保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

一、判斷題

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與常常居住地不一致口勺，登記客戶

的住所地。（B）+1

A、對

B、錯

2、中國對多種洗錢行為規(guī)定了不一樣罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣

等經(jīng)濟體則對多種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（B）+2

A.對

B.錯

3、2023年2月，金融行動尤其工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴

散融資H勺國際原則：FATF提議》,初次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的卜游犯罪"（A）+5

A、對

B、錯

4、反洗錢的關(guān)鍵問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度時建設(shè)。（B）+2

A、對

B、錯

5、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共

同履行反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)。（A）+2

A、對

B、錯

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行防止和控制，與中國人民銀行

外部監(jiān)管索要到達(dá)的日日勺存在差異。（B）+2

A、對

B、錯

7、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度日勺制定和執(zhí)行的門。

（B）

A、對

B、錯

8、金融機構(gòu)與客戶日勺業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客

戶日勺身份進(jìn)行重新識別。（B）+1

A、對

B、錯

9、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)

險評估和風(fēng)險管理框架。（A）+1

A、對

B、錯

10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工

作中應(yīng)當(dāng)互相配合。（A）+2

A、對B、錯

n、對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶，金融機構(gòu)可以采用簡化的客戶身份識別措施，甚至

免除實行客戶身份識別措施（A）+2

A、對B、錯

12、客戶身份識別、匯報大額和可疑交易、保留客戶身份資料和交易信息是反洗

錢國際原則和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢防止措施的三項基本制度（A）

A、對B、錯

13、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度口勺有效性進(jìn)行回憶與評估（B）+5

A、對B、錯

14、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用防止、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識

別制度、客戶身份資料和交易記錄保留制度、大額交易和可疑交易匯報制度，履

行反洗錢義務(wù)。（A）+2

A、對B、錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全”規(guī)定，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。

（B）+2

A、對B、錯

16、2023年6月，金融行動尤其工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，

出臺了2023年版《四十項提議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）

A、對B、錯

17、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶無合法理由拒絕更新客戶基本信

息日勺，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)匯報可以行為。

(A)+1

A、對B、錯

18、在我國，單位不匕以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（B）+3

A、對B、錯

19、反洗錢法的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢

犯罪及其有關(guān)犯罪（B）+2

A、對B、錯

20、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶與否為外國政要等原因，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)

險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管微弱國家（地區(qū)）客戶

的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）日勺客戶。（A）

A、對B、錯

21、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（B）+1

A、對B、錯

22、反洗錢國際原則和各國反洗錢法律均有規(guī)定的防備洗錢活動H勺關(guān)鍵措施是

大額交易匯報制度。（B）

A、對B、錯

23、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)

調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（A）+2

A、對B、錯

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的J交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)匯報。（B）+1

A、對B、錯

25、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上

才能到達(dá)預(yù)期效果。（B）+1

A.對B、錯

26、完善、有效的內(nèi)控控制制度可以為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（B）+2

A、對B、錯

27、對該高風(fēng)險客戶，保險企'也應(yīng)當(dāng)理解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者

經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（A）+1

A、對B、錯

28、反洗錢國際原則和各國反洗錢法律法規(guī)均有規(guī)定的防備洗錢活動日勺關(guān)鍵措

施是大額交易匯報制度。（B）

A、對B、錯

29、客戶身份識別日勺有效性原則首先，客戶提供的身份證明文獻(xiàn)必須為合法機關(guān)

頒發(fā)，具有法律效力，另首先，客戶提供的身份證明文獻(xiàn)應(yīng)處在有效期內(nèi)。（A）

+1

A、對B、錯

30、保險業(yè)務(wù)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織架構(gòu)，

反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定日勺獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管

理職能。（A）

A、對B、錯

31、反洗錢日勺目的就是洗錢刑事犯罪化。（B）

A、對B、錯

32、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)

部門、機構(gòu)獲取所必需日勺信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（A）+3

A、對B、錯

33、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其資金來源、資

金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析，客

戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理措施理解其資金來源和用途。（A）+：

A、對B、錯

34、我國實行客戶身份識別制度日勺目日勺，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易狀況并發(fā)現(xiàn)

和匯報可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法

機關(guān)打擊洗錢及有關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）

+1

A、對B、錯

35、金融行動尤其工作組的任何決策都需要得到所有組員的一致同意。（A）+2

A、對B、錯

36、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作（A）+4

A、對B、錯

37、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶附屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶與否為外國政要等原因，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注日勺基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)

險等級。（A）

A、對B、錯

38、與反洗錢行為不一樣，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯

罪等方面有明確的界定。（A）

A、對B、錯

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的

唯一原因。（B）+2

A、對B、錯

40、按照《金融機構(gòu)匯報涉嫌恐怖融資的可疑交易管理措施》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉

恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心匯報。（B）+4

A、對B、錯

41、客戶身份識別H勺完整流程包括理解、查對、留存三個環(huán)節(jié)（B）

A、對B、錯

42、在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間

自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小，相反，不可任意調(diào)配口勺產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相

對較大。（B）+1

A、對B、錯

43、所有洗錢行為均有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵照三個階段

時遞進(jìn)次序。（B）+2

A、對B、錯

44、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)

控制度H勺完善和執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（A）+5

A、對B、錯

50、45、金融行動尤其工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際

組織。（A）+3

A、對B、錯

51、《金融機構(gòu)客戶身扮識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，

當(dāng)受益人祈求保險企業(yè)賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000

美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的J關(guān)系。（B）+2

A、對B、錯

52、2023年版日勺《四十項提議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理

商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以

及信托和企業(yè)服務(wù)提供者。（A）

A、對B、錯

53、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管

理人員、其他直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（B）

54、與洗錢行為不一樣，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪

等方面有明確BU界定。（A）+2

A、對B、錯

55、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織架構(gòu)，反

洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理

職能。（A）+1

A、對B、錯

56、對于初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高下，金融機構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行二次復(fù)核。（B）

A、對B、錯

57、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身狀況決定

與否開展此項工作。（B）

A、對B、錯

58、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定日勺獨立性，與高管的管理風(fēng)格，企業(yè)文化,

風(fēng)險意識等原因無關(guān)。（B）

A、對B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較

大，反之，被用于洗錢日勺風(fēng)險相對較?。˙）

A、對B、錯

60、客戶身份識別制度叫禁義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交

易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（A）

A、對B、錯

61、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）

A、對B、錯

62、金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級鑒定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進(jìn)行

一次審核。（B）

A、對B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名H勺國際大型銀行組織日勺銀行業(yè)協(xié)會。（X）+1

64、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵照保密性原則。（V）

65、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（4）+1

66、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（J）

67、1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金額機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)懂事、高

級人員、其他直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（錯）

68、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料日勺真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機

構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

2、反洗錢目日勺就是洗錢刑事犯罪化。（錯

3、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（木）

4、與洗錢行為不一樣，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪

等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別日勺完整流程包括理解、查對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯

6、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地區(qū)、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、

行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對

7、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行防止和控制，與中國人民

銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的存在差異。（錯+1

8、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)

部門、機構(gòu)獲取所必需日勺信息，國務(wù)有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對

9、按照《金融機構(gòu)匯報涉嫌恐怖融資日勺可疑交易管理措施》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐

資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心匯報。（錯

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)匯報。（錯

11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶日勺現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額日勺，應(yīng)及時

向反洗錢行政主管部門通報。（對

12、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵照保密性原則。（市

14、現(xiàn)金和無記名有價證券日勺走私是洗錢活動常見的體現(xiàn)形式。（對

15、保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動尤其組的任何決策都需要得到所有組員日勺一致同意。（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對

1、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用防止、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識

別制度，客戶身份資料和交易記錄保留制度，大額交易和可疑交易匯報制度，履

行反洗錢義務(wù)。（J）

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管

理人員、其他直接負(fù)責(zé)人予以處分。（X）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的

唯一原因。（X）

4、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)

險評估和風(fēng)險管理（X）

5、反洗錢內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全”規(guī)定，即覆蓋范圍全責(zé)和覆蓋人員全面。

（V）

6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入第攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及

時向反洗錢行政主管部門匯報。（J）

7、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成

本投入不變H勺狀況下提高風(fēng)險控制效果。（J）

8、按照《金融機構(gòu)匯報涉嫌恐怖融資H勺可疑交易管理中心》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐

資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報。（X）

9、客戶身份識別、匯報大額和可疑交易、保留客戶身份資料和交易信息是反洗

錢國際原則和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢防止措施的三項基本制度。（J）

10、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)

控制度日勺完善歐I狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對）

11、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行防止和控制，與中國人民

銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)日勺目日勺存在差異。（錯）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大H勺產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較

大；反之，被用于洗錢H勺風(fēng)險相對較小。（錯）

13、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部

門。（錯）

14、客戶身份識別制度嚴(yán)禁義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行

交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）

15、2023年6月，金融行動尤其工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，

出臺了2023年版《四十項提議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的I上游犯罪。（錯）

16、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)

調(diào)和監(jiān)督管理的T責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動日勺資金監(jiān)測。（對）

17、洗錢的重要防止措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制

度、大額交易和可疑交易匯報制度、客戶身份資料和交易記錄保留制度是洗錢的

防止措施。（錯）

18、與洗錢行為不一樣，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪

等方面有明確的辦公室。（對）

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制

洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪。（錯）

20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門日勺權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管

