第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試方式及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶持倉(cāng)信息用于個(gè)人投資決策

B.向第三方透露客戶投資偏好以獲取傭金

C.在合規(guī)前提下，為提供個(gè)性化服務(wù)而記錄并使用客戶信息

D.未經(jīng)客戶授權(quán)，將客戶聯(lián)系方式用于市場(chǎng)推廣

2.下列哪種基金產(chǎn)品通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低？（）

A.混合型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，必須具備的條件不包括（）

A.有健全的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

C.主要負(fù)責(zé)人具備基金從業(yè)資格

D.具有健全的基金份額登記和資金清算制度

4.基金定期報(bào)告中的“管理層討論與分析”部分，主要披露的是（）

A.基金資產(chǎn)凈值和份額變動(dòng)情況

B.基金投資策略及市場(chǎng)環(huán)境分析

C.基金管理人高級(jí)管理人員的變動(dòng)情況

D.基金募集情況及資金到位情況

5.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付

B.基金托管費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐月計(jì)提，按季支付

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于股票型基金

D.基金申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后仍可能收取

6.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于重要信息披露？（）

A.基金管理人辦公地址變更

B.基金投資組合中特定股票的持倉(cāng)比例

C.基金管理人董事長(zhǎng)的個(gè)人信息

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整

7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介？（）

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

8.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中維護(hù)基金份額持有人的利益

B.向客戶提供專(zhuān)業(yè)的投資建議

C.未經(jīng)客戶書(shū)面同意，泄露其投資信息

D.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下描述正確的是（）

A.基金運(yùn)作方式僅包括封閉式和開(kāi)放式兩種

B.基金運(yùn)作方式包括封閉式、開(kāi)放式和定期開(kāi)放式

C.基金運(yùn)作方式由基金管理人自行決定，無(wú)需披露

D.基金運(yùn)作方式僅限于封閉式

10.下列關(guān)于基金估值方法的說(shuō)法，正確的是（）

A.交易所交易的基金僅采用市價(jià)法進(jìn)行估值

B.交易所交易的基金采用市值加扣減法進(jìn)行估值

C.非交易所交易的基金僅采用賬面價(jià)值法進(jìn)行估值

D.所有基金均采用相同的方法進(jìn)行估值

11.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)為基金管理人提供的服務(wù)不包括（）

A.制定基金投資策略

B.提供投資建議

C.從事基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)

D.對(duì)基金投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估

12.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)召開(kāi)首次基金份額持有人大會(huì)？（）

A.10日內(nèi)

B.15日內(nèi)

C.30日內(nèi)

D.60日內(nèi)

13.下列關(guān)于基金信息披露時(shí)間的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

B.基金半年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)半年度結(jié)束后的30日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)年度結(jié)束后的45日內(nèi)披露

D.基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)披露

14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.接受基金管理人的正常薪酬

B.利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行個(gè)人投資

C.向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

D.參加基金管理人組織的行業(yè)交流活動(dòng)

15.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括（）

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息

B.承擔(dān)基金募集費(fèi)用

C.對(duì)基金份額持有人進(jìn)行賠償

D.以上所有

16.下列關(guān)于基金份額贖回的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回費(fèi)率由基金管理人自行決定，無(wú)需披露

C.基金份額贖回申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日進(jìn)行的15:00之前提交

D.基金份額贖回后，基金份額持有人不得再投資該基金

17.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件包括（）

A.具有基金托管資格

B.有足夠的償付能力

C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

D.以上所有

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.及時(shí)、公平、準(zhǔn)確

C.完整、透明、準(zhǔn)確

D.公平、及時(shí)、完整

19.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.基金托管人可以未經(jīng)基金管理人授權(quán)，動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金從業(yè)人員可以接受他人賄賂，為特定客戶爭(zhēng)取利益

D.以上所有均屬于禁止行為

20.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.封閉式基金的基金份額總額固定，封閉期內(nèi)不得申購(gòu)和贖回

B.開(kāi)放式基金的基金份額總額不固定，基金份額持有人可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回

C.定期開(kāi)放式基金的基金份額在特定期間內(nèi)可以申購(gòu)和贖回

D.基金運(yùn)作方式由基金管理人決定，無(wú)需基金份額持有人同意

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括（）

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.勤勉盡責(zé)

C.客戶至上

D.避免利益沖突

22.基金募集期間，基金管理人可以進(jìn)行的活動(dòng)包括（）

A.發(fā)布基金招募說(shuō)明書(shū)

B.舉辦基金路演

C.向合格投資者推介基金

D.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，進(jìn)行基金份額發(fā)售

23.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金管理人的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

24.基金投資中，以下哪些屬于基金費(fèi)用的類(lèi)型？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金申購(gòu)費(fèi)

