銀行安全生產(chǎn)檢查表一、總則

1.1目的

銀行安全生產(chǎn)檢查表旨在規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全生產(chǎn)檢查工作，系統(tǒng)識(shí)別、評(píng)估和管控生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的安全風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防和減少生產(chǎn)安全事故，保障從業(yè)人員、客戶及銀行財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行。通過標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的檢查表設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)安全管理從被動(dòng)應(yīng)對(duì)向主動(dòng)防控轉(zhuǎn)變，提升安全生產(chǎn)管理精細(xì)化水平，確保符合國(guó)家安全生產(chǎn)法律法規(guī)及監(jiān)管要求。

1.2依據(jù)

本檢查表制定依據(jù)以下法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》《中華人民共和國(guó)消防法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全生產(chǎn)指引》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《銀行數(shù)據(jù)中心安全管理規(guī)范》《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范要求》（GA38）等，同時(shí)結(jié)合銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)和安全生產(chǎn)管理實(shí)踐編制。

1.3適用范圍

本檢查表適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行、分行、支行、自助銀行、數(shù)據(jù)中心、研發(fā)中心、清算中心、金庫(kù)、押運(yùn)等重點(diǎn)場(chǎng)所及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的安全生產(chǎn)檢查。涵蓋消防安全、用電安全、設(shè)備安全、信息安全、食品安全、交通安全、應(yīng)急管理等全領(lǐng)域，適用于日常檢查、專項(xiàng)檢查、季節(jié)性檢查及節(jié)假日安全檢查等各類場(chǎng)景。

1.4基本原則

（1）全面性原則：覆蓋安全生產(chǎn)所有要素，包括責(zé)任體系、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)管控、隱患排查、應(yīng)急能力等，確保無遺漏、無盲區(qū)。（2）合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保檢查內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)符合法定規(guī)范。（3）針對(duì)性原則：結(jié)合銀行業(yè)務(wù)特性和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，突出重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱部位，如現(xiàn)金業(yè)務(wù)、信息系統(tǒng)、消防設(shè)施等。（4）可操作性原則：檢查項(xiàng)目明確、具體，便于檢查人員執(zhí)行和記錄，結(jié)果可量化、可追溯。（5）動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)國(guó)家政策調(diào)整、業(yè)務(wù)創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)變化，定期修訂完善檢查內(nèi)容，確保適用性和時(shí)效性。

二、檢查范圍與內(nèi)容

1.1檢查范圍

1.1.1總行及分支機(jī)構(gòu)

銀行安全生產(chǎn)檢查覆蓋總行及所有分支機(jī)構(gòu)，包括總行大樓、分行營(yíng)業(yè)廳、支行網(wǎng)點(diǎn)等場(chǎng)所。這些場(chǎng)所是銀行業(yè)務(wù)的核心區(qū)域，涉及客戶服務(wù)、現(xiàn)金處理、內(nèi)部辦公等活動(dòng)。檢查范圍包括建筑結(jié)構(gòu)安全、疏散通道設(shè)置、消防設(shè)施配置、電氣線路布局等。重點(diǎn)檢查營(yíng)業(yè)大廳的防滑地面、防撞設(shè)施，以及辦公區(qū)域的文件柜固定、電源插座規(guī)范使用。分支機(jī)構(gòu)作為基層單位，其安全狀況直接影響整體運(yùn)營(yíng)，因此需定期檢查門窗鎖具、監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，確保無死角覆蓋。

1.1.2自助銀行及ATM

自助銀行及ATM設(shè)備是銀行服務(wù)的重要組成部分，檢查范圍包括自助銀行的外圍環(huán)境、內(nèi)部設(shè)施、ATM機(jī)具及周邊區(qū)域。具體涵蓋自助銀行的照明系統(tǒng)、監(jiān)控?cái)z像頭覆蓋范圍、緊急報(bào)警裝置功能，以及ATM的讀卡器、鍵盤防護(hù)罩、現(xiàn)金箱安全鎖等部件。自助銀行多位于公共場(chǎng)所，需檢查周邊環(huán)境是否整潔、無障礙物，確?？蛻羰褂冒踩?。ATM設(shè)備的檢查還包括軟件系統(tǒng)更新記錄、防詐騙提示牌設(shè)置，以防范物理和電子風(fēng)險(xiǎn)。

1.1.3數(shù)據(jù)中心

數(shù)據(jù)中心是銀行信息系統(tǒng)的核心樞紐，檢查范圍包括數(shù)據(jù)中心建筑、機(jī)房設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)施及環(huán)境控制。建筑方面檢查墻體結(jié)構(gòu)、防水層、防雷接地系統(tǒng)；設(shè)備方面檢查服務(wù)器機(jī)柜排列、冷卻系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)、UPS電源穩(wěn)定性；網(wǎng)絡(luò)設(shè)施檢查路由器、交換機(jī)的防火墻設(shè)置、數(shù)據(jù)備份流程。數(shù)據(jù)中心對(duì)溫濕度要求嚴(yán)格，需定期檢查空調(diào)系統(tǒng)、溫濕度傳感器校準(zhǔn)記錄，確保服務(wù)器運(yùn)行環(huán)境達(dá)標(biāo)。此外，數(shù)據(jù)中心的安全門禁系統(tǒng)、人員進(jìn)出登記記錄也是重點(diǎn)檢查項(xiàng)目。