理人員、其他直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（錯）

21、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類原則，對客

戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類，根據(jù)客戶不一樣H勺風(fēng)險等級采用不一樣的

識別和監(jiān)控措施，切實防備洗錢風(fēng)險。（對）

22、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共

同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

23、埃格蒙特集團是由12家著名口勺國際大型銀行組織口勺銀行協(xié)會。（錯）

24、反洗錢內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全”規(guī)定，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。

（錯）

25、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪歐J主體。（錯）

26、銷售金融產(chǎn)品日勺金融機構(gòu)己經(jīng)采用的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法

規(guī)日勺規(guī)定，后可以有效獲得并保留客戶身份資料時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)

品H勺金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別成果，不再反復(fù)進(jìn)行已完畢的客戶身份識別

程序，不需要履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）

27、2023年6額，金融行動尤其工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，

出臺了2023年版《四十項提議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）

28、金融行動尤其工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組

織。（對）

29、客戶洗錢風(fēng)險分類管理日勺必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在

成本投入不變歐I狀況下提高風(fēng)險控制效果。（對）

30、客戶身份識別日勺流程包括理解、查對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）

31、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其資金來源、資

金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動H勺監(jiān)測，為外國

政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用合理措施理解其資金來源和用途。（對）

32、反洗錢國際原則和各國反洗錢法律均有規(guī)定的防備洗錢活動H勺關(guān)鍵措施是

大額交易匯報制度。（錯）

33、金融行動尤其工作組的任何決策都需要得到所有組員的一致同意。（對）

34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工

作中應(yīng)當(dāng)互相配合。（對）

35、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制制度負(fù)有責(zé)任。（錯）

36、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)

控制度日勺完善和執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對）

37、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回憶與評估。（錯）

38、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

39、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時

向反洗錢行政主管部門通報。（對）

40、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料口勺真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機

構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

41、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定日勺獨立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、

風(fēng)險意識等原因無關(guān)。（錯）

42、保險客戶洗錢風(fēng)險分類不需要考慮業(yè)務(wù)原因。（錯）

43、埃格蒙特集團是由12家著名的J國際大型銀行組織日勺銀行業(yè)協(xié)會。（錯）

44、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，

當(dāng)受益人祈求保險企業(yè)賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000

美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）

45、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定口勺獨立性，.與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、

風(fēng)險意識等原因無關(guān)。（錯）

46、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

47、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的I特點或者賬戶附屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶與否為外國政要等原因，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注日勺基礎(chǔ)上，在同行條件

下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管微弱的國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于

來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對）

48、保險企業(yè)評估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險評估基礎(chǔ)上,將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部

風(fēng)險等級作為外部風(fēng)險評分日勺參照原因，初步確定客戶風(fēng)險等級。（對）

49、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織架構(gòu)，反

洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。［對）

1、與洗錢行為不一樣，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪

等方面有明確的界定。（A）

A、對

B、錯

2、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上

才能到達(dá)預(yù)期效果。（B）

A、對

B、錯

3、中國對多種洗錢行為規(guī)定了不一樣罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺

灣等經(jīng)濟體制則對多種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一口勺罪名。（錯）

A、對

B、錯

4、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的）維護工作。（A）

A、對、

B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（B）

A、對

B、錯

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級

管理人員、其他直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分（B）

A、對

B、錯

7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶日勺現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)

及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

A、對

B、錯

8、經(jīng)融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回憶與評估。（錯）

A、對

B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）

A、對

B、錯

10、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。［對）

A、對

B、錯

11、2023年6月，金融行到尤其工作組擴展、充足并強化了有關(guān)反洗錢措施,

出臺了2023年版《四十項提議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

A、對

B、錯

12、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯）

A、對

B、錯

13、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，受托機

構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理，并對洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法

律責(zé)任。（錯）

A、對

B、錯

14、金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級鑒定為最高風(fēng)險級別H勺客戶，至少每年

進(jìn)行一次審核。（錯）

A、對

B、錯

1、2023年2月，金融行動尤其工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴

散融資日勺國際原則：FATF提議》，初次將稅務(wù)犯罪列為洗錢日勺上游犯罪。（A）

A、對

B、錯

2、對該高風(fēng)險客戶，保險企業(yè)應(yīng)當(dāng)理解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者

經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）

A、對

B、錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度口勺有效性進(jìn)行回憶與評估。（B）

A、對

B、錯

4、所有洗錢行為均有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵照三個階段

時遞進(jìn)次序。（B）

A、對

B、錯

5按照《金融機構(gòu)匯報涉嫌恐怖融資H勺可以交易管理措施》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐

資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心匯報。（B）

A、對

B、錯

6、保險金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定口勺反洗錢組織機構(gòu)，反洗

錢牽頭部門應(yīng)具有有一定的獨立性，具有足夠的J條件獲取、行使反洗錢組織管理

能。（A）

A、對

B、錯

7、現(xiàn)金和無記名有價證券日勺走私是洗錢活動的常見體現(xiàn)形式。（A）

A、對

B、錯

8、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采用的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)

的規(guī)定，旦可以有效獲得并保留客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融

產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別成果，不再反復(fù)進(jìn)行已完畢的客戶身份識

別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（B）

A、對

B、錯

9、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工

作中應(yīng)當(dāng)互相配合。（A）

A、對

B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與常常居住地不一致H勺，登記客戶

的住所地。（錯）

3、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用防止、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識

別制度、客戶身份資料和交易記錄保留制度、大額交易和可疑交易匯報制度，履

行反洗錢義務(wù)。（對）

4、中國對多種洗錢行為規(guī)定了不一樣罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣

等經(jīng)濟體則對多種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）

2、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目的是對所有客戶采用不變?nèi)丈鬃R別程序。（錯）

二、單項選擇題

1、保險機構(gòu)委托其他雙構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與

受托機構(gòu)簽訂（C）,并由高級管理層同意。+1

A、代銷協(xié)議B、合作協(xié)議C、書面協(xié)議D、職責(zé)分工書

2、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的，風(fēng)險等級劃分為（B）+1

A、較高B、高C、一般D、低

3、金融行動尤其工作組秘書處設(shè)在（A）

A、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京

4、金融機構(gòu)要采用三項措施防止洗錢活動，這三項措施不包括一下哪一項（C）

A、建立客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保留制度

C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易匯報制度

5、下列有關(guān)反洗錢組織架構(gòu)歐I說法錯誤的是（C）+2

A、金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定日勺反洗錢組織架構(gòu)

B、為滿足反洗錢工作需要，最佳由一級部門來做牽頭部門

C、職級上H勺不對等不影響反洗錢牽頭部門H勺獨立性

D、明細(xì)的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)

6、如下哪些狀況，保險企業(yè)在簽訂保險協(xié)議步，應(yīng)對客戶身份進(jìn)行識別，并留

存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或影印件（A）

A、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2023美元以上且以

現(xiàn)金形式繳納的人身保險協(xié)議

B、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納

H勺保險協(xié)議。

C、單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元如下且以

現(xiàn)金形式繳納的人身保險協(xié)議

D、保險費金額人民幣10萬元如下或者外幣等值1萬美元如下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納

H勺保險協(xié)議

7、客戶先前提交的身，‘分證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期限的，客戶沒有在合

理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機陶應(yīng)當(dāng)（C）

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采用臨時凍結(jié)賬戶

C、中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理會

8、國際保險監(jiān)管官協(xié)會成立于（B）年

A、1990B、1994C、2023D、2023

9、聯(lián)合國大會是在（B）年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

A.1998年B、1999年C、2023年D、2023年

10、洗錢的（B）階段的首要目H勺是隱藏，是為了到達(dá)模糊其性質(zhì)、來源、受益

人和增長執(zhí)法機關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查難度的目%I。+1

A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段

11、目前，反洗錢部際聯(lián)席會議組員單位包括（B）部門+1

A、19B、23C、26D、25

12、為保證客戶洗錢分類的客觀性和精確性，金融機構(gòu)應(yīng)采用如下哪項措施（B）

A、對客戶洗錢分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B、對客戶洗錢分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響原因有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險等級

D、唯一不變的客戶風(fēng)險等級分類

13、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是（D）

A、制定企業(yè)反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策

B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作

C、協(xié)調(diào)和處理企業(yè)反洗錢工作的重大問題和難點問題

D、制定績效考核指標(biāo)

14、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份啊，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢

法規(guī)定的客戶身份識別措施；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措

施歐I，由此所產(chǎn)生的I責(zé)任由（B）來承擔(dān)。+1

A、第三方B、該金融機構(gòu)C、不承擔(dān)責(zé)任D、客戶自己承擔(dān)

15、下列哪個階段是洗錢行為的首要階段（A）+：

A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、分離階段

16、對于既符合大額交易原則和可疑交易原則的交易，保險企業(yè)應(yīng)當(dāng)（A）

A、分別提交大額交易和可疑交易匯報

B、只提交大額交易匯很

C、只提交可疑交易匯艱

D、兩個匯報均不需要提交

17、在與客戶H勺業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)的客戶身份識別措

施，關(guān)注客戶及其平常（C）

A、資金來源B、經(jīng)濟狀況C、經(jīng)營活動D、資金用途

18、我國有關(guān)洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法對時的是（）

A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以閡成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認(rèn)定

19、《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）公布

A、聯(lián)合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重日勺，國務(wù)院反洗錢行政主管

