第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試47分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)遵循的原則是？

A.客戶自愿原則

B.強(qiáng)制開戶原則

C.傭金優(yōu)惠原則

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模原則

2.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的說法中，正確的是？

A.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的20%

B.可以使用客戶資金進(jìn)行自營交易

C.自營證券必須以證券公司名義進(jìn)行

D.可以直接透支進(jìn)行自營交易

3.投資者參與證券交易活動，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是？

A.優(yōu)先考慮短期收益原則

B.集中投資原則

C.分散投資原則

D.高風(fēng)險高收益原則

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請？

A.融資業(yè)務(wù)牌照

B.融券業(yè)務(wù)牌照

C.融資融券業(yè)務(wù)牌照

D.證券交易業(yè)務(wù)牌照

5.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是？

A.可以代理客戶進(jìn)行證券買賣

B.可以向客戶提供投資建議

C.可以對證券市場進(jìn)行分析

D.可以對具體證券投資價值進(jìn)行分析

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)評估客戶的？

A.收入水平

B.投資經(jīng)驗

C.風(fēng)險承受能力

D.以上都是

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其自有資本應(yīng)不低于？

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

8.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.收入最大化原則

C.信息保密原則

D.以上都是

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括？

A.客戶是中華人民共和國公民

B.客戶在證券公司開立普通證券賬戶

C.客戶具有完全民事行為能力

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬元

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請？

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照

B.融資融券業(yè)務(wù)牌照

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)牌照

D.證券交易業(yè)務(wù)牌照

11.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收??？

A.保證金

B.傭金

C.手續(xù)費(fèi)

D.以上都是

12.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得從事的行為不包括？

A.代理客戶進(jìn)行證券買賣

B.向客戶提供投資建議

C.對證券市場進(jìn)行分析

D.對具體證券投資價值進(jìn)行分析

13.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理應(yīng)當(dāng)？

A.完善

B.合理

C.符合相關(guān)法規(guī)

D.以上都是

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立？

A.客戶信用評估制度

B.風(fēng)險控制制度

C.業(yè)務(wù)操作制度

D.以上都是

15.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范不包括？

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實(shí)守信

C.公平公正

D.收入最大化

16.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其注冊資本應(yīng)不低于？

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的程序不包括？

A.客戶申請

B.證券公司審核

C.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D.開戶登記

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.自負(fù)盈虧原則

C.公平公正原則

D.以上都是

19.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露？

A.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則

B.風(fēng)險揭示書

C.信用額度

D.以上都是

20.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)向客戶？

A.說明其執(zhí)業(yè)資格

B.提供投資建議

C.報告投資收益

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.凈資本不低于人民幣2億元

C.具有完善的內(nèi)部控制制度

D.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取的費(fèi)用包括？

A.融資利息

B.融券費(fèi)用

C.手續(xù)費(fèi)

D.保證金占用費(fèi)

23.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括？

A.誠實(shí)守信

B.公平公正

C.客戶利益優(yōu)先

D.收入最大化

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.自負(fù)盈虧原則

C.公平公正原則

D.風(fēng)險控制原則

25.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險控制制度包括？

A.客戶信用評估制度

B.風(fēng)險監(jiān)控制度

C.業(yè)務(wù)操作制度

D.信息披露制度

26.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)向客戶披露的信息包括？

A.執(zhí)業(yè)資格

B.投資建議

C.投資收益

D.風(fēng)險揭示

27.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理應(yīng)當(dāng)？

A.完善

B.合理

C.符合相關(guān)法規(guī)

D.具有獨(dú)立性

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的程序包括？

A.客戶申請

B.證券公司審核

C.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D.開戶登記

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.凈資本不低于人民幣2億元

C.具有完善的研究能力

D.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

30.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露的文件包括？

A.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則

B.風(fēng)險揭示書

C.信用額度

D.保證金比例

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則。

32.證券公司自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的20%。

33.投資者參與證券交易活動，應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則。

34.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請融資業(yè)務(wù)牌照。

35.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以代理客戶進(jìn)行證券買賣。

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)評估客戶的風(fēng)險承受能力。

37.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其自有資本應(yīng)不低于1億元。

38.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

39.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬元的條件。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

42.證券公司自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過________的20%。

43.投資者參與證券交易活動，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

44.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向________申請融資融券業(yè)務(wù)牌照。

45.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員________代理客戶進(jìn)行證券買賣。

46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)評估客戶的________。

47.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其自有資本應(yīng)不低于________。

48.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

49.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶________不低于100萬元的條件。

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向________申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件。

52.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險控制制度。

53.簡述證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范。

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

55.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶披露的文件。

六、案例分析題（共15分）

56.某證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶資產(chǎn)規(guī)模為80萬元，投資經(jīng)驗豐富，風(fēng)險承受能力較高。請問該證券公司是否可以為其開立信用證券賬戶？為什么？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)遵循客戶自愿原則，因此A選項正確。B選項錯誤，因為強(qiáng)制開戶違反了客戶自愿原則。C選項錯誤，因為傭金優(yōu)惠不是開立賬戶的原則。D選項錯誤，因為客戶資產(chǎn)規(guī)模不是開立賬戶的原則。

2.C

解析：證券自營證券必須以證券公司名義進(jìn)行，因此C選項正確。A選項錯誤，因為自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的150%。B選項錯誤，因為禁止使用客戶資金進(jìn)行自營交易。D選項錯誤，因為禁止直接透支進(jìn)行自營交易。

