第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試必考題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（______）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門，非核心部門無需納入

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司管理層主導(dǎo)，員工無需參與

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估并持續(xù)改進(jìn)，以適應(yīng)市場變化

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行結(jié)果無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

2.投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，通過分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)的主要方法是（______）。

A.集中資金投資于單一熱門股票

B.將資金全部投入低風(fēng)險(xiǎn)債券

C.同時(shí)投資于不同行業(yè)、不同類型的金融產(chǎn)品

D.長期持有單一股票以獲取穩(wěn)定收益

3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循的原則是（______）。

A.收取傭金優(yōu)先于保障客戶利益

B.允許代理客戶進(jìn)行內(nèi)幕交易

C.客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)嚴(yán)格分離

D.優(yōu)先推薦高收益高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

4.下列哪種金融工具屬于衍生品？（______）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.現(xiàn)金存款

5.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.可將客戶交易信息用于個(gè)人社交分享

B.在離職后仍可向第三方泄露客戶信息

C.未經(jīng)客戶授權(quán)不得泄露其身份信息和交易記錄

D.可因個(gè)人利益推薦未審核的產(chǎn)品給客戶

6.證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場？（______）

A.投資者基于公司基本面分析進(jìn)行長期投資

B.機(jī)構(gòu)投資者聯(lián)合多家企業(yè)發(fā)起股價(jià)操縱

C.證券公司如實(shí)披露持倉信息

D.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某只股票以影響價(jià)格

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求是（______）。

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須審核客戶的（______）。

A.個(gè)人身份證明和資金來源證明

B.交易經(jīng)驗(yàn)證明和收入水平證明

C.稅務(wù)登記證和社保繳納記錄

D.職業(yè)資格認(rèn)證和學(xué)歷證明

9.下列哪種情況會導(dǎo)致證券公司被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以暫停部分業(yè)務(wù)處罰？（______）

A.業(yè)績增長未達(dá)預(yù)期

B.內(nèi)部控制制度存在輕微缺陷

C.違規(guī)操作導(dǎo)致客戶資產(chǎn)輕微損失

D.未按規(guī)定及時(shí)披露財(cái)務(wù)信息

10.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.可向特定客戶承諾保本保息

B.允許使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)

C.按照規(guī)定比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.可將客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)作公司自有資金使用

11.證券公司從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則是（______）。

A.優(yōu)先推薦傭金高的產(chǎn)品

B.僅推薦自己熟悉的產(chǎn)品

C.以客戶利益為先，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

D.可根據(jù)個(gè)人偏好選擇產(chǎn)品類型

12.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率最低標(biāo)準(zhǔn)是（______）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

13.證券公司從業(yè)人員在處理客戶委托時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.可因個(gè)人利益影響客戶決策

B.在未獲得客戶同意前可代為操作

C.嚴(yán)格執(zhí)行客戶指令，不得擅自改變

D.可將客戶委托轉(zhuǎn)委托給他人

14.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（______）

A.投資者基于公司公告進(jìn)行投資

B.證券從業(yè)人員泄露未公開的重大信息

C.機(jī)構(gòu)投資者公開披露持倉信息

D.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行短期套利

15.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.可放寬對客戶信用狀況的要求

B.允許客戶使用融資購買非上市證券

C.按照規(guī)定比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.可將客戶信用額度全部用于融券賣出

16.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.可使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營交易

B.允許將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作

C.按照規(guī)定比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.可將自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給第三方

17.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.可因個(gè)人利益影響處理結(jié)果

B.在未調(diào)查清楚前可敷衍了事

C.嚴(yán)格按照規(guī)定流程及時(shí)處理

D.可將投訴內(nèi)容泄露給第三方

18.證券交易中，以下哪種行為屬于市場操縱？（______）

A.投資者基于公司基本面分析進(jìn)行投資

B.機(jī)構(gòu)投資者聯(lián)合多家企業(yè)發(fā)起股價(jià)操縱

C.證券公司如實(shí)披露持倉信息

D.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某只股票以影響價(jià)格

19.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理部門的注冊資本最低要求是（______）。

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

20.證券公司從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則是（______）。

A.優(yōu)先推薦傭金高的產(chǎn)品

B.僅推薦自己熟悉的產(chǎn)品

C.以客戶利益為先，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

D.可根據(jù)個(gè)人偏好選擇產(chǎn)品類型

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋哪些方面？（______）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.資產(chǎn)安全

C.業(yè)務(wù)操作

D.人員管理

E.信息披露

22.投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，可通過以下哪些方法分散風(fēng)險(xiǎn)？（______）

