2025年安定支行紀(jì)檢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填入括號(hào)內(nèi)）1.2025年新版《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》將“違反政治紀(jì)律行為”列為第一章，其首要目的是（）。A.強(qiáng)化組織觀念?B.維護(hù)黨中央權(quán)威?C.規(guī)范廉潔用權(quán)?D.壓實(shí)主體責(zé)任答案：B解析：政治紀(jì)律是最重要、最根本、最關(guān)鍵的紀(jì)律，把“兩個(gè)維護(hù)”作為首要政治紀(jì)律寫入條文，確保全黨步調(diào)一致。2.安定支行紀(jì)檢員在核查某筆可疑費(fèi)用報(bào)銷時(shí)，發(fā)現(xiàn)發(fā)票存在“連號(hào)”且“金額異?！爆F(xiàn)象，應(yīng)首先啟動(dòng)的程序是（）。A.誡勉談話?B.初步核實(shí)?C.立案審查?D.通報(bào)曝光答案：B解析：對(duì)問題線索的處置應(yīng)堅(jiān)持“四種形態(tài)”梯次遞進(jìn)，連號(hào)發(fā)票屬于異常情形，需先初核再?zèng)Q定是否立案。3.依據(jù)《國有金融企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)工作指引（2025版）》，對(duì)處級(jí)以下干部采取技術(shù)調(diào)查措施，必須報(bào)（）批準(zhǔn)。A.總行紀(jì)委?B.省級(jí)紀(jì)委監(jiān)委?C.派駐紀(jì)檢監(jiān)察組?D.同級(jí)黨委答案：C解析：指引第18條明確，技術(shù)調(diào)查措施由派駐紀(jì)檢監(jiān)察組審批，防止層層下放、隨意擴(kuò)大范圍。4.某支行副行長(zhǎng)在公務(wù)接待中提供高檔酒水，該行為違反的紀(jì)律類型是（）。A.政治紀(jì)律?B.組織紀(jì)律?C.廉潔紀(jì)律?D.群眾紀(jì)律答案：C解析：公務(wù)接待中違規(guī)提供高檔酒水屬于違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神，歸入廉潔紀(jì)律范疇。5.2025年系統(tǒng)內(nèi)推行的“廉潔風(fēng)險(xiǎn)地圖”動(dòng)態(tài)更新頻次為（）。A.每月?B.每季?C.每半年?D.每年答案：B解析：總行紀(jì)委辦公廳《關(guān)于深化廉潔風(fēng)險(xiǎn)地圖應(yīng)用的通知》要求季度更新，重大改革或產(chǎn)品上線即時(shí)調(diào)整。6.紀(jì)檢干部在初核階段調(diào)閱業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，必須出具的書面手續(xù)是（）。A.介紹信?B.調(diào)取證據(jù)通知書?C.立案審查呈批表?D.查詢存款通知書答案：B解析：調(diào)取證據(jù)通知書是紀(jì)檢機(jī)關(guān)法定文書，可憑此向各業(yè)務(wù)部門獲取電子及紙質(zhì)資料。7.對(duì)受到誡勉處理的黨員干部，影響期為（）。A.3個(gè)月?B.6個(gè)月?C.9個(gè)月?D.12個(gè)月答案：B解析：依據(jù)《中國共產(chǎn)黨組織處理規(guī)定（試行）》，誡勉影響期六個(gè)月，期內(nèi)不得提拔或晉升職級(jí)。8.支行紀(jì)檢員在監(jiān)督民主生活會(huì)時(shí)，發(fā)現(xiàn)主要負(fù)責(zé)人對(duì)照檢查材料由他人代寫，應(yīng)（）。A.當(dāng)場(chǎng)提醒?B.會(huì)后約談?C.責(zé)令重寫?D.移交上級(jí)紀(jì)委答案：A解析：監(jiān)督民主生活會(huì)必須“面對(duì)面”糾偏，當(dāng)場(chǎng)提醒體現(xiàn)“紅臉出汗”，防止走過場(chǎng)。9.2025年總行紀(jì)委對(duì)“影子股東”問題開展專項(xiàng)整治，重點(diǎn)核查的入股方式是（）。A.直系親屬實(shí)名?B.特定關(guān)系人代持?C.工會(huì)委員會(huì)?D.員工持股計(jì)劃答案：B解析：代持協(xié)議隱蔽性強(qiáng)，是“影子股東”最常見形式，需通過穿透核查資金流水識(shí)別。10.依據(jù)《信訪舉報(bào)工作規(guī)程》，對(duì)重復(fù)舉報(bào)件應(yīng)（）。