第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁無基礎(chǔ)證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險，并按照規(guī)定，與客戶簽訂（）協(xié)議。

A.信用交易委托

B.信用證券賬戶

C.信用交易擔(dān)保

D.信用交易委托與信用證券賬戶

答：________

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo)的說法中，正確的是（）。

A.證券公司持有的自營證券可以低于其融資融券負債總額的150%

B.證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%

C.證券公司對單一客戶的融券余額不得超過其凈資本的5%

D.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%

答：________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證（）優(yōu)先用于化解客戶信用風(fēng)險。

A.自營業(yè)務(wù)收入

B.客戶交易結(jié)算資金

C.融資融券業(yè)務(wù)收入

D.證券公司資本金

答：________

4.證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是（）。

A.上市公司股權(quán)

B.債券

C.證券投資基金份額

D.以上都是

答：________

5.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指（）。

A.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用融資余額的比率

B.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率

C.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用賬戶擔(dān)保物市值之和的比率

D.客戶信用賬戶擔(dān)保物市值與客戶信用融資余額或融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率

答：________

6.證券公司為客戶進行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)要求客戶（）。

A.以本人名義開立信用證券賬戶

B.以他人名義開立信用證券賬戶

C.以公司名義開立信用證券賬戶

D.以任何名義開立信用證券賬戶

答：________

7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于（）的有關(guān)規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

答：________

8.證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即解除與該客戶的融資融券關(guān)系

B.要求該客戶限期改正

C.向中國證監(jiān)會報告

D.向證券交易所報告

答：________

9.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

10.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）對客戶信用風(fēng)險進行評估。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

答：________

11.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由（）規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.證券公司自行確定

答：________

12.證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是（）。

A.上市公司股權(quán)

B.債券

C.證券投資基金份額

D.以上都是

答：________

13.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于（）的有關(guān)規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

答：________

14.證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即解除與該客戶的融資融券關(guān)系

B.要求該客戶限期改正

C.向中國證監(jiān)會報告

D.向證券交易所報告

答：________

15.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

16.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）對客戶信用風(fēng)險進行評估。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

答：________

17.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由（）規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.證券公司自行確定

答：________

18.證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是（）。

A.上市公司股權(quán)

B.債券

C.證券投資基金份額

D.以上都是

答：________

19.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于（）的有關(guān)規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

答：________

20.證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即解除與該客戶的融資融券關(guān)系

B.要求該客戶限期改正

C.向中國證監(jiān)會報告

D.向證券交易所報告

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）等風(fēng)險管理制度。

A.客戶信用評估制度

B.擔(dān)保物管理制度

C.信用風(fēng)險監(jiān)控制度

D.信用業(yè)務(wù)操作流程

答：________

22.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指（）。

A.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用融資余額的比率

B.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率

C.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用賬戶擔(dān)保物市值之和的比率

D.客戶信用賬戶擔(dān)保物市值與客戶信用融資余額或融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率

答：________

23.證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是（）。

A.上市公司股權(quán)

B.債券

C.證券投資基金份額

D.以上都是

答：________

24.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于（）的有關(guān)規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

答：________

25.證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即解除與該客戶的融資融券關(guān)系

B.要求該客戶限期改正

C.向中國證監(jiān)會報告

D.向證券交易所報告

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以為不具有完全民事行為能力的自然人開立信用證券賬戶。（×）

答：________

27.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。（√）

答：________

28.證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%。（√）

答：________

29.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶信用交易擔(dān)保證券優(yōu)先用于化解客戶信用風(fēng)險。（√）

答：________

30.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用融資余額的比率。（×）

答：________

31.證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)。（√）

答：________

32.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。（√）

答：________

33.證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。（√）

答：________

34.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由證券公司自行確定。（×）

答：________

35.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)每月對客戶信用風(fēng)險進行評估。（√）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險，并按照規(guī)定，與客戶簽訂________協(xié)議。

答：________

37.證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的________。

答：________

38.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于________。

答：________

39.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)________對客戶信用風(fēng)險進行評估。