A.同時(shí)投資于不同行業(yè)、不同類型的金融產(chǎn)品

B.集中資金投資于單一熱門股票

C.調(diào)整投資組合的期限結(jié)構(gòu)

D.使用止損訂單控制虧損

E.長期持有單一股票以獲取穩(wěn)定收益

23.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.未經(jīng)客戶授權(quán)不得泄露其身份信息和交易記錄

B.可將客戶交易信息用于個(gè)人社交分享

C.在離職后仍可向第三方泄露客戶信息

D.嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議

E.可因個(gè)人利益影響客戶決策

24.證券交易中，以下哪些行為屬于操縱市場？（______）

A.投資者基于公司基本面分析進(jìn)行長期投資

B.機(jī)構(gòu)投資者聯(lián)合多家企業(yè)發(fā)起股價(jià)操縱

C.證券公司如實(shí)披露持倉信息

D.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某只股票以影響價(jià)格

E.通過虛假申報(bào)誤導(dǎo)市場

25.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.按照規(guī)定比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.可放寬對客戶信用狀況的要求

C.允許客戶使用融資購買非上市證券

D.嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)評估

E.可將客戶信用額度全部用于融券賣出

26.證券公司從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則是（______）。

A.以客戶利益為先，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

B.優(yōu)先推薦傭金高的產(chǎn)品

C.僅推薦自己熟悉的產(chǎn)品

D.可根據(jù)個(gè)人偏好選擇產(chǎn)品類型

E.嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求

27.證券交易中，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（______）

A.投資者基于公司公告進(jìn)行投資

B.證券從業(yè)人員泄露未公開的重大信息

C.機(jī)構(gòu)投資者公開披露持倉信息

D.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行短期套利

E.上市公司高管利用未公開信息交易

28.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋哪些方面？（______）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.資產(chǎn)安全

C.業(yè)務(wù)操作

D.人員管理

E.信息披露

29.投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，可通過以下哪些方法分散風(fēng)險(xiǎn)？（______）

A.同時(shí)投資于不同行業(yè)、不同類型的金融產(chǎn)品

B.集中資金投資于單一熱門股票

C.調(diào)整投資組合的期限結(jié)構(gòu)

D.使用止損訂單控制虧損

E.長期持有單一股票以獲取穩(wěn)定收益

30.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.未經(jīng)客戶授權(quán)不得泄露其身份信息和交易記錄

B.可將客戶交易信息用于個(gè)人社交分享

C.在離職后仍可向第三方泄露客戶信息

D.嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議

E.可因個(gè)人利益影響客戶決策

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門，非核心部門無需納入。

32.投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，通過分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)的主要方法是集中資金投資于單一熱門股票。

33.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循的原則是收取傭金優(yōu)先于保障客戶利益。

34.下列股票屬于衍生品。

35.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守的規(guī)定是可將客戶交易信息用于個(gè)人社交分享。

36.證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場？機(jī)構(gòu)投資者聯(lián)合多家企業(yè)發(fā)起股價(jià)操縱。

37.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求是1億元。

38.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須審核客戶的個(gè)人身份證明和資金來源證明。

39.下列情況會導(dǎo)致證券公司被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以暫停部分業(yè)務(wù)處罰？業(yè)績增長未達(dá)預(yù)期。

40.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定是可向特定客戶承諾保本保息。

41.證券公司從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則是優(yōu)先推薦傭金高的產(chǎn)品。

42.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率最低標(biāo)準(zhǔn)是100%。

43.證券公司從業(yè)人員在處理客戶委托時(shí)，必須遵守的規(guī)定是可因個(gè)人利益影響客戶決策。

44.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？證券從業(yè)人員泄露未公開的重大信息。

45.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定是可放寬對客戶信用狀況的要求。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是________和________。

47.投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，通過________降低風(fēng)險(xiǎn)的主要方法是同時(shí)投資于不同行業(yè)、不同類型的金融產(chǎn)品。

48.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循的原則是________和________。

49.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守的規(guī)定是________和________。

50.證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場？________聯(lián)合多家企業(yè)發(fā)起股價(jià)操縱。

51.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求是________。

52.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須審核客戶的________和________。

53.下列情況會導(dǎo)致證券公司被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以暫停部分業(yè)務(wù)處罰？________。

54.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定是________和________。

55.證券公司從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則是________和________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

57.簡述投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，可通過哪些方法分散風(fēng)險(xiǎn)。

58.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守的規(guī)定。

59.簡述證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場？

六、案例分析題（共25分）

60.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在得知某上市公司即將發(fā)布重大利好消息后，立即以個(gè)人名義買入該股票，并在消息公開前賣出獲利。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。