1.1.4其他重點(diǎn)場(chǎng)所

除上述區(qū)域外，檢查范圍還包括金庫(kù)、押運(yùn)車輛、員工食堂等高風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)所。金庫(kù)檢查涉及庫(kù)房門鎖、監(jiān)控?cái)z像頭角度、報(bào)警系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)功能；押運(yùn)車輛檢查包括GPS定位裝置、防彈玻璃、滅火器配置及駕駛員資質(zhì)審核；員工食堂檢查廚房衛(wèi)生條件、食材儲(chǔ)存規(guī)范、餐具消毒記錄。這些場(chǎng)所事故風(fēng)險(xiǎn)高，需特別關(guān)注安全操作規(guī)程執(zhí)行情況，如金庫(kù)雙人值守制度、押運(yùn)路線規(guī)劃合理性等。

1.2檢查內(nèi)容

1.2.1消防安全

消防安全檢查內(nèi)容涵蓋消防設(shè)施、消防通道、消防演練及隱患排查。消防設(shè)施檢查包括滅火器壓力表讀數(shù)、消防栓水壓測(cè)試、煙霧探測(cè)器靈敏度測(cè)試，確保所有設(shè)備在有效期內(nèi)且功能正常。消防通道檢查重點(diǎn)在于疏散通道是否暢通無阻，如走廊堆放雜物、安全出口標(biāo)識(shí)清晰度、應(yīng)急照明亮度等。消防演練檢查涉及演練計(jì)劃執(zhí)行情況、員工參與度、演練記錄完整性，以及消防知識(shí)培訓(xùn)覆蓋率。隱患排查則針對(duì)易燃物品存放、電氣線路老化問題，定期檢查并記錄整改措施。

1.2.2用電安全

用電安全檢查內(nèi)容聚焦電氣設(shè)備、線路敷設(shè)、接地系統(tǒng)及用電規(guī)范。電氣設(shè)備檢查包括電腦主機(jī)、打印機(jī)、空調(diào)等設(shè)備的電源線絕緣層是否破損、插頭是否松動(dòng)，以及設(shè)備運(yùn)行溫度是否異常。線路敷設(shè)檢查電線槽蓋板是否完好、線路是否暴露在潮濕環(huán)境中，避免短路風(fēng)險(xiǎn)。接地系統(tǒng)檢查接地電阻值是否符合標(biāo)準(zhǔn)、避雷針安裝是否牢固，確保防雷效果。用電規(guī)范檢查員工下班后電源關(guān)閉情況、大功率電器使用審批記錄，以及臨時(shí)用電線路的合規(guī)性，預(yù)防觸電和火災(zāi)事故。

1.2.3設(shè)備安全

設(shè)備安全檢查內(nèi)容涉及ATM、自助終端、辦公設(shè)備及機(jī)械裝置的安全狀態(tài)。ATM檢查包括讀卡器防竊裝、鍵盤防窺膜完整性、現(xiàn)金箱防撬裝置有效性，以及軟件系統(tǒng)漏洞掃描記錄。自助終端檢查屏幕清晰度、操作按鈕靈敏度、緊急停止按鈕功能是否正常。辦公設(shè)備檢查電腦主機(jī)散熱孔是否堵塞、打印機(jī)硒鼓更換規(guī)范、復(fù)印機(jī)接地線連接可靠。機(jī)械裝置檢查如金庫(kù)電動(dòng)門的防夾功能、電梯安全門鎖測(cè)試，確保設(shè)備運(yùn)行穩(wěn)定，減少機(jī)械故障風(fēng)險(xiǎn)。

1.2.4信息安全

信息安全檢查內(nèi)容覆蓋系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)備份、訪問控制及網(wǎng)絡(luò)安全。系統(tǒng)安全檢查服務(wù)器操作系統(tǒng)補(bǔ)丁更新記錄、殺毒軟件病毒庫(kù)版本、防火墻日志分析，防范惡意軟件攻擊。數(shù)據(jù)備份檢查備份計(jì)劃執(zhí)行情況、備份數(shù)據(jù)完整性測(cè)試、異地存儲(chǔ)介質(zhì)管理，確保數(shù)據(jù)可恢復(fù)。訪問控制檢查員工權(quán)限分配合理性、密碼復(fù)雜度要求、多因素認(rèn)證啟用情況，防止未授權(quán)訪問。網(wǎng)絡(luò)安全檢查路由器配置、VPN隧道加密強(qiáng)度、無線網(wǎng)絡(luò)加密協(xié)議，避免數(shù)據(jù)泄露和網(wǎng)絡(luò)入侵事件。

1.2.5食品安全

食品安全檢查內(nèi)容針對(duì)員工食堂、飲水設(shè)備及食品供應(yīng)商管理。食堂檢查廚房衛(wèi)生等級(jí)、食材采購(gòu)驗(yàn)收記錄、食品留樣保存時(shí)間，確保符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)。飲水設(shè)備檢查濾芯更換周期、消毒記錄、水質(zhì)檢測(cè)報(bào)告，防止水源污染。食品供應(yīng)商檢查資質(zhì)證書、運(yùn)輸車輛衛(wèi)生狀況、存儲(chǔ)溫度監(jiān)控記錄，保障食材新鮮安全。此外，員工健康檢查記錄、餐具消毒流程執(zhí)行情況也是重點(diǎn)內(nèi)容，預(yù)防集體性食物中毒事件。

