公務(wù)員錄用考試銀監(jiān)財(cái)經(jīng)類專業(yè)試卷(金融監(jiān)管法規(guī)歷年真題解析)》.d

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于我國金融監(jiān)管的基本原則？()A.市場化原則B.法治原則C.穩(wěn)健性原則D.公平性原則2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)立即向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)告？()A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.國家外匯管理局D.國家稅務(wù)總局3.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和發(fā)布我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率監(jiān)管要求？()A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.國家發(fā)展和改革委員會D.財(cái)政部4.商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的核心指標(biāo)是哪一項(xiàng)？()A.資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)B.資本充足率指標(biāo)C.流動性比率指標(biāo)D.利潤率指標(biāo)5.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有良好的品行和業(yè)務(wù)能力B.具有法律、經(jīng)濟(jì)、金融等方面的專業(yè)知識C.具有從事銀行業(yè)工作5年以上經(jīng)歷D.以上都是6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在吸收存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得使用不正當(dāng)手段吸收存款B.不得支付存款利息高于規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)C.不得擅自提高存款利率D.以上都是7.下列哪項(xiàng)不屬于我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？()A.違反法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.違反內(nèi)部控制制度風(fēng)險(xiǎn)C.違反職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D.違反操作規(guī)程風(fēng)險(xiǎn)8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理客戶投訴？()A.及時(shí)處理，保護(hù)客戶合法權(quán)益B.不得拖延處理，不得推諉責(zé)任C.建立健全客戶投訴處理制度D.以上都是9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得違反國家外匯管理規(guī)定B.不得違反國際金融秩序C.不得損害國家利益和金融安全D.以上都是10.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.法治原則B.公開原則C.效率原則D.以上都是二、多選題(共5題)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)立即向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)告？()A.發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件B.違反法律法規(guī)C.董事、高級管理人員涉嫌違法D.資產(chǎn)負(fù)債狀況惡化12.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管工作中應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.法治原則B.公開原則C.效率原則D.獨(dú)立性原則13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定內(nèi)部控制制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些方面？()A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.業(yè)務(wù)流程C.人力資源D.監(jiān)控評價(jià)14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在吸收存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.不得使用不正當(dāng)手段吸收存款B.不得支付存款利息高于規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)C.不得擅自提高存款利率D.不得限制存款人提取存款15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？()A.外匯風(fēng)險(xiǎn)B.國別風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和業(yè)務(wù)能力，并具有法律、經(jīng)濟(jì)、金融等方面的專業(yè)知識，以及從事銀行業(yè)工作__年以上經(jīng)歷。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率不得低于__%，核心資本充足率不得低于__%。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全__，以識別、評估、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)。19.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查，應(yīng)當(dāng)依照__進(jìn)行檢查，并寫出檢查報(bào)告。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，如實(shí)向中國人民銀行提供財(cái)務(wù)會計(jì)、統(tǒng)計(jì)等資料，并按照__的要求，提供有關(guān)業(yè)務(wù)信息和數(shù)據(jù)。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以取消其任職資格。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在吸收存款時(shí)，可以支付存款利息高于規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查報(bào)告應(yīng)當(dāng)向社會公布。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督實(shí)施。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時(shí)，可以不受國家外匯管理規(guī)定的約束。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度的基本內(nèi)容。27.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，主要采取哪些監(jiān)管措施？28.什么是資本充足率？為什么它是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要指標(biāo)？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)中，如何防范外匯風(fēng)險(xiǎn)和國別風(fēng)險(xiǎn)？30.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