部門提議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的I（C）予以紀(jì)律

處分。+1

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干

C、董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員

D、其他直接負(fù)責(zé)人員

21、金融機構(gòu)應(yīng)對內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是（D）+1

A、高級管理人員B、中級管理人員

C、一般員工D、管理層級一般員工

22、FATFRj（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)下文獻(xiàn)，對各國立法以及國

際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。+1

A、反洗錢與反恐怖融資提議B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型匯報D、最佳實踐匯報

23、（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A.1998B、2023C、2023D、2023

24、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)定金融機構(gòu)為其提供一

次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的（B）+2

A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復(fù)印件

25、客戶身份識別應(yīng)遵照的原則不包括（D）

A、全面性B、持續(xù)性C、重點識別D、審慎性

26、下列屬于低風(fēng)險客戶的是（C）+2

A、外國政要B、風(fēng)險較高日勺特殊行業(yè)

C、金融機構(gòu)D、來自于販毒、走私活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶

27、1997年，亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的）（B）

個組員國家和地區(qū)

A、40B、41C、42D、43

28、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保留日勺客戶基

本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高日勺客戶或者賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。

A、季度B、六個月C、一年D、兩年

29、有關(guān)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定時表述，對的的是（A）+1

A、金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)日勺設(shè)區(qū)日勺市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按規(guī)定設(shè)置反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院

反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)日勺設(shè)區(qū)歐I縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

C、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)

H勺設(shè)區(qū)H勺縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

D、金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易匯報制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)日勺設(shè)區(qū)H勺縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

30、我國初次指定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）

A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年

31、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得口勺客戶身份資料的真實性、［A）、

完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A、有效性B、時效性C、合法性D、客觀性

32、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵照（D）的

原則。

A、認(rèn)識你H勺客戶B、見過你H勺客戶

C、熟悉你的客戶D、理解你日勺客戶

33、我國初次制定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）

A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年

34、反洗錢內(nèi)部控制制度中的關(guān)鍵管理制度不包活（D）

A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保留制度

C、大額交易和可疑交易匯報制度D、反洗錢保密制度

35、按照《反洗錢法》歐I規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采用的臨時凍結(jié)措施

需經(jīng)（A）同意可以采用。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、國務(wù)院總理

36、保險機構(gòu)應(yīng)保證客戶風(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。+2

A、可稽核性B、可復(fù)核性C、可行性D、可驗證性

37、從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不包括（C）+2

A、立法機關(guān)指定日勺專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布日勺行政法規(guī)

C、由有關(guān)協(xié)會出臺的規(guī)定和措施

D、金融監(jiān)管部門指定H勺規(guī)章或者具有法律效力H勺反洗錢規(guī)章或政策指導(dǎo)

37、我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的主體是（C）

A、單位B、個人C、單位或個人D、單位曰勺法人代表或負(fù)責(zé)人

38、按照法律規(guī)定，（E）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法予以行政

懲罰。+1

A、國務(wù)院B、中國人民銀行

C、公安部D、金融監(jiān)管部門

39、反洗錢行政主管依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核算和查證日勺行為是

(C)o

A、現(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗錢調(diào)查D、高管約談

40、亞太反洗錢組織成立于（B）年

A、1995B、1997C、2023D、2023

41、下列有關(guān)客戶身份識別制度口勺說法錯誤日勺是（D）

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的規(guī)定滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身吩識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐漸建立重點關(guān)注的客戶名

單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注日勺基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

42、FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐匯報》。+1

A、2023B、2023C、2023D、2023

43、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）

方面的職責(zé)，互相間提供必要的協(xié)助，對應(yīng)采用有效H勺客戶身份識別措施。

A、反洗錢B、識別客戶身份

C、客戶洗錢風(fēng)險D、客戶交易資料保留

44、洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A、洗錢金額的大小不一樣B、社會危害性的大小不一樣

C、洗錢次數(shù)的多少不一樣D、洗錢的手段不一樣

45、金融行動尤其工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估增長了。

A、合規(guī)性評估B、有效性評估

C、合規(guī)和有效性評估D、合規(guī)或有效性評估

46、FATF于（D）年公布了《防止和打擊濫用非營利組織最佳實踐匯報》+1

A、2023B、2023C、2023D、2023

47、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A、防止洗錢活動，維尹金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪

B、打擊洗錢活動，維抵金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪

C、防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪

D、防止或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪

48、根據(jù)反洗錢法規(guī)定日勺有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（C）

日勺義務(wù)+1

A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)

49、下列有關(guān)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（B）

A、反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組員部門

B、只有關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門

C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確

D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作

51、（）年，F(xiàn)ATF公布了《四十項提議評估措施》，初次提出在對一國反洗錢狀

況進(jìn)行評估時，規(guī)定有效性評估與合規(guī)性評估并重。

A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年

52、（C）年，聯(lián)合國安理會通過第1617號決策，敦促各組員國全面執(zhí)行“反洗

錢與反恐怖融資提議”。+1

A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年

53、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括(B)