1.2.6交通安全

交通安全檢查內(nèi)容包括押運(yùn)車輛、通勤班車及停車場(chǎng)管理。押運(yùn)車輛檢查輪胎磨損程度、剎車系統(tǒng)測(cè)試、GPS實(shí)時(shí)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)，確保行車安全。通勤班車檢查駕駛員資質(zhì)審核、車輛年檢記錄、安全帶配置完好性，以及路線規(guī)劃合理性。停車場(chǎng)檢查地面標(biāo)識(shí)清晰度、充電樁安全裝置、監(jiān)控?cái)z像頭覆蓋范圍，避免車輛刮蹭或盜竊風(fēng)險(xiǎn)。此外，交通法規(guī)培訓(xùn)記錄、事故應(yīng)急預(yù)案演練也是檢查內(nèi)容，提升員工安全意識(shí)。

1.2.7應(yīng)急管理

應(yīng)急管理檢查內(nèi)容涉及應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急演練、物資儲(chǔ)備及響應(yīng)流程。應(yīng)急預(yù)案檢查包括火災(zāi)、地震、網(wǎng)絡(luò)攻擊等場(chǎng)景的處置方案是否完整、更新及時(shí)性，以及與外部救援機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。應(yīng)急演練檢查演練腳本執(zhí)行情況、員工疏散速度、通訊設(shè)備測(cè)試結(jié)果，確保預(yù)案可操作性。物資儲(chǔ)備檢查急救箱藥品有效期、應(yīng)急照明電池狀態(tài)、逃生面具數(shù)量，保障應(yīng)急需求。響應(yīng)流程檢查報(bào)警電話記錄、指揮中心協(xié)調(diào)效率、事后總結(jié)報(bào)告，強(qiáng)化事故處置能力。

三、檢查組織與實(shí)施

1.1組織架構(gòu)

1.1.1領(lǐng)導(dǎo)小組

銀行安全生產(chǎn)檢查工作由安全生產(chǎn)委員會(huì)統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)，委員會(huì)由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括安保部、運(yùn)營(yíng)管理部、信息技術(shù)部、后勤保障部等部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)審定檢查計(jì)劃、協(xié)調(diào)跨部門資源、審批重大隱患整改方案，并對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行最終評(píng)估。每季度至少召開一次專題會(huì)議，聽取檢查工作匯報(bào)，解決執(zhí)行中的難點(diǎn)問題。

1.1.2執(zhí)行小組

執(zhí)行小組由安保部牽頭組建，成員包括各業(yè)務(wù)部門安全專員、外聘安全專家及第三方檢測(cè)機(jī)構(gòu)人員。執(zhí)行小組負(fù)責(zé)具體實(shí)施檢查方案，包括現(xiàn)場(chǎng)核查、數(shù)據(jù)采集、問題記錄及整改跟蹤。小組成員需具備3年以上相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)，每年接受不少于20學(xué)時(shí)的專業(yè)培訓(xùn)，確保檢查能力持續(xù)提升。

1.1.3監(jiān)督小組

監(jiān)督小組由紀(jì)檢監(jiān)察部門與合規(guī)管理部聯(lián)合組成，獨(dú)立于執(zhí)行小組開展工作。主要職責(zé)是檢查過程的合規(guī)性監(jiān)督、檢查結(jié)果的復(fù)核驗(yàn)證，以及整改落實(shí)情況的抽查。監(jiān)督小組可隨時(shí)抽查檢查記錄，對(duì)發(fā)現(xiàn)的程序違規(guī)或弄虛作假行為直接上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，確保檢查工作的客觀公正。

1.2職責(zé)分工

1.2.1安保部職責(zé)

安保部作為檢查工作的主責(zé)部門，負(fù)責(zé)制定年度檢查計(jì)劃、設(shè)計(jì)檢查表單、組織人員培訓(xùn)及檢查檔案管理。具體包括：每月匯總各部門自查報(bào)告，開展季度專項(xiàng)檢查，協(xié)調(diào)外部檢測(cè)機(jī)構(gòu)實(shí)施年度評(píng)估，建立隱患整改臺(tái)賬并跟蹤銷號(hào)。同時(shí)負(fù)責(zé)消防設(shè)施、監(jiān)控系統(tǒng)、金庫(kù)安防等硬件設(shè)施的日常維護(hù)監(jiān)督。

1.2.2業(yè)務(wù)部門職責(zé)

各業(yè)務(wù)部門是安全生產(chǎn)的第一責(zé)任主體，需配合執(zhí)行小組開展檢查工作。運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)現(xiàn)金區(qū)、自助設(shè)備的操作安全檢查；信息技術(shù)部負(fù)責(zé)系統(tǒng)漏洞、數(shù)據(jù)備份、機(jī)房環(huán)境的技術(shù)檢查；后勤保障部負(fù)責(zé)食堂衛(wèi)生、車輛管理、辦公區(qū)域環(huán)境檢查。各部門需指定專人對(duì)接檢查工作，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成問題整改并反饋結(jié)果。

1.2.3第三方機(jī)構(gòu)職責(zé)

委托的消防檢測(cè)、電氣安全評(píng)估、信息安全審計(jì)等第三方機(jī)構(gòu)，需按合同約定提供專業(yè)服務(wù)。消防檢測(cè)機(jī)構(gòu)每半年對(duì)消防系統(tǒng)進(jìn)行全面測(cè)試，電氣安全評(píng)估機(jī)構(gòu)每年對(duì)配電系統(tǒng)進(jìn)行負(fù)荷檢測(cè)，信息安全審計(jì)機(jī)構(gòu)每季度開展?jié)B透測(cè)試。第三方報(bào)告需加蓋資質(zhì)印章，作為銀行安全合規(guī)的重要依據(jù)。

