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）。

A.客戶信用負(fù)債總額

B.客戶信用擔(dān)保物價值

C.客戶信用風(fēng)險預(yù)警線

D.客戶信用風(fēng)險處置機制

28.證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行定期評估，評估方法包括（）。

A.定量分析

B.定性分析

C.模糊綜合評價

D.風(fēng)險矩陣分析

29.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險預(yù)警機制，預(yù)警信號包括（）。

A.客戶信用擔(dān)保物價值低于預(yù)警線

B.客戶信用負(fù)債總額超過預(yù)警線

C.客戶信用風(fēng)險等級上升

D.市場風(fēng)險上升

30.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險處置機制，處置措施包括（）。

A.追加擔(dān)保物

B.暫?？蛻羧谫Y買入證券

C.降低客戶的授信額度

D.強制平倉

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為未滿18周歲的自然人開立信用證券賬戶。（）

32.客戶信用資金賬戶不得用于買賣證券。（）

33.證券公司可以接受客戶以回購券作為信用擔(dān)保物。（）

34.證券公司客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控，只需要監(jiān)控?fù)?dān)保物的價值，不需要監(jiān)控?fù)?dān)保物的變現(xiàn)能力。（）

35.當(dāng)客戶信用擔(dān)保物價值與其信用負(fù)債的比例低于平倉線時，證券公司應(yīng)當(dāng)強制平倉。（）

36.證券公司客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)與證券公司其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)隔離。（）

37.證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶進行充分的風(fēng)險揭示，風(fēng)險揭示書可以由證券公司工作人員口頭告知客戶即可。（）

38.證券公司可以為不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的客戶開立信用證券賬戶。（）

39.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括授權(quán)制度、問責(zé)制度和資產(chǎn)隔離制度。（）

40.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用業(yè)務(wù)外部監(jiān)督制度，外部監(jiān)督機構(gòu)包括中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶發(fā)放________。

42.證券公司客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控，主要包括對擔(dān)保物價值的監(jiān)控和________。

43.證券公司客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)具備________功能。

44.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評估制度，評估內(nèi)容包括客戶的________、投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力。

45.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險管理制度，風(fēng)險控制指標(biāo)包括客戶信用負(fù)債總額、客戶信用擔(dān)保物價值和________。

46.證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行定期評估，評估方法包括________和定性分析。

47.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險預(yù)警機制，預(yù)警信號包括客戶信用擔(dān)保物價值低于________和客戶信用負(fù)債總額超過________。

48.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險處置機制，處置措施包括追加擔(dān)保物、________和強制平倉。

49.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全________制度。

50.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全________制度。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

52.簡述證券公司客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控內(nèi)容。

53.簡述證券公司客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能。

54.簡述證券公司應(yīng)當(dāng)如何進行客戶信用評估？

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶張某，信用證券賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票，信用資金賬戶有50萬元資金，張某的信用額度為80萬元，目前市場行情下跌，張某所持股票市值下跌至60萬元，此時市場繼續(xù)下跌，張某的擔(dān)保物價值與其信用負(fù)債的比例已低于預(yù)警線。請分析：

（1）該證券公司應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)對此情況？

（2）張某應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？

（3）從該案例中，可以得出哪些經(jīng)驗教訓(xùn)？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須審核客戶的有效身份證明文件、風(fēng)險承受能力評估結(jié)果和信用資金證明，選項A、B、C均屬于必須審核的材料，而選項D的證券交易委托協(xié)議不是開立信用證券賬戶的必要材料。

2.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司接受客戶信用擔(dān)保物時，對現(xiàn)金的占款比例不得低于50%，因此選項C正確。

3.B

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書，客戶在簽署前必須充分理解其中的風(fēng)險內(nèi)容，這是法律法規(guī)的強制性要求，因此選項B正確。選項A錯誤，風(fēng)險揭示書不能僅由工作人員口頭告知客戶，必須以書面形式提供；選項C錯誤，風(fēng)險揭示書的內(nèi)容不能隨意調(diào)整，必須符合法律法規(guī)的規(guī)定；選項D錯誤，風(fēng)險揭示書需要定期確認(rèn)，以確

保客戶仍然了解相關(guān)風(fēng)險。

4.C

解析：證券公司為客戶提供的融資融券額度，一般不得超過客戶凈資產(chǎn)的一定比例，這是為了控制風(fēng)險，確?？蛻粲凶銐虻膬斶€能力，因此選項C正確。

5.C

解析：在證券公司信用業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶信用資金賬戶不得用于提取現(xiàn)金，這是為了防止客戶將信用資金用于非法用途，因此選項C錯誤。