25.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容（）

A.不遺漏重要信息

B.包含所有必要信息

C.不得含有誤導(dǎo)性陳述

D.確保投資者能夠全面了解基金情況

26.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.接受基金管理人的薪酬和福利

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行個(gè)人投資

C.向客戶推薦與其個(gè)人利益相關(guān)的基金產(chǎn)品

D.參加基金管理人組織的行業(yè)交流活動(dòng)

27.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）

A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

C.定期向基金份額持有人披露基金信息

D.保管基金財(cái)產(chǎn)

28.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括（）

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息

B.承擔(dān)基金募集費(fèi)用

C.對(duì)基金份額持有人進(jìn)行賠償

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告基金募集情況

29.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制要求（）

A.基金份額持有人持有的每一基金份額具有同等表決權(quán)

B.基金份額持有人大會(huì)作出的決定，必須經(jīng)參與表決的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)可以委托代理人參加，并授權(quán)代理人代為表決

D.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)基金份額持有人具有約束力

30.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.基金托管人可以未經(jīng)基金管理人授權(quán)，動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金從業(yè)人員可以接受他人賄賂，為特定客戶爭(zhēng)取利益

D.以上所有均屬于禁止行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以私下與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。（）

32.基金募集期間，基金管理人可以向非合格投資者推介基金。（）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，封閉式基金的基金份額總額固定，封閉期內(nèi)可以申購(gòu)和贖回。（）

34.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”，基金從業(yè)人員可以利用內(nèi)幕信息為本人或者他人牟取利益。（）

35.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露。（）

36.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以接受基金管理人的饋贈(zèng)。（）

37.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開(kāi)首次基金份額持有人大會(huì)。（）

38.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”，基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。（）

39.基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)對(duì)所有投資者公平披露。（）

40.基金份額持有人大會(huì)作出的決定，必須經(jīng)參與表決的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守____________和____________的職業(yè)道德規(guī)范。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前____________天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，封閉式基金的基金份額總額固定，封閉期內(nèi)____________。

44.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”，基金從業(yè)人員____________接受他人賄賂，為特定客戶爭(zhēng)取利益。

45.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在____________內(nèi)披露。

46.基金份額持有人大會(huì)作出的決定，必須經(jīng)參與表決的基金份額持有人所持表決權(quán)的____________以上通過(guò)。

47.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”，基金管理人____________違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。

48.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)維護(hù)基金份額持有人的____________，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

49.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，開(kāi)放式基金的基金份額總額____________，基金份額持有人可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回。

50.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容____________，不得遺漏重要信息。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止性行為。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則的要求及意義。

53.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人的基金經(jīng)理張某，在2023年10月得知某公司即將發(fā)布一項(xiàng)重大利好消息，該消息尚未公開(kāi)披露。張某立即使用該信息買(mǎi)入該公司的股票，并在消息公開(kāi)后賣(mài)出，獲利100萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)張某的行為是否合規(guī)？如不符合合規(guī)要求，請(qǐng)說(shuō)明原因。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十四條，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守客戶的商業(yè)秘密，不得泄露客戶信息。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閷⒖蛻舫謧}(cāng)信息用于個(gè)人投資決策屬于違規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄虻谌酵嘎犊蛻敉顿Y偏好以獲取傭金屬于違規(guī)行為；C選項(xiàng)正確，因?yàn)樵诤弦?guī)前提下，為提供個(gè)性化服務(wù)而記錄并使用客戶信息是合規(guī)的；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)客戶授權(quán)，將客戶聯(lián)系方式用于市場(chǎng)推廣屬于違規(guī)行為。

2.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的金融工具，風(fēng)險(xiǎn)較低。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ETF的風(fēng)險(xiǎn)取決于其跟蹤的指數(shù)類(lèi)型，可能較高。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第五條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，必須具備的條件包括：有健全的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度、有符合法律法規(guī)規(guī)定的資本金和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、主要負(fù)責(zé)人具備基金從業(yè)資格、具有健全的基金份額登記和資金清算制度。因此，C選項(xiàng)不屬于必須具備的條件。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金定期報(bào)告中的“管理層討論與分析”部分，主要披露基金投資策略及市場(chǎng)環(huán)境分析。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金資產(chǎn)凈值和份額變動(dòng)情況在凈值公告中披露；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人高級(jí)管理人員的變動(dòng)情況在臨時(shí)報(bào)告中披露；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集情況及資金到位情況在招募說(shuō)明書(shū)中披露。