A.直接存檔?B.并案處理?C.再次核查?D.予以告知答案：B解析：重復(fù)舉報(bào)應(yīng)并案處理，避免重復(fù)勞動(dòng)，同時(shí)向?qū)嵜e報(bào)人告知受理情況。11.紀(jì)檢干部在辦案中借用支行車輛，須報(bào)（）備案。A.辦公室?B.紀(jì)委辦?C.機(jī)關(guān)事務(wù)中心?D.分管領(lǐng)導(dǎo)答案：B解析：紀(jì)委辦負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理辦案用車，防止公車私用或超范圍使用。12.對(duì)“靠行吃行”內(nèi)部交易問題，2025年總行紀(jì)委提出的量化問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是：涉案金額超過（）萬元即提級(jí)辦理。A.30?B.50?C.100?D.200答案：C解析：提級(jí)辦理標(biāo)準(zhǔn)從去年的200萬元下調(diào)至100萬元，體現(xiàn)對(duì)金融腐敗“零容忍”。13.支行紀(jì)檢員參加貸審會(huì)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)某委員與借款企業(yè)股東為大學(xué)同學(xué)，應(yīng)（）。A.會(huì)后提醒?B.當(dāng)場(chǎng)要求回避?C.記錄存疑?D.報(bào)告銀保監(jiān)答案：B解析：貸審會(huì)屬于重大決策環(huán)節(jié)，存在明顯利益關(guān)聯(lián)須當(dāng)場(chǎng)回避，防止程序瑕疵。14.2025年新版《員工違規(guī)行為處理辦法》將“違規(guī)保管客戶印章”歸入（）檔次處理。A.輕微?B.一般?C.較重?D.嚴(yán)重答案：D解析：違規(guī)保管客戶印章極易引發(fā)資金案件，屬于嚴(yán)重違規(guī)，給予記過直至開除處分。15.紀(jì)檢案卷保管期限分為永久、長(zhǎng)期、短期，其中短期為（）。A.5年?B.10年?C.15年?D.30年答案：B解析：短期10年，長(zhǎng)期30年，永久保存，依據(jù)《紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)案件檔案管理辦法》。16.對(duì)受到黨紀(jì)警告處分的黨員干部，當(dāng)年年度考核不得確定為（）。A.稱職?B.基本稱職?C.優(yōu)秀?D.不稱職答案：C解析：警告處分影響期內(nèi)不得評(píng)優(yōu)，但可評(píng)為稱職。17.2025年總行紀(jì)委推廣“e路清風(fēng)”小程序，其“隨手拍”功能默認(rèn)匿名，但后臺(tái)保留（）位手機(jī)號(hào)段用于必要時(shí)聯(lián)系。A.3?B.4?C.5?D.6答案：A解析：僅保留前三位，既方便統(tǒng)計(jì)區(qū)域分布，又最大限度保護(hù)舉報(bào)人隱私。18.支行紀(jì)檢員在開展“一案雙查”時(shí)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)條線存在制度漏洞，應(yīng)制發(fā)（）。A.紀(jì)律檢查建議書?B.監(jiān)察建議書?C.風(fēng)險(xiǎn)提示書?D.整改通知答案：A解析：紀(jì)律檢查建議書具有黨內(nèi)監(jiān)督效力，可要求黨委或職能部門限期整改并反饋。19.對(duì)離職人員違紀(jì)問題的處理，應(yīng)（）。A.不再追究?B.移交新單位?C.仍按干部管理權(quán)限辦理?D.報(bào)公安機(jī)關(guān)答案：C解析：離職不等于脫管，仍按原干部管理權(quán)限追究，防止“帶病離職”。20.2025年總行紀(jì)委對(duì)“違規(guī)兼職取酬”問題統(tǒng)一口徑，退休三年內(nèi)到原業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)企業(yè)任職，需經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.總行組織部?B.總行紀(jì)委?C.所在支行黨委?D.銀保監(jiān)分局答案：B解析：防止“旋轉(zhuǎn)門”利益輸送，退休三年內(nèi)兼職必須報(bào)總行紀(jì)委審批并公示。21.紀(jì)檢干部在初核階段詢問證人，必須（）。A.兩人以上?B.出示工作證?C.