（2）如果張某的行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)查處，可能面臨哪些處罰？

（3）針對該案例，證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以防范類似事件發(fā)生？

一、單選題

1.C

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有部門，并定期評估改進(jìn)以適應(yīng)市場變化，因此A錯(cuò)誤；內(nèi)部控制制度的制定需員工參與，因此B錯(cuò)誤；執(zhí)行結(jié)果需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，因此D錯(cuò)誤。

2.C

解析：分散投資通過不同行業(yè)、類型的產(chǎn)品降低風(fēng)險(xiǎn)，因此C正確；集中投資單一股票或債券風(fēng)險(xiǎn)較高，因此A、B錯(cuò)誤；長期持有單一股票未必穩(wěn)定，因此D錯(cuò)誤。

3.C

解析：客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)嚴(yán)格分離是監(jiān)管要求，因此C正確；優(yōu)先傭金、內(nèi)幕交易、推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

4.C

解析：期貨合約屬于衍生品，因此C正確；股票、債券、現(xiàn)金存款屬于基礎(chǔ)金融工具，因此A、B、D錯(cuò)誤。

5.C

解析：未經(jīng)授權(quán)泄露客戶信息違規(guī)，因此C正確；個(gè)人社交分享、離職后泄露、因利益推薦均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

6.B

解析：機(jī)構(gòu)聯(lián)合操縱股價(jià)屬于操縱市場，因此B正確；長期投資、如實(shí)披露、連續(xù)買賣均合規(guī)行為，因此A、C、D錯(cuò)誤。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第X條，投資銀行部門注冊資本最低2億元，因此B正確；A、C、D均低于監(jiān)管要求，因此錯(cuò)誤。

8.A

解析：開立信用賬戶需審核身份和資金來源，因此A正確；交易經(jīng)驗(yàn)、收入水平、稅務(wù)記錄、學(xué)歷均非必需，因此B、C、D錯(cuò)誤。

9.C

解析：違規(guī)操作導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失可能被處罰，因此C正確；業(yè)績未達(dá)標(biāo)、輕微缺陷、輕微損失均不構(gòu)成處罰，因此A、B、D錯(cuò)誤。

10.C

解析：按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是監(jiān)管要求，因此C正確；承諾保本保息、高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)、轉(zhuǎn)作自有資金均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

11.C

解析：以客戶利益為先、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)要求，因此C正確；優(yōu)先傭金、僅推薦熟悉、個(gè)人偏好均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率最低100%，因此A正確；B、C、D均高于監(jiān)管要求，因此錯(cuò)誤。

13.C

解析：嚴(yán)格執(zhí)行客戶指令是合規(guī)要求，因此C正確；因個(gè)人利益影響、擅自改變、轉(zhuǎn)委托均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

14.B

解析：泄露未公開重大信息屬于內(nèi)幕交易，因此B正確；長期投資、如實(shí)披露、公開持倉、短期套利均合規(guī)行為，因此A、C、D錯(cuò)誤。

15.C

解析：按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是監(jiān)管要求，因此C正確；放寬信用要求、購買非上市證券、全部用于融券賣出均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

16.C

解析：按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是監(jiān)管要求，因此C正確；使用客戶資產(chǎn)、混合操作、轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

17.C

解析：嚴(yán)格按照規(guī)定流程及時(shí)處理是合規(guī)要求，因此C正確；因個(gè)人利益影響、敷衍了事、泄露內(nèi)容均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

18.B

解析：機(jī)構(gòu)聯(lián)合操縱股價(jià)屬于操縱市場，因此B正確；長期投資、如實(shí)披露、連續(xù)買賣均合規(guī)行為，因此A、C、D錯(cuò)誤。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第X條，資產(chǎn)管理部門注冊資本最低2億元，因此B正確；A、C、D均低于監(jiān)管要求，因此錯(cuò)誤。

20.C

解析：以客戶利益為先、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)要求，因此C正確；優(yōu)先傭金、僅推薦熟悉、個(gè)人偏好均違規(guī)，因此A、B、D錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCDE

解析：內(nèi)部控制制度需覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)安全、業(yè)務(wù)操作、人員管理、信息披露等全面要素，因此ABCDE均正確。

22.ACD

解析：分散投資通過不同行業(yè)、類型、期限結(jié)構(gòu)、止損訂單降低風(fēng)險(xiǎn)，因此ACD正確；集中投資單一股票、長期持有單一股票風(fēng)險(xiǎn)較高，因此B、E錯(cuò)誤。

23.AD

解析：未經(jīng)授權(quán)泄露信息、嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議是合規(guī)要求，因此AD正確；個(gè)人社交分享、離職后泄露、因利益影響均違規(guī)，因此B、C、E錯(cuò)誤。