3.C

解析：投資者參與證券交易活動，應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則，因此C選項正確。A選項錯誤，因為優(yōu)先考慮短期收益可能導(dǎo)致投資風(fēng)險加大。B選項錯誤，因為集中投資可能導(dǎo)致投資風(fēng)險集中。D選項錯誤，因為高風(fēng)險高收益原則可能導(dǎo)致投資損失。

4.C

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請融資融券業(yè)務(wù)牌照，因此C選項正確。A選項錯誤，因為只申請融資業(yè)務(wù)牌照不能開展融資融券業(yè)務(wù)。B選項錯誤，因為只申請融券業(yè)務(wù)牌照不能開展融資融券業(yè)務(wù)。D選項錯誤，因為證券交易業(yè)務(wù)牌照與融資融券業(yè)務(wù)無關(guān)。

5.A

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以代理客戶進(jìn)行證券買賣，因此A選項錯誤。B選項正確，可以向客戶提供投資建議。C選項正確，可以對證券市場進(jìn)行分析。D選項正確，可以對具體證券投資價值進(jìn)行分析。

6.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)評估客戶的風(fēng)險承受能力、收入水平和投資經(jīng)驗，因此D選項正確。A、B、C選項均不全面。

7.B

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其自有資本應(yīng)不低于1億元，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合要求。

8.A

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，因此A選項正確。B選項錯誤，因為收入最大化可能損害客戶利益。C選項錯誤，因為信息保密只是職業(yè)道德規(guī)范的一部分。D選項錯誤，因為收入最大化原則與客戶利益優(yōu)先原則相悖。

9.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于50萬元的條件，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合要求。

10.A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照，因此A選項正確。B、C、D選項均與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)無關(guān)。

11.A

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取保證金，因此A選項正確。B、C、D選項均不是必須收取的費(fèi)用。

12.A

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得代理客戶進(jìn)行證券買賣，因此A選項錯誤。B、C、D選項均屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以從事的行為。

13.D

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理應(yīng)當(dāng)完善、合理、符合相關(guān)法規(guī)且具有獨(dú)立性，因此D選項正確。A、B、C選項均不全面。

14.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用評估制度、風(fēng)險控制制度、業(yè)務(wù)操作制度，因此D選項正確。A、B、C選項均不全面。

15.D

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循的客戶利益優(yōu)先、誠實(shí)守信、公平公正等職業(yè)道德規(guī)范，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于職業(yè)道德規(guī)范。

16.B

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其注冊資本應(yīng)不低于1億元，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合要求。

17.C

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的程序包括客戶申請、證券公司審核、開戶登記，因此C選項錯誤。A、B、D選項均屬于開立賬戶的程序。

18.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的客戶利益優(yōu)先、自負(fù)盈虧、公平公正等原則，因此D選項正確。A、B、C選項均不全面。

19.D

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險揭示書、信用額度、保證金比例，因此D選項正確。A、B、C選項均不全面。

20.D

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)向客戶說明其執(zhí)業(yè)資格、提供投資建議、報告投資收益，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于業(yè)務(wù)活動的內(nèi)容。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括注冊資本不低于人民幣1億元、凈資本不低于人民幣2億元、具有完善的內(nèi)部控制制度、具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取的費(fèi)用包括融資利息、融券費(fèi)用、手續(xù)費(fèi)、保證金占用費(fèi)，因此ABCD選項均正確。

23.ABC

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實(shí)守信、公平公正、客戶利益優(yōu)先，因此ABC選項均正確。D選項錯誤，因為收入最大化原則與客戶利益優(yōu)先原則相悖。

24.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、自負(fù)盈虧原則、公平公正原則、風(fēng)險控制原則，因此ABCD選項均正確。

25.ABCD

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險控制制度包括客戶信用評估制度、風(fēng)險監(jiān)控制度、業(yè)務(wù)操作制度、信息披露制度，因此ABCD選項均正確。

26.ABD

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)向客戶披露的信息包括執(zhí)業(yè)資格、投資建議、風(fēng)險揭示，因此ABD選項均正確。C選項錯誤，因為投資收益屬于客戶隱私，不得隨意披露。

27.ABCD

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理應(yīng)當(dāng)完善、合理、符合相關(guān)法規(guī)且具有獨(dú)立性，因此ABCD選項均正確。

28.ABD

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的程序包括客戶申請、證券公司審核、開戶登記，因此ABD選項均正確。C選項錯誤，因為不需要中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

29.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括注冊資本不低于人民幣1億元、凈資本不低于人民幣2億元、具有完善的研究能力、具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員，因此ABCD選項均正確。

30.ABCD

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露的文件包括融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險揭示書、信用額度、保證金比例，因此ABCD選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的150%，因此本題說法錯誤。

33.√

34.×

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請融資融券業(yè)務(wù)牌照，因此本題說法錯誤。

35.×

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以代理客戶進(jìn)行證券買賣，因此本題說法錯誤。

36.√

37.×

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其自有資本應(yīng)不低于5000萬元，因此本題說法錯誤。

38.√

39.×

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于50萬元的條件，因此本題說法錯誤。

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶自愿

42.凈資本

43.分散投資

44.中國證監(jiān)會

45.不得

46.風(fēng)險承受能力

47.5000萬元

48.客戶利益優(yōu)先

49.