同步錄音錄像?D.通知律師到場(chǎng)答案：A解析：初核詢問需兩人以上，保障程序合法，防止“一對(duì)一”證據(jù)爭(zhēng)議。22.對(duì)“小金庫”問題，2025年總行紀(jì)委要求必須在發(fā)現(xiàn)后（）個(gè)工作日內(nèi)清繳完畢。A.3?B.5?C.7?D.10答案：B解析：5個(gè)工作日完成清繳、封存、審計(jì)，防止資金繼續(xù)體外循環(huán)。23.支行紀(jì)檢員參加招標(biāo)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)評(píng)委打分異常偏離平均值30%以上，應(yīng)（）。A.事后備案?B.當(dāng)場(chǎng)質(zhì)詢?C.報(bào)告財(cái)政?D.廢標(biāo)處理答案：B解析：當(dāng)場(chǎng)質(zhì)詢可立即排除計(jì)算錯(cuò)誤或人為干預(yù)，保障公平。24.2025年總行紀(jì)委將“違反個(gè)人事項(xiàng)報(bào)告規(guī)定”行為細(xì)化為三檔，其中漏報(bào)房產(chǎn)面積超過（）㎡即視為“情節(jié)嚴(yán)重”。A.30?B.50?C.70?D.100答案：B解析：50㎡以上漏報(bào)可認(rèn)定為故意隱瞞，給予誡勉以上處理。25.紀(jì)檢干部在辦案期間需要查詢員工個(gè)人征信，須出具（）。A.介紹信?B.查詢授權(quán)書?C.調(diào)取證據(jù)通知書?D.立案審查決定書答案：C解析：征信信息屬于敏感數(shù)據(jù)，必須出具調(diào)取證據(jù)通知書并登記臺(tái)賬。26.對(duì)“吃空餉”問題，2025年總行紀(jì)委要求通過（）系統(tǒng)交叉比對(duì)考勤與薪酬。A.ERP?B.HR?C.OCR?D.BI答案：B解析：HR系統(tǒng)含考勤、薪酬雙模塊，可一鍵生成異常名單。27.支行紀(jì)檢員在監(jiān)督選人用人時(shí)，發(fā)現(xiàn)考察組未征求紀(jì)委意見，應(yīng)（）。A.會(huì)后補(bǔ)意見?B.當(dāng)場(chǎng)叫停?C.向上級(jí)紀(jì)委報(bào)告?D.記錄在案答案：B解析：考察同步聽取紀(jì)委意見是硬性程序，缺失即叫停，防止“帶病提拔”。28.2025年總行紀(jì)委對(duì)“違規(guī)公款旅游”問題，追責(zé)起始點(diǎn)調(diào)整為人均費(fèi)用超過（）元。A.500?B.1000?C.1500?D.2000答案：B解析：人均1000元即可認(rèn)定為變相旅游，體現(xiàn)抓早抓小。29.對(duì)受到組織處理的人員，其處理決定必須歸入（）。A.人事檔案?B.紀(jì)檢檔案?C.文書檔案?D.審計(jì)檔案答案：A解析：組織處理決定歸入人事檔案，作為后續(xù)管理使用依據(jù)。30.2025年總行紀(jì)委推行“廉潔家書”活動(dòng)，要求新員工入職（）個(gè)月內(nèi)完成。A.1?B.2?C.3?D.6答案：C解析：3個(gè)月內(nèi)完成家書、家規(guī)、簽名承諾，強(qiáng)化家庭助廉。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.以下哪些情形屬于“違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神”新變異問題（）。A.快遞送禮?B.電子紅包?C.私車公養(yǎng)?D.拆分報(bào)銷答案：ABCD解析：四風(fēng)問題隱形變異，手段升級(jí)，均需嚴(yán)查。32.紀(jì)檢干部在初核階段可依法采取的措施包括（）。A.查閱賬目?B.調(diào)取監(jiān)控?C.技術(shù)調(diào)查?D.詢問證人答案：ABD解析：技術(shù)調(diào)查需立案后審批，初核階段不可用。33.2025年總行紀(jì)委對(duì)“違規(guī)授信”問題實(shí)施責(zé)任倒查，重點(diǎn)追究（）責(zé)任。A.調(diào)查人?B.審查人?C.審批人?D.貸后管理人答案：ABCD解析：全流程倒查，壓實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任。34.以下哪些屬于“四種形態(tài)”中第一種形態(tài)的處置方式（）。A.談話提醒?B.批評(píng)教育?C.誡勉談話?D.黨紀(jì)輕處分答案：ABC解析：第一種形態(tài)是“紅臉出汗”，不含黨紀(jì)處分。35.