答：________

40.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由________規(guī)定。

答：________

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險控制指標(biāo)要求。（10分）

答：________

42.簡述證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例計算公式及其含義。（5分）

答：________

43.簡述證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)時的處理措施。（5分）

答：________

44.簡述證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保時，擔(dān)保物的種類及其要求。（5分）

答：________

六、案例分析題（共30分）

45.某證券公司客戶張某開立信用證券賬戶，融資買入A股票10萬元，融券賣出B股票8萬元，B股票當(dāng)前市值為7萬元。假設(shè)A股票當(dāng)前市值為11萬元，B股票的維持擔(dān)保比例為100%，張某信用賬戶內(nèi)無其他擔(dān)保物。請問：

（1）張某信用賬戶的維持擔(dān)保比例是多少？

（2）若警戒線比例為150%，平倉線比例為130%，張某的信用賬戶是否觸發(fā)警戒線或平倉線？

（3）若張某信用賬戶的維持擔(dān)保比例繼續(xù)下降，證券公司應(yīng)采取哪些措施？（10分）

答：________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

答：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險，并按照規(guī)定，與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險，并按照規(guī)定，與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。A選項錯誤，信用交易委托協(xié)議是客戶進行委托操作時使用的；C選項錯誤，信用交易擔(dān)保協(xié)議是針對擔(dān)保物設(shè)定的；D選項錯誤，信用交易委托與信用證券賬戶協(xié)議是兩個不同的協(xié)議。

2.C

答：證券公司對單一客戶的融券余額不得超過其凈資本的5%。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司對單一客戶的融券余額不得超過其凈資本的5%。A選項錯誤，證券公司持有的自營證券與融資融券負債總額的比例有具體規(guī)定，但不是150%；B選項錯誤，對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%；D選項錯誤，客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例是150%，不是平倉線比例。

3.B

答：證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶交易結(jié)算資金優(yōu)先用于化解客戶信用風(fēng)險。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶交易結(jié)算資金優(yōu)先用于化解客戶信用風(fēng)險。A選項錯誤，自營業(yè)務(wù)收入不直接用于客戶信用風(fēng)險；C選項錯誤，融資融券業(yè)務(wù)收入是業(yè)務(wù)收入，不是資金；D選項錯誤，資本金是公司的自有資金，不直接用于客戶信用風(fēng)險。

4.D

答：證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)、債券、證券投資基金份額等。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)、債券、證券投資基金份額等。因此，A、B、C選項均正確，D選項正確。

5.D

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指客戶信用賬戶擔(dān)保物市值與客戶信用融資余額或融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指客戶信用賬戶擔(dān)保物市值與客戶信用融資余額或融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率。A選項錯誤，只考慮了融資余額，未考慮融券市值；B選項錯誤，只考慮了融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積，未考慮融資余額；C選項錯誤，只考慮了證券總市值，未考慮融資余額或融券市值。

6.A

答：證券公司為客戶進行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)要求客戶以本人名義開立信用證券賬戶。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶進行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)要求客戶以本人名義開立信用證券賬戶。B、C、D選項錯誤，客戶信用證券賬戶必須以客戶本人名義開立，不得以他人或公司名義開立。

7.A

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。B、C、D選項錯誤，中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、中國期貨業(yè)協(xié)會均無權(quán)制定信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。

8.B

答：證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。A選項錯誤，只有當(dāng)客戶嚴(yán)重違反規(guī)定或無法改正時才解除關(guān)系；C、D選項錯誤，應(yīng)先要求客戶改正，再報告或報告給證券交易所。

9.B

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。A、C、D選項錯誤，150%是最低標(biāo)準(zhǔn)，實際操作中可能更高。

10.C

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)每月對客戶信用風(fēng)險進行評估。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)每月對客戶信用風(fēng)險進行評估。A、B、D選項錯誤，每日、每周、每季的頻率不符合監(jiān)管要求。

11.A

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由中國證監(jiān)會規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由中國證監(jiān)會規(guī)定。B、C、D選項錯誤，這些比例不是由證券業(yè)協(xié)會、證券交易所或證券公司自行確定的。

