遠期利率協(xié)議書例題1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國建設(shè)集團有限公司（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號建設(shè)大廈。

甲方法定代表人/負責(zé)人：張偉，職務(wù)：董事長。

甲方聯(lián)系方式企業(yè)總機），傳真

甲方是一家在中國境內(nèi)具有高度影響力的綜合性企業(yè)集團，主要從事基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)開發(fā)、能源投資及金融服務(wù)等領(lǐng)域。自成立以來，甲方憑借穩(wěn)健的經(jīng)營策略和卓越的管理能力，在行業(yè)內(nèi)建立了良好的聲譽。為進一步優(yōu)化財務(wù)資源配置，降低資金成本，甲方與乙方經(jīng)友好協(xié)商，達成如下遠期利率協(xié)議。甲方的業(yè)務(wù)范圍涵蓋多個高風(fēng)險高回報的投資項目，其中部分項目涉及長期貸款和利率風(fēng)險管理。為應(yīng)對利率波動可能帶來的財務(wù)風(fēng)險，甲方?jīng)Q定通過遠期利率協(xié)議鎖定未來一段時間內(nèi)的貸款利率，從而確保項目資金鏈的穩(wěn)定性。

在當(dāng)前全球經(jīng)濟波動加劇、金融市場不確定性增加的背景下，甲方所投資項目的融資成本受到利率變動的顯著影響。特別是在房地產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域，長期貸款的利率波動可能直接導(dǎo)致項目成本上升，甚至引發(fā)資金鏈斷裂風(fēng)險。為有效規(guī)避此類風(fēng)險，甲方主動尋求利率衍生品工具，以期在未來一段時間內(nèi)固定融資成本。經(jīng)過市場調(diào)研和多方比較，甲方選擇與乙方合作，利用遠期利率協(xié)議（FRA）實現(xiàn)利率風(fēng)險對沖。乙方的專業(yè)性和市場信譽使甲方對其提供的服務(wù)充滿信心，雙方基于長期合作共贏的原則，共同制定本協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任劃分。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：國際金融衍生品有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1000號金融中心。

乙方法定代表人/負責(zé)人：李明，職務(wù)：首席執(zhí)行官。

乙方聯(lián)系方式企業(yè)總機），傳真

乙方是一家專注于金融衍生品交易和風(fēng)險管理服務(wù)的專業(yè)機構(gòu)，成立于2005年，總部位于上海，并在香港、倫敦等國際金融中心設(shè)有分支機構(gòu)。乙方的核心業(yè)務(wù)包括遠期利率協(xié)議、利率互換、期權(quán)交易等衍生品服務(wù)，服務(wù)客戶涵蓋跨國企業(yè)、金融機構(gòu)及大型項目開發(fā)商。憑借強大的市場研究能力、精準的定價模型和豐富的交易經(jīng)驗，乙方在中國金融衍生品市場享有較高知名度，多次被評為行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)先服務(wù)機構(gòu)。乙方的團隊由資深金融分析師、交易員和法律顧問組成，能夠為客戶提供全方位的利率風(fēng)險管理解決方案。

乙方在接洽甲方時，了解到甲方在多個基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目中面臨長期貸款利率波動的風(fēng)險。為幫助甲方實現(xiàn)風(fēng)險對沖，乙方主動提出通過遠期利率協(xié)議鎖定未來利率，并提供詳細的市場分析和方案設(shè)計。乙方的專業(yè)建議和高效服務(wù)使甲方對其能力充分認可。雙方在多次溝通后，就具體合作條款達成一致，并簽訂本協(xié)議。乙方的服務(wù)不僅能夠幫助甲方降低財務(wù)風(fēng)險，還能提升其資金使用效率，實現(xiàn)財務(wù)管理的最優(yōu)化。在本協(xié)議框架下，乙方將運用其市場資源和專業(yè)知識，為甲方提供穩(wěn)定可靠的利率風(fēng)險管理服務(wù)，確保甲方在復(fù)雜多變的金融市場環(huán)境中保持競爭優(yōu)勢。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于，通過雙方約定的遠期利率協(xié)議（FRA），有效管理和規(guī)避甲方因未來負債融資而產(chǎn)生的利率波動風(fēng)險。具體而言，甲方利用本協(xié)議鎖定其在特定時間段內(nèi)（即協(xié)議約定的結(jié)算日和到期日之間）需要承擔(dān)的浮動利率，以轉(zhuǎn)化為固定利率，從而降低財務(wù)成本的不確定性，確保項目投資的資金安全性和可預(yù)測性。本協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括但不限於：選擇的參考利率（如LIBOR或SHIBOR）、名義本金金額、結(jié)算日、到期日、利率差額的計算方式、支付方向（多付或少付）以及協(xié)議的解除和終止條件等。本協(xié)議旨在為甲方提供一個靈活且成本可控的利率風(fēng)險管理工具，以應(yīng)對當(dāng)前金融市場的波動性，保障甲方的經(jīng)濟利益。