1.3實(shí)施流程

1.3.1檢查準(zhǔn)備

檢查前一周，執(zhí)行小組向被檢部門發(fā)送《檢查通知書》，明確檢查范圍、時(shí)間節(jié)點(diǎn)及需配合事項(xiàng)。檢查人員需提前熟悉被檢區(qū)域業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，準(zhǔn)備檢測(cè)工具（如紅外測(cè)溫儀、漏電檢測(cè)筆、煙霧報(bào)警測(cè)試器等）。涉及保密區(qū)域的檢查，需提前辦理出入審批手續(xù)，并簽署保密協(xié)議。

1.3.2現(xiàn)場(chǎng)檢查

檢查人員依據(jù)《銀行安全生產(chǎn)檢查表》逐項(xiàng)核查，采用“看、聽、問、測(cè)”四步法：觀察現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境是否整潔，聽取員工對(duì)安全操作流程的描述，詢問隱患整改情況，使用專業(yè)設(shè)備測(cè)試設(shè)施性能。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題當(dāng)場(chǎng)拍照取證，由被檢部門負(fù)責(zé)人現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)簽字。如遇重大安全隱患，立即啟動(dòng)臨時(shí)管控措施并上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組。

1.3.3問題記錄

檢查結(jié)束后24小時(shí)內(nèi)，執(zhí)行小組整理《現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄表》，詳細(xì)描述問題位置、嚴(yán)重程度、整改建議及責(zé)任人。記錄需包含時(shí)間、地點(diǎn)、檢查人員、陪同人員等要素，確保可追溯性。對(duì)涉及多部門的交叉問題，由安保部牽頭召開協(xié)調(diào)會(huì)明確責(zé)任分工。

1.3.4整改跟蹤

被檢部門收到《整改通知書》后，在3個(gè)工作日內(nèi)制定整改方案，明確措施、時(shí)限和資源需求。執(zhí)行小組每周跟蹤整改進(jìn)度，對(duì)逾期未完成項(xiàng)啟動(dòng)問責(zé)程序。重大隱患整改完成后，需由監(jiān)督小組組織復(fù)核驗(yàn)收，形成閉環(huán)管理。

1.4檢查方法

1.4.1定期檢查

按月度、季度、年度開展三級(jí)檢查：月度由各部門自查，季度由執(zhí)行小組抽查，年度由領(lǐng)導(dǎo)小組組織全面評(píng)估。定期檢查采用“清單式”核查，確保覆蓋所有檢查項(xiàng)目。例如每月25日為支行安全自查日，季度末月由分行交叉檢查，避免自查流于形式。

1.4.2突擊檢查

針對(duì)重點(diǎn)區(qū)域（如金庫(kù)、數(shù)據(jù)中心）和敏感時(shí)段（如節(jié)假日、重大活動(dòng)期間），不提前通知實(shí)施突擊檢查。檢查小組臨時(shí)組建，人員隨機(jī)抽調(diào)，重點(diǎn)核查值班值守、應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)、安防設(shè)備運(yùn)行等情況。突擊檢查結(jié)果直接納入部門績(jī)效考核。

1.4.3技術(shù)檢測(cè)

運(yùn)用專業(yè)設(shè)備進(jìn)行技術(shù)性檢測(cè)：使用熱成像儀排查電氣線路過熱隱患，通過壓力測(cè)試驗(yàn)證消防管道承壓能力，借助漏洞掃描工具評(píng)估系統(tǒng)安全防護(hù)等級(jí)。技術(shù)檢測(cè)需由持證專業(yè)人員操作，檢測(cè)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)上傳至安全管理平臺(tái)。

1.4.4員工訪談

隨機(jī)抽取一線員工進(jìn)行安全知識(shí)訪談，內(nèi)容包括：滅火器使用方法、疏散路線熟悉度、突發(fā)事件處置流程等。訪談采用開放式提問，觀察員工反應(yīng)真實(shí)性。對(duì)回答不清晰的員工，現(xiàn)場(chǎng)組織針對(duì)性培訓(xùn)并記錄在案。

1.5風(fēng)險(xiǎn)控制

1.5.1檢查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

檢查過程中可能存在以下風(fēng)險(xiǎn)：檢查人員專業(yè)能力不足導(dǎo)致漏檢、被檢部門配合度低影響效率、第三方機(jī)構(gòu)檢測(cè)數(shù)據(jù)失真、整改措施執(zhí)行不到位等。需建立風(fēng)險(xiǎn)清單，制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。

1.5.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

針對(duì)專業(yè)能力風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)行“老帶新”制度，新檢查人員需跟隨資深檢查員參與3次以上檢查；針對(duì)配合度問題，將檢查結(jié)果與部門績(jī)效掛鉤；針對(duì)第三方數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，采用雙機(jī)構(gòu)交叉驗(yàn)證；針對(duì)整改不力，實(shí)施“約談+通報(bào)”機(jī)制。

1.5.3應(yīng)急預(yù)案

檢查過程中如發(fā)現(xiàn)重大險(xiǎn)情（如燃?xì)庑孤?、設(shè)備爆炸征兆），立即啟動(dòng)《檢查現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急處置預(yù)案》：疏散人員、設(shè)置警戒區(qū)、切斷危險(xiǎn)源、撥打救援電話，同時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)時(shí)報(bào)告。檢查人員需定期參與應(yīng)急演練，熟練掌握處置流程。