6.D

解析：證券公司對客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控，主要包括對擔(dān)保物價值的監(jiān)控和擔(dān)保物變現(xiàn)能力的監(jiān)控，這是為了確保擔(dān)保物能夠及時變現(xiàn)以償還客戶信用負(fù)債，因此選項D正確。

7.D

解析：當(dāng)客戶信用擔(dān)保物價值與其信用負(fù)債的比例低于預(yù)警線時，證券公司應(yīng)當(dāng)立即通知客戶追加擔(dān)保物、暫?？蛻羧谫Y買入證券和降低客戶的授信額度，以控制風(fēng)險，因此選項D正確。

8.C

解析：證券公司客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)具備擔(dān)保物預(yù)警功能，預(yù)警線由中國證監(jiān)會規(guī)定，以確保監(jiān)管的統(tǒng)一性和有效性，因此選項C正確。

9.B

解析：證券公司為客戶提供的融券賣出的證券種類，原則上應(yīng)當(dāng)是股票，這是為了方便客戶進行融券賣出操作，因此選項B正確。

10.B

解析：客戶信用證券賬戶不得用于買賣普通證券，這是為了防止客戶將信用資金用于非法用途，因此選項B錯誤。

11.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶進行充分的風(fēng)險了解，了解內(nèi)容包括客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，選項A、B、C均屬于了解內(nèi)容，而選項D的風(fēng)險偏好型不屬于風(fēng)險承受能力等級，因此選項D錯誤。

12.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶進行充分的了解，了解內(nèi)容包括客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，因此選項D正確。

13.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險管理制度，明確信用風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、流程和標(biāo)準(zhǔn)，以確保信用風(fēng)險管理的有效性和合規(guī)性，因此選項D正確。

14.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行定期評估，評估內(nèi)容包括客戶信用風(fēng)險、擔(dān)保物信用風(fēng)險和市場風(fēng)險，以全面了解信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，因此選項D正確。

15.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險預(yù)警機制，預(yù)警內(nèi)容包括客戶信用風(fēng)險預(yù)警、擔(dān)保物信用風(fēng)險預(yù)警和市場風(fēng)險預(yù)警，以提前識別和防范信用風(fēng)險，因此選項D正確。

16.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險處置機制，處置方式包括追加擔(dān)保物、強制平倉和訴訟，以有效處置信用風(fēng)險，因此選項D正確。

17.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)人員進行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括信用業(yè)務(wù)法律法規(guī)、信用業(yè)務(wù)操作流程、信用風(fēng)險評估方法和信用業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，以提高信用業(yè)務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險意識，因此選項D正確。

18.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)進行信息披露，披露內(nèi)容包括信用業(yè)務(wù)規(guī)模、信用業(yè)務(wù)風(fēng)險、信用業(yè)務(wù)收益和信用業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)，以增強信息披露的透明度和完整性，因此選項D正確。

19.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括授權(quán)制度、問責(zé)制度和資產(chǎn)隔離制度，以防范信用風(fēng)險，確保信用業(yè)務(wù)的安全運行，因此選項D正確。

20.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用業(yè)務(wù)外部監(jiān)督制度，外部監(jiān)督機構(gòu)包括中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會和外部審計機構(gòu)，以加強對信用業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理，因此選項D正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：具有證券業(yè)務(wù)資格、具有完善的信用風(fēng)險管理制度、具有足夠的資本金、具有合格的經(jīng)營場所和設(shè)備，因此選項A、B、C、D均屬于開展融資融券業(yè)務(wù)的條件。

22.ABCD

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)，包括融資融券業(yè)務(wù)咨詢、融資融券業(yè)務(wù)開戶、融資融券業(yè)務(wù)交易和融資融券業(yè)務(wù)清算，以全面滿足客戶的需求，因此選項A、B、C、D均屬于融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)的內(nèi)容。

23.ABCD

解析：客戶信用證券賬戶的建立，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：客戶申請開立信用證券賬戶、證券公司審核客戶申請、證券登記結(jié)算機構(gòu)為客戶開立信用證券賬戶和客戶在證券公司簽署信用證券賬戶協(xié)議，因此選項A、B、C、D均屬于客戶信用證券賬戶建立的

規(guī)定。

24.ABCD

解析：證券公司對客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控，主要包括對擔(dān)保物價值的監(jiān)控、擔(dān)保物類型的監(jiān)控、擔(dān)保物持有時間的監(jiān)控和擔(dān)保物變現(xiàn)能力的監(jiān)控，以全面了解擔(dān)保物的狀況，因此選項A、B、C、D均屬于客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控內(nèi)容。