第二條定義

在本協(xié)議中，除非文意另有所指，下列術(shù)語具有以下含義：

1."參考利率"：指在結(jié)算日根據(jù)標準指數(shù)或市場公允利率確定的利率，例如LondonInterbankOfferedRate（LIBOR）或ShanghInterbankOfferedRate（SHIBOR）。

2."名義本金"：指雙方在遠期利率協(xié)議中約定的虛擬本金金額，用於計算利差支付。

3."結(jié)算日"：指雙方根據(jù)協(xié)議約定進行利差支付或接收的日期。

4."到期日"：指遠期利率協(xié)議期限結(jié)束的日期。

5."利差"：指協(xié)議約定的遠期利率與結(jié)算日參考利率之間的差額。

6."支付方向"：指利差支付時的流向，可能是甲方支付給乙方或乙方支付給甲方，取決於協(xié)議約定。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

(1)權(quán)利：甲方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，在結(jié)算日根據(jù)實際參考利率與協(xié)議約定利率的差額，要求乙方支付或向乙方支付相應(yīng)的利差款項。甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供參考利率的確定和公布，并有權(quán)對乙方提供的服務(wù)進行監(jiān)督和評估。

(2)義務(wù)：甲方有義務(wù)按照本協(xié)議約定的名義本金、結(jié)算日和到期日進行準確計算，并按時足額支付或接收利差款項。甲方有義務(wù)向乙方提供履行本協(xié)議所必需的準確信息，包括但不限于融資規(guī)模、期限和利率結(jié)構(gòu)等。甲方有義務(wù)遵守本協(xié)議約定的各項條款，包括利率選擇、支付方向和違約責(zé)任等。甲方有義務(wù)在協(xié)議履行期間，配合乙方進行必要的市場風(fēng)險管理和資金劃撥，確保協(xié)議的順利執(zhí)行。甲方應(yīng)保證其提供的所有信息真實、準確、完整，如有虛假陳述或隱瞞，甲方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

(1)權(quán)利：乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，在結(jié)算日根據(jù)實際參考利率與協(xié)議約定利率的差額，要求甲方支付或向甲方支付相應(yīng)的利差款項。乙方有權(quán)要求甲方按時提供履行本協(xié)議所必需的信息，包括但不限于融資規(guī)模、期限和利率結(jié)構(gòu)等。乙方有權(quán)對甲方的履約能力進行評估，并在必要時要求甲方提供額外的擔(dān)?；虻盅?。

(2)義務(wù)：乙方有義務(wù)按照本協(xié)議約定的名義本金、結(jié)算日和到期日，準確計算并按時足額支付或接收利差款項。乙方有義務(wù)向甲方提供可靠的參考利率確定和公布，并保證其準確性和公允性。乙方有義務(wù)在協(xié)議履行期間，為甲方提供專業(yè)的利率風(fēng)險管理建議和服務(wù)，幫助甲方有效規(guī)避利率波動風(fēng)險。乙方應(yīng)建立完善的內(nèi)部風(fēng)險管理體系，確保協(xié)議的履行符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。乙方應(yīng)保證其提供的所有服務(wù)真實、合規(guī)、高效，如有違約行為，乙方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。

(3)特別說明：乙方作為專業(yè)的金融衍生品服務(wù)提供方，應(yīng)確保其提供的利率風(fēng)險管理方案符合甲方的實際需求，并盡可能降低甲方的財務(wù)風(fēng)險。乙方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，能夠獨立承擔(dān)協(xié)議履行過程中產(chǎn)生的各項風(fēng)險。乙方應(yīng)建立完善的客戶服務(wù)體系，及時響應(yīng)甲方的需求和問題，并提供必要的支持和幫助。乙方應(yīng)嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保協(xié)議的履行合法合規(guī)。在協(xié)議履行過程中，乙方應(yīng)保持獨立性和客觀性，不得利用其專業(yè)優(yōu)勢損害甲方的利益。乙方應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制機制，確保協(xié)議的履行符合其內(nèi)部風(fēng)險管理體系和合規(guī)要求。乙方應(yīng)定期向甲方提供協(xié)議履行情況的報告，包括但不限于參考利率的確定、利差的計算和支付等。乙方應(yīng)配合甲方進行必要的審計和檢查，并提供所有必要的文件和資料。