紀(jì)檢案卷中必須附有的程序性文書包括（）。A.初核報(bào)告?B.立案呈批報(bào)告?C.審理報(bào)告?D.懺悔錄答案：ABC解析：懺悔錄非必須，視情況附后。36.2025年總行紀(jì)委將“績(jī)效薪酬追索扣回”納入問責(zé)手段，適用情形包括（）。A.違規(guī)發(fā)放貸款形成不良?B.違規(guī)投資造成損失?C.泄露商業(yè)機(jī)密?D.遲到早退答案：ABC解析：績(jī)效追索針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，遲到早退不適用。37.支行紀(jì)檢員在開展廉政談話時(shí)，必須記錄的內(nèi)容有（）。A.談話時(shí)間?B.談話地點(diǎn)?C.談話對(duì)象表態(tài)?D.談話人簽名答案：ABCD解析：全程留痕，缺一項(xiàng)即視為程序不合規(guī)。38.以下哪些屬于“影子股東”識(shí)別路徑（）。A.穿透核查資金?B.比對(duì)工商信息?C.分析出行記錄?D.調(diào)取微信聊天記錄答案：AB解析：出行與聊天記錄不直接證明股權(quán)代持。39.2025年總行紀(jì)委對(duì)“違規(guī)兼職”問題實(shí)行“雙公開”，包括（）。A.個(gè)人申報(bào)公開?B.組織審批公開?C.薪酬數(shù)額公開?D.配偶子女公開答案：AB解析：審批結(jié)果在支部大會(huì)通報(bào)，薪酬不對(duì)外。40.紀(jì)檢干部在辦案中應(yīng)當(dāng)主動(dòng)回避的情形有（）。A.系近親屬?B.有利害關(guān)系?C.曾參與初核?D.同學(xué)關(guān)系答案：AB解析：同學(xué)關(guān)系非必須回避，除非存在利益關(guān)聯(lián)。三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）41.2025年總行紀(jì)委允許支行紀(jì)檢員單獨(dú)訊問被審查人。（×）解析：訊問必須兩人以上，全程同步錄音錄像。42.對(duì)受到黨紀(jì)處分人員，在影響期內(nèi)可以交流提拔。（×）解析：影響期內(nèi)不得提拔或晉升。43.“廉潔風(fēng)險(xiǎn)地圖”藍(lán)色等級(jí)表示風(fēng)險(xiǎn)較低，可暫不關(guān)注。（×）解析：藍(lán)色為一般風(fēng)險(xiǎn)，仍需動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。44.2025年總行紀(jì)委規(guī)定，所有禮品禮金必須在收到后5個(gè)工作日內(nèi)登記上交。（√）45.支行紀(jì)檢員可以個(gè)人名義接受媒體采訪披露案情。（×）解析：必須經(jīng)紀(jì)委批準(zhǔn)，防止泄密。46.對(duì)離職人員違紀(jì)問題，可由其現(xiàn)單位進(jìn)行立案審查。（×）解析：仍按原管理權(quán)限辦理。47.2025年總行紀(jì)委推行“陽光e賬”系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)差旅費(fèi)報(bào)銷自動(dòng)預(yù)警。（√）48.紀(jì)檢干部在初核階段可以暫扣涉案款物。（×）解析：暫扣需立案后履行審批。49.2025年總行紀(jì)委將“違規(guī)使用信用卡積分”納入微腐敗治理范圍。（√）50.受到談話提醒處理的人員，當(dāng)年考核可評(píng)為優(yōu)秀。（√）解析：談話提醒不影響評(píng)優(yōu)。四、填空題（每空1分，共20分）51.2025年總行紀(jì)委提出“________、________、________”三位一體的監(jiān)督格局，即紀(jì)律監(jiān)督、監(jiān)察監(jiān)督、審計(jì)監(jiān)督貫通融合。答案：紀(jì)律?監(jiān)察?審計(jì)52.對(duì)“小金庫”資金，一經(jīng)查實(shí)，全部________，并依據(jù)責(zé)任大小予以________。答案：收繳?問責(zé)53.2025年新版《員工違規(guī)行為處理辦法》將違規(guī)行為劃分為________個(gè)檔次，對(duì)應(yīng)________種處理方式。答案：四?十二54.紀(jì)檢干部在初核階段詢問證人，應(yīng)當(dāng)制作________筆錄，并由證人________確認(rèn)。答案：詢問?逐頁簽名55.2025年總行紀(jì)委對(duì)“違規(guī)公款吃喝”問題，實(shí)行________、________、________三單比對(duì)。