25.ABCD

解析：證券公司客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)具備擔(dān)保物預(yù)警功能、信用額度管理功能、信用業(yè)務(wù)監(jiān)控功能和信用業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析功能，以實現(xiàn)對信用業(yè)務(wù)的有效管理，因此選項A、B、C、D均屬于客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能。

26.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評估制度，評估內(nèi)容包括客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，以全面了解客戶的風(fēng)險狀況，因此選項A、B、C、D均屬于客戶信用評估的內(nèi)容。

27.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險管理制度，風(fēng)險控制指標(biāo)包括客戶信用負(fù)債總額、客戶信用擔(dān)保物價值和客戶信用風(fēng)險預(yù)警線，以控制信用風(fēng)險，確保信用業(yè)務(wù)的安全運行，因此選項A、B、C、D均屬于信用風(fēng)險管理制度的風(fēng)險控制指標(biāo)。

28.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行定期評估，評估方法包括定量分析、定性分析、模糊綜合評價和風(fēng)險矩陣分析，以全面了解信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，因此選項A、B、C、D均屬于信用業(yè)務(wù)風(fēng)險的評估方法。

29.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險預(yù)警機制，預(yù)警信號包括客戶信用擔(dān)保物價值低于預(yù)警線、客戶信用負(fù)債總額超過預(yù)警線、客戶信用風(fēng)險等級上升和市場風(fēng)險上升，以提前識別和防范信用風(fēng)險，因此選項A、B、C、D均屬于信用風(fēng)險預(yù)警的信號。

30.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險處置機制，處置措施包括追加擔(dān)保物、暫?？蛻羧谫Y買入證券、降低客戶的授信額度和強制平倉，以有效處置信用風(fēng)險，因此選項A、B、C、D均屬于信用風(fēng)險處置的措施。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司不得為未滿18周歲的自然人開立信用證券賬戶，這是法律法規(guī)的強制性規(guī)定，因此本題說法錯誤。

32.×

解析：客戶信用資金賬戶可以用于買賣證券，這是信用業(yè)務(wù)的基本特征，因此選項B錯誤。

33.×

解析：證券公司不得接受客戶以回購券作為信用擔(dān)保物，這是為了防止信用風(fēng)險，確保擔(dān)保物的安全性，因此選項B錯誤。

34.×

解析：證券公司對客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控，不僅要監(jiān)控?fù)?dān)保物的價值，還要監(jiān)控?fù)?dān)保物的變現(xiàn)能力，以確保擔(dān)保物能夠及時變現(xiàn)以償還客戶信用負(fù)債，因此選項B錯誤。

35.×

解析：當(dāng)客戶信用擔(dān)保物價值與其信用負(fù)債的比例低于平倉線時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物或降低客戶的授信額度，如果客戶無法追加擔(dān)保物或降低授信額度，證券公司可以強制平倉，因此選項B錯誤。

36.√

解析：證券公司客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)與證券公司其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)隔離，以防止信息泄露和系統(tǒng)風(fēng)險，因此選項A正確。

37.×

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶進行充分的風(fēng)險揭示，風(fēng)險揭示書必須以書面形式提供，不能僅由工作人員口頭告知客戶，因此選項B錯誤。

38.×

解析：證券公司不得為不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的客戶開立信用證券賬戶，這是法律法規(guī)的強制性規(guī)定，因此選項A錯誤。

39.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括授權(quán)制度、問責(zé)制度和資產(chǎn)隔離制度，以防范信用風(fēng)險，確保信用業(yè)務(wù)的安全運行，因此選項A正確。

40.×

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信用業(yè)務(wù)外部監(jiān)督制度，外部監(jiān)督機構(gòu)包括中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會，但并不包括外部審計機構(gòu)，因此選項C錯誤。

四、填空題

41.信用證券賬戶協(xié)議

42.擔(dān)保物變現(xiàn)能力

43.擔(dān)保物預(yù)警

44.財務(wù)狀況

45.客戶信用風(fēng)險預(yù)警線

46.定量分析

47.預(yù)警線預(yù)警線

48.暫?？蛻羧谫Y買入證券

49.內(nèi)部控制

50.外部監(jiān)督

五、簡答題

51.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）具有證券業(yè)務(wù)資格；

（2）具有完善的信用風(fēng)險管理制度；

（3）具有足夠的資本金；

（4）具有合格的經(jīng)營場所和設(shè)備；

（5）具有合格的從業(yè)人員；

（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

52.證券公司客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控內(nèi)容：

（1）擔(dān)