第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試周六日及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算的，不得超過（）個(gè)月。

（A）6

（B）12

（C）18

（D）24

2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金合同生效公告。

（A）10

（B）15

（C）20

（D）30

3.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是（）。

（A）基金份額凈值是由基金托管人計(jì)算的

（B）基金份額凈值每天只計(jì)算一次

（C）基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

（D）基金份額凈值會(huì)受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響

4.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

（A）基金招募說明書

（B）基金季度報(bào)告

（C）基金份額持有人大會(huì)通知

（D）基金合同生效公告

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

（A）基金不得投資于其他基金

（B）基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)向基金管理人或者基金托管人出資

（C）基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于承銷證券

（D）基金不得違反基金合同約定，直接或者間接投資于股票、債券等

6.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）批準(zhǔn)。

（A）中國證監(jiān)會(huì)

（B）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

（C）中國銀保監(jiān)會(huì)

（D）基金份額持有人大會(huì)

7.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到（）萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

（A）5000

（B）1

（C）2

（D）5

8.下列關(guān)于基金投資顧問的說法中，正確的是（）。

（A）基金投資顧問可以代為行使基金財(cái)產(chǎn)保管職責(zé)

（B）基金投資顧問可以為基金提供投資建議，但不得與基金管理人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

（C）基金投資顧問可以為基金提供投資建議，但不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行證券投資咨詢

（D）基金投資顧問可以為基金提供投資建議，但不得了解基金財(cái)產(chǎn)的投資情況

9.基金管理人、基金托管人的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得（）。

（A）買賣基金份額

（B）泄露基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)狀況

（C）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取利益

（D）基金份額持有人大會(huì)的召集、主持

10.基金中基金（FOF）是指（）。

（A）基金管理人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人，由基金托管人進(jìn)行投資運(yùn)作的一種基金

（B）以基金為主要投資對(duì)象的基金

（C）基金管理人將基金資產(chǎn)投資于其他基金，并以基金份額為投資對(duì)象的基金

（D）基金管理人將基金資產(chǎn)投資于股票、債券等，并以基金份額為投資對(duì)象的基金

11.基金合同應(yīng)當(dāng)載明（）等內(nèi)容。

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金的名稱和投資目標(biāo)

（C）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

（D）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

12.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有（）行為。

（A）虛假記載

（B）誤導(dǎo)性陳述

（C）重大遺漏

（D）以上都是

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并經(jīng)基金托管人出具意見后，予以公告。

（A）3

（B）6

（C）9

（D）12

14.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法中，正確的是（）。

（A）基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集

（B）基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次

（C）基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序，應(yīng)當(dāng)由基金合同規(guī)定

（D）基金份額持有人大會(huì)不得就基金合同約定的重大事項(xiàng)作出決議

15.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守（）等法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

（A）《中華人民共和國證券法》

（B）《中華人民共和國公司法》

（C）《中華人民共和國證券投資基金法》

（D）以上都是

16.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得從事（）行為。

（A）挪用基金財(cái)產(chǎn)

（B）利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（C）不公平對(duì)待不同基金份額持有人

（D）以上都是

17.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）。

（A）基金合同生效公告

（B）基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

（C）基金份額持有人大會(huì)通知

（D）基金招募說明書

18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金季度結(jié)束后的（）日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并經(jīng)基金托管人出具意見后，予以公告。

（A）15

（B）20

（C）30

（D）45

19.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法中，正確的是（）。

（A）基金管理人內(nèi)部控制是指基金管理人為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列政策、程序和措施而形成的系統(tǒng)。

（B）基金管理人內(nèi)部控制不包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。

（C）基金管理人內(nèi)部控制只需要關(guān)注基金運(yùn)作的合規(guī)性，不需要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)控制。

（D）基金管理人內(nèi)部控制不需要接受外部監(jiān)督。

20.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

（A）公開透明

（B）公平公正

（C）誠實(shí)守信

（D）以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容包括（）。

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金的名稱和投資目標(biāo)

（C）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

（D）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

（E）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

22.基金信息披露的禁止行為包括（）。

（A）虛假記載

（B）誤導(dǎo)性陳述

（C）重大遺漏

（D）對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

（E）詆毀其他基金管理人

23.基金投資禁止行為包括（）。

（A）基金不得投資于其他基金

（B）基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)向基金管理人或者基金托管人出資

（C）基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于承銷證券

（D）基金不得違反基金合同約定，直接或者間接投資于股票、債券等

（E）基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)?；蛘呷谫Y

24.基金管理人的職責(zé)包括（）。

（A）辦理基金備案手續(xù)