1.6檢查記錄管理

1.6.1記錄內(nèi)容要求

檢查記錄需包含：被檢單位基本信息、檢查日期及時(shí)間、檢查人員名單、問題描述（含圖片證據(jù)）、整改要求、責(zé)任人簽字、復(fù)查結(jié)果等要素。記錄需使用統(tǒng)一編號(hào)規(guī)則，如“[年份]-[部門代碼]-[序號(hào)]”。

1.6.2檔案保存規(guī)范

檢查記錄實(shí)行“一患一檔”，紙質(zhì)版由安保部專柜保存，電子版加密存儲(chǔ)于服務(wù)器。保存期限為：一般隱患3年，重大隱患永久保存。檔案調(diào)閱需經(jīng)安保部負(fù)責(zé)人審批，并記錄查閱人、時(shí)間、用途。

1.6.3數(shù)據(jù)分析應(yīng)用

每季度對(duì)檢查數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，生成《安全風(fēng)險(xiǎn)熱力圖》，識(shí)別高頻問題區(qū)域（如某支行消防通道堵塞率達(dá)40%）和薄弱環(huán)節(jié)（如夜間值班安防設(shè)備故障頻發(fā)）。分析結(jié)果作為下階段檢查重點(diǎn)和資源分配依據(jù)。

四、檢查標(biāo)準(zhǔn)與評(píng)分

1.1基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)

1.1.1合規(guī)性要求

銀行安全生產(chǎn)檢查需嚴(yán)格遵循國(guó)家及行業(yè)現(xiàn)行法律法規(guī)，包括但不限于《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全生產(chǎn)指引》《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范要求》等。檢查項(xiàng)目必須明確標(biāo)注對(duì)應(yīng)的法規(guī)條款，例如消防設(shè)施配置需符合《建筑設(shè)計(jì)防火規(guī)范》GB50016，金庫(kù)安防系統(tǒng)需滿足《銀行安全防范要求》GB/T16676。合規(guī)性要求作為基礎(chǔ)評(píng)分項(xiàng)，任何違反強(qiáng)制性條款的行為直接判定為不合格。

1.1.2制度完備性

被檢單位需具備完整的安全生產(chǎn)制度體系，包括責(zé)任制、操作規(guī)程、應(yīng)急預(yù)案等。制度文件需經(jīng)正式發(fā)布且版本有效，如《安全生產(chǎn)責(zé)任制》需明確各級(jí)人員職責(zé)，《消防應(yīng)急預(yù)案》需包含疏散路線圖和聯(lián)絡(luò)表。制度缺失或未及時(shí)更新的，每缺一項(xiàng)扣10分，內(nèi)容與實(shí)際操作不符的每項(xiàng)扣5分。

1.1.3記錄完整性

安全管理記錄需覆蓋全流程，包括培訓(xùn)簽到表、設(shè)施維護(hù)日志、演練記錄等。例如消防設(shè)施月度檢查表需記錄設(shè)備狀態(tài)、檢查人及日期；應(yīng)急演練需有腳本、照片和總結(jié)報(bào)告。記錄缺失或信息不全的，每處扣3分；偽造記錄的該項(xiàng)不得分。

1.2風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

1.2.1重大風(fēng)險(xiǎn)判定

符合以下任一情形的判定為重大風(fēng)險(xiǎn)：消防通道被占用或安全鎖閉；金庫(kù)雙人值守制度未執(zhí)行；數(shù)據(jù)中心UPS電源失效；信息系統(tǒng)未完成數(shù)據(jù)備份；押運(yùn)車輛GPS離線。重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)每存在一項(xiàng)，總分直接扣50分，且需立即停業(yè)整改。

1.2.2中等風(fēng)險(xiǎn)判定

存在以下情形的判定為中等風(fēng)險(xiǎn)：滅火器壓力不足或過期；電氣線路私拉亂接；自助銀行監(jiān)控盲區(qū)；員工未持證操作特種設(shè)備；應(yīng)急預(yù)案未定期演練。中等風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)每項(xiàng)扣10-20分，需在7日內(nèi)完成整改。

1.2.3一般風(fēng)險(xiǎn)判定

以下情形屬于一般風(fēng)險(xiǎn)：安全出口標(biāo)識(shí)模糊；應(yīng)急照明亮度不足；辦公區(qū)域電源插座超負(fù)荷；食品留樣不規(guī)范；車輛停放占用消防通道。一般風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)每項(xiàng)扣3-5分，整改期限不超過15日。

1.3評(píng)分方法

1.3.1百分制評(píng)分

采用百分制計(jì)分，基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)占40分，風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)占50分，管理效能占10分。各檢查項(xiàng)目根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分配分值，例如重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)占20分，中等風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)占20分，一般風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)占10分。最終得分=基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)得分+風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)得分+管理效能得分。

1.3.2加減分機(jī)制

表現(xiàn)突出可加分：連續(xù)三年無安全事故加5分；主動(dòng)引入新技術(shù)提升安全加3分；在安全競(jìng)賽中獲獎(jiǎng)加2分。表現(xiàn)不佳則減分：發(fā)生輕微事故扣10分；被監(jiān)管部門通報(bào)批評(píng)扣15分；整改逾期每日加扣1分。

1.3.3等級(jí)劃分

根據(jù)最終得分劃分四個(gè)等級(jí)：優(yōu)秀（90分及以上），良好（80-89分），合格（60-79分），不合格（60分以下）。不合格單位需重新接受檢查，連續(xù)兩次不合格的部門負(fù)責(zé)人將被問責(zé)。