A、控制環(huán)境B、人員評估C、控制活動D、信息交流

54、(A)是金融機構(gòu)反洗錢工作H勺基礎(chǔ)工作+1

A、理解客戶B、大額現(xiàn)金交易匯報

C、可疑交易匯報D、與司法機關(guān)全面合作

55、按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗錢口勺上游犯罪所得，有下列行為不屬于

洗錢犯罪(D)+1

A、提供資金賬戶B、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)

C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

D、犯罪主體運用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金

56、客戶在申請解除保險保險協(xié)議步，保險企業(yè)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別，查對申

請人的有效證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的金額起點是(A)

A、退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外

幣等值1000美元以上口勺

B、退還的保險費或者保險單向現(xiàn)金價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值

2023美元以上的

C、退還的保險費或者退還日勺保險單的現(xiàn)金價值為人民幣3萬元以上或者外幣等

值3000美元以上日勺

D、退保歐I保險費或者退還日勺保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣5萬元以上或者外

幣等值5000美元以上日勺

57、FATF每年公布（C）,總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險和發(fā)展趨勢，提出防備和

打擊的工作提議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。

A、反洗錢提議B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型匯報D、最佳實踐匯報

58、西方七國集團決定成立金融行動尤其工作組（FATF）是在哪一年（A）

A、1989年B、1992年C、1999年D、2023年

59、以嚴(yán)格日勺銀行保密制度而著稱歐I瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一

年（B）

A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年

60、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，（B）

對受托機構(gòu)進(jìn)行日勺洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終的法律責(zé)任。

A、受托機構(gòu)B、委托機構(gòu)

C、受托機構(gòu)和委托機陶

D、業(yè)務(wù)員

61、如下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實行構(gòu)成部門口勺說法錯誤的是（D）+1

A、實行構(gòu)成部門重要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭支對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行貫徹狀況進(jìn)行監(jiān)督

檢查

C、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)控制度狀況開展自查

D、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度貫徹狀況實行外部監(jiān)督檢杳

62、保險企業(yè)在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不合用《金融機構(gòu)客戶

身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》+1

A、保險業(yè)務(wù)B、理賠業(yè)務(wù)C、再保險業(yè)務(wù)D、財險業(yè)務(wù)

63、對客戶洗錢風(fēng)險分類原則的描述，不對H勺的有（C）

A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗發(fā)風(fēng)險分類

C、不需要對客戶保密

D、防止犯罪分子知悉后故意規(guī)避有關(guān)日勺風(fēng)險控制措施

64、客戶洗錢風(fēng)險分類日勺參照指標(biāo)中，如下說法不對日勺的是（D）+1

A、客戶原因包括個人客戶和企業(yè)客戶

B、個人客戶H勺參照原因是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界

評論

C、企業(yè)客戶口勺參照原因是指企業(yè)口勺組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、

信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”口勺客戶不屬于參照原因

65、《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和

有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會

66、成立空殼企業(yè)是（D）洗錢方式常用的手法。

A、運用銀行業(yè)洗錢13、通過證券、保險業(yè)洗錢

C、運用某些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢

D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢

67、在保全退保業(yè)務(wù)中，對于到達(dá)客戶身份識別原則的，保險企業(yè)應(yīng)當(dāng)規(guī)定退保

申請人出示（C）或者保險憑證原件、查對退保申請人的有效身份證件或掐身份

證明文獻(xiàn)，確認(rèn)申請人的身份。

A、退保人申請書B、收益人同意簽名書

C、保險協(xié)議原件D、保險協(xié)議復(fù)印件

68、可疑交易匯報一般不包括（D）

A、涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D、協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查H勺資金交易

69、根據(jù)反洗錢客戶身份識別規(guī)定，保險企業(yè)客戶身份識別H勺起點金額為（B）

A、財產(chǎn)保險新契約投保，保險費金額人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上

B、人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬

20萬以上

C、退保保費或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上日勺

D、理賠給付金額人民幣2萬元以上的

70、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開

立匿名賬戶或(D)

A、實名賬戶B、聯(lián)名賬戶

C、同名賬戶D、假名賬戶

71、金融機構(gòu)在設(shè)置或新設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機構(gòu)H勺特點和經(jīng)營狀況,

將哪部法律所規(guī)定的的內(nèi)控制度細(xì)化貫徹到金融機構(gòu)的詳細(xì)管理和業(yè)務(wù)流程中。

(A)+1

A、反洗錢法B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機構(gòu)客戶身份設(shè)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施

