企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理流程工具模板一、適用場(chǎng)景與觸發(fā)條件本流程模板適用于各類企業(yè)（含國(guó)企、民企、外企等）在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中面臨系統(tǒng)性或局部性風(fēng)險(xiǎn)的管理場(chǎng)景，具體包括但不限于：戰(zhàn)略調(diào)整期：企業(yè)業(yè)務(wù)擴(kuò)張、組織架構(gòu)重組、市場(chǎng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型時(shí)，需評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響；重大項(xiàng)目決策前：如新業(yè)務(wù)投資、重大合同簽訂、并購(gòu)重組等，需開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分析；合規(guī)監(jiān)管要求：應(yīng)對(duì)行業(yè)政策變化（如數(shù)據(jù)安全法、環(huán)保新規(guī)等）、審計(jì)整改或監(jiān)管檢查時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)排查；常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)管控：企業(yè)年度/季度經(jīng)營(yíng)過程中，對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤監(jiān)控及新風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)識(shí)別；突發(fā)事件應(yīng)對(duì)：如供應(yīng)鏈中斷、輿情危機(jī)、安全等，需快速啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)。二、流程步驟詳解（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)源目標(biāo)：系統(tǒng)排查企業(yè)運(yùn)營(yíng)中可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)因素，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。操作步驟：組建識(shí)別小組：由企業(yè)高管（如總經(jīng)理）牽頭，成員包括業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人（如總監(jiān)、*經(jīng)理）、風(fēng)控專員、法務(wù)代表及外部專家（如需），明確分工（如業(yè)務(wù)部門識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)部門識(shí)別財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)）。確定識(shí)別范圍：結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，覆蓋“人、財(cái)、物、技、市場(chǎng)、合規(guī)”等維度，例如：內(nèi)部環(huán)境：治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化、員工能力；業(yè)務(wù)流程：采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售、研發(fā)等環(huán)節(jié)；外部環(huán)境：政策法規(guī)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、供應(yīng)鏈穩(wěn)定性、技術(shù)變革。選擇識(shí)別方法：訪談法：與關(guān)鍵崗位人員（如主管、工程師）一對(duì)一溝通，知曉流程中的潛在卡點(diǎn)；問卷調(diào)查法：向各部門發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)化問卷（含“本部門最可能發(fā)生的3類風(fēng)險(xiǎn)”“現(xiàn)有控制措施是否有效”等問題）；流程梳理法：繪制核心業(yè)務(wù)流程圖，標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“合同審批缺失法律審核”）；歷史數(shù)據(jù)分析法：分析過往3年內(nèi)部投訴、客戶糾紛、記錄等，總結(jié)高頻風(fēng)險(xiǎn)。輸出風(fēng)險(xiǎn)清單：匯總識(shí)別結(jié)果，形成《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》（模板見表1），明確風(fēng)險(xiǎn)名稱、類別、描述及初步影響范圍。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：量化分析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)目標(biāo)：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響程度，確定優(yōu)先級(jí)，為后續(xù)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。操作步驟：評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)定義：可能性：分為5級(jí)（極低、低、中、高、極高），參考依據(jù)如“近3年發(fā)生次數(shù)”“行業(yè)平均發(fā)生率”（示例：“極高”指1年內(nèi)發(fā)生概率≥70%）；影響程度：從“財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)影響、運(yùn)營(yíng)中斷、合規(guī)處罰、人員安全”5個(gè)維度，分為5級(jí)（輕微、一般、較大、重大、災(zāi)難性），示例：“災(zāi)難性”指直接經(jīng)濟(jì)損失≥1000萬元或?qū)е潞诵臉I(yè)務(wù)停工≥7天。開展評(píng)估會(huì)議：由*總經(jīng)理主持，識(shí)別小組成員逐一對(duì)照《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》，采用“打分法”或“討論法”確定每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的“可能性”和“影響程度”。繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣：以“可能性”為橫軸、“影響程度”為縱軸，構(gòu)建5×5風(fēng)險(xiǎn)矩陣（示例見表2），將風(fēng)險(xiǎn)劃分為“紅（高）、橙（中）、黃（低）”三級(jí)：紅色（不可接受）：需立即采取應(yīng)對(duì)措施；橙色（需關(guān)注）：優(yōu)先處理，制定計(jì)劃；黃色（可接受）：定期監(jiān)控，暫不投入資源。輸出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：包含風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匯總、重大風(fēng)險(xiǎn)（紅色/橙色）分析及初步應(yīng)對(duì)建議（模板見表3）。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定并落實(shí)應(yīng)對(duì)策略目標(biāo)：針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，選擇合適策略降低或消除風(fēng)險(xiǎn)，保證風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。操作步驟：選擇應(yīng)對(duì)策略：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)及企業(yè)承受能力，從4類策略中組合選擇：規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)（如暫停高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域的新業(yè)務(wù)拓展）；降低：采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或影響（如建立供應(yīng)商備選庫(kù)降低供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)）；轉(zhuǎn)移：通過合同、保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)部分轉(zhuǎn)移（如為重要設(shè)備購(gòu)買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，將工程外包給有資質(zhì)方）；接受：對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)（黃色）或應(yīng)對(duì)成本過高的風(fēng)險(xiǎn)，保留并監(jiān)控（如小額匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)）。制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃：針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)（紅色/橙色），明確“措施、責(zé)任部門、完成時(shí)限、資源支持”，填寫《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》（模板見表4），例如：風(fēng)險(xiǎn)名稱：核心供應(yīng)商斷供；應(yīng)對(duì)措施：開發(fā)2家備選供應(yīng)商，簽訂長(zhǎng)期供貨協(xié)議；責(zé)任部門：采購(gòu)部（*經(jīng)理負(fù)責(zé)）；完成時(shí)限：2024年6月30日前。審批與執(zhí)行：應(yīng)對(duì)計(jì)劃經(jīng)企業(yè)高管團(tuán)隊(duì)（如*總經(jīng)理辦公會(huì)）審批后，由責(zé)任部門牽頭落實(shí)，風(fēng)控部門跟蹤進(jìn)度。（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化目標(biāo)：監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化及應(yīng)對(duì)措施有效性，及時(shí)預(yù)警新風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)升級(jí)。操作步驟：設(shè)定監(jiān)控指標(biāo)：針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)，量化監(jiān)控指標(biāo)（如“供應(yīng)商訂單履約率≥95%”“產(chǎn)品一次合格率≥98%”），明確數(shù)據(jù)來源（如ERP系統(tǒng)、生產(chǎn)報(bào)表）。定期檢查與報(bào)告：月度/季度：責(zé)任部門提交《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控跟蹤表》（模板見表5），說明風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)（“已控制/未控制/升級(jí)”）、措施執(zhí)行情況及存在問題；半年度：風(fēng)控部門匯總監(jiān)控結(jié)果，編制《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》，提交管理層審閱。動(dòng)態(tài)調(diào)整：當(dāng)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)突變）時(shí)，觸發(fā)重新評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)更新應(yīng)對(duì)策略。（五）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：全流程成果歸檔與匯報(bào)目標(biāo)：沉淀風(fēng)險(xiǎn)管理過程資料，向內(nèi)外部干系人（董事會(huì)、股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)）清晰呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)狀況。