第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試買題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署的風險揭示書，風險揭示書應當以什么形式提供？（）

A.紙質(zhì)或電子形式

B.僅紙質(zhì)形式

C.僅電子形式

D.口頭告知即可

答：________

2.下列關(guān)于融資融券業(yè)務保證金比例的表述，正確的是？（）

A.保證金比例不得低于50%

B.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

C.證券公司可根據(jù)市場情況調(diào)整保證金比例，但不得低于交易所規(guī)定的最低要求

D.保證金比例僅與投資者信用等級相關(guān)，與市場風險無關(guān)

答：________

3.投資者信用證券賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于擔保的證券業(yè)務不包括？（）

A.融資融券交易

B.證券出借

C.證券轉(zhuǎn)融通證券出借

D.證券買賣

答：________

4.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪項不屬于其應履行的信息披露義務？（）

A.定期向客戶披露其信用賬戶信息

B.及時告知客戶相關(guān)市場風險

C.主動為客戶推薦融資融券標的證券

D.公布融資融券業(yè)務的收費標準和計算方法

答：________

5.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其注冊資本不得低于？（）

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.20億元人民幣

答：________

6.投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為？（）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

答：________

7.證券公司在開展融資融券業(yè)務時，以下哪項行為屬于禁止行為？（）

A.向客戶明確提示融資融券交易的風險

B.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自為客戶開立信用證券賬戶

C.建立健全內(nèi)部控制制度，防范信用風險

D.按規(guī)定收取融資融券費用

答：________

8.投資者信用賬戶的維持擔保比例低于多少時，證券公司應當根據(jù)約定采取風險控制措施？（）

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

答：________

9.融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款應如何處理？（）

A.直接用于償還其所欠的融資債務

B.全部轉(zhuǎn)入其普通證券賬戶

C.由證券公司代為保管，直至債務清償完畢

D.可用于償還部分融資債務或購入新的標的證券

答：________

10.證券公司從事融資融券業(yè)務，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備的條件不包括？（）

A.熟悉證券市場法律法規(guī)

B.具有相應的從業(yè)資格

C.具備履行職責所需的經(jīng)營管理能力

D.最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰

答：________

11.投資者信用賬戶的維持擔保比例等于或高于多少時，表明其擔保比例正常？（）

A.120%

B.130%

C.140%

D.150%

答：________

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶進行風險評估，以下哪項不屬于風險評估的內(nèi)容？（）

A.客戶的財務狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的風險承受能力

D.客戶的年齡

答：________

13.融資融券業(yè)務的保證金比例，由哪個機構(gòu)規(guī)定？（）

A.證券公司

B.交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

答：________

14.投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為？（）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答：________

15.證券公司從事融資融券業(yè)務，其注冊資本不得低于？（）

A.5億元人民幣

B.10億元人民幣

C.15億元人民幣

D.20億元人民幣

答：________

16.投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為？（）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

答：________

17.證券公司在開展融資融券業(yè)務時，以下哪項行為屬于禁止行為？（）

A.向客戶明確提示融資融券交易的風險

B.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自為客戶開立信用證券賬戶

C.建立健全內(nèi)部控制制度，防范信用風險

D.按規(guī)定收取融資融券費用

答：________

18.投資者信用賬戶的維持擔保比例低于多少時，證券公司應當根據(jù)約定采取風險控制措施？（）

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

答：________

19.融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款應如何處理？（）

A.直接用于償還其所欠的融資債務

B.全部轉(zhuǎn)入其普通證券賬戶

C.由證券公司代為保管，直至債務清償完畢

D.可用于償還部分融資債務或購入新的標的證券

答：________

20.證券公司從事融資融券業(yè)務，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備的條件不包括？（）

A.熟悉證券市場法律法規(guī)

B.具有相應的從業(yè)資格

C.具備履行職責所需的經(jīng)營管理能力

D.最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署的風險揭示書，風險揭示書應當包含哪些內(nèi)容？（）

A.融資融券交易的風險

B.信用證券賬戶的管理規(guī)則

C.投資者的權(quán)利和義務

D.證券公司的收費標準和業(yè)務流程

答：________

22.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備哪些條件？（）

A.熟悉證券市場法律法規(guī)

B.具備相應的從業(yè)資格

C.具備履行職責所需的業(yè)務知識和經(jīng)驗

D.最近2年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰

答：________

23.投資者信用賬戶的維持擔保比例低于多少時，證券公司應當根據(jù)約定采取風險控制措施？（）

A.130%

B.140%

C.150%

D.120%

答：________

24.融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款應如何處理？（）

A.直接用于償還其所欠的融資債務

B.全部轉(zhuǎn)入其普通證券賬戶

C.由證券公司代為保管，直至債務清償完畢

D.可用于償還部分融資債務或購入新的標的證券

答：________

25.證券公司從事融資融券業(yè)務，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備哪些條件？（）

A.熟悉證券市場法律法規(guī)

B.具有相應的從業(yè)資格

C.具備履行職責所需的經(jīng)營管理能力

D.最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署的風險揭示書。（）

答：________

27.投資者信用證券賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于擔保的證券業(yè)務不包括證券買賣。（）