1.4檢查結(jié)果應(yīng)用

1.4.1績(jī)效掛鉤

檢查結(jié)果直接納入部門年度績(jī)效考核，優(yōu)秀部門可獲安全專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)；不合格部門取消評(píng)優(yōu)資格，扣減負(fù)責(zé)人績(jī)效獎(jiǎng)金。例如某支行因重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)被判定為不合格，該行年度績(jī)效系數(shù)下調(diào)0.2。

1.4.2資源配置

檢查得分決定下年度安全資源分配，優(yōu)秀單位優(yōu)先配備新型安防設(shè)備；不合格單位需額外增加20%的安全投入。得分低于70分的單位，安保部將派駐專員駐點(diǎn)指導(dǎo)。

1.4.3整改督辦

對(duì)中等及以上風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)，執(zhí)行"三定"原則：定整改方案、定責(zé)任人、定完成時(shí)限。整改完成后由原檢查組復(fù)核，未達(dá)標(biāo)的重新啟動(dòng)處罰程序。重大隱患整改需向董事會(huì)專題報(bào)告。

1.5動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制

1.5.1標(biāo)準(zhǔn)更新

每年12月組織標(biāo)準(zhǔn)修訂，結(jié)合新出臺(tái)法規(guī)和業(yè)務(wù)變化更新檢查表。例如2023年新增"遠(yuǎn)程辦公安全"章節(jié)，涵蓋家庭網(wǎng)絡(luò)防護(hù)、數(shù)據(jù)加密等內(nèi)容。修訂稿需經(jīng)安全生產(chǎn)委員會(huì)審議后發(fā)布。

1.5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，當(dāng)某類問題連續(xù)三次在相同單位出現(xiàn)時(shí)，自動(dòng)觸發(fā)專項(xiàng)檢查。例如某分行連續(xù)三次發(fā)現(xiàn)電氣線路隱患，將啟動(dòng)全行電氣安全專項(xiàng)治理。

1.5.3案例庫(kù)建設(shè)

收集內(nèi)外部典型安全事故案例，每季度更新《安全風(fēng)險(xiǎn)案例庫(kù)》。案例需包含事件經(jīng)過、原因分析、整改措施，作為檢查培訓(xùn)教材。例如某銀行數(shù)據(jù)中心火災(zāi)案例將納入數(shù)據(jù)中心檢查要點(diǎn)。

1.6特殊場(chǎng)景標(biāo)準(zhǔn)

1.6.1新建網(wǎng)點(diǎn)

新建網(wǎng)點(diǎn)需在開業(yè)前通過"三同時(shí)"驗(yàn)收：安全設(shè)施與主體工程同時(shí)設(shè)計(jì)、施工、投產(chǎn)。檢查重點(diǎn)包括：防尾隨門聯(lián)動(dòng)測(cè)試、入侵報(bào)警系統(tǒng)調(diào)試、消防驗(yàn)收合格證。未通過驗(yàn)收的不得開業(yè)。

1.6.2改造工程

營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修改造期間，需執(zhí)行"動(dòng)火作業(yè)審批制"。檢查人員核查《動(dòng)火許可證》是否覆蓋作業(yè)區(qū)域，滅火器材是否就位，臨時(shí)用電是否符合規(guī)范。違規(guī)動(dòng)火導(dǎo)致事故的，承包方承擔(dān)全部責(zé)任。

1.6.3重大活動(dòng)保障

在節(jié)假日或重大活動(dòng)期間，執(zhí)行"雙值班制"：除常規(guī)值班外，需安排安全專員24小時(shí)巡查。檢查重點(diǎn)包括：自助銀行防恐設(shè)施、金庫(kù)押運(yùn)路線、監(jiān)控系統(tǒng)狀態(tài)。活動(dòng)期間發(fā)生安全事件的，加重處罰力度。

五、檢查結(jié)果應(yīng)用與持續(xù)改進(jìn)

1.1結(jié)果通報(bào)機(jī)制

1.1.1內(nèi)部通報(bào)

檢查結(jié)束后三個(gè)工作日內(nèi)，由安保部形成《安全檢查報(bào)告》，通過OA系統(tǒng)向全行通報(bào)。報(bào)告包含被檢單位名稱、檢查日期、主要問題、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及整改要求。例如某分行因自助銀行監(jiān)控盲區(qū)被判定為中等風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)告中需明確標(biāo)注“監(jiān)控?cái)z像頭D7區(qū)域覆蓋不足，需在5個(gè)工作日內(nèi)完成設(shè)備增補(bǔ)”。通報(bào)內(nèi)容需經(jīng)安全生產(chǎn)委員會(huì)審批，確保信息準(zhǔn)確無誤。

1.1.2分級(jí)通報(bào)

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)施差異化通報(bào)：重大風(fēng)險(xiǎn)問題由行長(zhǎng)簽發(fā)《安全警示通報(bào)》，抄送董事會(huì)成員；中等風(fēng)險(xiǎn)問題由分管副行長(zhǎng)簽發(fā)《整改督辦單》，下發(fā)至各一級(jí)分行；一般風(fēng)險(xiǎn)問題由安保部在內(nèi)部周報(bào)中匯總發(fā)布。分級(jí)機(jī)制確保重大問題直達(dá)決策層，一般問題高效傳遞至執(zhí)行層。