公務(wù)員錄用考試銀監(jiān)財(cái)經(jīng)類專業(yè)試卷(金融監(jiān)管法規(guī)歷年真題解析)》.d一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】市場化原則不屬于我國金融監(jiān)管的基本原則，其他三項(xiàng)是金融監(jiān)管的基本原則。2.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)立即向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)告。3.【答案】B【解析】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)制定和發(fā)布我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率監(jiān)管要求。4.【答案】B【解析】商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的核心指標(biāo)是資本充足率指標(biāo)。5.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和業(yè)務(wù)能力，具有法律、經(jīng)濟(jì)、金融等方面的專業(yè)知識，具有從事銀行業(yè)工作5年以上經(jīng)歷。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在吸收存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守不得使用不正當(dāng)手段吸收存款，不得支付存款利息高于規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，不得擅自提高存款利率等規(guī)定。7.【答案】C【解析】違反職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)不屬于我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，其他三項(xiàng)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的類型。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理客戶投訴，不得拖延處理，不得推諉責(zé)任，建立健全客戶投訴處理制度。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守不得違反國家外匯管理規(guī)定，不得違反國際金融秩序，不得損害國家利益和金融安全等規(guī)定。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循法治原則、公開原則、效率原則等。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違反法律法規(guī)、董事、高級管理人員涉嫌違法、資產(chǎn)負(fù)債狀況惡化等情況下，都應(yīng)當(dāng)立即向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)告。12.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管工作中應(yīng)當(dāng)遵循法治原則、公開原則、效率原則和獨(dú)立性原則。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定內(nèi)部控制制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源和監(jiān)控評價(jià)等方面。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在吸收存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守不得使用不正當(dāng)手段吸收存款，不得支付存款利息高于規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，不得擅自提高存款利率，不得限制存款人提取存款等規(guī)定。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注外匯風(fēng)險(xiǎn)、國別風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。三、填空題(共5題)16.【答案】5【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備從事銀行業(yè)工作5年以上經(jīng)歷。17.【答案】8%，4%【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率不得低于8%，核心資本充足率不得低于4%。18.【答案】風(fēng)險(xiǎn)管理體系【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以識別、評估、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)。19.【答案】事實(shí)、法律、行政法規(guī)和規(guī)章【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查，應(yīng)當(dāng)依照事實(shí)、法律、行政法規(guī)和規(guī)章進(jìn)行檢查，并寫出檢查報(bào)告。20.【答案】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，如實(shí)向中國人民銀行提供財(cái)務(wù)會計(jì)、統(tǒng)計(jì)等資料，并按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的要求，提供有關(guān)業(yè)務(wù)信息和數(shù)據(jù)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以取消其任職資格。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在吸收存款時(shí)，不得支付存款利息高于規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，違反此規(guī)定的將受到處罰。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查報(bào)告不應(yīng)當(dāng)向社會公布，除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督實(shí)施，確保內(nèi)部控制制度的有效性。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守國家外匯管理規(guī)定，不得違反外匯管理法規(guī)。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：

1.風(fēng)險(xiǎn)管理政策與程序；

2.內(nèi)部控制組織架構(gòu)與職責(zé)分工；

3.風(fēng)險(xiǎn)評估與控制措施；

4.內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督；

5.信息與溝通；

6.員工培訓(xùn)與考核?！窘馕觥績?nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險(xiǎn)、保證合規(guī)經(jīng)營的重要手段，其基本內(nèi)容涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)方面。27.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，主要采取以下監(jiān)管措施：

1.風(fēng)險(xiǎn)評估；

2.監(jiān)管檢查；

3.信息披露監(jiān)管；

4.行政處罰；

5.臨時(shí)接管或重組?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過多種監(jiān)管措施，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和金融市場的穩(wěn)定。28.【答案】資本充足率是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。它是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要指標(biāo)，因?yàn)椋?/p>

1.資本充足率可以反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力；

2.資本充足率是衡量銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性的關(guān)鍵指標(biāo)；

3.資本充足率是保障存款人利益和金融體系穩(wěn)定的重要保障。【解析】資本充足率是衡量銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要指標(biāo)，對于維護(hù)金融穩(wěn)定和保障存款人利益具有重要意義。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)中，可以通過以下方式防范外匯風(fēng)險(xiǎn)和國別風(fēng)險(xiǎn)：

1.建立健全的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

2.開展國別風(fēng)險(xiǎn)評估；

3.采用有效的