（B）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理

（C）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

（D）基金資產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算

（E）基金信息披露

25.基金托管人的職責(zé)包括（）。

（A）安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（B）按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、結(jié)算業(yè)務(wù)

（C）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

（D）編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

（E）基金信息披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算的，不得超過3個(gè)月。（）

27.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金合同生效后15日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金合同生效公告。（）

29.基金投資顧問可以為基金提供投資建議，但不得與基金管理人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。（）

30.基金管理人、基金托管人的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取利益。（）

31.基金中基金（FOF）是指以基金為主要投資對(duì)象的基金。（）

32.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金的名稱和投資目標(biāo)、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式等內(nèi)容。（）

33.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏行為。（）

34.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起9個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并經(jīng)基金托管人出具意見后，予以公告。（）

35.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到______萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金季度結(jié)束后的______日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并經(jīng)基金托管人出具意見后，予以公告。

3.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有______、______、______行為。

4.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守______、______、______等法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______的原則。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

1.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。（8分）

2.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止行為。（7分）

3.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為。（10分）

六、案例分析題（共30分）

某基金管理人A公司發(fā)行了一款名為“穩(wěn)健增長”的基金產(chǎn)品，該基金主要投資于股票、債券等，風(fēng)險(xiǎn)適中。在基金募集期間，A公司通過廣告宣傳該基金收益高、風(fēng)險(xiǎn)低，吸引了大量投資者購買。然而，在基金運(yùn)作過程中，A公司發(fā)現(xiàn)該基金的投資收益率低于預(yù)期，為了彌補(bǔ)損失，A公司開始利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，導(dǎo)致基金份額凈值大幅波動(dòng)，部分投資者遭受了較大損失。

問題：

（1）分析A公司在基金募集期間廣告宣傳中存在的問題。（10分）

（2）分析A公司在基金運(yùn)作過程中存在的問題。（10分）

（3）提出針對(duì)該案例的總結(jié)建議。（10分）

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算的，不得超過3個(gè)月。

2.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金合同生效后30日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金合同生效公告。

3.C

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金份額凈值的基本計(jì)算公式。

4.B

解析：基金信息披露包括定期信息披露和臨時(shí)信息披露，基金季度報(bào)告屬于定期信息披露。

5.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十七條規(guī)定，基金不得投資于其他基金。

6.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

7.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到1萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，基金投資顧問可以為基金提供投資建議，但不得與基金管理人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。

9.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人、基金托管人的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取利益。

10.B

解析：以基金為主要投資對(duì)象的基金是指基金中基金（FOF）。

11.C

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。

12.D

解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏行為。

13.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起6個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并經(jīng)基金托管人出具意見后，予以公告。

14.C

解析：基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序，應(yīng)當(dāng)由基金合同規(guī)定。

15.D

解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

16.D

解析：基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得從事挪用基金財(cái)產(chǎn)、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、不公平對(duì)待不同基金份額持有人行為。

17.C

解析：基金份額持有人大會(huì)通知屬于臨時(shí)信息披露。

18.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金季度結(jié)束后的30日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并經(jīng)基金托管人出具意見后，予以公告。

19.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制是指基金管理人為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列政策、程序和措施而形成的系統(tǒng)。

20.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、公平公正、誠實(shí)守信的原則。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金的名稱和投資目標(biāo)、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。

23.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括基金不得投資于其他基金、基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)向基金管理人或者基金托管人出資、基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于承銷證券、基金不得違反基金合同約定，直接或者間接投資于股票、債券等。

24.ABCDE

解析：基金管理人的職責(zé)包括辦理基金備案手續(xù)、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回、基金資產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算、基金信息披露。

25.ABCDE

解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、結(jié)算業(yè)務(wù)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告、基金信息披露。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

解析：基金中基金（FOF）是指以基金為主要投資對(duì)象的基金。

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

1.1

2.30

3.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏

4.《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券投資基金法》

5.公開透明、公平公正、誠實(shí)守信

五、簡(jiǎn)答題

1.基金合同的主要內(nèi)容包括：基金運(yùn)作方式、基金的名稱和投資目標(biāo)、基金份額持有人、基