操作步驟：報(bào)告類型與頻率：專項(xiàng)報(bào)告：針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件（如突發(fā)輿情），24小時(shí)內(nèi)提交應(yīng)急報(bào)告；定期報(bào)告：年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告（次年1月底前），包含全年風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控總結(jié)及下年度計(jì)劃。報(bào)告內(nèi)容框架：風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與范圍；重大風(fēng)險(xiǎn)清單及等級(jí)分布；應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行效果（如“紅色風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量從5項(xiàng)降至2項(xiàng)”）；存在問題與改進(jìn)建議。歸檔管理：所有風(fēng)險(xiǎn)管理文檔（清單、評(píng)估報(bào)告、應(yīng)對(duì)計(jì)劃、監(jiān)控報(bào)告）統(tǒng)一歸檔至企業(yè)檔案系統(tǒng)，保存期限≥5年。三、配套工具模板表1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)類別（戰(zhàn)略/財(cái)務(wù)/運(yùn)營(yíng)/合規(guī)/市場(chǎng)）風(fēng)險(xiǎn)描述（具體表現(xiàn)、影響范圍）識(shí)別方法（訪談/問卷/流程/數(shù)據(jù)）識(shí)別部門負(fù)責(zé)人識(shí)別日期F001核心客戶流失市場(chǎng)前3大客戶年度采購(gòu)額占比超60%，若流失導(dǎo)致營(yíng)收下滑15%問卷調(diào)查、歷史數(shù)據(jù)銷售部*經(jīng)理2024-03-01F002生產(chǎn)設(shè)備故障運(yùn)營(yíng)關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備平均無故障時(shí)間（MTBF）不足1000小時(shí)，可能導(dǎo)致停工損失流程梳理、數(shù)據(jù)分析生產(chǎn)部*主管2024-03-05表2風(fēng)險(xiǎn)矩陣示例（可能性×影響程度）影響程度：輕微一般較大重大災(zāi)難性極高黃黃橙紅紅高黃黃橙紅紅中黃黃橙橙紅低黃黃黃橙橙極低黃黃黃黃橙表3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告（節(jié)選）風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱可能性（1-5級(jí)）影響程度（1-5級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（紅/橙/黃）關(guān)鍵依據(jù)（數(shù)據(jù)/事實(shí)）初步應(yīng)對(duì)建議F001核心客戶流失4（高）4（重大）橙2023年客戶集中度62%，1家客戶流失導(dǎo)致營(yíng)收降12%開發(fā)新行業(yè)客戶，降低集中度F003數(shù)據(jù)泄露3（中）5（災(zāi)難性）紅近期行業(yè)內(nèi)3家企業(yè)因黑客攻擊導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露升級(jí)防火墻，開展全員數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)表4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱應(yīng)對(duì)策略（規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移/接受）具體應(yīng)對(duì)措施責(zé)任部門負(fù)責(zé)人計(jì)劃完成時(shí)限所需資源（預(yù)算/人力）驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)F003數(shù)據(jù)泄露降低+轉(zhuǎn)移1.部署數(shù)據(jù)加密系統(tǒng)，6月底前完成；2.為核心數(shù)據(jù)購(gòu)買網(wǎng)絡(luò)安全險(xiǎn)，4月15日前簽約信息部*總監(jiān)2024-06-30預(yù)算50萬元，技術(shù)團(tuán)隊(duì)2人系統(tǒng)通過第三方安全檢測(cè)，保單生效表5風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱監(jiān)控指標(biāo)當(dāng)前指標(biāo)值目標(biāo)值狀態(tài)（已控制/未控制/升級(jí)）問題說明改進(jìn)措施責(zé)任部門監(jiān)控日期F002生產(chǎn)設(shè)備故障設(shè)備MTBF（小時(shí)）800≥1000未控制設(shè)備老化，備件采購(gòu)周期長(zhǎng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)備更新預(yù)算，縮短備件采購(gòu)周期生產(chǎn)部2024-04-10四、關(guān)鍵要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避全員參與，避免“風(fēng)控部門孤島”：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需業(yè)務(wù)部門深度參與，避免因脫離實(shí)際導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)遺漏；定期開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)（如每年1次），提升全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。動(dòng)態(tài)調(diào)整，拒絕“一成不變”：市場(chǎng)環(huán)境、企業(yè)戰(zhàn)略變化時(shí)，需重新審視風(fēng)險(xiǎn)清單（如政策調(diào)整后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可能上升），避免風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)滯后。文檔留存，保證“可追溯”：所有風(fēng)險(xiǎn)管