第四條價格與支付條件

本協(xié)議項下的價格，即利差（Spread），由雙方在協(xié)議簽訂時根據(jù)市場行情和雙方協(xié)商確定。利差的具體數(shù)值以雙方書面確認的協(xié)議條款為準。支付條件包括支付方向、支付頻率和支付方式。支付方向根據(jù)協(xié)議類型（買入或賣出）確定，如甲方為鎖定利率需支付利差給乙方，乙方為鎖定利率需支付利差給甲方。支付頻率通常為按期（如每半年或每年）結(jié)算一次利差。支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，雙方應(yīng)各自承擔(dān)因銀行轉(zhuǎn)賬產(chǎn)生的費用。甲方應(yīng)在每個結(jié)算日前向乙方提供支付銀行賬戶信息，乙方亦然。任何一方變更支付賬戶信息，應(yīng)至少提前五個工作日書面通知對方，并保證新賬戶的有效性。支付金額根據(jù)名義本金、協(xié)議約定的利差以及結(jié)算期間的實際參考利率計算得出。甲方應(yīng)確保其支付賬戶有足夠資金以完成支付義務(wù)，乙方亦然。若支付一方因未及時支付導(dǎo)致另一方損失，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

第五條履行期限

本協(xié)議的履行期限自協(xié)議簽訂之日起至最后一個到期日止。具體而言，協(xié)議的有效期覆蓋從約定的起始結(jié)算日到最終到期日之間的所有結(jié)算周期。起始結(jié)算日和到期日由雙方在協(xié)議中明確約定。例如，若協(xié)議約定起始結(jié)算日為2024年6月30日，到期日為2026年6月30日，且每半年結(jié)算一次，則協(xié)議將涵蓋2024年6月30日、2024年12月31日、2025年6月30日和2025年12月31日四個結(jié)算日。雙方均應(yīng)按照協(xié)議約定的期限履行各自義務(wù)，包括提供必要信息、計算并支付/接收利差等。任何一方不得無故拖延履行義務(wù)，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。協(xié)議的履行期限屆滿后，雙方權(quán)利義務(wù)終止，但爭議解決和后續(xù)清算等條款仍具有約束力。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：若甲方未能按照協(xié)議約定按時足額支付利差款項給乙方，每逾期一日，甲方應(yīng)按逾期金額的萬分之五向乙方支付違約金，直至款項付清為止。逾期金額自應(yīng)付之日起至實際付清之日止計算。若因甲方違約導(dǎo)致乙方產(chǎn)生額外費用或損失，甲方應(yīng)予以賠償。若甲方未能按時提供履行協(xié)議所必需的信息，導(dǎo)致乙方無法履行協(xié)議或產(chǎn)生損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。若甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實，導(dǎo)致乙方?jīng)Q策失誤或產(chǎn)生損失，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并可能被解除協(xié)議。

2.乙方違約責(zé)任：若乙方未能按照協(xié)議約定按時足額支付利差款項給甲方，每逾期一日，乙方應(yīng)按逾期金額的萬分之五向甲方支付違約金，直至款項付清為止。逾期金額自應(yīng)付之日起至實際付清之日止計算。若因乙方違約導(dǎo)致甲方產(chǎn)生額外費用或損失，乙方應(yīng)予以賠償。若乙方未能按時提供準確的參考利率或相關(guān)信息，導(dǎo)致甲方無法履行協(xié)議或產(chǎn)生損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。若乙方在協(xié)議履行過程中存在欺詐、誤導(dǎo)等行為，導(dǎo)致甲方產(chǎn)生損失，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并可能被解除協(xié)議。

3.違約金的限制：雙方同意，任何一方的違約金總額不應(yīng)超過本協(xié)議名義本金總額的百分之十。若違約金總額未達到名義本金總額的百分之十，但違約行為給對方造成了實際損失，違約方仍應(yīng)賠償實際損失。若違約金總額已達到名義本金總額的百分之十，且違約行為未造成額外損失，則不再支付額外的違約金。

4.解除協(xié)議：若一方發(fā)生嚴重違約行為，如未能支付利差款項達到連續(xù)兩個結(jié)算期，或提供虛假信息導(dǎo)致對方產(chǎn)生重大損失，守約方有權(quán)單方面解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方尚未履行的義務(wù)終止，已經(jīng)履行的義務(wù)仍具有法律效力。違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。解除協(xié)議不影響守約方尋求其他法律救濟的權(quán)利。

5.損失賠償：除違約金外，違約方還應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接經(jīng)濟損失，包括但不限于機會成本、訴訟費、律師費等。損失賠償應(yīng)以實際發(fā)生為準，并應(yīng)有充分證據(jù)支持。雙方應(yīng)盡最大努力通過協(xié)商解決爭議，避免不必要的損失和訴訟。