24.BDE

解析：聯(lián)合操縱、利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣、虛假申報(bào)均屬于操縱市場，因此BDE正確；長期投資、如實(shí)披露均合規(guī)行為，因此A、C錯(cuò)誤。

25.CD

解析：按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)評估是監(jiān)管要求，因此CD正確；放寬信用要求、購買非上市證券、全部用于融券賣出均違規(guī)，因此A、B、E錯(cuò)誤。

26.AC

解析：以客戶利益為先、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求是合規(guī)要求，因此AC正確；優(yōu)先傭金、僅推薦熟悉、個(gè)人偏好均違規(guī)，因此B、D錯(cuò)誤。

27.BD

解析：利用內(nèi)幕信息交易、泄露未公開重大信息屬于內(nèi)幕交易，因此BD正確；基于公告投資、公開持倉、高管合規(guī)交易均合規(guī)行為，因此A、C、E錯(cuò)誤。

28.ABCDE

解析：內(nèi)部控制制度需覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)安全、業(yè)務(wù)操作、人員管理、信息披露等全面要素，因此ABCDE均正確。

29.ACD

解析：分散投資通過不同行業(yè)、類型、期限結(jié)構(gòu)、止損訂單降低風(fēng)險(xiǎn)，因此ACD正確；集中投資單一股票、長期持有單一股票風(fēng)險(xiǎn)較高，因此B、E錯(cuò)誤。

30.AD

解析：未經(jīng)授權(quán)泄露信息、嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議是合規(guī)要求，因此AD正確；個(gè)人社交分享、離職后泄露、因利益影響均違規(guī)，因此B、C、E錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.×

解析：內(nèi)部控制制度需覆蓋所有部門，非核心部門同樣重要，因此錯(cuò)誤。

32.×

解析：分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)，集中投資單一股票風(fēng)險(xiǎn)較高，因此錯(cuò)誤。

33.×

解析：保障客戶利益優(yōu)先于收取傭金，因此錯(cuò)誤。

34.×

解析：股票屬于基礎(chǔ)金融工具，期貨合約屬于衍生品，因此錯(cuò)誤。

35.×

解析：未經(jīng)授權(quán)泄露客戶信息違規(guī)，因此錯(cuò)誤。

36.√

解析：聯(lián)合操縱股價(jià)屬于操縱市場，因此正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，投資銀行部門注冊資本最低1億元，因此正確。

38.√

解析：開立信用賬戶需審核身份和資金來源，因此正確。

39.×

解析：違規(guī)操作導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失可能被處罰，業(yè)績未達(dá)標(biāo)不構(gòu)成處罰，因此錯(cuò)誤。

40.×

解析：承諾保本保息違規(guī)，因此錯(cuò)誤。

41.×

解析：以客戶利益為先、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)要求，優(yōu)先傭金違規(guī)，因此錯(cuò)誤。

42.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率最低100%，因此正確。

43.×

解析：嚴(yán)格執(zhí)行客戶指令是合規(guī)要求，因個(gè)人利益影響違規(guī)，因此錯(cuò)誤。

44.√

解析：泄露未公開重大信息屬于內(nèi)幕交易，因此正確。

45.×

解析：按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是監(jiān)管要求，放寬信用要求違規(guī)，因此錯(cuò)誤。

四、填空題

46.風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)經(jīng)營

解析：內(nèi)部控制的核心目標(biāo)是風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)經(jīng)營，因此答案為風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)經(jīng)營。

47.分散投資、同時(shí)投資于不同行業(yè)、不同類型的金融產(chǎn)品

解析：分散投資通過不同行業(yè)、類型的產(chǎn)品降低風(fēng)險(xiǎn)，因此答案為分散投資。

48.客戶利益優(yōu)先、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

解析：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需遵循客戶利益優(yōu)先、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的原則，因此答案為客戶利益優(yōu)先和充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

49.未經(jīng)授權(quán)不得泄露、嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議

解析：處理客戶信息需未經(jīng)授權(quán)不得泄露、嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議，因此答案為未經(jīng)授權(quán)不得泄露和嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議。

50.機(jī)構(gòu)

解析：機(jī)構(gòu)聯(lián)合操縱股價(jià)屬于操縱市場，因此答案為機(jī)構(gòu)。

51.2億元

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，投資銀行部門注冊資本最低2億元，因此答案為2億元。

52.個(gè)人身份證明、資金來源證明

解析：開立信用賬戶需審核身份和資金來源，因此答案為個(gè)人身份證明和資金來源證明。

53.違規(guī)操作導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失

解析：違規(guī)操作導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失可能被處罰，因此答案為違規(guī)操作導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失。

54.按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)