12.D

答：證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)、債券、證券投資基金份額等。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)、債券、證券投資基金份額等。因此，A、B、C選項均正確，D選項正確。

13.A

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。B、C、D選項錯誤，中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、中國期貨業(yè)協(xié)會均無權(quán)制定信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。

14.B

答：證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。A選項錯誤，只有當(dāng)客戶嚴(yán)重違反規(guī)定或無法改正時才解除關(guān)系；C、D選項錯誤，應(yīng)先要求客戶改正，再報告或報告給證券交易所。

15.B

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。A、C、D選項錯誤，150%是最低標(biāo)準(zhǔn)，實際操作中可能更高。

16.C

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)每月對客戶信用風(fēng)險進行評估。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)每月對客戶信用風(fēng)險進行評估。A、B、D選項錯誤，每日、每周、每季的頻率不符合監(jiān)管要求。

17.A

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由中國證監(jiān)會規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由中國證監(jiān)會規(guī)定。B、C、D選項錯誤，這些比例不是由證券業(yè)協(xié)會、證券交易所或證券公司自行確定的。

18.D

答：證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)、債券、證券投資基金份額等。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)、債券、證券投資基金份額等。因此，A、B、C選項均正確，D選項正確。

19.A

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。B、C、D選項錯誤，中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、中國期貨業(yè)協(xié)會均無權(quán)制定信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。

20.B

答：證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。A選項錯誤，只有當(dāng)客戶嚴(yán)重違反規(guī)定或無法改正時才解除關(guān)系；C、D選項錯誤，應(yīng)先要求客戶改正，再報告或報告給證券交易所。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評估制度、擔(dān)保物管理制度、信用風(fēng)險監(jiān)控制度、信用業(yè)務(wù)操作流程等風(fēng)險管理制度。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評估制度、擔(dān)保物管理制度、信用風(fēng)險監(jiān)控制度、信用業(yè)務(wù)操作流程等風(fēng)險管理制度。因此，A、B、C、D選項均正確。

22.ABCD

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用融資余額的比率、客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率、客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值與客戶信用賬戶擔(dān)保物市值之和的比率、客戶信用賬戶擔(dān)保物市值與客戶信用融資余額或融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指上述四個比率的綜合計算。因此，A、B、C、D選項均正確。

23.ABCD

答：證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)、債券、證券投資基金份額等。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)、債券、證券投資基金份額等。因此，A、B、C選項均正確，D選項正確。

24.ABCD

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、中國期貨業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。B、C、D選項錯誤，中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、中國期貨業(yè)協(xié)會均無權(quán)制定信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。

25.ABCD

答：證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)立即解除與該客戶的融資融券關(guān)系、要求該客戶限期改正、向中國證監(jiān)會報告、向證券交易所報告。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)立即解除與該客戶的融資融券關(guān)系、要求該客戶限期改正、向中國證監(jiān)會報告、向證券交易所報告。因此，A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

答：證券公司不可以為不具有完全民事行為能力的自然人開立信用證券賬戶。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶具有完全民事行為能力。

27.√

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

28.√

答：證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%。

29.√

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶信用交易擔(dān)保證券優(yōu)先用于化解客戶信用風(fēng)險。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶信用交易擔(dān)保證券優(yōu)先用于化解客戶信用風(fēng)險。

30.×

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指客戶信用賬戶擔(dān)保物市值與客戶信用融資余額或融券賣出證券數(shù)量與其市值的乘積之和的比率。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的維持擔(dān)保比例，是指上述四個比率的綜合計算，而非僅考慮融資余額。

31.√

答：證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶進行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保物可以是上市公司股權(quán)。

32.√

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不得低于中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

33.√

答：證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶違反信用交易規(guī)定，可能危及信用風(fēng)險控制指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期改正。

34.×

答：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由中國證監(jiān)會規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券的警戒線比例和平倉線比例由中國證監(jiān)會規(guī)定，而不是證券公司自行確定。

35.√

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)每月對客戶信用風(fēng)險進行評估。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)每月對客戶信用風(fēng)險進行評估。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.信用證券賬戶

答：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險，并按照規(guī)定，與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司