D、金融機構(gòu)大額和可疑交易管理措施

72、我國于(C)年成為金融行動尤其工作組正式組員。

A、2023B、2023C、2023D、2023

73、我國《反洗錢法》規(guī)定日勺洗錢上游犯罪不包括(D)

A、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)H勺組織犯罪

B、恐怖活動犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、稅務(wù)犯罪

74、下列有關(guān)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面時說法錯誤的是(C)o+1

A、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)H勺總體目的)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨立性四

大原則

B、對于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶日勺身份識別流程應(yīng)包括查對、等級、留存等環(huán)節(jié)

C、反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)企業(yè)日勺各項反洗錢工作

D、應(yīng)當(dāng)制定專門日勺反洗錢保密規(guī)程

75、金融機構(gòu)應(yīng)（B）根據(jù)客戶盡職調(diào)查狀況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，保證客

戶風(fēng)險等級符合實際風(fēng)險狀況。

A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期

77、運用支票開立賬戶賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式

A、運用銀行業(yè)洗錢B、通過證券業(yè)洗錢

C、通過保險業(yè)洗錢D、運用期貨、期權(quán)洗錢

78、《制止向恐怖主義提供資助日勺國際公約》由（A）公布

A、聯(lián)合國B、亞太反洗錢組織

C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

79、反洗錢三大防止措施中處在基礎(chǔ)地位的是（B）

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B、客戶身份設(shè)別

C、客戶身份資料和交易記錄保留

D、反洗錢監(jiān)督檢查

80、下列有關(guān)金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤H勺是（C）

A、包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間互相聯(lián)絡(luò)和傳遞多種信息

B、包括金融機構(gòu)與外界之間互相聯(lián)絡(luò)和傳遞多種政策或信息

C、不利于管理層作出對的決策

D、使所有員工理解自己在內(nèi)部控制體系中日勺職責(zé)和作用

81、國際社會通過歐I第一種打擊洗錢犯罪的國際公約是（C）+1

A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助日勺國際公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國嚴(yán)禁非法販運麻醉藥物和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

82、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》頒布日

期為（A）

A、2023-6-21B、2023-6-21

C、2023-9-21D、2023-9-21

83、金融機構(gòu)《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定金

融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）原則，妥善保留客戶身份資料和交易記錄

A、安全、精確、完整、保密

B、安全、精確、高效、保密

C、及時、精確、高效、保密

D、及時、精確、高效、透明

84、客戶與保險企業(yè)進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（A）向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易匯報+1

A、銀行B、保險企業(yè)

C、保險企業(yè)和銀行各自D、保險企業(yè)和客戶各自

85、（C）年，經(jīng)調(diào)整后日勺反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。

A、2023B、2023C、2023D、2023

86、客戶洗錢風(fēng)險分類日勺參照指標(biāo)不包括（D）

A、國家或地區(qū)原因B、行業(yè)原因

C、業(yè)務(wù)原因D、客戶性別原因

87、我國刑法及有關(guān)司法解釋對洗錢罪作出了明確規(guī)定，波及《中華人民共和國

刑法》的（D）

A、第191條B、第312條C、第349條D、以上三條

88、運用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險原因，風(fēng)險大小通過客戶的基自身份信息及

其真實性、精確性和完整性來衡量屬于（A）

A、客戶身份風(fēng)險原因B、客戶地區(qū)風(fēng)險原因

C、客戶行業(yè)風(fēng)險原因D、客戶交易風(fēng)險原因

89、有關(guān)洗錢過程說法中，錯誤日勺是（D）

A、融合階段是一種獨立洗錢行為H勺最終階段

B、放置階段是洗錢行為的首要階段

C、融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段

D、放置階段的首要目的的隱藏

90、建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管規(guī)定

C、是金融業(yè)安全日勺保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一規(guī)定

92、金融行動尤其工作組目前采用歐I《四十項提議》是在什么時候由全會通過

日勺？（B）

A、2023-1-1B、2023-2-1

C、2023-6-1D、2023-10-1

93、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。+2

A、2023-6-1B、2023-8-1C、2023-2-1D、2023-10-1

94、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動尤其工作構(gòu)成立于（B）年

A、1997B、1992C、2023D、1990

95、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實行過程中口勺職責(zé)是（A）

A、牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行貫徹狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查

B、對本部門執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)控制度狀況開展在查

C、對本機構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度貫徹狀況實行外部監(jiān)督檢查

D、對本部門執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)控制度狀況實行外部監(jiān)督檢查

96、金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分原則應(yīng)報送（B）

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

97、金融行動尤其工作組公布首份有關(guān)反洗錢的《四十項提議》是在（B）

A、1989-10-1B、1990-2-1

C、1996-6-1D、1996-2-1

98、下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢

A、從單純打擊轉(zhuǎn)向的防止與打擊并重

B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不停擴大

C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展

D、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防備資助大規(guī)模殺傷性武器擴散

99、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構(gòu)應(yīng)及時調(diào)整其

客戶風(fēng)險等級分類并（C）

A、規(guī)定客戶補充其他身份資料或身份證明文獻(xiàn)