6.不可抗力：若因不可抗力因素導(dǎo)致一方無法履行協(xié)議，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明文件。不可抗力消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行協(xié)議。若不可抗力持續(xù)超過一定期限（如三十日），雙方可以協(xié)商解除協(xié)議，并互不承擔(dān)違約責(zé)任。

7.法律適用：本協(xié)議項下的違約責(zé)任適用中華人民共和國法律。雙方在履行協(xié)議過程中發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向協(xié)議簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)、海嘯等）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如征收、沒收、禁運、法律修訂等）、流行病疫情、罷工、暴亂以及其他類似事件。不可抗力事件應(yīng)自其發(fā)生之日起持續(xù)影響雙方履行本協(xié)議相關(guān)義務(wù)的，視為不可抗力狀態(tài)持續(xù)存在。

2.責(zé)任免除：若因不可抗力事件導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議項下的全部或部分義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任。但該方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后七個工作日內(nèi)書面通知另一方，說明不可抗力的具體情況、影響范圍以及預(yù)計持續(xù)期限。通知應(yīng)包括不可抗力事件的證明材料，如政府公告、新聞報道、保險理賠文件等。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除協(xié)議。若不可抗力事件持續(xù)超過三十日，雙方仍有權(quán)協(xié)商解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)相互返還已收受的款項，并互不承擔(dān)違約責(zé)任。因不可抗力事件導(dǎo)致的損失，雙方各自承擔(dān)，除非本協(xié)議另有約定或法律規(guī)定。不可抗力事件消除后，受影響方應(yīng)盡快恢復(fù)履行協(xié)議，并應(yīng)給予另一方必要的寬限期。

第八條爭議解決

1.協(xié)商：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生任何爭議或分歧，應(yīng)首先通過友好協(xié)商的方式解決。協(xié)商應(yīng)本著誠實信用、公平合理的原則進行，由雙方授權(quán)代表就爭議事項進行溝通，力求達成一致解決方案。

2.調(diào)解：若協(xié)商未能解決爭議，雙方同意在協(xié)商不成后三十日內(nèi)，共同選擇一個中立的調(diào)解機構(gòu)或調(diào)解員對爭議進行調(diào)解。調(diào)解應(yīng)遵循自愿、公平、保密的原則，調(diào)解結(jié)果經(jīng)雙方書面確認后具有約束力。調(diào)解期間，不影響雙方行使本協(xié)議項下的其他權(quán)利，也不影響后續(xù)爭議解決方式的行使。

3.仲裁：若協(xié)商和調(diào)解均未能解決爭議，或雙方在協(xié)議簽訂時明確約定通過仲裁解決爭議，則任何一方均有權(quán)將爭議提交至上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（SHIAC），按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁語言為中文。雙方應(yīng)各自指定一名仲裁員，并由雙方共同指定的第三名仲裁員擔(dān)任首席仲裁員，組成三名仲裁員的仲裁庭。若雙方未能就仲裁庭組成達成一致，則由仲裁委員會主席指定。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔(dān)，或由仲裁庭決定分擔(dān)。仲裁過程中，仲裁庭有權(quán)要求當(dāng)事人提供證據(jù)，并進行必要的。仲裁裁決自作出之日起生效，雙方應(yīng)自覺履行。一方不履行的，另一方可以向人民法院申請強制執(zhí)行。

4.訴訟：若雙方未選擇仲裁，且在協(xié)商、調(diào)解無效后，任何一方均可以向協(xié)議簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟應(yīng)遵循中華人民共和國相關(guān)法律規(guī)定。在訴訟期間，雙方應(yīng)本著誠實信用原則，繼續(xù)履行協(xié)議中非爭議部分的內(nèi)容，并應(yīng)采取措施避免爭議擴大。人民法院作出的判決書具有法律效力，雙方應(yīng)自覺履行。一方不履行的，另一方可以向人民法院申請強制執(zhí)行。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址、傳真號碼或電子郵件地址。如一方需變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前五個工作日書面通知另一方。任何通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)送成功后視為送達；任何通過傳真發(fā)送的通知，發(fā)送成功后且對方確認收到后視為送達；任何通過郵寄發(fā)送的通知，寄出后七個工作日視為送達。若一方使用本協(xié)議首頁未列出的聯(lián)系方式發(fā)送通知，且該方未及時通知對方，則該通知的送達時間以對方實際收到或應(yīng)當(dāng)合理預(yù)見收到的時間為準。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表書面簽署補充協(xié)議方為有效。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分。任何一方不得單方面修改本協(xié)議。

3.協(xié)議的完整性和可分割性：本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。若本協(xié)議某一部分被認定為無效或不可執(zhí)行，雙方應(yīng)協(xié)商一致替換為內(nèi)容最接近且合法有效的條款，以代替原無效條款。

4.法律適用與解釋：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)法