1.1.3通報(bào)跟蹤

安保部建立《通報(bào)落實(shí)臺(tái)賬》，記錄各單位簽收時(shí)間、整改反饋及復(fù)核結(jié)果。對(duì)逾期未反饋的部門，由紀(jì)檢監(jiān)察部門發(fā)送《催辦函》，連續(xù)兩次未反饋的啟動(dòng)問責(zé)程序。通報(bào)執(zhí)行情況納入部門月度安全考核，占比不低于20%。

1.2整改閉環(huán)管理

1.2.1整改方案制定

被檢單位收到通報(bào)后24小時(shí)內(nèi)，需組織召開專題會(huì)議制定整改方案。方案需包含：?jiǎn)栴}清單、整改措施、責(zé)任到人、完成時(shí)限及資源保障。例如某支行針對(duì)“消防通道堆放雜物”問題，方案應(yīng)明確“由后勤保障部負(fù)責(zé)雜物清理，運(yùn)營(yíng)管理部監(jiān)督執(zhí)行，3日內(nèi)完成”。方案需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后報(bào)安保部備案。

1.2.2整改過程監(jiān)督

安保部通過“三查”機(jī)制跟蹤整改進(jìn)度：日常查通過視頻監(jiān)控抽查現(xiàn)場(chǎng)整改情況；專項(xiàng)查組織突擊檢查驗(yàn)證措施落實(shí)；系統(tǒng)查在安全管理平臺(tái)錄入整改憑證。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)整改，執(zhí)行小組每周現(xiàn)場(chǎng)督查，確保措施不打折扣。

1.2.3復(fù)核驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)

整改完成后，被檢單位提交《整改申請(qǐng)表》及佐證材料（如整改前后照片、設(shè)備檢測(cè)報(bào)告等）。執(zhí)行小組在5個(gè)工作日內(nèi)組織復(fù)核，采用“現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證+資料審查”方式：現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證整改效果，資料審查記錄完整性。驗(yàn)收通過后，在安全管理平臺(tái)標(biāo)記“已銷號(hào)”；未通過的退回重新整改。

1.3考核激勵(lì)體系

1.3.1績(jī)效掛鉤規(guī)則

檢查結(jié)果與員工績(jī)效直接關(guān)聯(lián)：優(yōu)秀單位安全績(jī)效系數(shù)上調(diào)0.1，不合格單位下調(diào)0.2；重大風(fēng)險(xiǎn)問題扣減部門年度獎(jiǎng)金總額5%；連續(xù)三次檢查優(yōu)秀的員工，在晉升時(shí)優(yōu)先考慮。例如某分行因消防隱患被通報(bào)，該分行員工年度績(jī)效獎(jiǎng)金按系數(shù)0.8發(fā)放。

1.3.2專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

設(shè)立“安全標(biāo)兵”獎(jiǎng)項(xiàng)，每季度評(píng)選在隱患排查、應(yīng)急處置等方面表現(xiàn)突出的員工，給予5000元專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)并避免事故的員工，實(shí)行“一事一獎(jiǎng)”，獎(jiǎng)勵(lì)金額不低于2萬元。獎(jiǎng)勵(lì)資金從安全專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)列支。

1.3.3負(fù)向約束措施

對(duì)整改不力的單位，實(shí)施“三?！贝胧和０l(fā)安全績(jī)效獎(jiǎng)金、暫停評(píng)優(yōu)資格、停用部分安防設(shè)備權(quán)限；對(duì)隱瞞安全問題或偽造記錄的員工，給予降職或解除勞動(dòng)合同處理。連續(xù)兩年考核不合格的部門負(fù)責(zé)人，調(diào)整崗位或免職。

1.4風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

1.4.1風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)

建立安全風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，包括：隱患整改率（≥95%）、設(shè)施完好率（≥98%）、培訓(xùn)覆蓋率（100%）、應(yīng)急演練達(dá)標(biāo)率（≥90%）。通過安全管理平臺(tái)實(shí)時(shí)抓取數(shù)據(jù)，當(dāng)某項(xiàng)指標(biāo)連續(xù)兩周低于閾值時(shí)，自動(dòng)觸發(fā)預(yù)警。

1.4.2預(yù)警分級(jí)響應(yīng)

預(yù)警分為三級(jí)：黃色預(yù)警（指標(biāo)低于閾值10%以內(nèi)），由安保部發(fā)出預(yù)警提示；橙色預(yù)警（低于閾值10%-20%），分管副行長(zhǎng)約談部門負(fù)責(zé)人；紅色預(yù)警（低于閾值20%以上），行長(zhǎng)主持專題會(huì)議部署整改。預(yù)警響應(yīng)需在48小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)。

1.4.3預(yù)警解除條件

被預(yù)警單位需在規(guī)定期限內(nèi)完成整改，并通過復(fù)核驗(yàn)收。預(yù)警解除后，安保部組織“回頭看”檢查，驗(yàn)證整改效果。例如某分行因應(yīng)急演練達(dá)標(biāo)率不足被橙色預(yù)警，需在15日內(nèi)完成演練并提交視頻資料，經(jīng)復(fù)核達(dá)標(biāo)后解除預(yù)警。

1.5持續(xù)改進(jìn)體系

1.5.1問題根源分析

對(duì)重復(fù)發(fā)生的問題，采用“5W1H”分析法（What/Why/Who/When/Where/How）追溯根源。例如某支行連續(xù)三次出現(xiàn)滅火器過期問題，需分析是采購(gòu)流程漏洞、維護(hù)責(zé)任缺失還是檢查標(biāo)準(zhǔn)不明確，形成《問題根源報(bào)告》。