B、終止交易

C、匯報客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

100、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括（B）

A、防備、控制、監(jiān)督和糾正

B、制度、措施、程序和措施

C、指定、評估、組織和實行

D、目的、原則、內(nèi)容和形式

101、聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A、1999年B、2023年C、2023年D、2023年

102、2023年11月14日公布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，如下表述不對的I日勺是

(D)

A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行業(yè)日勺金融

機構(gòu)

B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀

況

C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)杳的程序

D、明確了特定非金融機構(gòu)H勺反洗錢義務(wù)

103、反洗錢的關(guān)鍵問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A、采集與分析B、分析與匯報

C、采集與匯報D、采集、分析與匯報

104、金融行動尤其工昨組(FATF)在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項提議》

進(jìn)行修改(C)+1

A、1996年B、2023年C、2023年D、2023年

105、客戶洗錢分類管理的必要性說法對的日勺(B)

A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)日勺明確規(guī)定

C、客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的狀況下提高風(fēng)險控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外規(guī)定

106、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者

其他身份證明文獻(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)向(B)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)匯報

A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部

107、金融行動尤其工作40項提議最初公布于（A）年

A、1990B、1996C、2023D、2023

108、金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易匯報要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在

接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正告知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A、3B、5C、7D、10

1、下列有關(guān)反洗錢內(nèi)部控制制度口勺耍素構(gòu)成的說法錯誤的是（C）

A控制環(huán)境是指金融機構(gòu)所發(fā)明口勺內(nèi)部控制氣氛

B風(fēng)險評估包括確定和分析金額機構(gòu)所面臨日勺有關(guān)風(fēng)險

C信息交流就是指金額機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間傳遞多種政策或信息

D控制活動指為實現(xiàn)內(nèi)部控制目日勺而實行的多種政策、程序和措施

3、對客戶洗錢風(fēng)險分類原則的描述，不對日勺的有（c）

A屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類

C不需要對客戶保密

D防止犯罪分子知悉后故意規(guī)避有關(guān)日勺風(fēng)險控制措施

4、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文獻(xiàn)，對各國立法以及國

際反洗錢法律制度歐I發(fā)展發(fā)揮了重要日勺指導(dǎo)作用。

A反洗錢與反恐怖融資提議

B不合作國家和地區(qū)名單

C洗錢類型匯報

D最佳實踐匯報

5、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的）瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一

年（B）

A2023

B2023

C2023

D2023

6、下列有關(guān)客戶身份資料和交易記錄保留制度的說法錯誤日勺是（c）

A金融機構(gòu)要保留客戶觀的客戶身份資料和交易記錄

B金融機構(gòu)要保留開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作日勺主觀記錄和

資料

C金融機構(gòu)實現(xiàn)有關(guān)資料的紙質(zhì)化保留即可

D金融機構(gòu)應(yīng)對有關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

7、金融行動尤其工作組目前采用的《四十項提議》是在什么時候有全會通過的

(b)

A2023-1-1

B2023-2-1

C2023-6-1

D2023-10-1

9、金融行動尤其工作組公布首份有關(guān)反洗錢的I《四十項提議》是在(b)

A1989-10-1

B1990-2-1

C1996-6-1

D1996-2-1

10、(d)年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A1998

B2023

C2023

D2023

11、2023年12月27日，修訂后日勺《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未

包括(D)

A指導(dǎo)、布署金融業(yè)反洗錢工作

B負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查

監(jiān)督

D對金融機構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

12、公安部2023年12月15日至2023年4月6日共公布了（C）批恐怖分子和

恐怖組織名單。

A一

B二

C三

D四

13、最早提出反洗錢監(jiān)管理念并付諸實踐的是哪個國家（）。

A英國

B美國

C德國

D中國

"、國際刑警組織于（A）年成立了防止犯罪行動基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)杳并監(jiān).測

有組織犯罪口勺金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相聯(lián)絡(luò)口勺基金的流動。

A1983

B1985

C1990

D1995

15、聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》。

A1998年

B1999年

C2023年

D2023年

16、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）

A提高金融機構(gòu)H勺風(fēng)險意識

B防御外部監(jiān)管

C加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理

D保證金額機構(gòu)積極有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防備洗錢風(fēng)險

17、《中國人民銀行有關(guān)明確可疑交易匯報制度有關(guān)執(zhí)行問題日勺告知》（果發(fā)

[2023]48號）為深入堤高可疑交易匯報工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員精

確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履