答：________

28.證券公司從事融資融券業(yè)務，其注冊資本不得低于5億元人民幣。（）

答：________

29.投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為60%。（）

答：________

30.證券公司在開展融資融券業(yè)務時，應當建立健全內(nèi)部控制制度，防范信用風險。（）

答：________

31.投資者信用賬戶的維持擔保比例等于或高于150%時，表明其擔保比例正常。（）

答：________

32.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備相應的從業(yè)資格。（）

答：________

33.融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款全部轉(zhuǎn)入其普通證券賬戶。（）

答：________

34.證券公司從事融資融券業(yè)務，其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰。（）

答：________

35.投資者信用賬戶的維持擔保比例低于130%時，證券公司應當根據(jù)約定采取風險控制措施。（）

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署的________，風險揭示書應當以紙質(zhì)或電子形式提供。

答：________

37.投資者信用證券賬戶的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為________。

答：________

38.證券公司從事融資融券業(yè)務，其注冊資本不得低于________億元人民幣。

答：________

39.投資者信用賬戶的維持擔保比例等于或高于________時，表明其擔保比例正常。

答：________

40.融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款應直接用于償還其所欠的________。

答：________

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務應履行的風險控制措施。

答：________

42.結(jié)合實際案例，分析融資融券交易中容易出現(xiàn)的問題有哪些？

答：________

43.投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為多少？為什么？

答：________

六、案例分析題（共20分）

44.某投資者在A證券公司開立信用證券賬戶，初始維持擔保比例為160%。隨后，該投資者在信用賬戶中買入B證券，導致維持擔保比例降至120%。A證券公司隨后向該投資者發(fā)送了追加保證金通知。請分析：

（1）該投資者的維持擔保比例為何會下降？

（2）A證券公司向該投資者發(fā)送追加保證金通知的依據(jù)是什么？

（3）該投資者應如何應對此情況？

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署的風險揭示書，風險揭示書應當以紙質(zhì)或電子形式提供。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，保證金比例由證券公司根據(jù)市場情況調(diào)整，但不得低于交易所規(guī)定的最低要求。A選項錯誤，因為最低要求由交易所規(guī)定。B選項錯誤，因為保證金比例并非固定不變。D選項錯誤，因為保證金比例與市場風險相關(guān)。

3.D

解析：投資者信用證券賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于擔保的證券業(yè)務包括融資融券交易、證券出借、證券轉(zhuǎn)融通證券出借，但不包括證券買賣。

4.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務時，應履行的信息披露義務包括定期向客戶披露其信用賬戶信息、及時告知客戶相關(guān)市場風險、公布融資融券業(yè)務的收費標準和計算方法，但不包括主動為客戶推薦融資融券標的證券。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其注冊資本不得低于5億元人民幣。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為50%。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自為客戶開立信用證券賬戶屬于禁止行為。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者信用賬戶的維持擔保比例低于130%時，證券公司應當根據(jù)約定采取風險控制措施。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款應直接用于償還其所欠的融資債務。

10.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備熟悉證券市場法律法規(guī)、具有相應的從業(yè)資格、具備履行職責所需的經(jīng)營管理能力，但并未要求最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者信用賬戶的維持擔保比例等于或高于150%時，表明其擔保比例正常。

12.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶進行風險評估，包括客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力，但與年齡無關(guān)。

13.B

解析：融資融券業(yè)務的保證金比例，由交易所規(guī)定。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為50%。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其注冊資本不得低于5億元人民幣。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為50%。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自為客戶開立信用證券賬戶屬于禁止行為。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者信用賬戶的維持擔保比例低于130%時，證券公司應當根據(jù)約定采取風險控制措施。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款應直接用于償還其所欠的融資債務。

20.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備熟悉證券市場法律法規(guī)、具有相應的從業(yè)資格、具備履行職責所需的經(jīng)營管理能力，但并未要求最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，風險揭示書應當包含融資融券交易的風險、信用證券賬戶的管理規(guī)則、投資者的權(quán)利和義務、證券公司的收費標準和業(yè)務流程。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當熟悉證券市場法律法規(guī)、具備相應的從業(yè)資格、具備履行職責所需的業(yè)務知識和經(jīng)驗。D選項錯誤，因為最近2年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰并非必要條件。

23.BCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者信用賬戶的維持擔保比例低于140%、150%、120%時，證券公司應當根據(jù)約定采取風險控制措施。A選項錯誤，因為130%不屬于需要采取風險控制措施的閾值。

24.ACD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款應直接用于償還其所欠的融資債務，或用于償還部分融資債務或購入新的標的證券。B選項錯誤，因為并非全部轉(zhuǎn)入其普通證券賬戶。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當熟悉證券市場法律法規(guī)、具有相應的從業(yè)資格、具備履行職責所需的經(jīng)營管理能力、最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署的風險揭示書。

27.×

解析：投資者信用證券賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于擔保的證券業(yè)務包括融資融券交易、證券出借、證券轉(zhuǎn)融通證券出借，也包括證券買賣。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其注冊資本不得低于5億元人民幣。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得超過其信用賬戶總資產(chǎn)的比例為60%。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，應當建立健全內(nèi)部控制制度，防范信用風險。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者信用賬戶的維持擔保比例等于或高于150%時，表明其擔保比例正常。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備相應的從業(yè)資格。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶中的證券時，其所得價款應直接用于償還其所欠的融資債務，或用于償還部分融資債務或購入新的標的證券，并非全部轉(zhuǎn)入其普通證券賬戶。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者信用賬戶的維持擔保比例低于130%時，證券公司應當根據(jù)約定采取風險控制措施。

四、填空題

36.風險揭示書

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署的風險揭示書，風險揭示書應當以紙質(zhì)或電子形式提供。

37.60%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，投資者在信用證券賬戶中的證券資產(chǎn)，用于擔保融資融券債務的部分，不得