答案：發(fā)票?菜單?刷卡記錄56.“四種形態(tài)”中，第二種形態(tài)為________，第三種形態(tài)為________。答案：黨紀(jì)輕處分?組織調(diào)整57.2025年總行紀(jì)委要求，所有新任干部在任職前必須接受________談話，并簽訂________承諾書。答案：廉政?廉潔從業(yè)58.對(duì)受到撤職以上處分人員，其薪酬待遇按________標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并取消________年內(nèi)績(jī)效年薪。答案：新任職務(wù)?兩59.2025年總行紀(jì)委推行“________監(jiān)督員”制度，聘請(qǐng)退休干部擔(dān)任作風(fēng)建設(shè)特約監(jiān)督員。答案：銀輝60.紀(jì)檢案卷裝訂順序依次為：封面、________、________、證據(jù)材料、________。答案：目錄?立案材料?處理決定五、簡(jiǎn)答題（每題10分，共30分）61.簡(jiǎn)述2025年總行紀(jì)委對(duì)“影子股東”問題專項(xiàng)整治的“五步工作法”。答案：第一步，數(shù)據(jù)篩查。通過工商、征信、資金流水三大系統(tǒng)交叉比對(duì)，形成疑似名單。第二步，外圍取證。調(diào)取代持協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證、出行記錄，固定書證物證。第三步，談話突破。針對(duì)代持雙方同步談話，利用時(shí)間差、信息差瓦解攻守同盟。第四步，穿透認(rèn)定。對(duì)隱蔽代持采取“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，認(rèn)定違紀(jì)所得。第五步，以案促改。向業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、人力部門制發(fā)紀(jì)律檢查建議書，完善股權(quán)質(zhì)押、高管準(zhǔn)入、離職審計(jì)等制度，建立代持“黑名單”庫，實(shí)現(xiàn)源頭治理。62.結(jié)合案例，說明如何在貸款審批環(huán)節(jié)嵌入“廉潔風(fēng)險(xiǎn)哨兵”機(jī)制。答案：案例：某支行客戶部副經(jīng)理張某暗許房企高息返點(diǎn)，協(xié)助其獲得5億元開發(fā)貸。嵌入機(jī)制：①系統(tǒng)預(yù)埋規(guī)則，對(duì)同一房企多家關(guān)聯(lián)公司集中申貸觸發(fā)預(yù)警；②貸審會(huì)前由紀(jì)檢員一鍵調(diào)取評(píng)委及借款人親屬關(guān)系、資金往來、出行記錄，生成“廉潔云圖”；③引入外部數(shù)據(jù)，比對(duì)房企股東與評(píng)委是否共同設(shè)立投資公司；④設(shè)置“異議暫?！卑粹o，紀(jì)檢員可當(dāng)場(chǎng)凍結(jié)表決，要求補(bǔ)充說明；⑤貸后30天內(nèi)隨機(jī)回訪，若發(fā)現(xiàn)資金回流、返點(diǎn)跡象，立即啟動(dòng)“一案雙查”。通過上述五步，成功攔截張某違規(guī)項(xiàng)目，避免風(fēng)險(xiǎn)敞口3億元，并對(duì)3名責(zé)任人給予黨紀(jì)處分。63.闡述“廉潔家書”活動(dòng)在家庭助廉中的獨(dú)特作用及落地要點(diǎn)。答案：獨(dú)特作用：①情感滲透。家書以親情為紐帶，將冰冷制度轉(zhuǎn)化為溫暖提醒，提升員工接受度。②雙向承諾。員工與家屬共同簽名，形成“組織+家庭”雙保險(xiǎn)。③文化浸潤(rùn)。收集祖輩家訓(xùn)、家風(fēng)故事，匯編成冊(cè)，營(yíng)造“以廉為榮”氛圍。落地要點(diǎn)：①分層分類。對(duì)新入職、新提拔、新轉(zhuǎn)崗三類人員重點(diǎn)覆蓋，家書內(nèi)容各有側(cè)重。②場(chǎng)景融合。將家書宣讀與入職儀式、晉升談話、退休歡送結(jié)合，增強(qiáng)儀式感。③閉環(huán)管理。家書簽署后掃描上傳“e路清風(fēng)”系統(tǒng)，家屬可在線觀看警示片、參與知識(shí)競(jìng)答，系統(tǒng)根據(jù)參與率自動(dòng)推送“家庭助廉積分”，可兌換書籍、影票，實(shí)現(xiàn)持續(xù)互動(dòng)。④結(jié)果運(yùn)用。把家屬參與情