5.A

解析：根據(jù)《證券投資基金管理辦法》第三十一條，基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐月計(jì)提，按季支付；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)適用于所有類(lèi)型的基金；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效前收取。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金投資組合中特定股票的持倉(cāng)比例屬于重要信息披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人辦公地址變更不屬于重要信息披露；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人董事長(zhǎng)的個(gè)人信息不屬于重要信息披露；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整不屬于重要信息披露。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德，維護(hù)基金份額持有人的利益。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，未經(jīng)客戶書(shū)面同意，泄露其投資信息屬于違規(guī)行為。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金運(yùn)作方式包括封閉式、開(kāi)放式和定期開(kāi)放式。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作方式不僅包括封閉式和開(kāi)放式兩種；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作方式需在基金合同中明確約定，并披露；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作方式需由基金份額持有人大會(huì)決定，但需在基金合同中明確約定。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第三條，交易所交易的基金采用市值加扣減法進(jìn)行估值。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易所交易的基金不僅采用市價(jià)法進(jìn)行估值；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，非交易所交易的基金可采用多種估值方法；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，所有基金均采用相同的方法進(jìn)行估值。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十六條，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)為基金管理人提供的服務(wù)包括：制定基金投資策略、提供投資建議、對(duì)基金投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估等。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，從事基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開(kāi)首次基金份額持有人大會(huì)。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十一條，基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)年度結(jié)束后的45日內(nèi)披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金半年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)半年度結(jié)束后的30日內(nèi)披露；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)披露。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行個(gè)人投資屬于違規(guī)行為。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息，承擔(dān)基金募集費(fèi)用，并對(duì)基金份額持有人進(jìn)行賠償。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十七條，基金份額贖回申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日進(jìn)行的15:00之前提交。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人并非可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回費(fèi)率需在基金招募說(shuō)明書(shū)中披露；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回后，基金份額持有人可以再投資該基金。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件包括：具有基金托管資格、有足夠的償付能力、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金投資中，關(guān)于“禁止行為”，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，基金托管人不得未經(jīng)基金管理人授權(quán)，動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)，基金從業(yè)人員不得接受他人賄賂，為特定客戶爭(zhēng)取利益。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金運(yùn)作方式由基金份額持有人大會(huì)決定，并在基金合同中明確約定，無(wú)需基金管理人決定。A、B、C選項(xiàng)均正確描述了基金運(yùn)作方式；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作方式需由基金份額持有人大會(huì)決定，而非基金管理人決定。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括：誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、客戶至上、避免利益沖突。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期間，基金管理人可以進(jìn)行的活動(dòng)包括：發(fā)布基金招募說(shuō)明書(shū)、舉辦基金路演、向合格投資者推介基金。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，進(jìn)行基金份額發(fā)售屬于違規(guī)行為。

23.CD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金合同的主要內(nèi)容包括：基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金管理人的權(quán)利義務(wù)、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)等。A、B選項(xiàng)屬于基金合同的主要內(nèi)容；C、D選項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十一條，基金費(fèi)用的類(lèi)型包括：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、基金申購(gòu)費(fèi)、基金贖回費(fèi)等。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。A、B、C選項(xiàng)均可能構(gòu)成利益沖突；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，參加基金管理人組織的行業(yè)交流活動(dòng)屬于合規(guī)行為。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資、定期向基金份額持有人披露基金信息、保管基金財(cái)產(chǎn)等。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息，承擔(dān)基金募集費(fèi)用，并對(duì)基金份額持有人進(jìn)行賠償。

29.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制要求：基金份額持有人持有的每一基金份額具有同等表決權(quán)；基金份額持有人大會(huì)作出的決定，必須經(jīng)參與表決的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)可以委托代理人參加，但需提供授權(quán)委托書(shū)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)基金份額持有人不具有約束力，需依法執(zhí)行。

30.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金投資中，關(guān)于“禁止行為”，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，基金托管人不得未經(jīng)基金管理人授權(quán)，動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)，基金從業(yè)人員不得接受他人賄賂，為特定客戶爭(zhēng)取利益。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得私下與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期間，基金管理人只能向合格投資者推介基金。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金運(yùn)作方式，封閉式基金的基金份額總額固定，封閉期內(nèi)不得申購(gòu)和贖回。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得利用內(nèi)幕信息為本人或者他人牟取利益。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得接受基金管理人的饋贈(zèng)。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開(kāi)首次基金份額持有人大會(huì)。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)對(duì)所有投資者公平披露。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金份額持有人大會(huì)作出的決定，必須經(jīng)參與表決的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

四、填空題

41.法律法規(guī)；職業(yè)道德

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德的職業(yè)道德規(guī)范。

42.7

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

43.不得申購(gòu)和贖回

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金運(yùn)作方式，封閉式基金的基金份額總額固定，封閉期內(nèi)不得申購(gòu)和贖回。

44.不得

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得接受他人賄賂，為特定客戶爭(zhēng)取利益。

45.法定期限

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露。

46.2/3

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金份額持有人大會(huì)作出的決定，必須經(jīng)參與表決的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

47.不得

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。

48.合法利益

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)維護(hù)基金份額持有人的合法利益，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

49.不固定

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金運(yùn)作方式，開(kāi)放式基金的基金份額總額不固定，基金份額持有人可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回。

50.不遺漏重要信息

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容不遺漏重要信息。

五、簡(jiǎn)答題

51.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括：

（1）違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，從事?lián)p害