1.5.2流程優(yōu)化措施

根據(jù)分析結(jié)果修訂管理流程：對(duì)制度漏洞，更新《安全生產(chǎn)管理制度匯編》；對(duì)執(zhí)行偏差，優(yōu)化操作指引；對(duì)資源不足，調(diào)整預(yù)算分配。例如針對(duì)滅火器管理漏洞，新增“每月1日自動(dòng)觸發(fā)維保提醒”的系統(tǒng)功能。

1.5.3標(biāo)準(zhǔn)迭代升級(jí)

每年開展一次“標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)化周”，結(jié)合檢查數(shù)據(jù)、監(jiān)管要求和行業(yè)最佳實(shí)踐，修訂《安全生產(chǎn)檢查表》。2023年新增“遠(yuǎn)程辦公安全”章節(jié)，涵蓋家庭網(wǎng)絡(luò)加密、視頻會(huì)議權(quán)限管理等新要求，確保標(biāo)準(zhǔn)與時(shí)俱進(jìn)。

1.6知識(shí)庫(kù)建設(shè)

1.6.1案例庫(kù)管理

建立安全案例知識(shí)庫(kù)，收錄內(nèi)外部典型事故案例，每季度更新一次。案例按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，包含事件經(jīng)過、原因分析、整改措施三要素。例如某銀行數(shù)據(jù)中心火災(zāi)案例，詳細(xì)記錄“UPS電池短路引發(fā)火情→應(yīng)急響應(yīng)延遲→損失擴(kuò)大”的全過程。

1.6.2經(jīng)驗(yàn)萃取機(jī)制

每月組織“安全經(jīng)驗(yàn)分享會(huì)”，由優(yōu)秀單位介紹隱患排查技巧、應(yīng)急處置經(jīng)驗(yàn)。會(huì)議記錄經(jīng)整理后上傳至知識(shí)庫(kù)，供全行學(xué)習(xí)。例如某分行分享“通過紅外測(cè)溫儀提前發(fā)現(xiàn)配電柜過熱隱患”的方法，被納入全行電氣安全檢查規(guī)范。

1.6.3知識(shí)應(yīng)用推廣

將知識(shí)庫(kù)內(nèi)容轉(zhuǎn)化為培訓(xùn)教材，新員工入職培訓(xùn)必學(xué)案例庫(kù)內(nèi)容；季度安全考試增加案例分析題，占比不低于30%；對(duì)知識(shí)庫(kù)貢獻(xiàn)突出者，給予“安全知識(shí)專家”稱號(hào)及專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。

六、附則與附件

1.1解釋權(quán)歸屬

1.1.1標(biāo)準(zhǔn)解釋

本方案中所有檢查標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)分細(xì)則及操作流程的最終解釋權(quán)歸屬銀行安全生產(chǎn)委員會(huì)。委員會(huì)下設(shè)辦公室負(fù)責(zé)日常解釋工作，各部門對(duì)條款存在疑問時(shí)，應(yīng)以書面形式提交辦公室，五個(gè)工作日內(nèi)給予書面答復(fù)。

1.1.2特殊情況處理

對(duì)于方案未覆蓋的新興風(fēng)險(xiǎn)或特殊業(yè)務(wù)場(chǎng)景，由被檢單位提出書面申請(qǐng)，經(jīng)安保部組織專家論證后，可制定臨時(shí)補(bǔ)充標(biāo)準(zhǔn)。臨時(shí)標(biāo)準(zhǔn)需經(jīng)安全生產(chǎn)委員會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行，并納入年度標(biāo)準(zhǔn)修訂計(jì)劃。

1.1.3爭(zhēng)議解決機(jī)制

被檢單位對(duì)檢查結(jié)果存在異議時(shí)，可在收到通報(bào)后三個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)督小組提交申訴材料。監(jiān)督小組在七個(gè)工作日內(nèi)組織復(fù)核，必要時(shí)邀請(qǐng)外部專家參與，復(fù)核結(jié)果為最終判定。

1.2生效與修訂

1.2.1實(shí)施時(shí)間

本方案自發(fā)布之日起正式實(shí)施，原《銀行安全生產(chǎn)管理辦法》中相關(guān)條款同時(shí)廢止。各分支機(jī)構(gòu)需在方案生效后十五個(gè)工作日內(nèi)完成宣貫培訓(xùn)，確保全員知曉。

1.2.2定期修訂

每年十二月由安全生產(chǎn)委員會(huì)組織方案修訂，結(jié)合年度檢查數(shù)據(jù)、監(jiān)管政策變化及行業(yè)最佳實(shí)踐進(jìn)行優(yōu)化。修訂稿需經(jīng)董事會(huì)審議通過后發(fā)布，新舊方案過渡期為一個(gè)月。

1.2.3緊急修訂

遇重大安全事故、監(jiān)管政策突變等緊急情況，安全生產(chǎn)委員會(huì)可啟動(dòng)簡(jiǎn)易修訂程序，通過OA系統(tǒng)發(fā)布修訂通知，修訂內(nèi)容自發(fā)布之日起即時(shí)生效。

1.3附件清單

1.3.1檢查表模板

附件一：《銀行安全生產(chǎn)檢查表（通用版）》包含基礎(chǔ)信息、檢查項(xiàng)目、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)三部分。檢查項(xiàng)目分消防安全、用電安全等七大類，每類設(shè)三級(jí)指標(biāo)，如消防安全下設(shè)滅火器配置、消防通道暢通等子項(xiàng)。

1.3.2記錄表模板

附件二：《現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄表》需記錄時(shí)間、地